科技赋能实现外汇管理治理体系现代化

外汇管理2021■专题SPECIAL REPORT
06I
科技赋能
实现外汇管理治理体系现代化
《中国外汇》：2020年，为做好“六稳”工作、落实“六保”任务，同时满足疫情防控工作要求，外汇 局开展了很多便利化工作，能否请您介绍一下具体情况？
张铁成：2020年，为支持疫情防控，便利广大企 业和银行“无接触”办理外汇业务，我们大年初四就上 线了外债登记网上办理功能，全年完成数十项政务服务 网上办理系统的升级，同时，开通了政务服务网上办理 系统移动端和二维码渠道，不断提升外汇业务网上办理 的便利程度：全年网上办件12.4万余件，占办件总数的 近50%,创历史之最，且月均办件量远超往年。

其中，超过99%的业务被企业和银行评价为“非常满意”，有 力支持了打赢疫情防控战和外汇政务服务业务的正常幵 展。

为更好地服务实体经济，助力解决中小企业融资难、融资贵的问题，我们积极推进跨境金融区块链服务 平台建设。

2019年开始试点的“出口应收账款融资”应用场景于2020年fi月推广至全国。

截至2021年1月15 曰，“出口应收账款融资”场景累计完成融资放款超8 万笔，金额fi33亿美元特别是暴发疫情以来.融资放 款金额469亿美元，约占试点以来融资金额的74%,持 续助力缓解了中小贸易企业复产复工的资金压力，受 到市场主体的欢迎2020年fi月，将“企业跨境信用信 息授权查证”应用场景试点，推广至全国：2020年10 月，在茁庆地区推出“西部陆海新通道物流融资结算”应用场景。

宁波、广发、中行、：H行等21家银行通过技 术对接，实现了与区块链平台直联接入，业务操作更加 便利，融资效率明显提升，进一步扩大了企业受众。

部 分银行在实现直联基础上，通过外部数据与自身业务的 深度融合，重构融资业务流程，尝试推出具有自身特色 的融资产品，更好地支持中小微企业解决融资难问题
此外，为推进支付便利化业务的发展，在跨境金 融区块链服务平台陆续推出“资本项目收入支付便利化 真实性审核”和“服务贸易税务备案电子化银行核验”应用场景，通过建立银行、企业、外汇局和税务部门的 业务信息交互核验机制，提高便利化业务事中事后审核 效率，有效解决银行审查企业发票信息、税务备案信息 以及履行真实合规要求的难题，切实便利企业的资金支 付。

《中国外汇》：2021年，在支持实体经济发展方 面，外汇局还将有哪些新举措？
张铁成：一方面，我们将不断拓宽和完善外汇政 务服务渠道，更加贴近群众需求，提升政务服务“一网 通办”和“掌上办”的能力，让银行、企业少跑腿，为 支持疫情防控和做好“六稳”工作、落实“六保”任务 做贡献；另一方面，还将幵展“数字外管”联机接口整 合工作，统一外汇局联机接口管理要求，进一步便利金 融机构、企业接入和使用外汇局业务系统。

此外，在跨境区块链平台建设方面，我们将持续 丰富跨境区块链平台应用场景，稳妥推进跨境区块链平 台试点应用，积极支持外汇业务办理“既真实、又便 利”.不断提升服务实体经济水平。

具体包括以下几方 面的工作：一是推出“出口信保保单融资”业务场景，通过引入投保、赔损等信息，进一步增强企业授信，降 低融资风险。

二是完善“服务贸易税务备案信息银行核 验”场景，扩大“资本项目收入支付便利化真实性审 核”场景试点范围，进一步推进支付便利。

三是引入更 多第三方平台数据，探索扩展“陆海新通道、中欧班 列”等应用场景，为贸易企业跨境结算与融资提供便 利，四是总分局联动探索建立多方数据共享机制和实现 路径，推进“数据可用不可见”的信息共享体系建设，
张
铁
成
40
屮W外i丨二FEB 01,2021
逐步培育跨境领域信用服务体系，支持更多业务场景落 地。

《中国外汇》：在运用金融科技和监管科技提升 防范金融风险能力方面，2021年将会有哪些进展？
张铁成：2021年，我们将继续探索大数据、可视 化、机器学习和人工智能算法应用，充分挖掘数据价 值。

在不干扰外汇市场运行、不增加市场主体负担的前 提下，利用科技手段助力构建跨境资金流动“宏观审慎 +微观监管”两位一体监管框架。

宏观层面，将持续推进银行审慎经营评估、跨境 融资宏观审慎管理、跨国公司跨境资金集中运营等多项 举措尽快落地；同时，通过丰富数据资源和分析方法，支持国际收支统计和对重点领域跨境资金流动的监测与 分析。

比如，我们将丰富完善外汇业务数据可视化分析 应用，为大家提供直观的展示分析效果，满足快速、直 接响应监测分析需要。

微观层面，继续优化、丰富外汇非现场监测分析 能力，强化对微观市场的监管，有效防范和打击市场主 体的违规违法行为。

具体包括：通过引入特征矩阵、关 系图谱和机器学习等智能分析功能，大幅提升异常线索 发现的精准度和有效性；同时，逐步丰富有关涉外企业 的工商、信用、税务、法院判决等数据，完善企业社交 网络和负面特征等信息，提升监测分析效果。

大数据共享层面，主要是建立广泛的数据采集渠 道和采集方法，从被监管市场主体、海关和税务等监管 部门、社会第三方公司等不同渠道，不断丰富外汇管理 数据资源，基本实现外汇业务主要监管数据的全覆盖。

持续推进数据在各业务系统中的标准化应用，以较好地 满足国际收支、经常项目、资本项目、非现场检查等曰 常监测和统计需要。

《中国外汇》：“十四五”期间，外汇局在外汇 科技管理方面有哪些规划？
张铁成：未来几年，我们将继续贯彻监管与服务一 体化的管理理念，完善科技治理和数据治理，推进监管 过程“便利化”，监测分析“智能化”，分析结果“可 视化”，基础设施“平台化”，安全保障“体系化”，发挥科技支撑与赋能作用，提升外汇管理治理能力，实 现外汇管理治理体系的现代化。

具体规划主要有以下几 点：
一是监管过程“便利化”，大力提升外汇业务服
务水平。

一方面通过扩大金融科技创新成果的利用，继
续推动区块链平台助力中小企业融资服务；另一方面，
推进“办理过程数字化”，构建电子化渠道支持外汇业
务合规审核高效开展，同时将政策、规范转化为数字化
监管协议，嵌入电子化交易场景过程，实现微观市场服
务与监管协调一致的目标，最大限度地减少人为干预环 节，有效防范风险发生。

二是监测分析“智能化”，不断提升“宏观审慎+
微观监管”两位一体监管能力。

一方面探索建立各部委
按需共享数据机制，获取深度监管数据，逐步形成全流 程、全口径的跨境资金数据体系，研究建设外汇管理数
据全景地图，为构建智能化模型夯实数据基础；另一方 面，推进大数据、人工智能等技术在企业关系网络、交
易对方识别、监测指标阈值设置、主体画像等领域深入
应用，强化异常交易和主体的自动发现功能，提高主动
发现实质性违法违规行为的精准性。

三是分析结果“可视化”，完善跨境资金流动监
测指标体系。

围绕跨境资金流动风险集中度分析、流向
动态分析、外汇业务状况实时分析，逐步建立多层次、
多维度的监测分析指标体系，运用大数据、可视化分
析技术，有机集成内外部关联性指标，更加全面、直观
地展示跨境资金的流动状态与趋势，发挥数据在决策支 持、风险防控、异常识别等方面的重要作用，推进重点
监测、审慎调控。

四是基础设施“平台化”，构建外汇科技基础设
施一体化体系。

一方面打造新的包含数据中台、应用中 台、开发平台在内的外汇科技基础设施，探索构建外汇
信息系统建设新模式，提升技术对业务的精准支撑、快
速响应和高效供给能力，实现信息系统的高效建设和安
全稳定运行；另一方面.以“自主化”提高技术核心竞 争力，tL实推进技术路线转型和国产化进程。

五是安全保障“体系化”，打造新技术架构下安
全生产运行体系。

主要是分步建设更加灵活的生产运行 架构，加强运维安全体系建设和网络安全保护能力建设，密切跟踪云计算、分布式等技术，形成适合外汇局 特点的基础计算资源、存储资源的数据库，提升对系统 建设和运行的资源保障能力；同时，不断提升网络安全 监测预警分析能力，推动网络安全监测预警分析工作的 规范化、标准化，持续完善外汇局网络安全保障体系，
推进网络安全保护从合规建设向能力建设转变。

圔
41。