江西省2024年上半年基金从业资格：中期票据考试题

江西省2024年上半年基金从业资格：中期票据考试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。

A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B．申购期间对申购费用供应实惠政策
C．实行抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
2、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系亲密、能够影响公司客户服务实力的各种因素。

A．微观环境
B．宏观环境
C．内部环境
D．外部环境
3、理论上，转增股本之后，每股价格相应__。

A．向下调整
B．向上调整
C．不变
D．随市场行情而定
4、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是__。

A．从事证券经营、证券投资询问、信托资产管理或者其他金融资产管理
B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监限制度完善C．资产质量良好
D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
5、____ 是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新状况的须要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构。

A：证券业协会
B：中国证监会
C：中国银监会
D：基金业委员会
6、下列说法正确的是__。

A．基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其须要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费
B．基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不担当基金合同终止的义务C．基金份额持有人有基金收益的享有权，也担当基金亏损的无限责任
D．基金份额持有人有基金收益的享有权，也担当基金亏损的有限责任
7、下列基金市场参加主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金监管机构
8、下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。

A．银行理财产品
B．银行储蓄存款
C．基金
D．券商集合支配
9、《关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知》的有关规定，办理开放式基金代销业务应当符合的经营行为规范指最近____内无重大违法违规行为。

A：1年
B：6个月
C：3个月
D：2个月
10、____是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按肯定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A：基金资产估值
B：资金资产总值
C：基金资产净值
D：基金份额净值
11、下列关于印花税的说法，正确的有__。

A．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税
B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税
C．基金买卖股票暂免征收印花税
D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税
12、我国第一只开放式基金是__，标记着我国基金业进入一个全新的发展阶段。

A．华安创新
B．富岛基金
C．南方主动配置基金
D．华安现金富利基金
13、我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。

A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金管理暂行方法》
D．《开放式证券投资基金试点管理方法》
14、依据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。

A．2
B．3
C．5
D．10
15、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有__。

A．证券交易量标准
B．影响证券市场价格标准
C．影响投资者决策标准
D．对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
16、在我国，封闭式基金的存续期应在__年以上。

A．3
B．5
C．10
D．15
17、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有__。

A．虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
B．对证券投资业绩进行预料
C．违规承诺收益或者担当损失
D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
18、每个季度结束后__日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。

A．15
B．30
C．60
D．90
19、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

A．2
B．3
C．5
D．7
20、基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并惩罚款。

A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定
C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务
D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露
21、证券交易所的主要职责有__。

A．供应交易场所与设施
B．制定交易规则
C．监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性
D．确保交易市场的公开、公允和公正
22、考察基金公司投资和探讨实力的要点包括__。

A．公司投资和探讨人员状况
B．公司投资和探讨架构状况
C．公司投资和探讨的理念、方法及流程状况
D．公司信息披露状况
23、QDII基金与一般开放式基金申购、赎回的相像点不包括__。

A．申购和赎回渠道
B．申购与赎回的开放日刚好间
C．申购与赎回的程序、原则
D．拒绝或暂停申购的情形
24、____是基金进行收益安排后的剩余额。

A：基金净收益
B：基金经营业绩
C：未安排基金净收益
D：期末可供安排基金收益
25、__是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善看法。

A．财务诊断
B．风险评价
C．资产配置
D．理财规划
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。

A．1
B．2
C．3
D．5
2、基金的运作费用包括__。

A．律师费
B．开户费
C．上市年费
D．银行汇划手续费
3、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。

A．50%
B．60%
C．80%
D．90%
4、保守型投资者的首要投资目标有__。

A．爱护本金不受损失
B．投资的长期增值
C．保持资产的流淌性
D．保证收益的增长性
5、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0.5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为____
A：30;5
B：5;30
C：7.5;5
D：7.5;30
6、赋有制定交易规则,监管在交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性，确保市场的公开、公允和公正职责的机构是____
A：证券业协会
B：证监会
C：证券交易所
D：银监会
7、投资者预料某上市公司自一年后起先分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。

A．32
B．40
C．50
D．80
8、__在债券存续期内其票面利率保持不变。

A．零息债券
B．浮动利率债券
C．息票累积债券
D．固定利率债券
9、基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注的信息包括__。

A．基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
B．基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定
C．协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
D．基金的投资运作和基金份额发售支配方面的信息
10、下列不属于证券服务机构的是__。

A．证券交易所
B．证券投资询问公司
C．证券信用评级机构
D．会计师事务所
11、以下关于时间加权收益率指标的说法，正确的有__。

A．计算比较简便，并考虑到分红的时间价值
B．其假设前提是基金的分红金额全部进行红利再投资
C．可以视为基金收益率的一种近似计算
D．可以精确地反映基金经理的真实投资实力
12、中国证券业协会的自律管理详细表现为__。

A．对会员单位的自律管理
B．对从业人员的自律管理
C．对机构投资者的自律管理
D．对代办股份转让系统的自律管理
13、__是基金评级的基础。

A．建立评级模型
B．计算评级数据
C．划分评价等级
D．划分基金类别
14、QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事__证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

A．境内
B．境外
C．境内或境外
D．境内和境外
15、目前我国开放式基金的销售渠道不包括__。

A．证券公司
B．商业银行
C．信托公司
D．基金管理公司
16、以下不属于我国债券发行方式的有__。

A．定向发行
B．承购包销
C．公募发行
D．招标发行
17、某股票基金期初份额净值为1.2125元，期末份额净值为1.2545元，期间分红0.1500元/份。

假如不考虑分红再投资，那么该基金的净值增长率为__。

A．3.46%
B．8.25%
C．15.84%
D．16.27%
18、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有__。

A．常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种
B．衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率改变即可
C．债券持仓的信用等级在计算上比较困难，但其应用却比较简洁
D．利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标
19、__不属于股票基金的分析指标。

A．久期
B．基金分红
C．已实现收益
D．净值增长率
20、关于封闭式基金开户的说法，正确的是__。

A．投资者必需开立基金账户才可以买卖封闭式基金
B．每个有效证件可以开设1个以上基金账户
C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易
D．购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户
21、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。

A．基金
B．股票
C．债券
D．衍生品
22、下列关于(证券投资基金托管资格管理方法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是__。

A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币
B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格
C．基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、平安防护系统、数据备份系统
D．最近3年无重大违法违规记录
23、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是__。

A．实物债券
B．凭证式债券
C．记账式债券
D．息票累积债券
24、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。

A．2
B．3
C．4
D．5
25、目前，开放式基金所遵循的申购、赎回原则有__。

A．“未知价”交易原则
B．“确定价”原则
C．“金额申购、份额赎回”原则
D．“份额申购、金额赎回”原则。