2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合提升练习题附有答案详解

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合提升练习题附有答案详解
单选题（共20题）
1. 宏观经济分析的主要目的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 C
2. 公司经理层素质主要是从（）等方面来分析的。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 A
3. 已知某公司某年财务数据如下，营业收入2500000元，利息费用160000元，营业利润540000元，税前利润380000元。

根据上述数据可以计算出（）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
4. 假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，
存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债
券第一年的当期收益率为()。

A.5.0％
B.10.0％
C.7.2％
D.3.5％
【答案】 C
5. 制定保险规划的原则不包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 B
6. 套利定利理论的假设条件包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
7. 制定投资规划时的步骤包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
8. 在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA
B.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA
C.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA
D.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA
【答案】 C
9. 葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。

年利率为4%。

下列说法正确的是（）.
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ
【答案】 A
10. 债券不能收回投资的风险有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 C
11. 如果张某夫妇的年龄在30～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
12. 缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额
B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和
C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和
D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额
【答案】 A
13. 应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（）。

A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
14. 相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A.向上
B.向下
C.向左
D.向右
【答案】 A
15. 对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A.上游闭口、下游敞口型
B.上游敞口、下游闭口型
C.双向敞口类型
D.上游闭口、下游闭口型
【答案】 C
16. 张某名校本科毕业，著名外企就职，今年25岁，年税后收入8万元，有
社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。

父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。

张某有一定的风险意识，知道
自己的健康状况对父母的重要性。

针对张某的情况，理财规划师给出的下列
建议中，合理的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
17. 退休规划的步骤（）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
18. 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A.不相关
B.相独立
C.负相关
D.正相关
【答案】 C
19. 多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ
【答案】 B
20. 对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A.税务机关公布
B.交谈和数据调查表相结合
C.从相关部门获取
D.平时收集
【答案】 B。