客户资料补齐工作说明和操作说明

客户资料补齐工作说明和操作手册
2002年2月20日
一、客户资料补齐注意事项
➢人民币对公业务
1.客户资料补齐工作包括客户法人代码（企业代码或企业编号）输入
和分户帐客户代码补齐。

客户的存款帐户，包括活期存款、保证金
存款（保证金帐户应按笔开设）等必须输入客户代码。

2.为减少网点客户资料信息录入的工作量，客户资料可以从对公系统
和外汇业务综合经营系统（非贸系统）中倒入。

究竟从哪个系统导
入，各行可以结合自己的客户资料情况决定。

3.在客户资料补齐录入前先从原对公系统和外汇业务系统导入已建立
过的客户信息。

（由技术部门操作）
4.企业编号为主健，即输入一个与原客户资料库相同的客户类型和企
业编号，系统会提示“已有此客户信息”。

客户资料是以分行为单位
建立的。

5.客户的技监局代码必须完全按代码证上的代码输入，包括代码中的
任何非数字符号（如“－”等）。

6.业务代码和下标在系统初始化时会赋初值，目前客户代码补齐过程
中对已经初始化的业务代码和下标不用修改。

在初始化以后新增分
户帐，初始化值为“9999”，柜员应从业务代码表中本科目下任意查
出业务代号和下标输入即可（输入的目的是为了保证业务代码、下
标和科目通过系统的检查，在分行进行全面数据补齐时，分户业务
代码和下标将重新初始化。

➢外汇业务
7.外汇业务的客户资料应进行全面的检查，客户帐户（包括活期存款、
定期存款、保证金定活期存款、贷款等）必须输入客户法人代码。

总分支行往来帐户（包括存放款、内部拆借、营运资金、上存准备
金等）必须输入对方机构外汇行号。

8.外汇业务的客户资料修改在“外汇业务综合经营系统”的管理机上
进行。

修改的记录当日日终处理后生效。

➢储蓄和卡业务
9.分行应对储蓄业务和卡业务进行全面的梳理。

对卡业务中没有姓名、
证件号的客户资料进行补齐，对使用本行客户经理开户的卡进行修
改。

对储蓄业务中使用本行客户经理证件开户的帐户必须进行检查，
并改正。

在今后发生的业务中不允许存在没有证件号码和使用客户
经理证件号码的情况。

二、对公客户资料补齐程序的操作说明
（一）客户资料补齐
客户资料以分行为单位存放，由于人民币对公的所有业务数据已经实现分行集中，而“外汇业务综合经营系统”的业务数据以支行为单位存放，所以人民币对公系统的客户资料库中
存放的客户资料以外汇业务系统第一次提供的数据为准。

一、客户资料数据的导出（“外汇业务综合经营系统”主机）
1．在“外汇业务综合经营系统“主机上，插入A盘（UNIX格式）
2．“外汇业务综合经营系统”中进入以下画面，选择“客户资料数据出盘”菜单
（二）客户资料数据的导入
将软盘插入人民币对公业务系统网点机
root用户进入，
# cd /u/account/data
# tar xv6
# chown user CUST
# chgrp user CUST
（三）网点操作员在柜台业务中进入日间业务，进行数据补齐
1．选择“26. 628 数据处理”进入如下画面
2．选择“1. 客户资料”进入客户资料处理画面
第一步：在该画面中选择“5国业导入”，系统会自动根据国业提供的外汇客户资料数据更新人民币对公客户资料数据。

注：客户资料以分行为单位存放，上述画面中成功与失败只是说明国业提供的数据中经过对公系统检查正确的数据量。

“该客户记录已存在”表示该客户记录已经由其它支行导入了客户资料库，该支行可以对该纪录所有域进行修改。

第二步：对国业导入的客户资料进行数据补充修改
根据画面中选项逐项进行修改，补充客户资料：
企业编号：指企业组织机构代码证，该证号隐含地区号，全国唯一，长度为10位数。

修改成功后，系统提示：修改或删除成功。

第三步，对国业系统无法提供的客户资料，选择“1 追加”进行数据补齐。

界面输入说明：
➢客户类型：1位数字长度，必输项
➢企业编号：20位字符长度，必输项
➢中文户名：31文中文字符长度，选输项
➢英文户名：62位字符长度，选输项
➢贷款证号：20位字符长度，选输项
➢电话号码：15位数字长度，选输项
➢单位地址：62位字符长度，选输项
➢执照注册地址：同上
➢法人代表名称：22位字符长度，选输项
➢财务主管：22位字符长度，选输项
➢开户许可证号：16位字符长度，选输项
➢单位邮政编码：7位字符长度，选输项
➢E-MAIL地址：42位字符长度，选输项
➢开户日期：8位日期长度，选输项
（四）分户业务代码修改
1、选择“10分户业务代码修改”进入如下画面
2、输入帐号，对帐号业务代码、下标、企业代码进行修改
注意事项：
1、系统自动根据业务代码表的有关要求对每个帐户赋于初值，柜员需要根据业务代码表中
老科目与业务代码、专户的对应关系以及帐户实际核算内容对业务代码进行修改。

2、存款帐户只许修改业务代码，内部帐户可修改业务代码和下标。

3、输入企业代码时系统自动搜索补齐的客户资料库中是否有此企业代码，否则需先建立相
应的客户资料。

4、修改域的顺序：业务代码下标企业代码
5、当天开户的帐户不得修改，次日才能进行修改
6、目前的工作重点是企业代码修改，业务代码和下标只要求能通过系统校验。