信用社银行案防知识考试复习题中层岗试题36页
农村信用社中层竞聘考试题及答案
单选题,每题仅有一个正确得选项。
(本题型共有１２5 题,共125分)１、以下哪一项不就是社员代表(股东)大会行使得财务职权?()A、制订增加或者减少注册资本以及发行农信社债券得方案B. 对增加或者减少注册资本作出决议C。
审议批准利润分配方案与弥补亏损方案D。
审议批准年度财务预算方案、决算方案正确答案就是A,您没有做本题、2、每册凭证得厚度应基本保持一致,一本凭证得厚度一般以()厘米左右为宜。
Ａ.２B、3C、４D. 5正确答案就是B, 您没有做本题。
3、银行汇票业务得查询查复应通过()办理。
A。
大额支付系统B。
小额支付系统C。
农信银资金清算系统D. 转汇正确答案就是Ｃ,您没有做本题。
４、单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值1万美元以上得现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其她形式得现金收支。
应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5B. １0C. 1５D、20正确答案就是D, 您没有做本题、5、下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”得就是()Ａ。
不准计提未收回贷款应收利息B、不准截留收入,私设小金库C、不准虚增或虚减收入支出D. 不准违规收取、支出手续费正确答案就是Ａ, 您没有做本题、6、()就是指招标人以投标邀请书得方式邀请五家(含)以上特定得供应商投标得采购方式。
Ａ.公开招标采购B。
竞争性谈判采购Ｃ。
邀请招标采购D、询价采购正确答案就是C, 您没有做本题。
7、()就是中国人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户得行政许可证件,就是核准类银行结算账户合法性得有效证明、Ａ、营业执照B。
开户申请书C。
税务登记证D、开户许可证正确答案就是D, 您没有做本题。
8、()就是记录经济业务已经发生、执行或完成,用以明确经济责任,作为记账依据得最初得书面证明文件。
A.总账Ｂ。
记账凭证Ｃ。
日记账D。
原始凭证正确答案就是Ｄ, 您没有做本题。
９、拆放同业资金最高限额不得超过各项存款余额得()。
农村信用社机关中层干部竞聘考试题及答案
农村信用社机关中层干部竞聘考试题1. 农村信用社考试面面观一、填空题：1、《贷款通则》第九条按贷款方式分类，贷款可分为________、________、________。
2、按贷款风险分类法，贷款可分为________、________、________、________、________五类。
3、贷后检查的方法主要有________、________、________。
4、贷款担保的方式有________、________、________等。
5、具有代为清偿能力的________、________可以作为保证人。
6、短期贷款展期期限累计不得超过________;中期贷款展期期限累计不得超过________;长期贷款展期期限累计不得超过________，国家另有规定者除外。
7、《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员，包括农村信用合作社的________、________、________、________。
8、农户小额信用贷款采取________、________、________、________的管理办法。
9、票据丧失的补救措施有________和________、________。
10、除保证担保方式外，法定的其他担保方式有________、________、________、________。
11、票据行为包括________、________、________和________。
12、库房管理的质量要求达到“六无”，即：无火灾、无霉烂、无虫蛀、无鼠咬、________、无差错事故。
13、出纳错款的处理分为一般技术性错款处理和________错款处理。
14、“六相符”是指：________、________、________ 、________、________、________。
15、当操作员离开岗位时应将系统退出业务至________状态。
16、会计核算质量要求的“五无”指________、________、________、________、________。
银行(信用社)中层干部竞聘试题及答案
银行（信用社）中层干部竞聘试题及答案1、对临时存款帐户使用的最长有效期限为三年。
（×）两年2、活期存款的结息日为每年的6月30日。
（×）每季末的20日。
3、中间业务：是指不构成表内资产、表内负责、形成非利息收入的业务。
4、农村信用社的资金来源主要有资本金、存款、金融市场筹资等三个部分。
5、农村信用社信贷管理的原则：安全性、流动性、盈利性。
6、资产负债综合综合管理的基本原理有：（ABCD）A、规模对称原理B、结构对称原理C、偿还对称原理D目标对称原理7、风险权数为10%的资产有：（ BCD ）A、存放联社款项B、存放其他同业款项C、调出调剂资金D、拆放银行业E、存放农业银行款项8、在贷款质量指标中，逾期贷款比例不超过（ B），呆滞贷比例不超过（），呆帐贷款比例不超过（）。
A、5%、8%、2%B、8%、5%、2%C、8%、2%、5%D、5%、2%、8%。
9、按贷款方式分为（ABCDE）A、信用贷款B、保证贷款C、抵押贷款D、质押贷款E、票据贴现贷款10、贷款管理责任制的内容：（1）实行主任负责制（2）贷款人各级机构应建立主任和有关部门负责人参加的贷款审查委员会，负责贷款的审查（3）建立大额审贷分离制（4）建立贷款分级审批制（5）建立和健全信贷工作岗位责任制（6）建立离岗审计制11、流动比例越低，反映企业短期偿债能力越强，债权人的权益越有保证。
（×）12、对借款人的信用分析有（ABCDE ）A、借款品格B、借款人能力C、借款人资本D、借款人担保E、借款人经营环境13、农户小额贷款采取一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用的管理办法。
14、农户小额信用贷款客户应具备的条件：（1）居住在信用社的营业区域之内（2）具有完全民事行为能力、资信良好（3）从事土地耕作或其他符合国家产业政策的生产经营活动，并有合法、可靠的经济来源（4）具备清偿贷款本息能力15、农户联保贷款的基本原则是多户联保、按期存款、分期还款。
银行(信用社)案防知识客户经理岗复习资料及答案
银行（信用社）案防知识客户经理岗复习资料及答案（一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内）1.柜员临时离柜应及时签退系统，凭证、现金入柜保管,做到以下哪项要求（A ）A. 人离章收B. 交接清楚C. 四双制度D. 钱账分管2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过以下哪个系统进行身份核对，识别证件信息真伪。
（ B ）A. 经营查询系统B. 公民身份信息系统C. 集中报送系统D. 现代化支付系统3.·假1币·收缴后，要向客户出具（D ）A. 收款收据B. 多栏式收入传票C. 行政事业性收费凭证D. ·假1币·收缴凭证4.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起多少个工作日后，方可办理付款业务。
但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
（ D ）A.0B.1C.2D.35.以下哪个账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户（C ）A.专用存款账户B.一般存款账户C. 基本存款账户D. 临时存款账户6. 以下哪个账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户（ B ）A. 专用存款账户B. 一般存款账户C. 基本存款账户D. 临时存款账户7.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起多少个工作日内书面通知基本存款账户开户银行（D ）A. 0B. 1C. 2D. 38.以下哪项业务必须本人办理，不允许代办（A ）A. 密码挂失B. 活期存款C. 到期存单D. 口头挂失9.以下哪个单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划（C ）A．人民法院B．税务机关C．人民检察院D．海关10.储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在多少天内补办书面申请挂失手续, 否则，口头挂失自动失效。
（C ）A．2B．3C．5D．711. 因柜员密码泄露造成的一切后果由以下哪项机构或人员来承担。
农村信用社中层竞聘考试题及答案
单选题,每题仅有一个正确的选项。
（本题型共有125 题，共125 分）1、以下哪一项不是社员代表（股东）大会行使的财务职权？（）A. 制订增加或者减少注册资本以及发行农信社债券的方案B. 对增加或者减少注册资本作出决议C. 审议批准利润分配方案和弥补亏损方案D. 审议批准年度财务预算方案、决算方案正确答案是A, 您没有做本题。
2、每册凭证的厚度应基本保持一致，一本凭证的厚度一般以（）厘米左右为宜。
A. 2B. 3C. 4D. 5正确答案是B, 您没有做本题。
3、银行汇票业务的查询查复应通过（）办理。
A. 大额支付系统B. 小额支付系统C. 农信银资金清算系统D. 转汇正确答案是C, 您没有做本题。
4、单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5B. 10C. 15D. 20正确答案是D, 您没有做本题。
5、下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”的是（）A. 不准计提未收回贷款应收利息B. 不准截留收入，私设小金库C. 不准虚增或虚减收入支出D. 不准违规收取、支出手续费正确答案是A, 您没有做本题。
6、（）是指招标人以投标邀请书的方式邀请五家（含）以上特定的供应商投标的采购方式。
A. 公开招标采购B. 竞争性谈判采购C. 邀请招标采购D. 询价采购正确答案是C, 您没有做本题。
7、（）是中国人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许可证件，是核准类银行结算账户合法性的有效证明。
A. 营业执照B. 开户申请书C. 税务登记证D. 开户许可证正确答案是D, 您没有做本题。
8、（）是记录经济业务已经发生、执行或完成，用以明确经济责任，作为记账依据的最初的书面证明文件。
A. 总账B. 记账凭证C. 日记账D. 原始凭证正确答案是D, 您没有做本题。
案防考试题(单选题300题)
案防知识考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
）1.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出，银行业金融机构要充分认识案件防控工作的（），坚持把防控案件风险放在更加重要的位置，以强化内控管理为抓手，切实履行案防主体责任，恪尽职守，守土有责，常抓不懈，坚决遏制大要案的发生。
（A）A.紧迫性复杂性反复性B.紧迫性复杂性特殊性C.紧迫性反复性特殊性D.复杂性反复性特殊性2.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出，银行业金融机构要高度重视内控及合规文化建设，真正发挥内部规章制度“（）”的作用。
（A）A. 第一道闸门B. 第二道闸门C. 第三道闸门D. 最后一道闸门3.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出，银行业金融机构要对跨市场、跨行业的交叉性金融产品实施（）原则，全面掌握底层基础资产信息和实际风险承担情况，按照（）的原则纳入全面风险管理。
（C）A、审慎实质重于形式B. 审慎形式重于实质C. 穿透实质重于形式D. 穿透形式重于实质4.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出, 银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好董事长作为（）第一责任人、行长作为（）第一责任人、监事长作为（）第一责任人的责任。
（A）A. 案件风险防范案防制度制定和执行案防工作监督B. 案件风险防范案防工作监督案防制度制定和执行C. 案防制度制定和执行案件风险防范案防工作监督D. 案防工作监督案防制度制定和执行案件风险防范5.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出, 银行业金融机构要高效开展案件调查工作，认真总结分析案发原因，举一反三，及时整改，对案件责任人要严肃问责，涉嫌违法犯罪的要及时向（）报案，守住法律底线。
湖北省农村信用社案防考试题库(单选)
一、单选1、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（一）类案件。
2、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（二）类案件。
3、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（三）类案件。
4、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，受到记过处分的，应同时扣减（三）个月的绩效收入。
5。
、案件风险信息报送流程规定；案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（24）小时以内。
6、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（关于加大防范操作风险工作力度的通知）7、防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的（D）8、防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的（D）9、防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖励是如何规定的（D）10、操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是（了解你的客户业务）11、案防责任体系主要包括（D）方面、12、法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（理事长）13、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件（2）次以上的，应从重追究相关员工责任。
14、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，涉案金额在（20W）以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。
案防知识培训试题及答案
案防知识培训试题及答案一、单项选择题1、金融机构案件防控实行（ B ）负责制.A分管领导 B“一把手” C部门负责人2、银监会提出案件治理长效机制有（ D ）项措施。
A七 B八 C九 D十3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（ D ）。
A银行业金融机构案件处置工作流程 B银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报4、（ A ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。
A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险5、下列关于风险说法不正确的是（ B )。
A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C反映的是损失发生前事物发展状态6、风险管理的流程是( D ）。
A风险控制—风险识别-风险监测—风险计量B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（ B ）小时之内。
A 12B 24C 36D 488、金融机构案件（风险)信息报送应当坚持及时、( A )的原则。
A 真实 B完整9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（ B ）批准执行A 中国人民银行 B中国银行业监督管理机构10、案件防控长效机制的良性循环应当是（ A ）A 排查-整改——-提高——-再排查B 制度———执行—-—检查--——修订制度C 制度——-执行—--反馈——-检查—-—修订制度D 制度---排查方案---整改—-—修订制度—-—执行11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（ D ）。
A风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（ B ）。
A 限额审批B 压力测试C 风险度量D风险汇报13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容？（ B ）A 深化全员参与的风险管理文化B 改善新业务开展的审批机制C 改善数据管理D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制14、风险控制自我评估的作用不包括：（ A ）A 健全内控管理体系B 为高级法积累数据C 监控预警关键操作风险D 实现操作风险管理的前瞻性15、以下说法错误的是:（ A )A 巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并未提出具体要求B 操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险，区分典型性风险和极端风险，同时考虑对公司的直接财务影响和间接影响，以此作为操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节C 操作风险因素（因子)包括流程、人员、环境、外部恶意活动D 操作风险组织架构以三道防线为基础16、下列说法不正确的是（ C ）A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。
信用社内控案防知识考试试卷-3卷
信用社内控案防知识考试试卷(C 类卷--时间120分钟)得分：一、填空题 （20分,每小题1分）1.信用社工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本社或者客户资金，尚不构成犯罪的，应当给予 。
2.农村信用社安全保卫坚持“ 、 ”原则。
3.守库期间必须坚持 ，严守纪律，坚守岗位，严禁失控离岗。
4.县农村信用合作联社《员工违规违纪行为处理处分办法》中经济处罚分为罚款、赔偿损失、 、降低薪酬等级。
5.县农村信用合作联社《员工违规违纪行为处理处分办法》规定，受到记过处分的， 内不得晋升职务和级别，同时扣减一定期限绩效考核工资；6.《员工违规违纪行为处理处分办法》规定，员工对经济处罚、纪律处分等不服的，可在收到决定次日起 日内提出复审。
7.根据《员工违规违纪行为积分管理办法》规定，年度内累计积分达到50分以上的，给予 。
8.犯罪分子作案未遂逃跑，营业人员不要 ，要迅速报警。
9.押运时应严守秘密，不得向外泄露 、地点、数量、人员、车型等情况。
10.我国消防工作的方针是 ， 。
11.据公安部对金融行业的有关标准，要求现金区出入口要安装 。
12. 是由探测、识别、报警、信息传输、控制、显示等技术设施所组成，其功能是发现罪犯，迅速将信息传送到指定地点。
13.营业期间如遇歹徒持枪并劫持客户抢劫的，且人质受到严重危险的情况下，营业人员的合理做法是为了拖延时间，争取外援营救， ，需要给钱也应给散钱或零钱。
14.金库区域应安装 的探测原理的入侵探测器，应能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。
15.ATM 保险柜（钞箱）钥匙和密码必须实行 ，ATM 保险柜（钞箱）钥匙和密码的管理人员不能交叉。
16.房产抵押贷款不得超过房产价值的 %。
17.网银个人客户的认证方式有 刮刮卡、 ，网银企业客户的认证方式有数字证书(USBKEY)。
18.在有UPS 电源、电脑主机、打印机、显示器的营业场所的关机顺序是先关 、再关 、然后关 、最后关 。
贵州省农村信用社案防培训考试复习题库
贵州省农村信用社案件防控培训考试复习题库一、名词解释1. 存款业务：是银行的基本业务，是银行资金的主要来源。
2. 抹账/冲账：抹帐与冲账统称为错帐调整，是银行内部对记载错误的账务进行取消或纠正、调整的行为。
3. 挂失业务：挂失业务包括凭证挂失、密码挂失和印鉴挂失。
4. 对公存款：是机关、团体、部队、企事业单位和其他组织、个体工商户将货币资金存入银行，并可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是银行对存款单位的负债。
5．存款类资信证明：是银行接受客户申请，通过对客户的资金运行记录及相关信息的收集整理，在银行记录资料的范围内对外出具的存款证明函件。
6. 借记卡：是指银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的支付工具，不能透支。
7. 贷记卡:是指发卡银行给与持卡人一定的信用额度，持卡人可以在信用额度内先消费、后还款的信用卡。
8．重要空白凭证:：是指经银行或单位（个人）填写金额并签章后即具有支付效力的为签发空白凭证，包括：存单、存折、股金证、银行卡（证）、支票、汇票、本票等。
9.物理尾箱：是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计业务印章的实物箱。
10.信用贷款：是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。
11.抵押贷款：是指按照《担保法》规定的抵押方式，以借款人活第三人的财产作为抵押发放的贷款。
二、填空题1. 按照服务对象，存款业务一般分为个人储蓄、对公存款。
2. 个人储蓄存款主要包括：活期储蓄、定期储蓄、定活两便储蓄、个人通知存款等种类。
3.对公存款按用途分为：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
4.错帐调整包括：冲账、抹帐。
5.代收代付业务主要操作环节是：业务准入，代收代付协议审签，业务受理审核，数据录入及账务处理，资金对账，手续费结账。
6.在风险防控措施中，严格按照贷款“三查”制度，对，，，情况进行双人调查核实。
银行案防知识考试中层岗位复习题(附答案)
银行案防知识考试中层岗位复习题及答案（三）判断题（请在题后的括号内填写正确或错误）1. 案件专项治理工作要继续采取：“查、惩、堵、防、教、督”六管齐下的办法。
（√）2.“8个环节”是指在“六个领域”基础上加上监控检查和**弹药即为8个重要环节。
( √)3.“双线问责”是指对经营管理和内审稽核这两条线上实施问责。
（√）4.“四位一体”是指：“制度、教育、监督、查处”“深挖陈案、防控新案”。
（√）5. 对违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，异地任职。
（×）6. 严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。
（√）7. 十个易发案件的环节是指，重要空白凭证、印签密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复和对账、**弹药、金库尾箱、ATM 机、要害岗位人员、监控录像。
（√）8．凡自暴历史陈案的，从重处理；凡新发生的案件，可从轻处理。
（×）9．聚众到银监会系统或银行业金融机构上访、请愿、静坐属于突发事件的范围。
（√）10．农村中小金融机构是整个银行业案防工作最薄弱的领域。
11．代理开户时*代理人未提供本人或开户人有效身份证件，银行（信用社）经办人员可以为其开立账户。
（×）12．柜员号管理实行终身制，一个柜员只能有唯一柜员号，柜员顶岗代班时，只能使用自己的柜员号。
（√）13．收缴·假1币·应在客户视线内双人办理，换人复核，可不当面收缴，可不加盖“·假1币·”戳记。
（×）14．存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。
存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。
（√）15．·假1币·收缴后，要向客户出具·假1币·收缴凭证。
农村信用社中层干部招聘试题
农村信用社考试面面观填空题１、《贷款通则》第九条按贷款方式分类，贷款可分为________、________、________。
２、按贷款风险分类法，贷款可分为________、________、________、________、________五类。
３、贷后检查的方法主要有________、________、________。
４、贷款担保的方式有________、________、________等。
５、具有代为清偿能力的________、________可以作为保证人。
６、短期贷款展期期限累计不得超过________；中期贷款展期期限累计不得超过________；长期贷款展期期限累计不得超过________，国家另有规定者除外。
７、《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员，包括农村信用合作社的________、________、________、________。
８、农户小额信用贷款采取________、________、________、________的管理办法。
９、票据丧失的补救措施有________和________、________。
10、除保证担保方式外，法定的其他担保方式有________、________、________、________。
11、票据行为包括________、________、________和________。
12、库房管理的质量要求达到“六无”，即：无火灾、无霉烂、无虫蛀、无鼠咬、________、无差错事故。
13、出纳错款的处理分为一般技术性错款处理和________错款处理。
14、“六相符”是指：________、________、________、________、________、________。
15、当操作员离开岗位时应将系统退出业务至________状态。
16、会计核算质量要求的“五无”指________、________、________、________、________。
农商行案件防控知识考试题库编
案件防控知识考试题库一、单项选择题〔在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
〕1．中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知〔银监发[2021]61号〕规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第〔〕类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四2．中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知〔银监发[2021]61号〕规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为及案件发生存在联系的，为第〔〕类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四3．中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知〔银监发[2021]61号〕规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第〔〕类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四4．湖北省农村信用社员工违规行为处理方法〔鄂农信发[2021]22号〕规定，受到记过处分的，应同时扣减〔〕个月的绩效收入。
A. 一B. 二C. 三D. 六5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后〔〕小时以内。
A. 36B. 48C. 72D. 246．我国银行业第一个关于操作风险管理的标准性文件是：〔〕A．商业银行操作风险管理指引B．关于加大防范操作风险工作力度的通知C．商业银行资本充足率管理方法D．巴塞尔新资本协议7．防范操作风险“十三条〞意见对切实加强稽核建立是如何规定的？〔〕A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、穿插的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进展监视和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
信用社内控案防知识考试试卷[2020年最新]
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装
A. 经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
17. 假币可以分为伪造币和变造币，下列假币（
）属于变造币。
…
…
B. 有符合要求的风险管理和内部控制制度
A. 机制 B. 拓印 C. 剪贴拼凑 D. 剥离
…
C. 有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构，有保障信息安全的技
…
18. 下列存款不得对外出具存款证明（
…
…
…
…
…
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信用社内控案防知识考试试卷
14. 预防各类刑事案件和治安灾害事故的发生，应当主要坚持
，
(D 类卷 -- 时间 120 分钟 )
原则。
得分：
15. 对账率及对账回单收回率均应达到 % 。
一、填空题 （ 20 分, 每小题 1 分）
）进行移位检查。
D.活期储蓄存款
…
A. 重点机构 B. 重点业务 C. 重点岗位 D. 重点人员
…
19. 我省农村信用社账户冻结分为（
）。
…
9. 信用社经办人员在无客户办理业务情况下；自行开立代收 代付账户，将
A. 部分冻结 B. 只收不付 C. 不收不付 D. 质押止付
… … 客户资金存入其账户，属于
A. 隐蔽于柜台下
信用社(银行)案防长效机制考试题库及答案
＃＃信用社（银行）案防长效机制考试题库（填空类）1、基层行社主任及营业部主任每月至少组织员工开展一次_法律法规、规章制度、业^知识、型政建坐等方面的学习培训，培训可以采取专题或以会代训方式进行，并采取适当的方式进行考试考核，检验学习培训效果。
（第22页）2、基层行社主任、营业部主任每月在综合柜员、储蓄、信贷、事后监督等几个重点岗位临柜至少半天以上，熟悉全盘业务，带头执行制度，及时发现和解决问题。
（第23页）3、发生突发事件后，坚持依法、快速、高效、稳妥、科学应对，对涉及机密事项应严格遵守保密和信息披露有关规定。
（第25页）4、新员工岗前必须培训，培训时间一般不少于旦_天。
每年员工脱产培训时间一般不少于40个小时。
（第27页）5、手工操作的网点，必须将重要空白凭证和有价单证统一纳入表外科目核算。
（第29页）6、柜员临时离岗必须做到人离章收，并在监控范围内入箱加锁，不得将业务印章交给他人代为使用或代为保管。
（第31页）7、会计尾箱管理严禁以里、发票、已签发的股金证、应收帐款等充抵库款。
（第32页）8、会计内外帐务核对按照与企业事先约定时间、方式、频次及时进行对帐，双方签字盖章确认，妥善保管对帐单。
如无办理业务需要，要敦促其及时销户。
严格执行“对帐不记帐,记帐不对帐”的原则。
（第34页）9、股金管理严禁一逆程全办理入股手续,认真审查入股人的资格和入股资金来源。
（第35页）10、固定资产管理中应加强固定资产处置风险的控制，关注固定资产处置关联交易和处置定价，防范道德风险，防止资产流失。
（第38页）11、营业网点设立事后监督岗，严格审核凭证资料的真实性、有效性、完整性。
（第41页）12、存款业务中重点关注大量办理小额存款业务的网点、柜员，防止工作人员截留、挪用、侵占资金。
（第41页）13、对公存款应认真审核或换人复核单位开户资料的完整性、真实性、合规性。
（第42页）14、贷前调查按照有关规定，严格执行贷款“三查”制度和面谈面签制度。
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信用社（银行）案防知识考试复习题（中层岗试题）（一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内）1．柜员卡密码设置更换频率应当做到以下哪项的要求，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。
（）A. 每天更换B. 不定期更换C. 每月更换D. 每周更换2．“四位一体”的案件防控长效机制是指哪“四位一体”（）A．制度、教育、监督、查处B．制度、教育、监督、查罚C．制度、教育、监督、整改D．制度、教育、监督、整治3. 商业银行发现重大违规事件应按照以下哪项的规定向银监会报告。
（）A. 重大事故报告制度B. 重大事项报告制度C. 重大案件报告制度D. 重大事件报告制度4.凡有农村信用社工作人员参与**的，一律给予以下哪项处理或解除劳动合同的处理。
（）A. 经济处罚B. 待岗C. 开除D. 警告5. 2019年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”，其中“三项制度”表述错误的是（）A. 赔罚制度B. 走人制度C. 移送制度D. 免责制度6. 继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为，其中“四个回头看”表述错误的是（）A. 回头看整治情况B. 回头看制度落实情况C. 回头看排查情况D. 回头看违规和案件查处情况7. 对客户的业务请求和咨询实行以下哪项负责制；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。
（）A．“行长（主任）负责制”B. “首问负责制”C. “客户经理负责制”D. “内勤主任负责制”8. 下列哪项属于件责任追究的特别规定中从轻、减轻追究相关人员责任的情况（）A. 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。
B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。
C. 有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。
D. 以上都是9. 下列哪项不属于农村中小金融机构案件防控工作规划的目标（）A. 规范B. 强化C. 提升D. 总结10. 下列哪类人不属于案件专项治理工作需排查的“九种人”（）A. 有“黄赌毒”行为的B. 个人或家庭经商办企业的C. 小额资金购买彩票的D. 无故不能正常上班或经常旷工的11.柜员临时离柜应及时签退系统，做到以下哪项规定，凭证、现金入柜保管。
（）A. 人离章收B. 交接清楚C. 四双制度D. 钱账分管12.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过以下哪项系统进行身份核对，识别证件信息真伪。
（）A. 经营查询系统B. 公民身份信息系统C.集中报送系统D.现代化支付系统13.·假1币·收缴后，要向客户出具（）A. 收款收据B. 多栏式收入传票C. 行政事业性收费凭证D. ·假1币·收缴凭证14. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起多少个工作日后，方可办理付款业务。
但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
（）A. 0B. 1C. 2D. 315.以下哪个账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户（）A. 专用存款账户B. 一般存款账户C. 基本存款账户D.临时存款账户16.以下哪个账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户（）A. 专用存款账户B. 一般存款账户C. 基本存款账户D. 临时存款账户17. 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起多少个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
（）A. 0B. 1C. 2D. 318.以下哪项业务必须本人办理，不允许代办（）A. 密码挂失B. 活期存款C. 到期存单D. 口头挂失19.下列哪个单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划。
（）A．人民法院B．税务机关C．人民检察院D．海关20. 储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在多少天内补办书面申请挂失手续, 否则，口头挂失自动失效。
（）A．2B．3C．5D．721．对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（）A．报相关主管领导指示B．登记留存记录C．不予办理D．高于一般贷款办理标准办理22．不得受理贷款情形不包括（）A．提供虚假或者不全的贷款资料B．贷款用途不合法C．领导介绍（授意）的贷款D．具有不良信用记录23．信贷调查人员应当对贷前调查的以下哪项性质负责（）A．完整性B．合法性C．真实性D．合理性24．办理贷款业务的第一流程是（）A．统一授信B．信用等级评定C．贷前调查D．贷款审查与受理25．贷审会要坚持以下哪项原则严格贷款审批（）A．程序简化B．秉公无私C．集体审批D．责任落实26．信用类贷款要严格按照合同约定采取以下哪种形式发放。
（）A．现金B．转账C．依客户要求D．方便客户27．以下对办理抵押登记说法正确的是（）A．贷款机构派员与抵押人共同前往办理B．交与合法的中介结构办理C．办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息D．由借款人全程办理抵押登记28．在贷款发放环节，为了与贷款调查、审查审批岗分开,信用社要专门设立以下哪项岗位（）A．放款岗B．出账审核岗位C．管理部D．风险管理岗29．对于按揭贷款，办理正式抵押手续的时间必须是在楼盘（）A．主体工程完工B．售罄C．销售达80％D．竣工30．对领导违规授意办理的贷款抵制无效或行为可疑的，应当（）A．申请回避B．借故拖延C．拒绝办理D．及时向上级或监管部门报告31. 伴随网络科技发展，同城票据交换方式逐步改进，进行跨系统实时清算的方式是（）A.以票据流代替电子流B.以电子流代替票据流C.以票据流代替数据流D.以电子流代替数据流32. 同城票据交换业务中，柜员遇到超限额业务或特殊业务必须（）A.拒绝办理B.自行审查后受理办理C.由授权人员审查、授权D.直接办理33. 同城票据交换业务中提出票据录入与交换环节中，要实现录入、复核与交换岗位分设，落实（）A.四项制度B.授权制约C.四双制度D.钱账分管34. 银行（信用社）工作人员在票据入账时，延迟入账、改变账号与户名，或故意错录信息，截留侵占资金属于同城票据交换以下哪个环节的风险表现（）A.本行票据入账B受理与审核C提出票据录入与交换D提入票据复核与入账35.余额对账单采取以下哪种输出方式（）A.手工填制B.手工填制或系统打印C.系统打印D.以上都不对36.股金业务不包括（）A.入（扩）股B.股金冻结C.转让D.退股37.销毁作废的股金证时，必须坚持以下哪项制度（）A.信息披露B.授权有限C.对帐检查D.监销38.对账实行“三双”，不包括（）A.双人对账B.双人签字C.双人承担责任D.双人值班39.金库指中小金融机构各营业机构为办理以下哪项业务设置的业务库（）A.中间B.出纳C.社内往来D.存款40.加强对**弹药的检查，各级管理机构合理规定检查频次，检查面要达到（）A.50%B.80%C.90%D.100%41.同一企事业单位或其他法人机构在同一营业机构可以开立多少个一般存款账户（）A.多B.2C.至多2D.142.根据《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》，联行查询业务中查复书必须于次日几时之前处理完毕，否则给予有关责任人警告至开除处分。
（）A.10B.11C.15D.1743．各级负责人授意、指使、强令、胁迫工作人员有私设小金库、以贷收息、账外经营等行为之一的，一律给予以下哪项处分，情节严重的，给予开除处分。
（）A.撤职B.警告C.留用察看D.记大过44．下列情形之一的，可以从轻、减轻或者免于处理（）A.初次或者过失违规且情节显著轻微的B.故意违规且情节严重的C.因违规受过纪律处分再次故意违规的D.拒不承认错误，阻挠、抗拒调查和处理的45．各级负责人对案件线索或已经立案查处的案件不按规定向上级报告，涉案金额不足多少万元的，给予记过至降级处分。
（）A.20B.50C.100D.20046.下列哪种行为符合《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》的规定。
（）A.替班守库B.按时上岗C.一人守库D.以上都不对47.对于以下哪个场所不制定火灾、诈骗、抢劫、爆炸、自然灾害、群体性时间处置预案的，给予主管人员和其他责任人员通报批评，经济处罚。
（）A.营业场所B.办公楼C.金库D.以上都对48.在执行押运任务时，以下哪项属于违反《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》的行为。
（）A.搭乘无关人员B.装载无关物品C.办理与押运无关事宜D.以上都对49. 根据《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》第一百二十一条规定，执行以下哪项任务必须按照有关规定操作，确保安全。
（）A.中间业务B.代理业务C.上门收款D.以上都不对50.守护押运人员在执行守护押运任务时，必须按规定随身携带的物品不包括（）A.防护器械B.头盔C.防弹衣D.以上都不对（二）多项选择题（请按照英文字母顺序填入括号内）1. 2019年4月银行业案件专项治理工作第五次会议上提出了“十项措施”，下列属于该项内容的选项有（）A. 加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。
B. 加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。
C. 加强贷款三查的尽职调查与三查档案的保管。
D. 积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。
2. 案件防控长效机制建设要求在公司治理机制方面实施以下内容（）A. 规范公司治理机制B. 完善风险管理构架C. 推进合规文化建设D. 强化业务流程管理3. 案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容（）A. 加大违规处罚力度B. 提升全员素质C. 强化岗位流程制约D. 加强重点环节控制4. 中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（）A. 自查从宽、他查从严B. 尽职免责、失职重罚C. 教育惩罚相结合D. 处理要公平5. 中小金融机构在案件责任追究时应当遵循以下基本要求（）A. 教育惩罚相结合B. 依据要充分C. 处理要公平D. 处理轻重要适度6. 突发事件的特征包括（）A. 公共性B. 危害的延展性C. 处置的紧迫性D. 变化发展的确定性7. 突发事件处置的基本原则包括（）A. 以人为本、全员参与B. 依法规范、预防为主C. 统一领导、分级负责D. 系统联动、资源整合8. 案件专项治理工作中必须做到“四个不准”是指（）A. 发案必报不准隐实情B. 有责必惩不准留死角C. 按律问责不准留空间D. 依法治理不准讲人情9. 对于“四项制度”表述正确的是（）A. 干部交流制度B. 员工岗位轮换制度C. 近亲属回避制度D. 强制休假制度10. “三案件查处中必须坚持个必须”是指（）A. 不管涉及到那一级，案件都必须查清B. 不管涉案人员是谁，犯错必须处理C. 只要违规，不管是否发案都必须追究D. 只要违规，不管发案金额大小都必须追究。