银保客户服务经理的工作职责与职涯规划
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银保客户经营转岗人员培训
银保客户服务经理的 工作职责与职涯规划
1/36
课程目录
一、引言 二、服务经理的工作职责 三、服务经理的角色定位 四、服务经理的职涯规划
2/36
一、引言
认清两个问题?
1、什么是客户经营？ 2、为什么要做客户经营？
3/36
一、引言
4/36
一、引言
什么是 客户经营
客户经营是银保条线价值贡献及提高盈 利能力的主要销售模式，它依托于上游产业链 ~~网点经营获取的丰富的客户资源，通过为 老客户提供专业保险服务，促成老客户加保和 转介绍，为公司创造价值增量，其创造的剩余 价值可再为网点经营提供获客资源支持，以实 现银保条线的可持续发展。
01.中国银行体系 02.银行中间业务(上) 03.银行中间业务(下)
04.金融市场
06.财务规划
05.理财产品概要 07.资产配置原理
08.保险概述 09.个人理财与人身保险规划 10.分红保险产品
11.个人色彩之四季色彩论 14.茶说新语
12.葡萄酒入门
15.手表
13.葡萄酒的礼仪
16.手袋
29/36
2
客户约访
4
促成与拒 绝处理
3
客户拜访
18/36
课程目录
一、引言 二、服务经理的工作职责 三、服务经理的角色定位 四、服务经理的职涯规划
19/36
四、服务经理的职涯规划
1
达到《基本法》考核标准，成为一名合格 的服务经理。
2
成为一名专业的理财规划师，年薪十万元以 上的金领人士。
3
自我成长，综合发展。
榜样就在 你我身边
候鑫(新人)
入司后第二个月的
工资收入6125元
车文慧(新人)
入司后第二个月的
工资收入5800元
27/36
四、服务经理的职涯规划
中期目标：成为一名专业的理财规划师，年 薪十万元以上的金领人士。
初级理财规划师
•客户经理 •初级服务经理 •中级服务经理
网点经营 客户经营 财富管理
中级理财规划师
新职级
资深一级 资深二级 资深三级 高级一级 高级二级 高级三级
一级 二级 三级 见习
银保服务经理的底薪标准（部分职级的标准略高于客户经理）
原职级
A类
B类
C类 （原一类）
D类 （原二类）
E类 （原三类）
— — 资深经理 — — 高级经理 中级经理 — 初级经理 见习经理
5250 5050 4850 4350 4150 3950 3450 3250 3050 2450
客户服务经理本年度内任一季度满足以下任一标准， 即可获得金牌俱乐部会员资格： 一、3个月新型期缴≥30万； 二、3个月标保≥90万；
1.优先获得“太保寿险银保学院”用户资格； 2.优先选拔成为总公司银保兼讲团成员； 3.获得会员证书； 4.选拔出席银保年度高峰会； 5.俱乐部组织的其他活动。
需同时满足以下条件： 1.获得金牌俱乐部会员资格； 2.服务经理全年标保250万以上； 3.在所辖分公司内排名首位。
4.优秀的服务经理拥有丰 富的人脉资源，可使客户 获得超值服务。
15/36
三、服务经理的角色定位
对公司而言，服务者的角色要点：怀着感恩的心，拥有明确的目标。
服务者
1.公司的服务终端延伸到客户家中，提升公司 的服务品质和声誉；
2.公司的核心资源，即客户资源得到专业维护， 有利于公司稳健经营；
3.通过专属精耕服务，有效占有区域市场，提 升公司竞争力。
对客户而言，服务者的角色要点：一切以客户感受良好为标准。
1.拥有专属、专业的银保 服务经理上门代办续期收 费、保全服务、理财服务， 解决客户投保的后顾之忧。
2.优秀的服务经理能够在 区域中形成良好影响力， 帮助客户拓宽社交圈，形 成和睦与互助的邻里关系。
服务者
2.银保服务经理为客户提 供长期贴心服务，更能准 确了解和掌握客户的需求， 能够为客户提供及时、完 善的投保建议。
有价值 有未来
5/36
一、引言
餐饮
医疗
电信 物流
旅游
房地产
6/36
一、引言
客户经营首先要清醒地认识到：客户是一种资源。
企业的利润及 其价值是由什 么决定的？
原来的观念
现实的情况
业务规模 市场份额
客户忠诚度
有数据表明： 1.客户忠诚度上升5%，企业利润上升25%—85%； 2.企业80%的利润是20%的忠诚客户创造的； 3.吸引一个新顾客的成本比保留一个老客户高出5倍。
实收保费 宽末达成率 实收保费 宽末达成率 上实收保费 宽末达成率 保费
5年
10年
20年
20万
95%
30万
98%
10万
100%
2万
2万
2万
8980
当月收入=服务津贴1700元 + 续期服务津贴668元 + 新保佣金约7500元(平均按15%计提 )+ 续佣 +其他奖励项目 = 9868元 + 续佣 + 其他奖励项目
•
2、阅读一切好书如同和过去最杰出的 人谈话 。03:4 3:3703: 43:3703 :436/2 9/2020 3:43:37 AM
•
3、越是没有本领的就越加自命不凡。 20.6.29 03:43:3 703:43 Jun-202 9-Jun-2 0
•
4、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的 错儿。 03:43:3 703:43: 3703:4 3Monday, June 29, 2020
续期服务新保开发二年度实收保费二年度宽末达成率三年度实收保费三年度宽末达成率四年度及以上实收保费四年及以上宽末达成率复效二年度保费智惠安享银福年年10年银泰人生20年20万9530万9810万1008980当月收入服务津贴1700元续期服务津贴668元新保佣金约7500元平均按15计提续佣其他奖励项目9868元其他奖励项目26362011年15月工资收入一月29234元二月16225元三月51750元四月14894元五月19400元2011年15月工资收入一月14352元二月8274元三月9040元四月10400元五月15600元2736入司后第二个月的工资收入6125元入司后第二个月的工资收入5800元榜样就在你我身边2836初级理财规划师中级理财规划师高级理财规划师?客户经理?初级服务经理?中级服务经理?服务部经理见习初级?营业区总监助理总监副总监?业务部经理助理经理副经理?高级客户经理?处经理见习处经理?高级服务经理?部经理见习部经理?规划师见习财富人生规划师财富人生规划师?营业区总监总监高级总监资深总监?业务部经理经理高级经理资深经理?资深客户经理?处经理处经理?资深服务经理?部经理部经理高级部经理?规划师高级财富人生规划师资深财富人生规划师?服务部经理中级高级资深中期目标
F类
2250 2150 2050 1850 1750 1650 1350 1250 1150 850
24/36
四、服务经理的职涯规划
案例：E类地区中级服务经理王小小，根据“1393作业流程”工作要求在某月实
现的业务指标如下：
续期服务
新保开发
二年度
二年度 三年度 三年度 四年度及以 四年及以上 复效二年度 智惠安享 银福年年 银泰人生
成为
坐享
公司员工 客户资源
提升
实现
个人能力 人生价值
2.在个人拥有的人脉资源的 基础上，公司还将持续为其 提供公司客户资源，使其人 际关系网络不断扩大；
4.植根专属客户，依托精耕 细作，培养忠诚客户，实现 人生价值。
17/36
三、服务经理的角色定位
存量开发 五步法
5
售后服务 与转介绍
1
名单筛选
转介绍
4850 4650 4450 3950 3750 3550 3050 2850 2650 2150
3300 3000 2760 2650 2550 2400 2040 1950 1680 1200
3000 2900 2530 2400 2300 2200 1870 1700 1540 1100
2800 2700 2300 2200 2100 2000 1700 1500 1400 1000
16/36
三、服务经理的角色定位
经营者的角色要点：自我经营，自主经营。
1. 服 务 经 理 是 公 司 员 工 的 重要组成部分，拥有完善 的社会保障，合理、透明、 无上限的薪酬体系和公平、 公正的晋升制度；
3. 可 拥 有 公 司 提 供 的 完 善 的培训体系和先进的、标 准化的作业模式，使个人 能力与销售经验得到持续 累积；
32/36
四、服务经理的职涯规划
长期目标：
自我成长，综合发展。
专业人士
管理干部
销售精英
多样化的职业发展通道
33/36
课程小结
心态决定状态，眼界决定世界 思想有多远，我们就能走多远！
34/36
谢谢 Thank You
35/36
•
1、有时候读书是一种巧妙地避开思考 的方法 。20.6. 2920.6. 29Monday, June 29, 2020
20/36
四、服务经理的职涯规划
短期目标：达到《基本法》考核标准，成为一名合格的服务经理。
《基本法》职级设置：四等十级
服务处经理 见习 正式
服务部经理 见习 初级 高级 资深
服务经理
见习 初级 高级 资深
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四、服务经理的职涯规划
短期目标：达到《基本法》考核标准，成为一名合格的服务经理。
四、服务经理的职涯规划
中期目标：成为一名专业的理财规划师，年薪十万元以上的金领人士。
理财规划：是由专业理财人员通过明确客 户理财目标，分析客户的生活及财务现状， 从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种 综合性金融服务。 2011年中国理财行业发展报告称：我国理 财规划师缺口达60万人，伴随着居民财富的 增加和投资热情的高涨，这一缺口还将继续 扩大。
•
7、最具挑战性的挑战莫过于提升自我 。。20 20年6 月上午3 时43分 20.6.29 03:43J une 29, 2020
•
8、业余生活要有意义，不要越轨。20 20年6 月29日 星期一3 时43分 37秒03 :43:372 9 June 2020
•
9、一个人即使已登上顶峰，也仍要自 强不息 。上午 3时43 分37秒 上午3时 43分03 :43:372 0.6.29
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课程目录
一、引言 二、服务经理的工作职责 三、服务经理的角色定位 四、服务经理的职涯规划
12/36
三、服务经理的角色定位
共同来思考 三个问题?
1、我是谁？ 2、做什么？ 3、如何做？
13/36
三、服务经理的角色定位
服务者
➢做什么？ ➢如何做
我是谁
经营者
➢做什么？ ➢如何做
14/36
三、服务经理的角色定位
•营业区总监—助理总监 副总监
•业务部经理—助理经理 副经理
•高级客户经理 •处经理—见习处经理 •服务部经理—见习/初级 •高级服务经理 •部经理—见习部经理 •规划师—见习财富人生规划师
财富人生规划师
客户经营 财富管理
网点经营
高级理财规划师
•营业区总监—总监 高级总监 资深总监
•业务部经理—经理 高级经理 资深经理
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四、服务经理的职涯规划
短期目标：达到《基本法》考核标准，成为一名合格的服务经理。
绩效 构成
1
新保 绩效
2
3
续期收费 绩效
服务 津贴
4
年终 绩效
5
分公司 调整项目
新保越多，绩效越高；职级越高，服务津贴越高。
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四、服务经理的职涯规划
短期目标：达到《基本法》考核标准，成为一名合格的服务经理。
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四、服务经理的职涯规划
美国理财规划师年薪11万美元
香港理财规划师年薪200万港元
中国国内理财规划师年薪10万元~100万元人民币
高 好 理财规划师薪资水平 ，职业前景 ！
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四、服务经理的职涯规划
长期目标：
自我成长，综合发展。
荣耀与喝彩 成就辉煌人生
银行保险金牌俱乐部期待您的加入
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四、服务经理的职涯规划
张书军 (从业十年)
曹均良 (从业两年)
2011年1-5月工资收入
一月
29234元
二月
16225元
三月
51750元
四月
14894元
五月
19400元
2011年1-5月工资收入
一月
14352元
二月
8274元
三月
9040元
四月
10400元
五月
15600元
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四、服务经理的职涯规划
1 新保标准保费标准保费 = ∑各险种保费×总公司规定的各险种折标系数
《基本法》 考核指标
2 新型期缴 新保标准保费
标准保费
=
∑专属产品保费×总公司规定的各险种折标系数
3 满期给付率 满期给付率=当月实际给付件数/当月应给付件数
4 续期综合 达成率
续期综合达成率=室第二年综合宽末达成率/95%*40% + 室第三 年综合宽末达成率/97% * 30% + 室当月进度率/75% * 30%
•资深客户经理 •处经理—处经理 •服务部经理—中级/高级/资深 •资深服务经理 •部经理—部经理/高级部经理 •规划师—高级财富人生规划师
资深财富人生规划师
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四、服务经理的职涯规划
初级理财规划师学习平台已于2012年9月3日正式开通！
Ⅰ类 • 银行业基础知识 Ⅱ类 • 个人理财基础知识 Ⅲ类 • 寿险业基础知识 Ⅳ类 • 综合素养(选修)
7/36
一、引言
为什么要做 客户经营?
1、市场竞争的需要； 2、客户价值最大化； 3、为自己建立职涯平台； 4、更快更好地实现自我价值； 5、提升公司及销售个体的竞争力。
8/36
课程目录
一、引言 二、服务经理的工作职责 三、服务经理的角色定位 四、服务经理的职涯规划
9/36
二、服务经理的工作职责
客户 服务
服务促进销售 销售引发服务
存量 开发
10/36
二、服务经理的工作职责
客户服务
➢续期收费 ➢保全服务； ➢满期服务； ➢投诉咨询处理； ➢问题处理及反馈；Βιβλιοθήκη ➢提供合理解决方案。存量开发
➢按照1393作业标准和五步 法销售流程，做好：
1.客户名单管理； 2.客户约访； 3.客户拜访； 4.促成与拒绝处理； 5.售后服务与转介绍。
•
5、知人者智，自知者明。胜人者有力 ，自胜 者强。 20.6.29 20.6.29 03:43:3 703:43: 37June 29, 2020
•
6、意志坚强的人能把世界放在手中像 泥块一 样任意 揉捏。 2020年 6月29 日星期 一上午3 时43分 37秒03 :43:372 0.6.29
银保客户服务经理的 工作职责与职涯规划
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课程目录
一、引言 二、服务经理的工作职责 三、服务经理的角色定位 四、服务经理的职涯规划
2/36
一、引言
认清两个问题?
1、什么是客户经营？ 2、为什么要做客户经营？
3/36
一、引言
4/36
一、引言
什么是 客户经营
客户经营是银保条线价值贡献及提高盈 利能力的主要销售模式，它依托于上游产业链 ~~网点经营获取的丰富的客户资源，通过为 老客户提供专业保险服务，促成老客户加保和 转介绍，为公司创造价值增量，其创造的剩余 价值可再为网点经营提供获客资源支持，以实 现银保条线的可持续发展。
01.中国银行体系 02.银行中间业务(上) 03.银行中间业务(下)
04.金融市场
06.财务规划
05.理财产品概要 07.资产配置原理
08.保险概述 09.个人理财与人身保险规划 10.分红保险产品
11.个人色彩之四季色彩论 14.茶说新语
12.葡萄酒入门
15.手表
13.葡萄酒的礼仪
16.手袋
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2
客户约访
4
促成与拒 绝处理
3
客户拜访
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课程目录
一、引言 二、服务经理的工作职责 三、服务经理的角色定位 四、服务经理的职涯规划
19/36
四、服务经理的职涯规划
1
达到《基本法》考核标准，成为一名合格 的服务经理。
2
成为一名专业的理财规划师，年薪十万元以 上的金领人士。
3
自我成长，综合发展。
榜样就在 你我身边
候鑫(新人)
入司后第二个月的
工资收入6125元
车文慧(新人)
入司后第二个月的
工资收入5800元
27/36
四、服务经理的职涯规划
中期目标：成为一名专业的理财规划师，年 薪十万元以上的金领人士。
初级理财规划师
•客户经理 •初级服务经理 •中级服务经理
网点经营 客户经营 财富管理
中级理财规划师
新职级
资深一级 资深二级 资深三级 高级一级 高级二级 高级三级
一级 二级 三级 见习
银保服务经理的底薪标准（部分职级的标准略高于客户经理）
原职级
A类
B类
C类 （原一类）
D类 （原二类）
E类 （原三类）
— — 资深经理 — — 高级经理 中级经理 — 初级经理 见习经理
5250 5050 4850 4350 4150 3950 3450 3250 3050 2450
客户服务经理本年度内任一季度满足以下任一标准， 即可获得金牌俱乐部会员资格： 一、3个月新型期缴≥30万； 二、3个月标保≥90万；
1.优先获得“太保寿险银保学院”用户资格； 2.优先选拔成为总公司银保兼讲团成员； 3.获得会员证书； 4.选拔出席银保年度高峰会； 5.俱乐部组织的其他活动。
需同时满足以下条件： 1.获得金牌俱乐部会员资格； 2.服务经理全年标保250万以上； 3.在所辖分公司内排名首位。
4.优秀的服务经理拥有丰 富的人脉资源，可使客户 获得超值服务。
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三、服务经理的角色定位
对公司而言，服务者的角色要点：怀着感恩的心，拥有明确的目标。
服务者
1.公司的服务终端延伸到客户家中，提升公司 的服务品质和声誉；
2.公司的核心资源，即客户资源得到专业维护， 有利于公司稳健经营；
3.通过专属精耕服务，有效占有区域市场，提 升公司竞争力。
对客户而言，服务者的角色要点：一切以客户感受良好为标准。
1.拥有专属、专业的银保 服务经理上门代办续期收 费、保全服务、理财服务， 解决客户投保的后顾之忧。
2.优秀的服务经理能够在 区域中形成良好影响力， 帮助客户拓宽社交圈，形 成和睦与互助的邻里关系。
服务者
2.银保服务经理为客户提 供长期贴心服务，更能准 确了解和掌握客户的需求， 能够为客户提供及时、完 善的投保建议。
有价值 有未来
5/36
一、引言
餐饮
医疗
电信 物流
旅游
房地产
6/36
一、引言
客户经营首先要清醒地认识到：客户是一种资源。
企业的利润及 其价值是由什 么决定的？
原来的观念
现实的情况
业务规模 市场份额
客户忠诚度
有数据表明： 1.客户忠诚度上升5%，企业利润上升25%—85%； 2.企业80%的利润是20%的忠诚客户创造的； 3.吸引一个新顾客的成本比保留一个老客户高出5倍。
实收保费 宽末达成率 实收保费 宽末达成率 上实收保费 宽末达成率 保费
5年
10年
20年
20万
95%
30万
98%
10万
100%
2万
2万
2万
8980
当月收入=服务津贴1700元 + 续期服务津贴668元 + 新保佣金约7500元(平均按15%计提 )+ 续佣 +其他奖励项目 = 9868元 + 续佣 + 其他奖励项目
•
2、阅读一切好书如同和过去最杰出的 人谈话 。03:4 3:3703: 43:3703 :436/2 9/2020 3:43:37 AM
•
3、越是没有本领的就越加自命不凡。 20.6.29 03:43:3 703:43 Jun-202 9-Jun-2 0
•
4、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的 错儿。 03:43:3 703:43: 3703:4 3Monday, June 29, 2020
续期服务新保开发二年度实收保费二年度宽末达成率三年度实收保费三年度宽末达成率四年度及以上实收保费四年及以上宽末达成率复效二年度保费智惠安享银福年年10年银泰人生20年20万9530万9810万1008980当月收入服务津贴1700元续期服务津贴668元新保佣金约7500元平均按15计提续佣其他奖励项目9868元其他奖励项目26362011年15月工资收入一月29234元二月16225元三月51750元四月14894元五月19400元2011年15月工资收入一月14352元二月8274元三月9040元四月10400元五月15600元2736入司后第二个月的工资收入6125元入司后第二个月的工资收入5800元榜样就在你我身边2836初级理财规划师中级理财规划师高级理财规划师?客户经理?初级服务经理?中级服务经理?服务部经理见习初级?营业区总监助理总监副总监?业务部经理助理经理副经理?高级客户经理?处经理见习处经理?高级服务经理?部经理见习部经理?规划师见习财富人生规划师财富人生规划师?营业区总监总监高级总监资深总监?业务部经理经理高级经理资深经理?资深客户经理?处经理处经理?资深服务经理?部经理部经理高级部经理?规划师高级财富人生规划师资深财富人生规划师?服务部经理中级高级资深中期目标
F类
2250 2150 2050 1850 1750 1650 1350 1250 1150 850
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四、服务经理的职涯规划
案例：E类地区中级服务经理王小小，根据“1393作业流程”工作要求在某月实
现的业务指标如下：
续期服务
新保开发
二年度
二年度 三年度 三年度 四年度及以 四年及以上 复效二年度 智惠安享 银福年年 银泰人生
成为
坐享
公司员工 客户资源
提升
实现
个人能力 人生价值
2.在个人拥有的人脉资源的 基础上，公司还将持续为其 提供公司客户资源，使其人 际关系网络不断扩大；
4.植根专属客户，依托精耕 细作，培养忠诚客户，实现 人生价值。
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三、服务经理的角色定位
存量开发 五步法
5
售后服务 与转介绍
1
名单筛选
转介绍
4850 4650 4450 3950 3750 3550 3050 2850 2650 2150
3300 3000 2760 2650 2550 2400 2040 1950 1680 1200
3000 2900 2530 2400 2300 2200 1870 1700 1540 1100
2800 2700 2300 2200 2100 2000 1700 1500 1400 1000
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三、服务经理的角色定位
经营者的角色要点：自我经营，自主经营。
1. 服 务 经 理 是 公 司 员 工 的 重要组成部分，拥有完善 的社会保障，合理、透明、 无上限的薪酬体系和公平、 公正的晋升制度；
3. 可 拥 有 公 司 提 供 的 完 善 的培训体系和先进的、标 准化的作业模式，使个人 能力与销售经验得到持续 累积；
32/36
四、服务经理的职涯规划
长期目标：
自我成长，综合发展。
专业人士
管理干部
销售精英
多样化的职业发展通道
33/36
课程小结
心态决定状态，眼界决定世界 思想有多远，我们就能走多远！
34/36
谢谢 Thank You
35/36
•
1、有时候读书是一种巧妙地避开思考 的方法 。20.6. 2920.6. 29Monday, June 29, 2020
20/36
四、服务经理的职涯规划
短期目标：达到《基本法》考核标准，成为一名合格的服务经理。
《基本法》职级设置：四等十级
服务处经理 见习 正式
服务部经理 见习 初级 高级 资深
服务经理
见习 初级 高级 资深
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四、服务经理的职涯规划
短期目标：达到《基本法》考核标准，成为一名合格的服务经理。
四、服务经理的职涯规划
中期目标：成为一名专业的理财规划师，年薪十万元以上的金领人士。
理财规划：是由专业理财人员通过明确客 户理财目标，分析客户的生活及财务现状， 从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种 综合性金融服务。 2011年中国理财行业发展报告称：我国理 财规划师缺口达60万人，伴随着居民财富的 增加和投资热情的高涨，这一缺口还将继续 扩大。
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7、最具挑战性的挑战莫过于提升自我 。。20 20年6 月上午3 时43分 20.6.29 03:43J une 29, 2020
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8、业余生活要有意义，不要越轨。20 20年6 月29日 星期一3 时43分 37秒03 :43:372 9 June 2020
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9、一个人即使已登上顶峰，也仍要自 强不息 。上午 3时43 分37秒 上午3时 43分03 :43:372 0.6.29
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课程目录
一、引言 二、服务经理的工作职责 三、服务经理的角色定位 四、服务经理的职涯规划
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三、服务经理的角色定位
共同来思考 三个问题?
1、我是谁？ 2、做什么？ 3、如何做？
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三、服务经理的角色定位
服务者
➢做什么？ ➢如何做
我是谁
经营者
➢做什么？ ➢如何做
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三、服务经理的角色定位
•营业区总监—助理总监 副总监
•业务部经理—助理经理 副经理
•高级客户经理 •处经理—见习处经理 •服务部经理—见习/初级 •高级服务经理 •部经理—见习部经理 •规划师—见习财富人生规划师
财富人生规划师
客户经营 财富管理
网点经营
高级理财规划师
•营业区总监—总监 高级总监 资深总监
•业务部经理—经理 高级经理 资深经理
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四、服务经理的职涯规划
短期目标：达到《基本法》考核标准，成为一名合格的服务经理。
绩效 构成
1
新保 绩效
2
3
续期收费 绩效
服务 津贴
4
年终 绩效
5
分公司 调整项目
新保越多，绩效越高；职级越高，服务津贴越高。
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四、服务经理的职涯规划
短期目标：达到《基本法》考核标准，成为一名合格的服务经理。
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四、服务经理的职涯规划
美国理财规划师年薪11万美元
香港理财规划师年薪200万港元
中国国内理财规划师年薪10万元~100万元人民币
高 好 理财规划师薪资水平 ，职业前景 ！
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四、服务经理的职涯规划
长期目标：
自我成长，综合发展。
荣耀与喝彩 成就辉煌人生
银行保险金牌俱乐部期待您的加入
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四、服务经理的职涯规划
张书军 (从业十年)
曹均良 (从业两年)
2011年1-5月工资收入
一月
29234元
二月
16225元
三月
51750元
四月
14894元
五月
19400元
2011年1-5月工资收入
一月
14352元
二月
8274元
三月
9040元
四月
10400元
五月
15600元
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四、服务经理的职涯规划
1 新保标准保费标准保费 = ∑各险种保费×总公司规定的各险种折标系数
《基本法》 考核指标
2 新型期缴 新保标准保费
标准保费
=
∑专属产品保费×总公司规定的各险种折标系数
3 满期给付率 满期给付率=当月实际给付件数/当月应给付件数
4 续期综合 达成率
续期综合达成率=室第二年综合宽末达成率/95%*40% + 室第三 年综合宽末达成率/97% * 30% + 室当月进度率/75% * 30%
•资深客户经理 •处经理—处经理 •服务部经理—中级/高级/资深 •资深服务经理 •部经理—部经理/高级部经理 •规划师—高级财富人生规划师
资深财富人生规划师
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四、服务经理的职涯规划
初级理财规划师学习平台已于2012年9月3日正式开通！
Ⅰ类 • 银行业基础知识 Ⅱ类 • 个人理财基础知识 Ⅲ类 • 寿险业基础知识 Ⅳ类 • 综合素养(选修)
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一、引言
为什么要做 客户经营?
1、市场竞争的需要； 2、客户价值最大化； 3、为自己建立职涯平台； 4、更快更好地实现自我价值； 5、提升公司及销售个体的竞争力。
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课程目录
一、引言 二、服务经理的工作职责 三、服务经理的角色定位 四、服务经理的职涯规划
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二、服务经理的工作职责
客户 服务
服务促进销售 销售引发服务
存量 开发
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二、服务经理的工作职责
客户服务
➢续期收费 ➢保全服务； ➢满期服务； ➢投诉咨询处理； ➢问题处理及反馈；Βιβλιοθήκη ➢提供合理解决方案。存量开发
➢按照1393作业标准和五步 法销售流程，做好：
1.客户名单管理； 2.客户约访； 3.客户拜访； 4.促成与拒绝处理； 5.售后服务与转介绍。
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5、知人者智，自知者明。胜人者有力 ，自胜 者强。 20.6.29 20.6.29 03:43:3 703:43: 37June 29, 2020
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6、意志坚强的人能把世界放在手中像 泥块一 样任意 揉捏。 2020年 6月29 日星期 一上午3 时43分 37秒03 :43:372 0.6.29