2024年建设银行案防心得体会样本(四篇)

2024年建设银行案防心得体会样本
通过对沈义明副行长《深刻反思从严管理周密部署认真做好当前案件防控和旺季营销工作》报告的学习，结合自身目前工作的具体内容，对于各项具体业务我认为应从以下几点防范：
一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。

二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。

三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。

四、对网银业务绑定的____号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。

五、坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核。

六、严禁柜员人员留存客户____复印件，并进行经常性的检查。

七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训。

学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。

八、充分发挥录像监控作用。

安排有业务经验人实时查看录像。

通过案例学习，完善内控制度建设，是保障业务健康发展的首要务条件。

按“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度和业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善所有机构、全部业务的规章制度、
业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”；员工培训到位，培养其遵守制度的素养；强化岗位流程制约。

通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和责任；加强重点环节控制。

建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。

总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。

风险防控学习反思
通过对____年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行长在省分行案件和重大____时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将对案件防控学习的心得体会报告如下。

近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。

纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：
一、防患意识不强。

近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。

思想教育开展不够，法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差。

结合自身，我十分珍惜我这份来之不易的工作。

我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。

在这物欲横流、急功近利的社
会，人人面前都充满着巨大的诱惑。

但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的____力，那么我就征服了自己。

以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。

通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。

为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员____设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。

新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。

我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。

”现在，我最喜欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。

”我将用这句话指引我一生的道路。

2024年建设银行案防心得体会样本（二）北国的冬天，冰雪总是不依不饶的覆盖在街道、楼梯的每一个角落，此时进进出出的楼梯口便成了我们大堂经理每日的交通要道，年老体迈者、身体不便者总是会在我们大堂经理的搀扶下顺利进出门口的台阶。

不知听过多少感谢的话语、不知看过多少感谢的字眼，此时
在我的心中它们是那么苍白无力，远不如老者轻拍你臂膀脸上所绽放的幸福笑容。

我已数不清大堂经理每天要多少次里里外外进出那段台阶，我也记不清您每天要饱含深情的说多少次我有什么能帮到您，但我深深地知道，这份责任与真情并没有办法用语言来衡量。

一年之计在于春，一日之计在于晨。

我们的柜员每日总是迎着太阳的光芒在清晨面带微笑的迎接每一位客人，秉承以市场为导向，以客户为中心的宗旨，在平凡的岗位做着伟大的事业。

做了千万遍的手势，说了千万遍的话语，在他们的口中仿佛莲花般出淤泥而不染，濯清涟而不妖。

记得我曾代为传递过这样一封感谢信，泛黄的老式信笺纸上用钢笔歪扭却不失力道的写着感谢信三个大字。

信中写到：在办理业务时老人因手术心脏略感不适，我们的柜员及时发现并询问过后亲切的安抚老人焦虑的情绪，还顺势调低话筒音量，防止声音过大刺激老人的心脏。

老人将这一切都看在眼里，待情况平稳，顺利办理完业务后，柜员请大堂经理将老人安全送离。

老人在信中写到我不知道你的名字，但却记住了你的笑容。

那样朴实无华的字眼，想象着一位耄耋老者颤抖着笔杆写完这封满怀深情的感谢信时，那是怎样一种真情的流露。

早已习惯了电子时代的我们，那封信捧在手里仿佛千万部手机般厚重，打开信的一刹那仿佛置身于花香弥漫的丛林深处，进行一次心灵的洗礼。

感动就是这样存在于身边的每一件小事，让人铭记的并不只有轰轰烈烈的丰功伟绩，我们平凡却同样伟大。

孔子曰与善人相处，如入芝兰之室，久而不闻其香，即与之化矣。

感谢那些并肩奋斗的前辈和战友，因为你的存在，让我也想成为你一样的人。

最美建行人—我的妈妈
2024年建设银行案防心得体会样本（三）
标题：2024年建设银行案防心得体会
一、引言
近年来，金融行业存在着越来越复杂和隐蔽的风险，不法分子趁机利用金融机构的漏洞和弱点，进行各种各样的欺诈和犯罪活动。

作为建设银行的员工，我们必须高度重视案件防范工作，并不断加强自身防范和提高风险意识，以确保银行的稳健发展和客户的资金安全。

本文旨在总结和分享我对2024年建设银行案件防范工作的心得体会。

二、加强内部控制
1. 完善内部审计制度
建设银行作为一家国有大型银行，在案件防范方面应更加重视内部审计工作。

我们应制定健全的内部审计机制，并加强对各业务部门的监督。

同时，要加强对员工的培训，提高其风险意识和防范能力，确保内部控制的有效性。

2. 强化内部管理
除了健全内部审计制度外，我们还应加强内部管理，建立规范的流程和制度，明确岗位责任和权限，有效分工与配合，避免职能重叠和责任不清。

在员工招聘和管理过程中，还应严格筛查和管理员工的资质和背景，确保员工的专业素质和廉洁从业。

三、加强风险防控
1. 提高风险意识
建设银行的员工必须提高风险意识，时刻保持警觉。

要不断更新对新型犯罪手段的了解和认识，重点防范社交媒体、电子邮件等网络渠道的金融诈骗。

同时，要进行反欺诈技巧的培训，掌握各种欺诈手段的特征和预防方法。

2. 加强客户身份核实
建设银行的员工在办理业务时，必须严格按照规定要求核实客户的身份信息。

要加强对身份证、户口本、社保卡等重要证件的真伪判断，确保客户信息的准确性和安全性。

在办理高风险业务时，要加强对客户资金来源的审查，避免洗钱等非法交易。

四、加强合规监管
1. 遵循法律法规
建设银行的员工必须始终遵守法律法规，不得擅自违法违规操作。

要加强对金融行业相关法律法规的学习和理解，确保业务操作符合法规要求。

同时，要加强合规意识，及时报告和处理发现的可疑交易和违规行为。

2. 加强内外部合作
在案件防范工作中，建设银行应加强与执法部门的合作，共同打击金融犯罪行为。

要及时举报可疑交易和涉嫌违法犯罪的线索，配合执法部门的调查和处理工作。

同时，与其他金融机构开展信息共享和合作，建立跨机构的风险监控体系。

五、加强员工教育培训
1. 提高专业素质
建设银行的员工需要不断提高自身的专业素质，包括金融知识、法律法规、风险管理等方面的知识。

要通过培训和学习，提高员工的业务能力和风险防范水平，增强自身的竞争力和对案件的辨识能力。

2. 强化职业道德
建设银行的员工要树立正确的职业道德观念，廉洁从业，始终坚守底线。

要严禁利用职务之便谋取私利，严守商业机密和客户隐私，保持高度的诚信和责任感。

六、总结与展望
案件防范工作是建设银行发展的必然要求，也是保护客户资金安全的重要任务。

建设银行的员工要担起这一重任，加强内部控制、提高风险防控、加强合规监管、加强员工培训等方面的工作，共同迎接2024年建设银行案件防范的挑战，为银行的稳健发展和社会的繁荣做出贡献。

2024年建设银行案防心得体会样本（四）建设银行案的发生给我们敲响了警钟，提醒我们加强对内部控制和风险管理的重要性。

作为一家金融机构，建设银行应当具备强大的风控能力，有效防范和应对内部和外部风险。

以下是我对该案的一些心得体会，并对建设银行加强风险管理提出一些建议。

首先，建设银行案是因为内部审计体系不完善和违规操作导致的。

在金融行业，审计是一项非常重要的工作，它可以发现机构内部的漏洞和风险，及早采取措施加以修复。

建设银行应当加强内部审计制度的建设，完善审计流程和方法，确保审计工作的独立性和客观性。

同时，加大对审计人员的培训力度，提高其专业素养和风险意识，增强其抵御内外部风险的能力。

其次，建设银行案也暴露出风险管理方面的不足。

风险管理是建设银行运营的核心，它涉及到资产负债管理、信用风险管理、市场风险管理等多个方面。

建设银行应当建立起全面、全员参与的风险管理
体系，确保风险管理的科学性和有效性。

在风险管理方面，建设银行可以借鉴其他国内外先进金融机构的经验，引进先进的风险管理系统和工具，提高风险管理的水平和能力。

同时，加强风险管理人员的培训和交流，提高其风险管理的专业素养。

再次，建设银行案也提示我们要加强对员工的教育和管理。

作为金融机构，员工是建设银行的核心资产，他们的素质和道德水平直接影响到机构的形象和声誉。

因此，建设银行应当加强对员工的教育和培训，提高其风险意识和合规意识。

在招聘和选拔员工时，要注重对其道德品质和风险意识的考察，确保员工具备基本的职业道德和责任感。

同时，建设银行还应当建立健全的员工管理制度，加强对员工的监督和管理，及时发现和处理员工的违规行为，防止类似案件的再次发生。

最后，建设银行案也提醒我们要加强金融监管和监察力度。

金融机构是社会中非常重要的组成部分，它的安全和正常运作事关整个社会的稳定和发展。

因此，加强对金融机构的监管和监察是保障金融体系稳定和健康发展的重要保障。

国家应当加大对金融机构的监管力度，建立起科学、有效的监管机制和法律法规体系，加强监管机构的能力建设，提高监管工作的科学性和有效性。

同时，金融监管机构应当加强对金融机构的日常监管和风险预警，及时发现和处理风险，防止金融机构发生风险和内部失控事件。

总之，建设银行案是对我们发出的一道警示，它提醒我们金融机构应当加强内部控制和风险管理，保障金融体系的安全和稳定。

作为建设银行的员工，我们应该深刻吸取该案给我们的教训，提高自身的
风险意识和合规意识，积极参与到建设银行的风险管理工作中。

只有全体员工的共同努力，才能够保障建设银行的安全和稳定。