APP金融系统风控规则示例

登陆后高危风 险操作
输出字段： -用户高危非交易操作时间、操作类型、风控规则编号、处置策略编号
输入字段： -用户基本信息，如用户属性、用户状态、账户余额开户时间、绑定时
间、证件类型、可用余额、电话号码、姓名（非实名为空）、身份证（非 实名为空）、银行卡类型、银行卡号码、是否绑定快捷支付、黑名单、渠 道类型、绑定手机号码
5
转账
转账操作-确认收 付款
6
提现
提现操作-确认提 现
7 内部欺诈 内部人员操作
输入输出字段
风控事件类型
输入字段：
-用户基本信息，如姓名、身份证号、手机号、邮箱、照片、银行卡号
、注册渠道、年龄
-商户基本信息：如商户名称、商户类型、所在区域、支付产品、商务 渠道、营业范围等
用户开通
输出字段： -是否通过审批
-充值交易属性：交易单号、下单时间、下单IP、支付时间、支付IP、 充值外挂 下单设备号、支付设备号、金额、状态、交易对象、交易类型、充值渠道 、资金合作机构、资金来源
输出字段：
-充值操作时间、风控规则编号、处置策略编号
输入字段：
-用户基本信息，如用户属性、用户状态、账户余额开户时间、绑定时
间、证件类型、可用余额、电话号码、姓名（非实名为空）、身份证（非
-消费交易属性：交易时间、商户订单号、金额、状态、交易对象、交 易类型、商户行业、商品类型
输出字段： -异常充值操作时间、风控规则编号、处置策略编号
输入字段： -用户基本信息，如用户属性、用户状态、账户余额开户时间、绑定时
间、证件类型、可用余额、电话号码、姓名（非实名为空）、身份证（非 实名为空）、银行卡类型、银行卡号码、是否绑定快捷支付、黑名单、渠 道类型、绑定手机号码
用户套现
-消费交易属性：交易时间、商户订单号、金额、状态、交易对象、交
易类型、商户行业、商品类型
输出字段： -用户支付操作时间、风控规则编号、处置策略编号
输入字段： -用户基本信息，如用户属性、用户状态、账户余额开户时间、绑定时
间、证件类型、可用余额、电话号码、姓名（非实名为空）、身份证（非 实名为空）、银行卡类型、银行卡号码、是否绑定快捷支付、黑名单、渠 道类型、绑定手机号码
实名为空）、银行卡类型、银行卡号码、是否绑定快捷支付、黑名单、渠
道类型、绑定手机号码
-消费交易属性：交易单号、下单时间、下单IP、支付时间、支付IP、 下单设备号、支付设备号、交易状态、交易对象、交易类型、支付方式、
异常消费
交易渠道、交易金额、资金合作机构、资金来源、交易单号、商户行业、
商户分级、产品信息、费率有效期、用户1月内退款次数、商户1月内退货
间、证件类型、可用余额、电话号码、姓名（非实名为空）、身份证（非 实名为空）、银行卡类型、银行卡号码、是否绑定快捷支付、黑名单、渠 道类型、绑定手机号码
-充值交易属性：交易单号、下单时间、下单IP、支付时间、支付IP、 下单设备号、支付设备号、金额、状态、交易对象、交易类型、充值渠道 网银充值钓鱼 、资金合作机构、资金来源
序 风控场景
风控点
注册或开户时提交 信息
1
非交易风 险
登陆后进行高危非 交易性操作，包括 输入验证码、修改
登录密码、修改交
易密码、找回登录
密码、找回交易密
码、修改密保问题
、修改绑定手机号
、修改绑定邮箱、
修改绑定银行卡、
注销
2
充值
充值操作-确认充 值
3
消费
消费操作-确认支 付
4
缴电费
缴电费操作-确认 支付
输出字段： -账户支付操作时间、风控规则编号、处置策略编号
输入字段：
-用户基本信息，如用户属性、用户状态、账户余额开户时间、绑定时
间、证件类型、可用余额、电话号码、姓名（非实名为空）、身份证（非
实名为空）、银行卡类型、银行卡号码、是否绑定快捷支付、黑名单、渠
道类型、绑定手机号码
-充值交易属性：充值订单号、下单时间、下单IP、充值时间、充值IP 、交易渠道、资金属性、充值金额、资金渠道、订单状态
次数
输出字段：
输入字段： -用户基本信息，如用户属性、用户状态、账户余额开户时间、绑定时
间、证件类型、可用余额、电话号码、姓名（非实名为空）、身份证（非 实名为空）、银行卡类型、银行卡号码、是否绑定快捷支付、黑名单、渠 道类型、绑定手机号码
-消费交易属性：交易订单号、下单时间、下单IP、支付时间、支付IP 网银支付钓鱼 、支付设备号、商户订单号、金额、状态、交易对象、交易类型、商户行 业、商品类型、Referer信息、支付方式
输出字段： -网银支付操作时间、风控规则编号、处置策略编号
输入字段： -用户基本信息，如用户属性、用户状态、账户余额开户时间、绑定时
间、证件类型、可用余额、电话号码、姓名（非实名为空）、身份证（非 实名为空）、银行卡类型、银行卡号码、是否绑定快捷支付、黑名单、渠 道类型、绑定手机号码、快捷绑定时间
-消费交易属性：交易时间、商户订单号、金额、状态、交易对象、交 支付账户被盗 易类型、下单IP、下单设备号、入账IP、入账设备号、商户名称、商品类 型
-充值交易属性：交易单号、下单时间、下单IP、支付时间、支付IP、 异常充值操作 下单设备号、支付设备号、金额、状态、交易对象、交易类型、充值渠道 、资金合作机构、资金来源
输出字段： -异常充值操作时间、风控规则编号、处置策略编号
输入字段： -用户基本信息，如用户属性、用户状态、账户余额开户时间、绑定时
输入字段： -用户基本信息，如：用户属性、用户状态、账户余额、用户综合评分
、开户时间、绑定时间、证件类型、可用余额、姓名（非实名为空）、身 份证（非实名为空）、银行卡类型、银行卡号码、是否绑定快捷支付、黑 名单、渠道类型、绑定手机号码
-操作基本信息，如：登录时间、登录IP、登录密码短信重置时间、登 陆密码重置时间、登录密码修改时间、支付密码短信重置时间、支付密码 重置时间、支付密码修改时间、密保问题修改时间、绑定保密手机修改时 间、绑定保密手机短信验证码修改时间、销户时间
-缴费交易属性：交易单号、下单时间、下单IP、支付时间、支付IP、 异常缴费 下单设备号、支付设备号、状态、支付方式、交易渠道、缴费金额、交易 金额、资金合作机构、资金来源、支付对象
输出字段：
பைடு நூலகம்
-异常缴费操作时间、风控规则编号、处置策略编号