2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库及精品答案

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案
单选题（共40题）
1、关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（）。

A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产
B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金
D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金
【答案】 C
2、QDⅡ基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。

A.境外投资顾问和境外资产托管人信息
B.投资交易信息
C.投资境外市场可能产生的风险信息
D.外币交易及外币折算相关的信息
【答案】 C
3、(2017年)下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。

A.基金业绩不佳
B.基金规模下降
C.基金经理“老鼠仓”
D.基金公司员工离职
【答案】 C
4、基金管理公司的督察长直接对( )负责。

A.董事会
B.股东大会
C.中国证监会
D.监事会
【答案】 A
5、公开披露的基金信息不包括（）。

A.基金招募说明书
B.基金合同
C.涉及基金财产的诉讼或者仲裁
D.证券投资业绩预测报告
【答案】 D
6、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。

A.缘故法
B.介绍法
C.识别法
D.陌生拜访法
【答案】 C
7、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A.3
B.5
C.7
D.10
【答案】 C
8、开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。

A.基金账户
B.证券账户
C.资金账户
D.第三方账户
【答案】 A
9、（）是联系政府监管机构与会员的纽带。

A.中国证监会
B.中国银监会
C.基金管理公司
D.基金业协会
【答案】 D
10、ETF上市交易后，其管理人应在（）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。

A.每日开市前
B.每周
C.每月
D.不定期
【答案】 A
11、基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的具体费用项目，以下表达错误的是（）。

A.包括认购费
B.包括申购费
C.包括销售服务费
D.包括管理费
【答案】 D
12、开放式基金认购份额的计算公式为（）。

A.认购份额=（净认购金额-认购利息）／净认购金额
B.认购份额=（净认购金额+认购利息）／净认购金额
C.认购份额=（净认购金额-认购利息）／基金份额面值
D.认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值
【答案】 D
13、（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

A.基金供销机构
B.基金代销机构
C.基金销售机构
D.基金评级机构
【答案】 C
14、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。

A.取得基金从业资格
B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D.具有5年以上证券投资管理经历
【答案】 D
15、关于基金销售费用，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中基金赎回费率及简单举例
B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用
C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中基金认购申购费率及简单举例
D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中基金客户维护费及简单举例
【答案】 D
16、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。

( )是金融市场上主要的资金供应者。

A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.居民
【答案】 D
17、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。

A.资金募集方式
B.法律形式
C.运作方式
D.所投资的对象的不同
【答案】 B
18、（2016年真题）基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

A.合规管理部
B.合规与风险控制部
C.风险管理部
D.合规与风险管理委员会
【答案】 D
19、金融工具最初被称为（）。

A.金融票据
B.金融凭证
C.资本工具
D.信用工具
【答案】 D
20、基金客户服务具有的特点包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
21、按照不同的交易标的物，金融市场分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
22、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（）
A.商铺与实业投资
B.外汇投资与股权投资
C.货币储蓄与投资
D.P2P与众筹
【答案】 C
23、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（）。

A.大宗商品
B.货币
C.金融衔生工具
D.股票
【答案】 A
24、基金监管的首要目标是( )。

A.降低系统风险
B.保护投资人利益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展
【答案】 B
25、基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
26、基金业协会的会员类别不包括（）。

A.观察会员
B.联席会员
C.临时会员
D.普通会员
【答案】 C
27、(2016年)在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（）。

A.通知出境管理机关依法阻止其出境
B.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产
C.在财产上设定其权利
D.冻结资金账户或证券账户
【答案】 D
28、20世纪（）年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

A.50
B.60
C.70
D.80
【答案】 D
29、(2016年)招募说明书的主要披露事项是（）。

A.募集基金的目的和基金名称
B.风险警示内容
C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
D.基金运作方式
【答案】 B
30、私募基金募集应当履行下列程序（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
31、（）起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。

A.1999年12月1日
B.2001年9月1日
C.2002年2月1日
D.2005年3月1日
【答案】 C
32、在设置业务体系和组织架构时，—定要体现以下几个原则（）。

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 D
33、（）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A.健全性
B.制约性
C.独立性
D.有效性
【答案】 C
34、开放式基金某一个开放式日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）
A.管理人可以接受全额赎回申请
B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法
C.管理人可以暂停接受赎回申请
D.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案
【答案】 C
35、关于ETF的申购，下列说法正确的是（）
A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍
B.ETF的申购分为场内申购和场外申购两种
C.在基金份额析算日之前可以办理申购
D.申购赎回申请提交后可以撒销
【答案】 A
36、（2017年真题）封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是（）。

A.至少每月一次
B.至少每个开放日一次
C.至少每周一次
D.至少每周两次
【答案】 C
37、ETF联接基金的特征不包括（）。

A.联接基金依附于主基金
B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF的套利
D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作【答案】 C
38、下列基金种类中，风险等级最高的是（）。

A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金
【答案】 C
39、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。

A.全部债券明细
B.前十名股票明细
C.前十名债券明细
D.全部股票明细
【答案】 B
40、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。

A.4Cs
B.5Ps
C.4Ps
D.5Cs
【答案】 C。