信用社银行案防知识考试复习题中层岗试题36页

信用社（银行）案防知识考试复习题（中层岗试题）

（一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内）

1．柜员卡密码设置更换频率应当做到以下哪项的要求，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。（）

A. 每天更换

B. 不定期更换

C. 每月更换

D. 每周更换

2．“四位一体”的案件防控长效机制是指哪“四位一体”（）A．制度、教育、监督、查处

B．制度、教育、监督、查罚

C．制度、教育、监督、整改

D．制度、教育、监督、整治

3. 商业银行发现重大违规事件应按照以下哪项的规定向银监会报告。（）

A. 重大事故报告制度

B. 重大事项报告制度

C. 重大案件报告制度

D. 重大事件报告制度

4.凡有农村信用社工作人员参与**的，一律给予以下哪项处理或解除劳动合同的处理。（）

A. 经济处罚

B. 待岗

C. 开除

D. 警告

5. 2019年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”，其中“三项制度”表述错误的是（）

A. 赔罚制度

B. 走人制度

C. 移送制度

D. 免责制度

6. 继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为，其中“四个回头看”表述错误的是（）

A. 回头看整治情况

B. 回头看制度落实情况

C. 回头看排查情况

D. 回头看违规和案件查处情况

7. 对客户的业务请求和咨询实行以下哪项负责制；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。（）

A．“行长（主任）负责制”

B. “首问负责制”

C. “客户经理负责制”

D. “内勤主任负责制”

8. 下列哪项属于件责任追究的特别规定中从轻、减轻追究相关人员责任的情况（）

A. 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。

B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。

C. 有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。

D. 以上都是

9. 下列哪项不属于农村中小金融机构案件防控工作规划的目标（）

A. 规范

B. 强化

C. 提升

D. 总结

10. 下列哪类人不属于案件专项治理工作需排查的“九种人”（）

A. 有“黄赌毒”行为的

B. 个人或家庭经商办企业的

C. 小额资金购买彩票的

D. 无故不能正常上班或经常旷工的

11.柜员临时离柜应及时签退系统，做到以下哪项规定，凭证、现金入柜保管。（）

A. 人离章收

B. 交接清楚

C. 四双制度

D. 钱账分管

12.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过以下哪项系统进行身份核对，识别证件信息真伪。（）

A. 经营查询系统

B. 公民身份信息系统

C.集中报送系统

D.现代化支付系统

13.·假1币·收缴后，要向客户出具（）

A. 收款收据

B. 多栏式收入传票

C. 行政事业性收费凭证

D. ·假1币·收缴凭证

14. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起多少个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（）

A. 0

B. 1

C. 2

D. 3

15.以下哪个账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户（）

A. 专用存款账户

B. 一般存款账户

C. 基本存款账户

D.临时存款账户

16.以下哪个账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户（）

A. 专用存款账户

B. 一般存款账户

C. 基本存款账户

D. 临时存款账户

17. 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起多少个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。（）

A. 0

B. 1

C. 2

D. 3

18.以下哪项业务必须本人办理，不允许代办（）

A. 密码挂失

B. 活期存款

C. 到期存单

D. 口头挂失

19.下列哪个单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、

扣划。（）

A．人民法院

B．税务机关

C．人民检察院

D．海关

20. 储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在多少天内补办书面申请挂失手续, 否则，口头挂失自动失效。（）A．2

B．3

C．5

D．7

21．对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（）A．报相关主管领导指示

B．登记留存记录

C．不予办理

D．高于一般贷款办理标准办理

22．不得受理贷款情形不包括（）

A．提供虚假或者不全的贷款资料

B．贷款用途不合法

C．领导介绍（授意）的贷款

D．具有不良信用记录

23．信贷调查人员应当对贷前调查的以下哪项性质负责（）

A．完整性

B．合法性

C．真实性

D．合理性

24．办理贷款业务的第一流程是（）

A．统一授信

B．信用等级评定

C．贷前调查

D．贷款审查与受理

25．贷审会要坚持以下哪项原则严格贷款审批（）

A．程序简化

B．秉公无私

C．集体审批

D．责任落实

26．信用类贷款要严格按照合同约定采取以下哪种形式发放。（）A．现金

B．转账

C．依客户要求

D．方便客户

27．以下对办理抵押登记说法正确的是（）

A．贷款机构派员与抵押人共同前往办理

B．交与合法的中介结构办理

C．办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息

D．由借款人全程办理抵押登记

28．在贷款发放环节，为了与贷款调查、审查审批岗分开,信用社要专门设立以下哪项岗位（）

A．放款岗

B．出账审核岗位

C．管理部

D．风险管理岗

29．对于按揭贷款，办理正式抵押手续的时间必须是在楼盘（）A．主体工程完工

B．售罄

C．销售达80％

D．竣工

30．对领导违规授意办理的贷款抵制无效或行为可疑的，应当（）A．申请回避

B．借故拖延

C．拒绝办理

D．及时向上级或监管部门报告

31. 伴随网络科技发展，同城票据交换方式逐步改进，进行跨系统实时清算的方式是（）

A.以票据流代替电子流

B.以电子流代替票据流

C.以票据流代替数据流

D.以电子流代替数据流

32. 同城票据交换业务中，柜员遇到超限额业务或特殊业务必须（）

A.拒绝办理

B.自行审查后受理办理

C.由授权人员审查、授权

D.直接办理

33. 同城票据交换业务中提出票据录入与交换环节中，要实现录入、复核与交换岗位分设，落实（）

A.四项制度

B.授权制约

C.四双制度

D.钱账分管

34. 银行（信用社）工作人员在票据入账时，延迟入账、改变账号与户名，或故意错录信息，截留侵占资金属于同城票据交换以下哪个环节的风险表现（）

A.本行票据入账

B受理与审核

C提出票据录入与交换

D提入票据复核与入账

35.余额对账单采取以下哪种输出方式（）

A.手工填制

B.手工填制或系统打印

C.系统打印

D.以上都不对

36.股金业务不包括（）

A.入（扩）股

B.股金冻结

C.转让

D.退股

37.销毁作废的股金证时，必须坚持以下哪项制度（）

A.信息披露

B.授权有限

C.对帐检查

D.监销

38.对账实行“三双”，不包括（）

A.双人对账

B.双人签字

C.双人承担责任

D.双人值班

39.金库指中小金融机构各营业机构为办理以下哪项业务设置的业务库（）

A.中间

B.出纳

C.社内往来

D.存款

40.加强对**弹药的检查，各级管理机构合理规定检查频次，检查面要达到（）

A.50%

B.80%

C.90%

D.100%

41.同一企事业单位或其他法人机构在同一营业机构可以开立多少个一般存款账户（）

A.多

B.2

C.至多2

D.1

42.根据《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》，联行查询业务中查复书必须于次日几时之前处理完毕，否则给予有关责任人警告至开除处分。（）

A.10

B.11

C.15

D.17

43．各级负责人授意、指使、强令、胁迫工作人员有私设小金库、以

贷收息、账外经营等行为之一的，一律给予以下哪项处分，情节严重的，给予开除处分。（）

A.撤职

B.警告

C.留用察看

D.记大过

44．下列情形之一的，可以从轻、减轻或者免于处理（）

A.初次或者过失违规且情节显著轻微的

B.故意违规且情节严重的

C.因违规受过纪律处分再次故意违规的

D.拒不承认错误，阻挠、抗拒调查和处理的

45．各级负责人对案件线索或已经立案查处的案件不按规定向上级报告，涉案金额不足多少万元的，给予记过至降级处分。（）

A.20

B.50

C.100

D.200

46.下列哪种行为符合《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》的规定。（）

A.替班守库

B.按时上岗

C.一人守库

D.以上都不对

47.对于以下哪个场所不制定火灾、诈骗、抢劫、爆炸、自然灾害、群体性时间处置预案的，给予主管人员和其他责任人员通报批评，经济处罚。（）

A.营业场所

B.办公楼

C.金库

D.以上都对

48.在执行押运任务时，以下哪项属于违反《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》的行为。（）

A.搭乘无关人员

B.装载无关物品

C.办理与押运无关事宜

D.以上都对

49. 根据《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》第一百二十一条规定，执行以下哪项任务必须按照有关规定操作，确保安全。（）

A.中间业务

B.代理业务

C.上门收款

D.以上都不对

50.守护押运人员在执行守护押运任务时，必须按规定随身携带的物

品不包括（）

A.防护器械

B.头盔

C.防弹衣

D.以上都不对

（二）多项选择题（请按照英文字母顺序填入括号内）

1. 2019年4月银行业案件专项治理工作第五次会议上提出了“十项措施”，下列属于该项内容的选项有（）

A. 加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。

B. 加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。

C. 加强贷款三查的尽职调查与三查档案的保管。

D. 积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。

2. 案件防控长效机制建设要求在公司治理机制方面实施以下内容（）

A. 规范公司治理机制

B. 完善风险管理构架

C. 推进合规文化建设

D. 强化业务流程管理

3. 案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容（）

A. 加大违规处罚力度

B. 提升全员素质

C. 强化岗位流程制约

D. 加强重点环节控制

4. 中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（）

A. 自查从宽、他查从严

B. 尽职免责、失职重罚

C. 教育惩罚相结合

D. 处理要公平

5. 中小金融机构在案件责任追究时应当遵循以下基本要求（）

A. 教育惩罚相结合

B. 依据要充分

C. 处理要公平

D. 处理轻重要适度

6. 突发事件的特征包括（）

A. 公共性

B. 危害的延展性

C. 处置的紧迫性

D. 变化发展的确定性

7. 突发事件处置的基本原则包括（）

A. 以人为本、全员参与

B. 依法规范、预防为主

C. 统一领导、分级负责

D. 系统联动、资源整合

8. 案件专项治理工作中必须做到“四个不准”是指（）

A. 发案必报不准隐实情

B. 有责必惩不准留死角

C. 按律问责不准留空间

D. 依法治理不准讲人情

9. 对于“四项制度”表述正确的是（）

A. 干部交流制度

B. 员工岗位轮换制度

C. 近亲属回避制度

D. 强制休假制度

10. “三案件查处中必须坚持个必须”是指（）

A. 不管涉及到那一级，案件都必须查清

B. 不管涉案人员是谁，犯错必须处理

C. 只要违规，不管是否发案都必须追究

D. 只要违规，不管发案金额大小都必须追究。

11.存款业务一般分为（）

A.个人储蓄

B.对公存款

C. 基本存款

D.一般存款

12.个人储蓄存款主要包括以下几类（）

A．活期储蓄

B. 定期储蓄

C. 定活两便储蓄

D. 个人通知存款

13．柜员办理抹账、错账冲正业务必须经以下哪些人员签字审批。对当日不能核销的过渡账务，应按相关规定报批后，方可授权做挂账处理，并在有关登记簿上详细记载。（）

A．营业机构主任

B．会计主管

C．其他柜员

D．经办柜员

14.严格执行“四项制度”是指（）

A. 干部交流

B. 岗位轮换

C. 强制休假

D. 亲属回避

15．由于管理不善，导致档案丢失，给犯罪分子可乘之机，或利用未销毁的凭证进行作案。可采取以下几种防控措施（）

A.严格会计档案管理，保管期满需要销毁的会计档案，档案保管部门要认真核查，编制档案销毁清册。

B.监督部门应当按照会计档案销毁清册所列内容,清点核对所要销毁的会计档案。

C.会计档案销毁时，相关部门应共同派人现场监督销毁全过程，并注意保密和安全，防止档案散失。

D.会计档案可以随意销毁。

16．目前，中小金融机构贷款业务领域的主要案件风险是（）A．冒名贷款

B．顶名贷款

C．收贷不入账

D．帐外经营

17．客户信用等级评定和统一授信中存在的主要风险点是（）A．客户评级资料不真实

B．评级授信结果不合理

C．违规授信

D．评级结果随意调整

18．贷前调查的主要风险点是（）

A．借款人及担保人的主体资格不适格

B．贷款缺乏真实用途

C．借款人缺乏还款来源及还款能力

D．中介机构等出具的相关文件资料弄虚作假

19．贷款申请与受理过程中存在的主要风险点是（）

A．借款人和担保人主体不适格

B．客户身份不清

C．贷款申请资料不实或不全