乐考网题库：初级银行从业资格考试《个人理财》部分3

乐考网题库：初级银行从业资格考试《个人理财》部分
单项选择题(每小题0.5分，以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分)
11[单选题]理财师需要将合适的基金产品推荐给合适的客户，根据( )原则进行基金销售。

A.公开
B.公正
C.诚实守信
D.风险匹配
正确答案：D
知识点：第2章>第3节>基金代销业务涉及的法律法规(熟悉)
教材页码：P61-67
参考解析：理财师需要将合适的基金产品推荐给合适的客户，根据风险匹配原则进行基金销售，并且不得为了冲刺个人及单位业绩，恶性竞争违法销售基金产品。

12[单选题]关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是()。

A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额
B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利
C.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回
D.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额
正确答案：D
知识点：第4章>第1节>银行理财产品分类及特点(掌握)
教材页码：P135-140
参考解析：交易所上市基金可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额。

13[单选题]开放式基金的特点不包括()。

A.所募集的资金可以全部用于长期投资
B.投资者在存续期内可随时申购基金单位
C.所发行的基金单位是可赎回的
D.基金的资金总额不断变化
正确答案：A
知识点：第4章>第2节>基金(掌握)
教材页码：P143-149
参考解析：开放式基金的特点主要有：①基金总额和期限是不固定的;②可以随时赎回和申购基金;③一般不能上市交易;④所募集的资金只能部分运用于短期性投资。

14[单选题]下列选项中，不属于金融市场主体的是( )。

A.无民事行为人
B.政府及政府机构
C.中央银行
D.企业
正确答案：A
知识点：第3章>第1节>金融市场的构成要素(掌握)
教材页码：P85-89
参考解析：参与金融市场交易的当事人是金融市场的主体，包括企业、政府及政府机构、中央银行、金融机构、居民个人(家庭)。

15[单选题]客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，说明客户实现了()。

A.财务安全
B.财务自由
C.财富增值
D.财富保障
正确答案：B
知识点：第7章>第4节>理财目标的内容(掌握)
教材页码：P239-240
参考解析：财务自由是指个人和家庭的收入来源于主动投资而不是被动工作。