某水果食品公司项目融资方案

现代化的工作厂房，全方位的流水生产线，是全市水果食品生产龙头企业和最大的保鲜果品出口企业，带动了地方性农副产品种植和深加工，出口水果食品厂代号为。
（二）市场状况介绍
水果食品公司旗下拥有省市、市、市、市、省市五家分公司和市一个办事处。创建以来，水果食品公司凭借其独特的产品经营思路，创新的管理方式，稳健、强盛的企业文化导向，现已发展成为拥有固定资产万元、产品销往全国个省多个县市、年销售额达余万元的企业联合体。
二、公司的产品与服务介绍
到目前，公司已拥有囊括工厂、财务、商贸、学校四大管理领域共十几个行业化的产品。
（一）——通用财务管理软件（具体介绍略，下同）
（二）星——工厂生产管理软件
（三）通——通用商贸业务管理软件
（四）——专业学校住宿管理系统
三、产品的营销能力
公司的经营用户主要是地区的企业，公司采取“”的营销模式。公司现正积极致力于拓展全国市场，建立全国性的营销渠道，逐步通过在全国范围内发展分销代理商、成立业务代表处（办事处）、建立分公司等多项措施来拓展市场，同时也考虑在宣传与推广方面加大资金投入，以提高软件在全国的知名度与影响力，但资金不足严重阻碍了上述业务推广与发展计划的实施。
公司的企业应用软件产品线非常丰富，涉及、、、、和等诸多领域。依靠领先的技术、丰富的产品线、强大的咨询实施队伍和优秀的本地化的服务，管理软件、软件销售及服务收入持续几年稳居中国市场首位，在制造业、流通业、服务业、金融业、政府机构以及传媒出版行业，软件都得到了广泛的应用。
公司从20年开始平均每年以%左右的市场占有率长期保持该市场中的领先地位，公司的财务软件在各行各业得到广泛深入的应用，成为推动中国财务管理信息化的主流应用软件和实际应用标准，为中国的财务会计改革提供了强有力的工具。
公司常年生产20多个品种，60多个规格的出口类产品。
罐装系列：樱桃、葡萄、草莓、苹果、海棠、梨、桃、杏、豆芽、胡萝卜、土豆、蘑菇等。
速冻系列：葡萄、草莓、苹果、梨、桃、杏等。
保鲜系列：苹果、梨、大姜、圆葱、大蒜、芋头等。
公司年生产加工能力在万吨以上，产品主要出口到、美国、德国等欧美国家和日本新加坡等东南亚国家。
总计
万元
（八）总结
水果食品有限公司是一家为××区及周围地区提供批发或零售服务的水果产品公司。公司代表法人正在寻求一笔万元的贷款，此项贷款主要用于购买街道的房产、进行必要技术革新与改善生产条件、维持先进储备以及为预期的商业开销准备足够的运营资本。这笔贷款将为公司的扩张提供资金支持，使公司的盈利能力得到空前提高。
（三）场地介绍
（略）。
（四）面临的竞争
目前在市场上与水果食品公司竞争的水果种植栽培、运输贮藏、加工出口的企业有四家。
（五）管理班子介绍
（略）。
（六）人事管理介绍
（略）。
（七）贷款或投资的运用将产生的预期效果（如下表所示）
投资预期收益表
序号
项目
预期收益
1
购买街道的房产
万元
2
带保温室的牌厢货汽车
元
3
……
应收账款净值
一年内到期的长期负债
存货
流动负债合计
办公用品
长期负债
……
（四）收支平衡分析
（略）。
（五）收入计划
1．水果食品公司三年损益计划概述表
（略）。
2．水果食品公司第一年按月损益计划表
（略）。
3．损益项目计划表解释
（略）。
（六）现金流量计划表
1．水果食品公司第一年按月现金流量计划表
（略）。
2．水果食品公司第一年每月现金流量计划表注释与解析
有了以上投入，公司产品的市场份额将会大大提高，可以实现销售额万元，利润万元。
编制日期
审核日期
批准日期
修改标记
修改处数
修改日期
四、公司业绩与市场占有份额
软件的销量以每年%的速度增长，如今，已经拥有多家客户，累计销售额多万元。在珠江三角洲，本公司同类产品的销售额占市场份额的%。
五、公司核心管理团队概况
公司核心管理团队成员的介绍如下图所示。
公司核心管理团队成员介绍
六、公司的科研开发能力
公司与大学信息学院计算机系目前合作进行各种应用软件的技术开发，同时聘请该系有关专家出任公司的技术顾问，目前担任本公司技术总顾问的是教授。公司拥有一支年轻活跃的员工队伍（目前有30人，平均年龄25岁），其中本科以上学历人员占80%以上。按照工作性质划分，技术开发人员达到60%，有效地保障了公司的技术开发力量。
2．已具有稳定的客户群。
3．新投入市场的拳头产品“”（工厂生产管理软件）市场前景非常好，极具竞争力。
4．软件产品多样化，其中财务软件通过了国家评审。
（二）公司的三个不足方面
1．管理水平仍有待提高，销售队伍力量不够强。
2．未形成全国性的销售网络。

（略）。
（略）。
编制日期
审核日期
批准日期
修改标记
修改处数
修改日期
8
方案
名称
某股份有限公司融资方案
受控状态
编号
执行部门
监督部门
考证部门
公司注册地：市路号
公司注册成立时间：年月
公司注册资本：人民币万元
公司法人代表及股权分配：董事长先生，其持有公司%的股份。
一、公司的成长与发展概况
软件股份有限公司（以下简称“公司”）成立于年，长期致力于提供具有自主知识产权的企业应用软件、电子政务管理软件的产品、服务与解决方案，并在金融信息化和软件外包等领域占据市场领先地位。
企业项目融资方案
文案
名称
某水果食品公司项目融资方案
受控状态
编号
执行部门
监督部门
考证部门
一、企业经营状况
（一）企业经营状况介绍
水果食品公司是一家集种植栽培、运输贮藏、加工出口于一体的综合性果蔬食品生产企业。主要经营罐装、速冻、保鲜三大系列果蔬类食品的出口业务。
公司地处省市经济开发区，距铁路公里、国道公里、港公里。公司创建于年，占地面积m2，现有职工人，其中专业技术人员人。
公司目前仍在不断吸引优秀人才，为了增强公司优秀人才的吸引力及稳定已有的技术队伍，公司正致力于实行员工持股计划，以增强公司的凝聚力。
七、商标与版权
1．公司商标已注册。
2．软件著作版权有：“”、“”、“”等。
3．近几年来，软件在软件界已成为知名品牌。
八、公司优势与不足分析
（一）公司的四个优势体现
1．拥有技术开发优势。
十、期望融资额度及投资方向
希望能获得万元左右的资本投入，以实现公司的发展计划。万资金主要有以下三种使用方式。
1．产品推广：包括广告宣传、全国营销网络的建立等，投入万元。
2．技术更新：将现有产品与Internet网络结合，开发更适应网上交易的产品，投入万元。
3．其他：包括办公环境的改造、公司开发与销售人员的增加等，投入万元。
……
（二）资本性设备清单（如下表所示）
水果食品公司资金性设备清单
主要的设备与标准配件
规格
估价（元）
冰镇储藏冷柜
制冷式储藏冰柜
……
合计
……
……
小型设备
……
（三）资产负债表（如下表所示）
水果食品公司资产负债表
编制单位：水果食品公司年月日金额单位：元
资产
负债及所有者权益
流动资产
金额
流动负债
金额
现金
应付账款
经过认真的潜在市场分析，我们发现目前市场上对新鲜水果食品的需求还未满足。我们相信我们公司能够扩大水果食品市场的占有率。
二、财务数据
（一）资金来源及运用介绍（如下表所示）
水果食品公司资金来源及运用
来源
估价（元）
1．抵押贷款
2．定期贷款
……
合计
……
运用
1．购买街道的房产
2．购买带保温室的牌厢货汽车
……
总计