财务公司结算集中管理制度

一、制度总则
为提高财务公司结算效率，加强资金管理，防范风险，保障资金安全，根据国家有关法律法规及集团公司相关规定，特制定本制度。

二、制度目标
1. 实现财务公司内部资金的高效运转，降低资金成本。

2. 提高结算效率，缩短资金周转周期。

3. 保障资金安全，防范结算风险。

4. 规范结算行为，提升财务公司结算服务水平。

三、制度范围
本制度适用于财务公司内部各业务部门、子公司及关联企业之间的资金结算业务。

四、组织架构
1. 财务公司设立结算管理部门，负责制定、实施、监督本制度的执行。

2. 各业务部门、子公司及关联企业设立结算责任人，负责本部门、本单位结算业
务的日常管理。

五、结算方式
1. 银企直联：财务公司通过银行提供的直联系统，实现与集团公司、子公司及关
联企业的实时结算。

2. 商业承兑汇票：根据业务需要，可采用商业承兑汇票进行结算。

3. 网银：通过网银系统进行小额、频繁的结算业务。

六、结算流程
1. 起草结算申请：结算责任人根据业务需求，起草结算申请，并附相关证明材料。

2. 审批：结算申请经部门负责人、财务公司负责人审批后，送结算管理部门。

3. 执行结算：结算管理部门根据审批意见，执行结算操作。

4. 结算确认：结算责任人确认结算结果，并反馈给相关部门。

七、风险防范
1. 严格审查结算申请，确保业务真实、合法。

2. 加强资金安全管理，确保资金安全。

3. 定期对结算业务进行审计，防范结算风险。

八、监督与考核
1. 结算管理部门对结算业务进行监督，确保本制度执行到位。

2. 对结算责任人进行考核，考核内容包括结算效率、资金安全、风险防范等方面。

九、附则
1. 本制度由财务公司结算管理部门负责解释。

2. 本制度自发布之日起施行，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。

通过本制度的实施，财务公司将有效提高结算效率，降低资金成本，保障资金安全，为集团公司、子公司及关联企业提供优质的结算服务。