证券反洗钱培训测试(2023年12月)

证券反洗钱培训测试（2023年12月）
一、单选题（共7题，每题5分，共35分）
1、A商业银行代销B基金管理公司C基金产品，A商业银行为C基金产品的托管银行，以下基金宣传推介行为合规的是（）。

[单选题] *
A、宣传A商业银行品牌形象
B、风险为本方法(正确答案)
C、合规与风险并重
D、风险测试方法
2、我国刑法及有关司法解释对洗钱罪作出了明确规定，涉及《中华人民共和国刑法》的（）。

[单选题] *
A、第191条
B、第312条
C、第349条
D、以上三条(正确答案)
3、可疑交易报告制度应当重点强调对于系统提取的异常交易, 要结合哪些要求进行主观分析, 确保可疑交易报告的分析质量和报告价值（）。

[单选题] *
A、客户尽职调查成果(正确答案)
B、产品质量的调查成果
C、业务流程的调查成果
D、贷款质量调查的成果
4、下列关于建立完善的反洗钱内部控制制度的说法错误的是（）。

[单选题] *
A、只有建立有效的内部控制体系，才能确保依法经营原则落实到各业务环节和岗位
B、证券期货业机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目标不完全一致的(正确答案)
C、它是金融业安全的保障基础
D、可以提高证券期货业机构的风险意识，加强证券期货业机构的自我约束和风险管理
5、国务院反洗钱行政主管部门是（） [单选题] *
A、银监会
B、人民银行(正确答案)
C、公安机关
D、中国反洗钱监测分析中心
6、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（）年。

[单选题] *
A、5
B、10
C、15
D、20(正确答案)
7、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。

[单选题] *
A、中止(正确答案)
B、终止
C、停止
D、继续
二、多选题（共4题，每题10分，共40分）
1、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括（）。

*
A、赌场(正确答案)
B、房地产代理商(正确答案)
C、贵金属和宝石交易商、律师、公证人(正确答案)
D、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者(正确答案)
2、一个典型、完整的洗钱过程包括（）。

*
A、放置阶段(正确答案)
B、离析阶段(正确答案)
C、融合阶段(正确答案)
D 汇总阶段
3、以下哪些是反洗钱内部控制评估制度应当明确的内容，包括（）。

*
A、评估内容(正确答案)
B、评估标准(正确答案)
C、评估程序(正确答案)
D、评估时间
4、反洗钱内部评估是指证券期货业机构对内部控制体系建设、实施和运行结果开展的以下活动（）。

*
A、调查(正确答案)
B、测试(正确答案)
C、分析(正确答案)
D、评估(正确答案)
三、判断题（共5题，每题5分，共25分）
1、《反洗钱法》主要是预防洗钱活动，制裁和打击洗钱犯罪由《刑法》做出规定。

[判断题] *
对(正确答案)
错
2、证券期货业机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任。

[判断题] *
对(正确答案)
错
3、金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查交易背景、交易目的、交易性质。

没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告。

[判断题] *
对(正确答案)
错
4、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

[判断题] *
对(正确答案)
错
5、可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

[判断题] *
对
错(正确答案)。