潼南县人民政府办公室关于印发《潼南县打击非法金融活动专项行动方案》的通知-

潼南县人民政府办公室关于印发《潼南县打击非法金融活动专项行动方案》
的通知
正文：
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 潼南县人民政府办公室关于印发《潼南县打击非法金融活动专项行动方案》的通知
各镇人民政府、街道办事处，县级各部门，县直事业单位，有关企业：
现将《潼南县打击非法金融活动专项行动方案》印发给你们，请严格遵照执行。

潼南县人民政府办公室
2014年8月13日
潼南县打击非法金融活动专项行动方案
近年来，我县投融资中介服务机构经营业务快速膨长。

据群众反映，部分机构在经营中可能存在超越经营范围或非法集资行为，存在较大的金融风险隐患。

为有效规避和控制系统性、区域性金融风险，规范整顿投融资咨询公司等中介机构经营行为，保护人民群众的财产安全，维护地方社会稳定，按照7月28日
全市落实地方金融风险防控责任工作会议要求，结合我县实际，特制定本方案。

一、指导思想
认真贯彻全市落实地方金融风险防控责任工作会议精神，重点针对全县投融资中介机构，按照“正面引导为主，打击查处为辅”的思路，采取“依法行政、提早预防、加强宣传、强化履职、齐抓共管”的综合措施，开展全面的清理整顿，构建长效机制，有效防控地方金融风险，切实维护群众合法权益。

二、组织领导
成立由县委副书记王万洪任组长，副县长刘立民、代重久为副组长，县政府办（法制办、金融办）、县公安局、县工商局、县地税局、县委宣传部、县信访局、县委政法委、县法院、县检察院、县财政局、县国土房管局、县交委、县市政园林局、县新闻中心、县广播电视台，梓潼、桂林街道等单位相关负责人为成员的专项行动工作组，工作组下设办公室在县金融办，办公室主任由金融办主任兼任。

从县法制办、县工商局、县公安局、地税局各抽调1名工作人员到办公室集中办公。

三、工作步骤
（一）调查摸底阶段（2014年8月）
县金融办：根据全市落实地方金融风险防控责任工作会议精神，结合本县实际，制定专项行动方案，筹备全县投融资中介服务公司等非金融机构负责人约谈会。

县工商局、县地税局、县公安局：对辖区内的投融资中介机构注册登记情况进行调查摸底，核查机构数量、经营范围、经营地址、经营方式及具体业务开展情况，8月15日前汇总情况（文字说明并附统计表），提出应对处置建议，报领导小组审定。

（二）宣传教育阶段（长期）
针对摸底调查情况，结合潼南实际，按照“面向公众、突出重点，方式多样、注重实效”的原则加大
宣传教育力度，重点介绍以非法集资为主的非法金融活动的属性、特征和表现形式，大力宣传非法金融活动的风险性和危害性，引导群众提高知晓度和防范意识，自觉抵制非法金融活动。

1．下发通告（2014年8月）
县政府办（法制办、金融办）：印发《关于严禁非法投融资活动加强金融监管的通告》（以下简称《通告》）。

明确在潼南县辖区内严禁非法开展投融资活动，严格规范民间借贷行为和投融资宣传活动。

明确指出在潼南设立的各类投资、投融资资询类公司并非金融机构，无直接吸收社会公众存款的主体资格。

同时，在县金融办、县公安局、县工商局、驻潼银行及其网点设举报咨询电话，方便群众咨询和提供非法金融活动线索。

县新闻中心：在《潼南报》设置专栏，连续刊载《通告》。

县广播电视台：将《通告》在潼南电视台和广场LED大屏幕滚动播出。

梓潼、桂林街道：将《通告》发放至各社区，各社区将《通告》张贴在社区宣传栏进行宣传。

驻潼银行：充分利用银行网点，通过LED屏播放，营业场所张贴等方式对《通告》进行集中宣传。

2．集中宣传活动（2014年8月起）
县委宣传部：统一制定打非宣传方案，安排部署各单位宣传工作任务，提升群众风险防范意识。

县金融办：制作宣传手册，制定宣传标语，通过银行网点和街道社区、政府短信平台向社会公众发放。

组织相关单位在江北广场、体育馆、滨江公园、凉风垭广场等地方开展现场集中宣传4次。

通过横幅、宣传画、宣传手册、专业人员宣讲等措施进行宣传解释，现场解答群众提出的问题，提供政策咨询。

县交委：在公交车、出租车LED屏、移动传媒上刊登宣传标语，在公交车上张贴宣传标语。

驻潼银行、梓潼和桂林街道：在各银行网点、社区发放宣传手册，并通过电子屏、张贴标语、横幅等
方式，发布宣传标语。

县广播电视台：在电视上，以字幕形式滚动播出宣传标语。

3．媒体跟踪报道（2014年8月起）
县广播电视台、县新闻中心：针对投融资中介机构审批情况、经营范围，合法的金融机构及合法的金融行为界定，非法金融活动的行为方式及危害等，通过媒体采访工商、公安、银行等负责人答记者问的方式给予解答，并在潼南广播电视台滚动播出，在《潼南报》连续刊载。

（三）处置阶段（2014年8月—2014年12月）
规范行业准入，暂停类似机构的设立审批。

同时，加强监管处置，最大限度确保地方金融安全和群众利益。

1．强化行业准入（2014年8月起）
县工商局：暂停审批投融资中介机构。

对已经审批但未正式营业的禁止开业运营，税务部门不发税务登记证，银行不得对其开设账户。

禁止所有投融资中介机构变更法人、股东及股权结构。

2．规范广告宣传（长期）
县工商局：加强投融资中介机构的宣传管理，规范其宣传行为，对户外虚假广告宣传加重行政处罚力度。

禁止所有投融资中介服务机构打广告、发传单等宣传行为。

县市政园林局：停止投融资中介机构户外广告的设立审批。

梓潼和桂林街道：加强街面的管理，严禁投融资中介机构利用城区市政设施开展非法宣传。

3．开展业主约谈（8月中旬）
县公安局：根据工商、地税排查情况，先行约谈投融资中介机构法人代表、实际负责人、企业高管，采取到公安局集中约谈方式进行。

约谈时要采集约谈对象指纹、收集约谈对象相关信息，要求其按合同期限逐步清退公众出借资金，严禁再向公众非法集资，严格做到“门不关、钱不转、人不散、不新增”，并签订相关责任文书。

对涉嫌非法金融活动的，严格依法处置。

县金融办、县工商局、县公安局：对投融资中介机构开展定期或不定期约谈，加强政策宣传，强化规范经营行为，严格执行“只能出、不能进”的管理制度，按照合同约定时限，按时清退公众出借资金。

建立管理台帐，实时跟踪清退情况。

4．加强监管处置（长期）
县工商局：对已开设投资公司、投资咨询类公司等中介机构，根据国家有关法律和政策规定严格监管经营范围，一旦发现违规经营或超范围经营，坚决予以严惩、取缔，并向社会公众公布查处结果。

县地税局：加大税务稽核力度，通过常态性和突击性税务检查，及时发现该类公司的偷逃税款行为。

县公安局：始终保持高压态势，坚持依法对有群众举报、有确定线索的非法集资、非法吸收公众存款、高利转贷等经济犯罪行为案件严厉查处，并向社会公众公布查处结果。

对拒不执行集中约谈时所签订责任书的，依法严肃处理。

县公安局、县工商局、县国土房管局、驻潼银行：县公安局牵头摸排投融资中介服务机构资产情况、法人及高管财产情况。

县信访局、县金融办、县财政局：县信访局牵头制定金融风险应急处置预案，一旦发生群体性事件，立急启动预案，确保社会稳定。

（四）建立长效机制（2014年8月—2014年12月）
县金融办、县公安局、县工商局：金融办牵头在专项行动基础上，进一步分析在本行政区域内开设投
融资中介机构的规律、特点及存在的问题，会同相关部门共同研究制定具体的管理办法，逐步促使行业规范化、法制化。

四、工作要求
（一）强化工作保障。

各有关成员单位要明确责任领导，成立相关工作班子，抽调精干专业人员。

县财政局要安排专项工作经费，各相关单位要统一思想认识，保证工作的顺利开展。

（二）畅通信息渠道。

各成员单位每周定期向工作组办公室报告工作进度，工作组办公室向各成员单位通报信息，并注意信息保密。

（三）注重保护群众财产安全。

在专项行动中，要优先保障群众财产安全，实行风险评估制度，最大限度地保护群众的合法权益。

（四）注重维护社会和谐稳定。

县委政法委、县公安局、县信访局、各镇街要密切注意涉事群体的动向，做好宣传解释和稳控工作，确保社会和谐稳定。

——结束——。