证券2024年2月26日反洗钱培训考试

证券2023年反洗钱知识测试
一、单选
1. 公司在与客户业务存续期间，应当采取持续的身份识别措施。

针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的（），必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者终止已经建立的业务关系。

（） [单选题] *
A.尽职调查措施
B.处理措施
C. 三禁等措施
D. 强化尽职调查措施(正确答案)
2. 客户风险等级划分应当遵循“（）”的管理原则。

公司各业务部门及分支机构应当在有效履行客户身份识别义务的基础上，决定是否与客户建立业务关系。

已建立业务关系的，应按照公司相关规定对客户实施洗钱风险评估、等级划分及分类管理措施。

（） [单选题] *
A.就高不就低(正确答案)
B. 了解你的客户
C. 风险为本
D. 就低不就高
3.保存客户反洗钱档案：客户身份资料，（）至少保存20年：交易记录，（）至少保存20年；大额交易报告和可疑交易报告等反洗钱工作档案，（）起至少保存20年。

（） [单选题] *
A. 自业务关系开始当年或者一次性交易记账当年计起、自交易记账当年计起、自报告之日起
B. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起、自交易记账当年计起、自报告之日起(正确答案)
C. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起、自交易记账当年计起、自交易记账之日起
D. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起、自交易记账当日计起、自报告之日起
4. 低风险客户每( )年进行一次审核与持续识别，中风险客户( )年进行一次审核与持续识别，高风险客户每( )年进行一次审核与持续识别。

（） [单选题] *
A. 两、半、半
B. 三、一、一
C. 两、一、半(正确答案)
D.三、二、一
5. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户未在证件过期( )内更新且没有提出合理理由的，公司对其账户采取“禁止资金取出”、“禁止转托管”、“禁止撤销指定交易”的限制措施。

（） [单选题] *
A. 三个月(正确答案)
B. 六个月
C. 一个月
D.九个月
6. 出现以下情况时，分支机构应当对客户开展加强型尽职调查，由柜台人员、反洗钱专员根据具体情况通过电话回访、实地查访、网上信息查询等方式进行尽职调查，填写《加强型尽职调查表》，由分支机构负责人进行审核，最后根据调查的结果采取提高风险等级等控制措施：（） [单选题] *
（1）客户有洗钱及上游犯罪、恐怖融资和扩散融资活动及逃税嫌疑，或者被评定
为洗钱高风险等级的；
（2）客户因民事案件被有权机关依法要求协查或者关注的或者姓名和名称相同的；
（3）与公司黑名单相匹配或者属于外国政要的；
（4）因可疑交易上报中国反洗钱监测分析中心或当地人民银行的；
（5）身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；
（6）来自中、高风险国家或地区或从事中、高风险行业的；
（7）客户特征、行为、账户或者交易情况存在可疑的；
（8）股权或者控制权复杂的非自然人账户（股权结构超过四层）；
A. 13457
B. 12578
C.13467
D.24567(正确答案)
二、多选
7. 公司各业务部门及分支机构在履行客户身份识别义务时，发现客户拒绝提供（）或无正当理由拒绝（）等异常行为时，应当按可疑交易报送合规管理部。

*
A.资金来源
B. 有效身份证明文件(正确答案)
C. 更新客户基本信息(正确答案)
D.经济状况或经营状况
8. 交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的____、____、____、____、____。

（） *
A. 业务凭证(正确答案)
B. 单据(正确答案)
C. 业务函件(正确答案)
D.合同(正确答案)
E. 其他资料。

(正确答案)
9. 分支机构反洗钱工作实施原则：（） *
A. 合法性原则(正确答案)
B. 合规性原则(正确答案)
C. 全面性原则(正确答案)
D. 独立性原则(正确答案)
E. 匹配性原则(正确答案)
10.在与客户建立业务时，业务人员和柜台经办人员指导客户如实填写登记客户基本信息，包括年龄、工作单位、联系方式、____ 、____ 、____ 、____等；并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，留存的身份证件或其他身份证明文件复印件或影印件应当清晰、可辨认。

（） *
A. 职业(正确答案)
B. 联系地址(正确答案)
C. 实际控制人(正确答案)
D. 受益所有人(正确答案)
E.资金来源
11. 出现以下情况时，应当重新识别客户身份：（） *
A.客户行为或者交易情况出现异常的。

(正确答案)
B.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

(正确答案)
C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

(正确答案)
D.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

(正确答案)
E.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

(正确答案)
12. 公司应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实及
其，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。

（） *
A.客户(正确答案)
B. 持有人
C. 实际控制人
D. 受益所有人(正确答案)
三、判断
13. 公司各业务部门及分支机构委托第三方机构开展识别客户身份的，不需要对第三方机构开展客户身份识别履责能力进行评估，只需通过书面形式确认双方的反洗钱职责。

[判断题] *
对
错(正确答案)
14. 委托第三方开展客户身份识别的业务部门及分支机构不承担未履行客户身份识别义务的最终责任。

[判断题] *
对
错(正确答案)
15. 客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映各业务部门开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

[判断题] *
对(正确答案)
错
16. 保管期届满，凡涉及涉嫌洗钱未查清的有关资料，包括客户身份资料和交易记录、可疑交易报告等，应单独保管到事项完结为止。

[判断题] *
对(正确答案)
错
17. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，分支机构应及时通知客户更新身份证件信息，待客户更新、留存有效身份证明文件资料后，方可解除相关限制措施。

[判断题] *
对
错(正确答案)
18. 在与客户的业务关系存续期间，分支机构应当采取持续的尽职调查措施，关注客户及其日常交易等情况，及时提示客户更新资料信息。

[判断题] *
对
错(正确答案)
19. 重新识别流程为：柜台人员对客户的基本信息进行重新核实，并将近期的交易情况、资金来源、客户身份及关联关系进行充分了解，涉及到业务开发的人员要配合进行核实。

对重新识别客户身份后仍无法排除可疑情况的，应及时向公司合规管理部报送可疑交易。

[判断题] *
对(正确答案)
错
20. 分支机构应依据《英大证券有限责任公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以安全、准确、完整为原则，妥善保存客户身份资料和交易记录等相关资料。

[判断题] *
对
错(正确答案)。