关于开展县域金融机构风险排查情况报告

关于开展县域
金融机构风险排查工作报告
根据《某文件》指示，为全面贯彻落实中央金融工作会议精神，以及监管单位2024年工作会议相关要求，提升县域金融监管的有效性，促进制度执行和问题整改，有效提升保险机构高风险领域、高风险业务的自查能力，防控保险机构风险，全面有效促进县域保险机构合规能力和服务水平，加强县域保险机构客户服务意识。

某公司结合文件要求在全辖安排工作部署，并对自查中发现的问题及时上报整改，现将具体工作情况汇报如下：
一、组织实施情况
（一）组织领导
为有效落实风险排查工作，切实履行保险机构主体责任，某公司成立了风险专项自查工作小组。

组长：***
副组长：***
组员：***
工作小组实行组长负责制，机构负责人对风险自查承担第一责任。

专项工作领导小组办公室设在*，具体负责风险自查实施，自查中发现问题、责任落实、整改反馈。

某公司风险自查工作小组根据排查工作内容和要求，明确了在风险自查中融入预防从业人员金融违法犯罪、市场乱象整治“回头看”等内容，某公司各业务条线和四级机构纵横相结合，对某公司内部高风险领域、高风险业务进行自查和复核的措施，尤其是针对
财务数据真实有效性、销售服务规范性、客户信息真实性，保险代理人日常管理，车险业务合规管理等方面，某公司内部监督制约机制是否发挥作用，对自查中发现的风险隐患建立台账清单，在立查立改的同时，深入分析风险成因，完善制度建设和系统建设，加强案件警示教育工作。

组织全辖机构全面查摆、认真自查，要求各机构、各部门互相监督整改问题，认真梳理问题，做到整改到位，认识到位，对各机构、各部门的整改措施，工作领导小组办公室要逐条进行落实，整改到位。

二、排查工作开展情况
（一）财务业务数据真实性
目前某公司财务数据来源为总公司开展的数据支持系统和报表分析系统，我司财务人员严格按照总、分公司标准操作流程调取数据，严格执行总、分公司财务管理办法，杜绝一切违规操作。

严格执行条款费率，经自查未发现保费回扣，改变条款约定退保退费不真实或其他利益等违法违规问题。

未存在制造虚假赔款及套取赔款情况；未发现我司虚挂业务、虚列经营管理费用、理赔费用等问题。

（二）销售和服务规范性
某公司为了有效控制销售和服务操作流程规范化，实现有效的运行管理，我司在产品介绍、承保、理赔等销售和服务环节均履行如实告知义务，在服务环节留存投保人、被保险人相关证件、投保人签署或盖章的免责事项声明书、投保提示书、投保单，上述材料经初审无主误，由我司工作人员上传影像系统留存备查。

我司在产
品介绍、销售、宣传环节严格按照我司总公司下发产品手册向客户宣导。

经自查在销售和服务环节我司均如实向客户履行告知义务，未发现产品备案、销售、宣传不致的问题。

（三）客户信息真实性
我司严格执行总、分公司客户信息采集制度，在客户提供相关身份信息后，我司各部门、各机构严格按照客户身份信息完整真实的录入系统，并留存身份证件以备查询，我司会在客户身份证件有效期到期前，通过电话、短信的形式通知客户提供新证件，并即时更新系统中相关信息，在投保时严格执行客户实名制，客户未提供有效实名制证明的，将限制其承保、理赔相关等相关服务。

我司内部重要业务系统均由总公司开发，并下放权限，我司无权限进行后台数据篡改、篡改客户信息。

经自查我司未发现客户信息缺失、虚假，未存在伪造、篡改客户信息等问题。

（四）保险代理人管理
我司针对现有个人代理人员建立人员清单以备查询，并按时对个人保险代理人员进行相关培训，重点针对产品宣导、免责事项、如实告知等方面进行学习培训，定期更新个人代理人员的相关情况，及时排查个人代理人员。

经自查，我司现有个人代理人员未发现违规销售非金融产品、扩大宣传保险责任等行为。

（五）投诉举报处理
我司已制定投诉应急预案，并按照总公司下发的应急预案实地进行了演练，确保及时有效的处理群体投诉举报、集中退保、媒体
介入等群体事件。

经自查我司未发生上述事情，但我司会持续不断的做好客户服务和安抚工作。

（六）人身险大额保单业务
经自查我司未涉及人身险大额保单业务。

（七）融资性信保业务
经自查我司未涉及融资性信保业务。

（八）农业保险业务
经自查我司未涉及农业保险业务。

（九）车险业务
某公司严格按照经批准的条款费率执行，在日常工作中严格执行我司管理、合规制度，杜绝一切违规行为和操作，未以“车险产品升级”为噱头推动产品销售，未以任何理由和噱头强制要求客户购买捆绑产品，某公司与第三方中介机构签署合作协议，均需审核中介机构相关资质，并通过内部流程上报总、分公司相关条线审核通过后方可签订。

相关中介机构资质均留存电子版和纸质版以备查询。

某公司未开展互联网保险业务。

经自查某公司未发现上述问题。

三、下一步工作计划
（一）增强合规意识
加强我司全体员工（包括个人代理人）依法合规经营意识。

以此为契机，某公司按照监管机构的相关要求，在日常经营管理中持续不断的做好自查自改工作，对自查中发现的问题及时上报，定期对全体员工（包括个人代理人）进行合规培训，让大家对监管的要求做到应知应会，让理论知识指引日常的工作，从思想根源上重视
合规经营发展。

（二）加强中介渠道和个人代理人日常管理
加强中介渠道、人员资料的基础管理。

加强中介渠道、人员合同管理、档案资料管理以及日常操作规范管理，结合监管相关要求，定期对中介渠道留存资料进行梳理，对于资质到期的中介渠道，要求及时更新。

从根源上断绝与未具备中介资质的机构和未办理展业证人员的合作，各部门人员需坚持原则，从思想上高度重视，扎实做好各项基础管理工作，把好中介渠道、人员入口的第一关认真负责审核资质，并按标准流程上报总、分公司审核。

（三）夯实责任，以案示警
提升某公司全体员工（包括个人代理人）的责任心，要求全体员工（包括个人代理人）在日常工作中，一定要严格按照相关规定执行，履行如实告知义务，对客户不隐瞒免责事项，不夸大产品责任，不欺瞒篡改身份信息，某公司定期召开“以案说法”等形式的宣导会议，宣导行业发生有重大及典型案件，做好内部的风险提示工作，提高全员警示和案件防范意识。

全面提升服务态度和工作效率。

今后某公司将按照监管机构的工作部署，严格按照文件要求持续不断的做好自查自改工作，把服务措施精准高效地落实到客户服务上，发挥保险保障功能，以客户至上的服务宗旨，做好每一项工作，并将工作落到实处，做好防范化解金融风险，全面消除重大群体事件和风险隐患。

做到机构合规、员工行为合规，支持和助力当地金融市场健康平稳发展。