2020年(能源技术标准)电票平台核心(信贷)接口标准V.

（能源技术标准）电票平台核心(信贷)接口标准V
电票平台
核心（信贷）接口标准
拟制：
审核：
批准：
城市商业银行资金清算中心
二〇二〇年七月
第一章电票平台业务要素一览表4
1.1.电票平台业务要素一览表4
第二章电票平台报文接口标准16
2.1.接口汇总17
2.2.接口描述20
2.2.1.客户信息同步请求交易【3001501】20
2.2.2.客户信息同步应答交易【3001501】21
2.2.
3.额度占用/恢复交易请求交易【3001502】26
2.2.4.额度占用/恢复交易应答交易【3001502】29
2.2.5.额度占用/恢复冲正请求交易【3001503】29
2.2.6.额度占用/恢复冲正应答交易【3001503】30
2.2.7.承兑信贷审批请求交易【3001504】30
2.2.8.承兑信贷审批应答交易【3001504】34
2.2.9.贴现信贷审批请求交易【3001506】36
2.2.10.贴现信贷审批应答交易【3001506】42
2.2.11.贴现赎回信贷审批请求交易【3001507】43
2.2.12.贴现赎回信贷审批应答交易【3001507】46
2.2.1
3.质押信贷审批请求交易【3001508】48
2.2.14.质押信贷审批应答交易【3001508】51
2.2.15.转贴现转入/央行卖票信贷审批请求交易【3001509】53
2.2.16.转贴现转入/央行卖票信贷审批应答交易【3001509】56
2.2.17.转/再贴现转出信贷审批请求交易【3001510】58
2.2.18.转/再贴现转出信贷审批应答交易【3001510】61
2.2.19.回购式转/再贴现到期返售信贷审批请求交易【3001511】63 2.2.20.回购式转/再贴现到期返售信贷审批应答交易【3001511】66 2.2.21.回购式转/再贴现到期赎回信贷审批请求交易【3001512】67 2.2.22.回购式转/再贴现到期赎回信贷审批应答交易【3001512】71 2.2.2
3.信贷审批结果查询/查验请求交易【3001513】72
2.2.24.信贷审批结果查询/查验应答交易【3001513】73
2.2.25.实票入库请求交易【3002501】75
2.2.26.实票入库应答交易【3002501】77
2.2.27.实票出库请求交易【3002502】77
2.2.28.实票出库应答交易【3002502】79
2.2.29.承兑记账请求交易【3002503】79
2.2.30.承兑记账应答交易【3002503】82
2.2.31.承兑扣款请求交易【3002504】83
2.2.32.承兑扣款应答交易【3002504】86
2.2.3
3.承兑付款记账请求交易【3002505】86
2.2.34.承兑付款记账应答交易【3002505】88
2.2.35.未用退回/撤票登记请求交易【3002506】88
2.2.36.未用退回/撤票登记应答交易【3002506】89
2.2.37.实票挂失止付请求交易【3002507】90
2.2.38.实票挂失止付应答交易【3002507】91
2.2.40.贴现记账应答交易【3002508】96
2.2.41.贴现赎回记账请求交易【3002509】96
2.2.42.贴现赎回记账应答交易【3002509】98
2.2.4
3.转贴现转入/央行卖票记账请求交易【3002510】98
2.2.44.转贴现转入/央行卖票记账应答交易【3002510】101 2.2.45.转/再贴现转出记账请求交易【3002511】101
2.2.46.转/再贴现转出记账应答交易【3002511】103
2.2.47.回购式转/再贴现到期返售记账请求交易【3002512】103 2.2.48.回购式转/再贴现到期返售记账应答交易【3002512】105 2.2.49.回购式转/再贴现到期赎回记账请求交易【3002513】105 2.2.50.回购式转/再贴现到期赎回记账应答交易【3002513】107 2.2.51.质押记账请求交易【3002514】107
2.2.52.质押记账应答交易【3002514】109
2.2.5
3.解质押记账请求交易【3002515】110
2.2.54.解质押记账应答交易【3002515】111
2.2.55.票款收回请求交易【3002516】112
2.2.56.票款收回应答交易【3002516】113
2.2.57.企业划款请求交易【3002519】114
2.2.58.企业划款应答交易【3002519】116
2.2.59.账户校验请求交易【3002517】116
2.2.60.账户校验应答交易【3002517】117
2.2.62.记账冲正应答交易【3002518】119
2.2.6
3.对账请求交易【3002520】120
2.2.64.对账应答交易【3002520】121
2.2.65.客户账户签约/解约请求交易【3001505】122 2.2.66.客户账户签约/解约应答交易【3001505】123 2.2.67.流水查验请求交易【3002521】124
2.2.68.流水查验应答交易【3002521】124
2.2.69.发出托收请求交易【3002522】125
2.2.70.发出托收应答交易【3002522】127
2.2.71.实票查询查复-查询请求交易【3003501】128 2.2.72.实票查询查复-查询应答交易【3003501】130 2.2.7
3.实票查询查复-查复请求交易【3003502】130 2.2.7
4.实票查询查复-查复应答交易【3003502】131 2.2.7
5.费用收取请求交易【3003503】132
2.2.76.费用收取应答交易【3003503】135
2.2.77.承兑合计记账请求交易【3004501】135
2.2.78.承兑合计记账应答交易【3004501】141
2.2.79.转/再贴现转出合计记账请求交易【3004502】141 2.2.80.转/再贴现转出合计记账应答交易【3004502】144
第一章电票平台业务要素一览表
1.1.电票平台业务要素一览表
业务要素是指城商行支付清算系统各类业务的基本组成元素。

其中报文头域，业务要素集域业务要素参见《城市商业银行资金清算中
心业务标准》。

第二章电票平台报文接口标准
电票业务的请求报文使用实时信息业务要素集（006）时，只使用其必填项（即只能填写交易代码、交易序号、发起行行号、发起清算行行号、接收行行号、接收清算行行号、委托日期这7个域）。

电票业务的应答报文使用实时信息业务要素集（006）时，使用其必填项（即交易代码、交易序号、发起行行号、发起清算行行号、接收行行号、接收清算行行号、委托日期这7个域）外，还包括应答码和附言。

其中，应答码为必填项，而附言为可选项，当应答报文是成功时，附言可以不用填写，扩展数据按照相应的描述填写，当应答报文是失败时，则附言要填写异常错误信息。

应答报文的扩展数据中前台流水号字段必须填写，其他字段可以不用填写。

报文头中的参考
业务类型必填，为原业务类型，实时信息业务要素集中的7个必填域填写的是原交易信息。

报文中的文件内容，每一行代表一条记录，每一条记录由一个或多个“域数据”构成，两个“域数据”之间用“|”分隔；可选的字段若是空值则用两个相邻“|”字符表示；域代码不是域数据的一部分，域代码不保存在文件内容中。

报文中的文件命名如下：
“请求或应答标志+委托日期+发起行行号+业务类型+交易序号”其中：
请求或应答标志：1字节‘R’-请求‘A’-应答
委托日期：8字节YYYYMMDD
发起行行号：12字节
业务类型：2字节
交易序号：12字节不足左补零
交易代码说明：
交易代码＝业务类型＋业务序号
7位2位5位
30：电票业务类型
业务序号最后两位为序号
2.1.接口汇总
2.2.接口描述
2.2.1.客户信息同步请求交易【3001501】
调用交易：客户信息同步
报文包含：报文头、实时信息业务要素集（006）、扩展数据报文类代码使用SET009实时信息报文。

有扩展数据。

格式如下：
2.2.2.客户信息同步应答交易【3001501】
报文包含：报文头、实时信息业务要素集（006）、扩展数据报文类代码使用SET010实时信息回执报文。

有扩展数据。

格式如下：
2.2.
3.额度占用/恢复交易请求交易【3001502】
调用交易：承兑记账、银票承兑扣款记账、实票未用退回、电票网银撤票登记、贴现记账、贴现赎回记账、转贴现转出记账、转贴现转入记账、返售记账、实票托收收款记账、电票托收收款记账
报文包含：报文头、实时信息业务要素集（006）、扩展数据
报文类代码使用SET009实时信息报文。

有扩展数据。

格式如下：
2.2.4.额度占用/恢复交易应答交易【3001502】
报文包含：报文头、实时信息业务要素集（006）、扩展数据
报文类代码使用SET010实时信息回执报文。

有扩展数据。

格式如下：
2.2.5.额度占用/恢复冲正请求交易【3001503】
调用交易：承兑记账冲正、银票承兑扣款记账冲正、贴现记账冲正、转贴现转入记账冲正
报文包含：报文头、实时信息业务要素集（006）、扩展数据
报文类代码使用SET009实时信息报文。

有扩展数据。

格式如下：
2.2.6.额度占用/恢复冲正应答交易【3001503】
报文包含：报文头、实时信息业务要素集（006）、扩展数据报文类代码使用SET010实时信息回执报文。

有扩展数据。

格式如下：
2.2.7.承兑信贷审批请求交易【3001504】
调用交易：承兑信贷审批
报文包含：报文头、实时信息业务要素集（006）、扩展数据报文类代码使用SET009实时信息报文。

有扩展数据。

格式如下：
2.2.8.承兑信贷审批应答交易【3001504】
注：①如果审批交易行内系统不能实时自动返回审批结果时：行内成功收到审批请求交易【3001504】报文就应返回处理成功的审批应答交易报文，【审批结果】和【备注】两个域必须为空(因行内审批是一个长时间的过程，故行内收到请求报文后就应先返回成功收到请求的应答报文，行内审批的具体结果可通过票据系统界面进行录入或者通过信贷审批结果查询/查验请求交易【3001513】进行查询)；
②如果审批交易行内系统能实时自动返回审批结果时：行内成功
收到审批请求交易【3001504】报文后，在审批应答交易报文中可直接将【审批结果】和【备注】内容返回，电票平台通过审批结果驱动流程。

报文包含：报文头、实时信息业务要素集（006）、扩展数据
报文类代码使用SET010实时信息回执报文。

有扩展数据。

格式如下：
2.2.9.贴现信贷审批请求交易【3001506】
调用交易：贴现信贷审批
报文包含：报文头、实时信息业务要素集（006）、扩展数据报文类代码使用SET009实时信息报文。

有扩展数据。

格式如下：。