黑龙江2016年基金从业资格：基金管理人(2)试题

黑龙江2016年基金从业资格：基金管理人（2）试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。

A．基金管理人、基金托管人
B．基金募集
C．基金交易、管理、托管
D．基金信息披露、销售
2、__是满足投资者需求的手段。

A．产品
B．价格
C．渠道
D．促销
3、以下属于基金销售操作风险的有__。

A．向他人提供基金未公开的信息
B．投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险
C．销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险
D．资金清算交收失误引起的风险
4、考察基金公司营销能力的要点包括__。

A．公司营销体系情况
B．公司人员情况
C．公司营销理念和策略
D．公司代销渠道情况
5、基金涉及的税收包括__。

A．营业税
B．印花税
C．所得税
D．增值税
6、考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点，我国基金监管还担负着____的使命。

A：保护投资者利益
B：保证市场的公平、效率和透明
C：降低系统风险
D：推动基金业发展
7、基金管理认购费和申购费的收费方式有__。

A．前端收费方式
B．现金收付
C．后端收费方式
D．账单收付
8、基金会计报表至少应包括__。

A．现金流量表
B．资产负债表
C．利润表
D．所有者权益(基金净值)变动表
9、下列说法错误的是____
A：开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘
B：绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
C：封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算
D：开放式基金一般每周或更长时间公布一次
10、____可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。

A：实质性审查制度
B：强制性信息披露
C：证券业协会监管
D：基金公司自律
11、基金合同生效后LOF即进入封闭期，封闭期一般不超过____个月。

A：1
B：2
C：3
D：4
12、基金销售机构内部控制应履行__原则。

A．健全性
B．有效性
C．独立性
D．审慎性
13、基金销售客户服务的售前服务包括__。

A．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金
B．介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法
C．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法
D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
14、根据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。

A．2
B．3
C．5
D．10
15、以下属于货币证券的有__。

A．商业汇票
B．商业本票
C．银行汇票
D．金融债券
16、《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于__人民币。

A．2000万元
B．5000万元
C．3亿元
D．5亿元
17、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。

A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式
B．投资人办理基金业务流程
C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利
D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示
18、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。

A．0.4%
B．0.3%
C．0.2%
D．0.1%
19、开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足__。

A．基金募集份额总额不少于2亿份
B．基金募集金额不少于2亿元人民币
C．基金份额持有人不少于1000人
D．中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认
20、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。

A．应重点关注基金的短期评级
B．基金评级具有预测性
C．可以直接根据基金等级进行投资
D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好
21、根据股利贴现模型，应该____
A：买入被低估的股票，买入被高估的股票
B：买人被低估的股票，卖出被高估的股票
C：卖出被低估的股票，卖出被高估的股票
D：卖出被低估的股票，买人被高估的股票
22、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。

A．跨期性
B．期限性
C．联动性
D．不确定性或高风险性
23、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起__日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。

A．5
B．10
C．15
D．20
24、国外基金直销渠道的特点不包括__。

A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强
B．客户可得到多样化的客户服务
C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度
D．只销售一家基金公司的产品
25、基金销售机构的员工培训应符合__的相关要求，培训情况应记录并存档。

A．中国证监会
B．中国银监会
C．基金行业自律机构
D．财政部
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。

A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外
B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍
D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制
2、某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于__型证券投资基金。

A．货币市场
B．债券
C．期货
D．股票
3、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的____引起的。

A：凹性
B：久期
C：凸性
D：收益性
4、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。

A．1‰
B．2‰
C．3‰
D．4‰
5、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是__。

A．实物债券
B．凭证式债券
C．记账式债券
D．息票累积债券
6、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金监管机构
7、基金经理任职报告材料应当包括__。

A．基金从业资格证明复印件
B．基金经理任职报告和任职登记表
C．具有3年以上证券投资管理经历的证明
D．最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见
8、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额__的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。

A．5%
B．10%
C．20%
D．30%
9、证券监管机构的主要职责是__。

A．负责监督有关法律法规的执行
B．负责保护投资者的合法权益
C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为
D．维持公平而有次序的证券市场
10、以下不属于投资组合公告的披露事项的是____
A：按行业分类的股票投资组合(股数、市值占基金资产净值的比例)及股票面值合计
B：债券市价(不含国债)合计
C：国债、货币资金合计
D：列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例(%)
11、基金销售机构采取集中性市场营销策略时，__。

A．可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略
B．可以把有限的资源集中利用，在有限市场中建立专业知名度
C．基金销售机构整体业绩的提升可能受到限制
D．其销售机构能够在激烈的市场竞争中发挥相对资源优势
12、____年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。

A：1992
B：1993
C：1994
D：1995
13、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是____
A：利率风险
B：信用风险
C：提前赎回风险
D：通货膨胀风险
14、基金销售业务的风险主要包括__。

A．合规风险
B．操作风险
C．技术风险
D．不可抗力风险
15、目前在我国，__可以担任基金托管人。

A．中国工商银行股份有限公司
B．中国人寿保险股份有限公司
C．中国银河证券股份有限公司
D．中国华融资产管理公司
16、基金管理公司最基本的一项业务是__。

A．基金募集
B．投资管理
C．基金销售
D．受托资产管理
17、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是__。

A．销售机构提供的服务不够齐全
B．客户没有得到预期的服务
C．客户对基金销售机构的服务预期过高
D．销售机构对基金业务规则解释不够详尽
18、____在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

A：封闭式基金
B：开放式基金
C：契约型基金
D：公司型基金
19、债券是证明__关系的凭证。

A．产权
B．委托代理
C．债权债务
D．所有权
20、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。

下列属于账户类业务的有__。

A．交易密码修改
B．设置分红方式
C．基金转托管
D．交易账户开户
21、如果基金募集不成立，则由____承担将募集资金返还到投资人账户的职责。

A：证券登记结算公司
B：基金管理人
C：基金托管人
D：监管机构
22、基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括__。

A．基金销售基本业务规范
B．基金销售资金清算业务规范
C．基金销售客户服务规范
D．异常情况报告
23、通常情况下，上市公司董事、监事、高级管理人员。

持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归__所有。

A．公司
B．该股东
C．董事会
D．国家
24、关于政府债券，下列说法正确的有__。

A．政府债券的发行主体是政府
B．政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段
C．中央政府发行的债券称为国债
D．根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年
25、选择债券指数化投资的原因不包括____
A：可获得超越市场的收益
B：经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好
C：指数化组合管理所收取的管理费用更低
D：选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力。