众人齐施案防肥商行盛开合规花——白河农村商业银行抓案防、促改

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近年来，白河农村商业银行把落实案件防控工作做为促进全行稳健发展的重大战略工程，紧紧围绕改革、发展大局，坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针。

实施“六个强化”．狠抓组织领导、警示教育、内控建设、监督惩处，使案件防控长效机制逐步形成，实现了经济案件和责任事故零发生，有效促进了该行持续稳健发展，连续几年顺利通过行业主管部门和监管部门组织的各类检查，多次被地方政府授予政风行风建设先进单位称号。

一、强化案防工作的组织领导
该行一是始终坚持案件防控工作一把手负总责、分管领导直接抓、各管理部门协同配合．全员积极参与，形成了齐抓共管的工作机制；二是成立了以董事长为组长，行长、监事长为责任副组长，副行长、各部门负责人为成员的案件风险排查工作领导小组，明确各支行、分理处负责人为案件防控的第一责任人；三是定期召开会议，分阶段确定案件防控工作重点和监督检查落实目标措施，将各年度、各阶段案件防控工作重点细化到各个操作环节。

二、强化完善严密的内控体系
三、强化违规行为的纠改力度
该行一是始终将严格内部管理、加强检查监督、规范经营行为作为案件风险防控的
保障常抓不懈，加大序时、专项稽核检查的
频率和力度，认真落实银监会防范操作风险
的十三条意见，近年来稽核审计部门按季对
辖内网点进行常规序时稽核，网点稽核面达
至1]100％，二是按机构建立稽核档案，按季形
成稽核报告，突出稽核监督重点．内部稽核
监督检查的触点全面覆盖到信贷授信、贷款
质量、现金资产、内外帐务、财务费用、计
算机等重点业务操作环节，对经营的合法合
规性、真实性，执行内控制度的严格性全面
开展检查监督；三是分年度先后组织了年度
会计决算、信贷授信、新增贷款质量、重空
管理、财务费用、资产风险分类、利率执
行、利润及拨备、对公结算账户、财政账户
等专项稽核检查74次．对存在的问题发送限
期整改通知书507余份、发送监察建议书6
份，逐机构落实整改措施，通报处理违规违
纪经营问题，特别是对各机构重要空白凭证
进行了检查清理，集中销毁停止使用重空凭
证46516份．彻底消除了重空管理领域的案件
风险隐患；四是严格单位银行结算账户定期
对账制度，制定出台了《对账工作制度》，
明确了按季对账责任人和岗位交叉对账的程
序；五是认真落实了突击检查和飞行替岗工
作，堵塞了案件风险隐患。

通过强化内部稽
核监督，严格规范内部管理，在全行形成了
违规必查、违规必究的内部约束环境，有效
规范了经营行为，堵防了案件风险隐患。

2011年以来，以累计给予员工行政经济处罚
262)L次。

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四、强化员工管理的监督体系
五、强化安全保卫的资源配置
六、强化合规文化的培育养成
案件风险的防控重点在员工操作风险和
道德风险的防范．要害在各项内控制度的严
格执行，关键在培育良好的合规文化，形成
依法合规经营的思想意识。

一是该行始终把
加强学习型、创新型金融企业作为提高员工
队伍素质的重要方面，特邀请检察院领导为
全员就预防职务犯罪做了深入浅出的讲解；
二是按照省联社的统一部署，认真开展了主
题实践活动；三是高度重视和积极落实省联
社案件防控培训工作的要求，成立了培训领
导小组，对全行所有员工进行了案防培训；
四是开展了“践行八项规定，廉政短信伴你
行”活动，每周定期向全行员工发送廉政短
信．进一步拓展监督的广度和深度，增强廉
政文化的说服力、感染力和亲和力，使党
员、员工通过教育做到不想、不能、不敢腐
败；五是为增强员工合规操作的主动性。

每
年都召开表彰大会，对在各类业务技术等竞
赛中取得优异成绩的员工进行表彰、予以重
奖．号召全行员工学习。

该行通过缜密的抓案件防控．营造了稳
健的改革、发展环境，以全省最短的筹建时
间，成为陕南第一家农村商业银行。

截至
2013年11月，各项存款19亿元，较年初上升
3．1亿元，各项贷款14亿元，较年初上升2．8亿
元，财务总收入1．5亿元，净利润3947万元，
各项主要经营指标均超额完成了计划，综合
实力不断增强。

囵(孙建武黄河)。