2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范试题及答案

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一
单选题（共30题）
1、以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（ ）。

A.有50人以上的从业人员
B.有安全高效的清算、交割系统
C.设有专门的托管部门
D.有符合要求的营业场所
【答案】 A
2、相对于（ ）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。

A.真实性
B.实质性
C.准确性
D.完整性
【答案】 B
3、下列不属于股票型ETF分类的是（ ）
A.全球指数ETF
B.抽样复制型ETF
C.风格指数ETF
D.策略指数ETF
【答案】 B
4、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是( )。

A.利用职务牟取暴利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务
C.公正廉明，接受监督
D.接受他人物品
【答案】 C
5、(2016年)基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（）。

A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价
B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价
C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价
D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价
【答案】 B
6、下列不属于基金业的地位和作用的是（ ）。

A.完善金融体系和社会保障体系
B.促进了金融行业交易成本的降低
C.优化金融结构，促进经济增长
D.为中小投资者拓宽投资渠道
【答案】 B
7、发行市场的作用不包括下列哪项（ ）
A.为已经发行的证券提供流通转让的机会
B.为资金供给者提供投资机会
C.实现储蓄向投资的转化
D.促进资源配置的不断优化
【答案】 A
8、关于《证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是（ ）。

A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报
B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报
C.基金管理人业人员配偶禁止进行证券投资
D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报
【答案】 D
9、关于契约型基金和公司型基金，下列表述错误的是（ ）。

A.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金
B.公司型基金在法律上不具有独立法人地位
C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件
D.公司型基金是依据基金公司章程设立的
【答案】 B
10、(2017年)需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（ ）。

A.股票基金、债券基金、货币市场基金
B.股票基金、QDII基金、货币基金
C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额
D.封闭式基金、混合基金、保本基金
【答案】 C
11、关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()
A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资
B.开放式基金强调流动性管理
C.开放式基金需要保留一定的现金资产
D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券
【答案】 A
12、ETF份额的场内申购、赎回采用（ ）的方式。

A.金额申购，份额赎回
B.份额申购，金额赎回
C.份额申购，份额赎回
D.金额申购，金额赎回
【答案】 C
13、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（ ）。

A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高
【答案】 B
14、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（ ）。

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 C
15、私募基金的合格投资者应具备的条件不包括（ ）。

A.具备相应风险识别能力和风险承担能力
B.投资于单只私募基金的金额不低于200万元
C.净资产不低于1000万元的单位
D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人 【答案】 B
16、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（ ）。

A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营，规范运作的经营思想和理念
【答案】 C
17、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（ ）有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。

A.《支付机构客户备付金存管办法》
B.《支付机构预付卡业务管理办法》
C.《支付机构网络支付业务管理办法》
D.《非银行支付机构网络支付业务管理办法》
【答案】 A
18、(2017年)《COSO风险管理整合框架》提出了风险管理八要素理论，以下（ ）不是八要素的内容。

A.信息与沟通
B.控制活动
C.目标设定
D.外部监管
【答案】 D
19、(2016年)下列关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。

A.在我国，基金的信息披露具有强制性
B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的
C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性
D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类
【答案】 C
20、道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于（ ）的行为导致的风险。

A.基金公司
B.基金行业
C.基金公司和基金行业
D.基金员工
【答案】 C
21、如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（ ）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
22、（2017年真题）除（ ）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。

A.封闭式基金
B.LOF
C.ETF
D.分级基金
【答案】 A
23、（2016年真题）下列哪一项不属于合规管理的内容?（ ）
A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识
B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训
C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持
D.定期或不定期报送检查工作报告
【答案】 D
24、基金行业协会的权力机构为（ ）。

A.全体会员组成的会员大会
B.理事会
C.专业委员会
D.监事会
【答案】 A
25、基金托管协议（ ）。

A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议
B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议
C.基金管理人与基金登记机构签订的协议
D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议
【答案】 B
26、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（ ）。

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据 【答案】 C
27、ETF基金T日现金差额相关内容应在（ ）日的申购、赎回清单中公告。

A.T+2
B.T-1
C.T
D.T+1
【答案】 D
28、根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（ ）。

A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品
B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像
C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请
D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理
【答案】 C
29、我国期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（ ）。

A.100万元
B.50万元
C.200万元
D.300万元
【答案】 A
30、（ ）是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A.系列基金
B.基金中基金
C.保本基金
D.上市开放式基金
【答案】 A。