2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1044

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试
考试时间：90 分钟年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（49分，每题1分）
1. 关于基金分类，下列说法正确的是（）。

A．货币市场基金仅投资于货币市场工具
B．基金资产60%投资于债券的为债券型基金
C．基金中基金仅投资于其他基金份额
D．基金资产60%投资于股票的为股票型基金
答案：A
解析：A项，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；B项，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金；C项，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；D项，根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

2. 关于基金托管人的信息披露，下列表述正确的是（）。

A．在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
B．当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告
C．基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书
D．托管产品拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
答案：A
解析：A项，基金托管人的信息披露义务之一是：在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

B项，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所。

C项，应由基金管理人聘请会计师事务所对基金财产进行审计。

D项，应由基金管理人向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。

3. 下列哪项内容是基金销售机构向基金投资人推荐基金产品的重要依据（）。

A．基金经理过往从业经历
B．基金产品过往业绩
C．基金产品现有规模
D．基金产品风险评价结果
答案：D
解析：由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销
售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。

基金产
品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的
重要依据。

4. 关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）。

A．可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介
B．应当向合格投资者募集
C．合格投资者累计不得超过二百人
D．应当制定签订基金合同
答案：A
解析：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。

不得通过下列媒介渠道推介私募基金：①公开出版资料；②面向
社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；③海报、户外广告；
④电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；⑤公共、门户网站
链接广告、博客等；⑥未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；⑦未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；⑧未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等
通信媒介；⑨法律行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金协会
自律规则禁止的其他行为。

5. 关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）。

A．认购费率实践中一般低于申购费率
B．认购价通常固定为1元
C．申购通常按未知价确认
D．认购申请和申购申请的份额确认日相同
答案：D
解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠；②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认；③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期，而申购份额通常在T＋2日之内确认，确认后的下1工作日就可以赎回。

6. 下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。

A．基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易 B．基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责
C．基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容
D．基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令
答案：C
解析：A项，基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；B项，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准；D项，基金交易应实行集中交易制度，将投资管理职能和交易执行职能相隔离，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

7. 基金管理人内部控制的健全性原则要求（）。

Ⅰ．内部控制应当包括公司各项业务
Ⅱ．内部控制应当包括公司各个部门
Ⅲ．内部控制仅包括公司各个部门
Ⅳ．内部控制应当涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：国内外证券投资基金行业的发展经验证明，基金管理人的内部控制跟公司内部控制体系和风险管理的框架设计密切相关。

健全性原则是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。

8. 私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（）。

A．基金主要投资方向和类别
B．基金合同、招募说明书
C．基金代销协议
D．公司章程或者合伙协议
答案：C
解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。

②基金合同、公司章程或者合伙协议。

资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。

以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。

③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。

委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。

④基金业协会规定的其他信息。

9. 某基金管理人拟聘请某专业人士在视频网站对公募证券投资基金进行推荐，对于此种做法，以下表述正确的是（）。

A．对基金进行推荐的主体，必须是监管机构或行业协会指定的机构或个人
B．此类推荐违反法规，属于禁止性行为
C．对基金进行推荐的主体，必须是基金的真实持有人
D．广告内容可以采取“祝贺基金净值又创新高”的措辞
答案：B
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。

10. 以下私募基金的推介行为，错误的是（）。

A．可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金
B．应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人
C．可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益
D．自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介
答案：C
解析：C项，依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

11. 基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是（）。

A．基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回
B．基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案
C．基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回
D．基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请
答案：A
解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

①接受全额赎回，当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行；
②部分延期赎回，当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

12. 以下关于非公开募集基金的投资行为，正确的是（）。

A．一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题
B．基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益
C．在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息
D．在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送
答案：D
解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持专业化管理原则；管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制。

13. 关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列表述错误的是（）。

A．不得预测基金的投资业绩
B．不得登载专业人士的推荐性文字
C．不得有选择性披露重大信息
D．不得和基金招募说明书同时刊登
答案：D
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说
明书相符，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得预测基
金的投资业绩，不得登载单位或者个人的推荐性文字等情形。

14. 关于基金销售机构向普通投资者销售产品前应当告知的相关信息，下列表述错误是（）。

A．告知可能直接导致本金亏损的事项
B．告知所销售产品未来收益预期
C．告知投资者适当性匹配的意见
D．告知限制销售对象权利行使期限
答案：B
解析：基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告
知下列信息：①可能直接导致本金亏损的事项。

②可能直接导致超过
原始本金损失的事项。

③因经营机构的业务或者财产状况变化，可能
导致本金或者原始本金亏损的事项。

④因经营机构的业务或者财产状
况变化，影响客户判断的重要事由。

⑤限制销售对象权利行使期限或
者可解除合同期限等全部限制内容。

⑥投资者适当性匹配意见。

B项，不可对证券投资业绩进行预测。

15. 下列不属于基金托管人需要披露事项的是（）。

A．托管人的法定名称或者住所变更
B．托管人召集基金份额持有人大会
C．发生涉及托管业务的诉讼
D．托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20%
答案：D
解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案。

16. 下列关于公募证券投资基金的投资对象，说法正确的是
（）。

A．货币市场基金仅投资于货币市场工具
B．债券基金仅投资于债券
C．基金中的基金仅投资于不同基金份额
D．股票基金仅投资于股票
答案：A
解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

17. 根据法规要求，认可为专业投资者的自然人条件有：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。

以下不属于上述金融资产的是（）。

A．保险产品
B．信托计划
C．银行理财产品
D．未上市公司股权
答案：D
解析：认可为专业投资者条件要求中的金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

18. 下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（）。

A．是一项专业性很强的服务
B．要保持长时间的持续的服务来满足客户需求
C．在服务时必须遵守相关业务规则
D．重点展示公司的投资业绩
答案：D
解析：基金客户服务具有以下四个特点：①专业性。

基金客户服务是一项专业性很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。

②规范性。

在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销
售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。

③持续性。

客户到销售机构购买基金份额不是一次简单的买卖行为，销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求。

④时效性。

基金产品时效性的特点决定了其客户服务的时效性。

19. 关于上市开放式基金（LOF）的运作，以下表述错误的是（）。

A． LOF的挂牌交易场所限于场内
B． LOF的场内份额可以转托管为场外份额
C．场内与场外的连通机制可以有效控制LOF的折价率
D． LOF的申购与赎回场所限于场外
答案：D
解析：D项，上市开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

20. 关于基金公司研究业务控制，以下表述错误的是（）。

A．应当保持研究工作独立、客观，因此基金经理不得进行调研工作
B．应当建立严密的研究工作业务流程，形成科学有效的研究方法
C．应当建立投资对象备选库制度
D．应当建立研究报告质量评价体系
答案：A
解析：研究业务控制的主要内容：①研究工作应保持独立、客观。

②建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。

③建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。

④建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。

⑤建立研究报告质量评价体系。

21. 4月1日某发起式基金成立，同年5月6日该基金总资产为5亿元，总负债为1亿元，基金份额为4亿份。

至2018年3月31日，该基金资产净值为1.5亿元。

根据以上资料，回答57～59题。

A. 1.25
B. 1.00
C. 1.50
D. 0.25
答案：B
解析：基金份额净值＝基金资产净值/基金总份额，基金资产净值＝基金资产－基金负债＝5－1＝4（亿元），故基金份额净值＝4/4＝1（元）。

22. 关于基金投资者保护，下列说法错误的是（）。

A．投资者保护是基金市场基础建设的重要内容
B．用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施 C．各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门
D．只有基金管理人才能开展基金投资者保护
解析：为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳
定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉
讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。

23. 某货币市场基金基金合同约定“本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，按日进行支付”，该约定体现了证券投资基金（）的特点。

A．集合投资，专业管理
B．严格监管，信息透明
C．组合投资，分散风险
D．利益共享，风险共担
答案：D
解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。

基金投资者是
基金的所有者。

基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部
归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进
行分配。

24. 基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等
文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A． 3
B． 2
C． 1
D． 5
解析：基金信息披露应遵循及时性原则，该原则要求以最快的速度公
开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定
期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。

25. 以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（）。

Ⅰ．单一国家型股票基金
Ⅱ．区域型股票基金
Ⅲ．全球股票基金
Ⅳ．在岸股票基金
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解析：国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。

国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票
基金、区域型股票基金、全球股票基金三种类型。

26. 金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露
事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

根据以上资料，回答11～13题。

A. 基金托管协议
B. 基金合同摘要
C. 基金份额发售公告
D. 招募说明书
答案：A
解析：基金管理人的信息披露义务之一为：向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。

在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

27. 根据私募基金合格投资者的相关阐述，下列属于禁止行为的是（）。

Ⅰ．向非合格投资者销售私募基金
Ⅱ．在确认投资者实质不符合合格投资者标准的情况下，仍予以销售确认
Ⅲ．通过拆分转让私募基金份额，间接突破合格投资者标准
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解析：私募基金向合格投资者募集基金，禁止以下行为：①向非合格投资者销售私募基金。

②明知投资者实质不符合合格投资者标准，仍
予以销售确认，或者通过拆分转让私募基金份额或其收益权、为投资者直接或间接提供短期借贷等方式，变相突破合格投资者标准。

28. 甲是基金管理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询，该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息，关于甲的行为，以下表述错误的是（）。

A．在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务
B．甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范
C．甲的行为不符合廉洁奉公规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则
D．甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避
答案：A
解析：甲的行为不符合忠诚尽责规范的要求。

甲没有遵循竞业禁止规则，其到私募机构兼职，损害了原基金管理公司的利益。

29. 关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（）。

A．基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B． QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等
C．基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
D．基金管理人必须具备银行间即期外汇市场会员资格
答案：D
解析：QDII基金有如下几点独特之处：①发售QDII基金的基金管理
人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格；②基金管
理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；③QDII基金
份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货
币认购。

30. 下列关于私募基金风险评级的说法中，错误的是（）。

A．私募基金管理人委托销售机构销售私募基金，可自行对私募基金
进行风险评级
B．私募基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基金进行风
险评级
C．私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当
自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级
D．私募基金管理人自行销售私募基金，可委托第三方机构对私募基
金进行风险评级
答案：B
解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应
当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级。

31. 以下有关巨额赎回的处理措施，不符合法规规定的是（）。

A．部分延期赎回
B．出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告
C．接受全额赎回
D．延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权
答案：D
解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。

当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

32. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于公募基金份额持有人的法定权利，下列说法错误的是（）。

A．有权复制已公开披露或尚未披露但已编制完成的基金财务会计账簿
B．有权对基金服务机构损害其权益的行为依法起诉，无需经基金管理人授权或同意
C．有权根据法律法规规定的程序与条件，自行召集基金份额持有人大会
D．有权参与分配清算后的剩余基金财产
答案：A
解析：按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托
管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。

A项，无权复制尚未披露的基金信息资料。

33. 关于股票和股票基金，以下描述错误的是（）。

A．投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的
B．股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响
C．股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险
D．股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化
答案：D
解析：D项，股票价格在每一个交易日内始终处于变动中；股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。

34. 基金管理人内部控制要求包括（）。

Ⅰ．严格控制基金财产财务风险
Ⅱ．建立完善的信息披露制度
Ⅲ．建立严格的信息技术系统管理制度
Ⅳ．建立科学严密的风险管理系统
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅰ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。