《银行对账工作总结[范文模版]》

《银行对账工作总结[范文模版]》为深入贯彻精神，落实要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。

并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：
一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。

二、落实双人对账原则，将位客户经理两两结合，分为4组。

对所有的个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。

将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。

三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。

四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。

日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。

五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。

六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。

第二篇：银行对账工作总结对账工作总结
为深入贯彻精神，落实要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。

并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：
一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。

二、落实双人对账原则，将位客户经理两两结合，分为4组。

对所有的个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。

将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。

三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。

四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。

日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。

五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。

六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。

第三篇：银行对账工作总结对账工作总结
为深入贯彻精神，落实要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支
行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。

并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：
一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。

二、落实双人对账原则，将位客户经理两两结合，分为4组。

对所有的个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。

将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。

三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。

四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。

日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。

五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。

六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。

第四篇：银行对账指南中国银行四川省分行银企对账系统客户操作指南
第一章银企网上对账系统
中国银行银企网上对账系统（以下简称对账系统）是为了保障银行和客户资金的安全，提高银企间对账效率，提升银行为客户服务的水准而开发的一个应用系统。

凡在中国银行开立对公帐户的客户均可申请使用对帐系统。

1.1系统功能
该系统为企业客户提供了在网上与银行进行账务核对、账户历史余额查询、历史交易明细查询及客户信息修改等功能。

（如图1-1-1）
1.2申请办理对帐系统用户号
企业客户（以下简称客户）拟使用对账系统时，应到开户行申请办理手续。

包括：与银行签订《银企网上对账服务协议》、填制《企业柜员申请表》。

银行根据分级管理和安全性原则，按照客户填妥的《企业柜员申请表》，为客户分别建立一个对账经办用户号和一个对账主管用户号，经办人员对帐完毕必须经主管审核确认。

客户应确定两人分别使用相应的用户号，确保对账的完整、正确。

新设用户的初始密码均为“000000”，为确保密码安全，客户应在3个工作日内修改密码。

对超过时间没有修改密码的用户，系统将自动停止用户使用。

1.3对账周期
客户与银行的对账周期采用按月进行核对的方式，每月5日以后企业可随时对上月的账务进行核对。

1.4客户密码重臵
若签约客户遗忘对帐经办企业柜员或对账主管用户柜员的登录密码，且无法找回登录密码，客户可填制《重臵密码申请书》，经企
业法人或授权代理人签章并加盖单位公章后，交客户开户银行。

银行将依据《重臵密码申请书》对客户登录密码进行初始化处理。

1.4解约处理
若客户撤销在我行开立的账户，则按《银企网上对账服务协议》相关内容银企双方自动解除网上对账；由客户填写《企业柜员申请表》，删除客户资料。

若客户主动提出改用纸质对账方式的，须出具经企业法人或授权代理人签章确认并加盖单位公章的书面申请，与开户行重新签订《银企对账服务协议》。

第二章用户登录系统
2.1进入对账系统
客户确定使用的计算机能够正常接入inter后，打开interexplorer （简称ie）浏览器，在地址栏输入“银企对账系统”地址（s：//retail.sc.bank-of-china/dz.），回车后进入银企网上对账系统。

系统为能保护你所输入的信息不会在网上传输的过程中被截取，采用了ssl加密机制，因此会出现如图2-1-1所示安全警报对话框，请点击“是（y）”，系统将自动进入对账主页。

2.2系统登陆
在确认安全证书后，出现图2-2-1所示网页即表示用户进入登陆页面。

客户录入客户名、客户密码和每次登陆时随机产生的验证码正确输入，系统验证正确后将进入银企对账系统（如图2-2-2）。

（注意。

输入密码时建议点击“密码软键盘”按钮，采用软键盘输入密码。

为防止恶意木马程序盗取你的密码，请最好不使用手工键
盘输入。

）
2.3客户密码修改
初次登录客户应及时修改其登录密码。

点击（上图）左侧“客户信息管理”后再点击“修改登录密码”进入修改页面。

（如图2-3-1）在正确录入初始密码（或原密码），两次录入相同的新密码，点击“确定”按钮后，系统将修改其登录用户的登录密码为新密码，请用户保管好并牢记自己的登录密码。

密码的设臵可采用字母“a-z”或“a-z”以及数字“0-9”进行组合，最多可采用12位组合密码。

第三章客户对账操作
3.1企业对账经办人员对账操作流程
企业对账经办用户进入系统，在网页左侧选择“网上对账”功能菜单，系统自动列出该客户所有账户及对账状态信息。

客户选择需要对账账户，点击“开始对账”按钮即进入对账程序，如图3-1-1所示。

3.1.1银企账务相符
企业客户选择需对账账户并进入对账程序后，网页自动更新为相应账号的“银企余额对账确认书”画面，如图3.1.1-1所示。

如果企业账户余额与网页提供的“银企余额对账确认书”一致，用户选择“核对结果”中“相符”选项，单击“确定”按钮，系统进入“信息提示”画面，显示“xxx账户等待复核”字样（图3.1.1-2）。

企业经办人员完成账户对账工作后，需等待企业主管确认，在“网上对账”功能菜单下，该账户“对账状态”显示为“复核审核中”。

（图3.1.1-3所示）。

3.1.2银企对账不符
1、存款类帐户不符的处理
企业客户选择需对账的存款类账户进入对账程序后，如果企业账户余额与银行提供的“银企余额对账确认书”不一致，用户选择“核对结果”中“不符”选项（如图3.1.1-1），系统自动增加“请输入企业账面余额”栏位（图3.1.2-1）。

客户对账人员在“企业账面余额”栏位填入企业账户余额，单击“确定”按钮，系统进入“银行交易明细证对单”画面。

企业根据账务情况笔笔勾对本月交易。

如有银行已达而企业未达账务，客户在“银行交易明细证对单”中该笔交易的“客户确认”栏位的下拉菜单中选择“否”选项，如图3.1.2-2所示。

如果有企业已达而银行未达账务，客户点击“增加客户交易记录”按钮，系统自动进入“增加企业客户交易明细信息”画面，如图3.1.2-3所示。

在“增加客户交易记录”画面中填入企业已达、银行未达账的借（贷）方发生金额、交易时间、企业意见信息（注：此处的借贷系指客户账务的借或贷）。

单击“确定”按钮后，系统将自动返回“账户交易明细列表”，并根据客户在“增加客户交易记录”画面中录入数据自动增加“客户交易明细表”内容，如图3.1.2-4所示。

点击“核对完成”按钮，系统自动对客户反馈的数据进行审核，
审核公式为：
银行该账户余额+或-“银行交易明细证对单”中客户认为不符交易的借方发生数或贷方发生数，同时如存在“增加客户交易记录”，应-或+贷方发生数或借方发生数。

应等于“银企余额对账确认书”中企业账面余额。

如果系统审核未通过出现如图3.1.2-5所示画面。

需点击“继续核对”按钮，返回“账户交易明细表”重新核对。

如果通过系统审核，出现图3.1.2-6所示画面。

此时，核对结果将返回银行进行处理。

核对结果反馈银行后，在“网上对账”功能菜单中，该账户的“对账状态”更新为“银行处理中”，如图3.1.2-7所示。

3.1.2—2贷款类帐户不符的处理
企业客户选择需对账的贷款类账户进入对账程序后，如果企业账户余额与银行提供的“银企余额对账确认书”不一致，用户选择“核对结果”中“不符”选项，系统自动增加“请输入企业账面余额；贷款类帐户，在输入的企业账面余额前加负号”栏位（图3.1.2-2.1）。

经办用户输入企业账面余额（需在输入的企业账面余额前加“负”号），单击“确定”按钮，系统进入“银行交易明细证对单”画面。

企业根据账务情况笔笔勾对本月交易。

接下操作步骤同3.1.2。

3.1.2—3当月银行无交易记录或销户的帐户对帐处理
如客户某一帐户当月银行无交易记录，进入对账程序后，如果企业账户余额与银行提供的“银企余额对账确认书”不一致，选择“不
符”选项、填写“企业帐面余额”，点击“确定”后，网页会出现如下画面：
此时，客户添加“增加客户交易记录”，接下操作步骤同3.1.2。

如客户某一帐户当月已销户，进入对账程序后，网页会出现如下画面：
此时只需将此帐户标记为核对完毕（因销户时已核对了帐务）。

3.1.3企业再对账
企业将不符信息反馈银行后，银行将按相关管理办法及时查证、落实，并将反馈信息通过本系统向客户进行反馈。

企业客户在得到银行反馈信息后，银企对账系统中的“网上对账”功能下的“对账状态”应为“等待企业确认”，如图3.1.3-1所示。

企业客户点击“开始对账”按钮，再次进入“账户交易明细列表”。

在“银行交易明细对账单”和“客户交易明细表”中，银行已将客户有疑问的交易的解释批注在“银行反馈信息”栏位，如图3.1.3-2。

企业若认同银行解释可在该页面选择“认可反馈信息，对账完成”按钮，对账工作进入企业主管审核阶段；企业若不认同银行解释则在该页面选择“不认可反馈信息”按钮，此时对账状态重新回到“银行处理中”，企业可以在银行再次反馈信息后第三次对账，直至账务核对无误后进入企业主管审核阶段。

3.2企业主管操作流程
企业经办人员对账完成后，需主管确认发送银行即完成本月对账工作。

企业确定的对账主管使用主管用户号进入系统，选择“网上对
账”功能菜单，点击需复核账户，进入“银企余额对账确认书”。

（如图3.1.4-1所示）
企业对帐主管可通过查看“银行交易明细证对单”的内容对帐务进行复核（如图：
图：
审核无误后，点击“确定”按钮后本月对账工作完成，此时该账户的对账状态为“对账完成”。

（如图3.1.4-2）
第四章系统其他功能介绍
本系统将为客户提供及时的账户余额和相关交易情况，以使客户及时掌握其账户进出账交易情况，满足客户管理的需要。

4.1账户查询
客户进入对账系统后，点击左侧“账户查询”即可进行相关信息的查询，查询分为“余额查询”和“历史交易明细查询”两类，如图4-1-1所示。

4.1.1账户余额查询
点击左侧“余额查询”后，进入客户余额查询页面（如图4.1.1-1），客户可按需要对某年某月某日所选账户的余额进行查询。

本系统将向客户提供截止日为上日及以前的客户相关账户余额情况。

客户按需要输入查询日期后，点击“查询”按钮即可查询到该账户查询日的余额情况。

如图4.1.1-2。

4.1.2客户历史交易明细查询
点击左侧“历史交易明细查询”后，进入历史交易明细查询页面
（如图4.1.2-1），客户可按需要对某年某月所选账户当月交易情况进行查询。

本系统将向客户提供截止日为上日及以前的客户相关账户交易情况情况。

客户按需要输入查询日期后，点击“查询”按钮即可查询到该账户查询日的余额情况。

如客户查询当月交易，本系统将列示截止查询日上日的所有交易。

如图4.1.2-2。

4.1.3查询功能的使用
本系统提供的客户账户查询，是银企间进行网上对账工作的拓展功能。

客户只有按月进行正常对账的情况下才能使用该项便利功能，如客户没有及时进行对账，系统将不能使用该功能的使用（如图4.1.3-1所示）。

客户如补齐未进行的对账工作后，系统将继续提供该功能的使用。

4.1.4客户信息的修改
客户信息的内容是为方便银企间进行沟通、联系设臵的，客户可对企业的相关信息进行修改。

点击（图4.1.4-1）左侧“客户信息管理”后再点击“修改客户信息”进入修改页面，客户可对所列示的内容进行修改，点击“确认”后系统将自动保存修改后的内容。

第五篇：银行对账操作流程银行对账
操作员：出纳
一、银行对账期初录入
注：（1）只在第一次启用银行对账时录入，以后每月不需要录入
（2）银行对账期初录入是用于录入上个月手工对账的未达账项步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账期初录入——>选择银行——>确定——>录入对账单和日记账的调整前余额——>单击对账单期初未达项或日记账期初未达项——>增加
二、银行对账单录入
步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账单——>选择银行，月份——>确定——>增加
三、银行对账
步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账——>选择银行，月份——>确定——>对账——>确定对账日期，对账条件——>确定
四、余额调节表查询
步骤：总账——>出纳——>银行对账——>余额调节表查询——>选择银行——>查看
五、反对账
步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账——>选择银行，月份——>确定——>反对账——>确定反对账日期——>确定
六、核销银行账
步骤：总账——>出纳——>银行对账——>核销银行账——>选择银行——>确定
内容仅供参考。