人保寿互动销售管理办法

主任专员三级
主任专员二级 主任专员一级 初级专员四级 初级专员三级 初级专员二级 初级专员一级 首期新机构管理骨干培训班
2000
2400 1800 1300 1000
1600
1920 1450 1050 800
1200
1450 1080 780 600
薪 酬 及 福 利——业务系列

月综合开拓津贴= 月直销津贴=
初级专员四级 初级专员三级 初级专员二级
首期新机构管理骨干培训班
1250 1400 1100 800 950 700 500
初级专员一级
人 员 考 核——业务系列考核
考核标准（C类）
职级 主任专员四级 主任专员三级 考核期间月均综合开拓津贴（单位：元） 晋升 维持 2280
2400
1800 1200
薪 酬 及 福 利——业务系列
月服务津贴/基本工资 业务职级
月综合开拓津贴 个人当月业绩 月直销津贴
薪酬构成
月续期津贴 个人续期业绩
季度个人业绩、职级
季奖励津贴
全年奖
首期新机构管理骨干培训班
营业部业绩
薪 酬 及 福 利——业务系列
月基本工资/月服务津贴（元/月） 职级 A类地区 主任专员四级 4000 3000 2600 B类地区 3200 2400 2080 C类地区 2400 1800 1560
品 质 管 理
人 员 考 核——管理系列考核
经理
考核期间
半年 副经理
经理助理
指标
考核指标
权重 60%
40%
相关因素
互动业务责任额 达成率
综合管理能力
绩效评分
综合管理评分
首期新机构管理骨干培训班
人 员 考 核——管理系列考核
责任额达成率（R） 绩效评分 100+( R-100%)*100 100分 100-( 100%-R)*100
首期新机构管理骨干培训班
组织管理
职责管理
互动专员职责： 一、组织并培训 二、宣导销售政策及推动方案，销售推动 三、辅导及咨询, 陪同展业 四、投保、理赔、给付、保全等衔接服务 五、单证、销售支持工具等流转及衔接 六、汇总和统计代理手续费 七、利用产险客户资源，积极发展准客户 八、达成各项考核指标 九、参加公司培训和与职级相对应的等级考试
《互动业务人员管理暂行办法》
互动业务部
《互动业务人员管理暂行办法》
总 则
组 织 管 理 招 聘 与 离 职 人 员 考 核 薪 酬 及 福 利
首期新机构管理骨干培训班
品 质 管 理
总 则

本办法所称“互动业务人员”是指与本公司签订试用 及正式劳动合同或代理合同，从事互动业务销售推动 及综合业务拓展工作的业务人员，即为人保财险业务 人员从事人保寿险产品代理活动提供业务拓展及销售 支持、组织培训、业务咨询、衔接服务等寿险服务的 业务人员。
0.8
初级专员二级
初级专员一级
首期新机构管理骨干培训班
12%
薪 酬 及 福 利——业务系列
福

利
部经理：社会保险（一般包括养老保险、医疗保险、住房公积金、
工伤保险、失业保险）具体参保项目根据当地社保局有关规定办理；其 它福利按当地公司员工福利办理；特别为外勤员工办理的团体意外伤害 保险按业务员标准办理。
1500
主任专员二级
主任专员一级
1140
1080
初级专员四级
初级专员三级 初级专员二级
首期新机构管理骨干培训班
960
840 660 600 420 300
初级专员一级
480
人 员 考 核——业务系列考核
考核实施 职级变动 晋升 维持 变动条件 季度综合开拓评分在90分（含）以上，且月 均综合开拓津贴达到所在职级晋升标准。
40%
相关因素
互动业务责任额 达成率
综合管理能力
绩效评分
综合管理评分
首期新机构管理骨干培训班
人 员 考 核——业务系列考核
业务系列
考核期间 主任专员四级
主任专员三级
主任专员二级 主任专员一级
三个月
一年
初级专员四级 初级专员三级 初级专员二级
首期新机构管理骨干培训班
三个月
初级专员一级
人 员 考 核——业务系列考核
考核指标
R>100% R=100% R<100%
绩效评分最高得分为150分。


综合管理评分包含团队管理能力、产险沟通能力、队伍职级变动情 况等指标，满分为100分。测评由地市分公司人力资源部门组织实 施，参与测评的人员为地市分公司总经理、营业部互动专员。 具体综合管理测评表由各省分公司互动业务部设计并下发使用。
管理系列
经理 副经理
经理助理
主任专员二级 主任专员一级 初级专员四级 初级专员三级 初级专员二级 初级专员一级
首期新机构管理骨干培训班
组织管理
职责管理

互动营业部经理职责
一、执行公司销售策略，完成公司下达的互动业务销售任务 二、进行所在区域市场互动环境分析，结合区域特点，制定营业部互动销售策 略和激励计划，推动产代寿业务快速发展 三、建立本区域互动专员队伍，管理和培养所辖互动专员，提升专员队伍的互 动能力和业务素质，进行有效的互动业务活动管理 四、激发队伍士气，培养团队精神，与互动专员共同为产险公司代理寿险业务 提供全方位的寿险技术支持及服务 五、合理调配和使用销售资源和销售费用 六、做好营业部的日常活动管理 七、配合上级公司做好互动专员的招聘、考核工作

首期新机构管理骨干培训班
《互动业务人员管理暂行办法》
总 则
组 织 管 理 招 聘 与 离 职 人 员 考 核 薪 酬 及 福 利
首期新机构管理骨干培训班
品 质 管 理
招聘与离职

互动营业部经理及主任互动专员的招聘流程遵照地市分公司人力 资源部门对内勤招聘流程执行。 初级互动专员的招聘流程如下：
（1）季度综合开拓评分在70分（含）以上，且月均 综合开拓津贴达到其所在职级维持标准； （2）季度综合开拓评分在60—90分之间（含60分）， 且月均综合开拓津贴达到其所在职级晋升标准； （3）季度综合开拓评分在90分（含）以上，月均综 合开拓津贴未达到其所在职级维持标准，但低于维 持标准10%以内。
考核指标 测评维度 测评实施
季度综合服务评 计划达成、组织培训、业务推动、 分 衔接服务等
互动营业部
季度综合开拓津 综合开拓业务提奖 贴 直销业务所得提奖按30%折算
首期新机构管理骨干培训班
人 员 考 核——业务系列考核
考核标准（A类）
职级 主任专员四级 主任专员三级 主任专员二级 主任专员一级 4000 3000 2000 考核期间月均综合开拓津贴（单位：元） 晋升 维持 3800 2800 1800 1300
说明 每次考核最多晋 升一个职级
降低
未达到晋升条件和维持条件的所有其它情况
降低一个职级
初级专员一级解聘， 主任专员一级转岗 或解聘
解聘或转岗 互动专员连续两次达不到维持标准
首期新机构管理骨干培训班
《互动业务人员管理暂行办法》
总 则
组 织 管 理 招 聘 与 离 职 人 员 考 核 薪 酬 及 福 利
提奖比例
综拓业务首期提奖比例

Σ互动综合开拓业务分险种首年保费收入*该险种
Σ互动直销业务分险种首年保费收入*该险种直销首期 Σ互动直销业务分险种续期保费收入*该险种直销续期

月续期津贴=
提奖比例+Σ互动综拓业务分险种续期保费收入*该险种综拓业务续期 提奖比例

季奖励津贴=（本季各月综合开拓津贴+本季各月直销津贴）*季奖励
初级专员四级 初级专员三级 初级专员二级
首期新机构管理骨干培训班 初级专员一级
1250 1400 1100 800 950 700 500
人 员 考 核——业务系列考核
考核标准（B类）
职级
主任专员四级 主任专员三级 主任专员二级 主任专员一级 4000 3000 2000 考核期间月均综合开拓津贴（单位：元） 晋升 维持 3800 2800 1800 1300
首期新机构管理骨干培训班
总 则
互动渠道组织架构
总公司 互动业务部
省分公司 互动业务部
地市分公司 互动营业部
地市分公司 互动营业部
地市分公司 互动营业部
互动专员 互动专员 （县、区支公司） （县、区支公司） 首期新机构管理骨干培训班
互动专员 （县、区支公司）
互动专员 （县、区支公司）
《互动业务人员管理暂行办法》
首期新机构管理骨干培训班
人 员 考 核——管理系列考核
考核实施
考核评分情况 ≥100 70<评分<100 ≤70 连续两次考核≤70
考核结果 晋升一级 维持原职级 降低一级 解除聘用关系
首期新机构管理骨干培训班
人 员 考 核——管理系列考核
经理
考核期间
半年 副经理
经理助理
指标
考核指标
权重 60%
互动专员设置：互动营业部经理根据具体状况，设置本营业部互动 专员若干名。业务量大的产险支公司可以设置1-2名互动专员，业务 量小的产险支公司可以合并设置1名互动专员。互动专员的设置必须 报经省分公司互动业务部核准后始得设置。


首期新机构管理骨干培训班
组织管理
职级规划
主任专员四级 主任专员三级
业务系列
津贴+所辖部互动专员当月直销津贴）*月管理津贴提取系数
职
级
月管理津贴提取系数 5% 4% 3%
经
理
副经理
经理助理
首期新机构管理骨干培训班
薪 酬 及 福 利——管理系列
半年奖=Σ（本人月绩效工资半年总额+所辖部互动专员月综
合开拓津贴半年总额+所辖部互动专员月直销津贴半年总额）* 半年奖提取系数*责任额达成系数
总 则
组 织 管 理 招 聘 与 离 职 人 员 考 核 薪 酬 及 福 利
首期新机构管理骨干培训班
品 质 管 理
组织管理
视业务需要在各地市级分公司 设置一个互动营业部。互动营业部的设置必须报经总公司互动业务 部核准后始得设置。 部经理设置：互动营业部设部经理一名，负责履行该营业部互动业 务管理及推动职责。
首期新机构管理骨干培训班
品 质 管 理
考核指标
测评维度
测评实施
季度综合服务评 计划达成、组织培训、业务推动、 分 衔接服务等
互动营业部
季度综合开拓津 综合开拓业务提奖 贴 直销业务所得提奖按30%折算
首期新机构管理骨干培训班
薪 酬 及 福 利——管理系列
基本工资
管理职级
月绩效工资 个人业绩
薪酬构成

互动营业部经理试用期均为3个月，初聘职级原则为经理助理。 互动专员试用期为3个月。初级专员初定职级原则为初级专员一级， 主任专员初定职级原则为主任专员一级。

首期新机构管理骨干培训班
《互动业务人员管理暂行办法》
总 则
组 织 管 理 招 聘 与 离 职 人 员 考 核 薪 酬 及 福 利
首期新机构管理骨干培训班

（一）组织初试与复试； （二）入职教育； （三）交纳单证抵押金； （四）签订《保险代理人合同书》。
首期新机构管理骨干培训班
招聘与离职

互动营业部经理及主任互动专员的招聘流程遵照地市分公司人力资 源部门对内勤招聘流程执行。 初级互动专员的招聘流程如下：

（一）组织初试与复试； （二）入职教育； （三）交纳单证抵押金； （四）签订《保险代理人合同书》。
月续期绩效工资
营业部指定 期间业务费 用和佣金总 额
月管理津贴 半年奖
首期新机构管理骨干培训班
薪 酬 及 福 利——管理系列
基本工资（元/月）
人员职级 经 理
A类地区 5300 3800 3000
B类地区 4250 3200 2400
C类地区 3180 2400 1800
副经理 经理助理
首期新机构管理骨干培训班


责任额达成率（r）=营业部半年实际完成首年保费总额/
营业部半年首年保费责任额
职 级 半年奖提取系数 责任额达成率（r） 责任额达成系数 r≥100% 90%≤r<100% 80%≤r<90% 6% r <80% 1.2 0.9 0.8 0.5
经
理
10%
8%
副经理 经理助理
首期新机构管理骨干培训班
津贴系数*季度责任额完成情况系数

全年奖由专员所在互动营业部经理根据当年该营业部总体业务发展情
况及专员综合表现，确定发放额度。
首期新机构管理骨干培训班
薪 酬 及 福 利——业务系列
职级 主任专员四级 主任专员三级 主任专员二级 主任专员一级 初级专员四级 初级专员三级 季奖励津贴系数 20% 18% 17% 16% 16% 14% 80%≤r<90% 0.4 r <80% 10% 90%≤r<100% r≥100% 0.9 责任额达成率（r） 季度责任额达成 系数 1.2
薪 酬 及 福 利——管理系列

月绩效工资=Σ互动直销业务分险种首年保费收入*该险种直销首
期提奖比例+综合开拓业务分险种首年保费收入*该险种综合开拓首 期提奖比例*部经理直销业务下浮系数

月续期津贴=Σ互动直销业务分险种续期保费收入*该险种直销续
期提奖比例*部经理直销业务下浮系数

月管理津贴=Σ（本人月绩效工资+所辖部互动专员当月综合开拓