宁夏省2017年上半年基金从业资格：基金转换可实现避险增值考试题

宁夏省2017年上半年基金从业资格：基金转换可实现避险
增值考试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、契约型证券投资基金反映的是____
A：所有权关系
B：债权债务关系
C：委托代理关系
D：信托关系
2、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。

根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。

A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大
B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小
C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小
D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大
3、在____方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。

A：自销
B：代销
C：承销
D：包销
4、证券投资基金__的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。

A．集合理财
B．分散风险
C．专业管理
D．风险共担
5、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。

A．基金份额净值
B．基金市场供求关系
C．基金发行时的面值
D．基金发行时的价格
6、道·琼斯指数股价综合平均数的编制对象是____
A：30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票
B：30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票
C：20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票
D：20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具
有代表性的公用事业大公司股票
7、证券投资基金是以____为会计核算主体的。

A：证券投资基金本身
B：基金管理公司
C：基金托管银行
D：基金份额持有人
8、__包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。

A．辅助式前台系统
B．自助式前台系统
C．后台管理系统
D．信息管理平台应用系统的支持系统
9、下列关于基金销售活动的说法，正确的有__。

A．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查
B．基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务
C．基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会
D．基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内，将代销协议报送中国证监会10、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起__日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。

A．5
B．10
C．15
D．20
11、____原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

A：真实性原则
B：准确性原则
C：完整性原则
D：规范性原则
12、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何平均收益率。

A．小于等于
B．大于等于
C．小于
D．大于
13、整个证券市场的核心是__。

A．证券发行人
B．证券交易所
C．中国证监会
D．国务院
14、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。

A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式
B．投资人办理基金业务流程
C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利
D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示
15、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于____
A：特种国债
B：赤字国债
C：建设国债
D：战争国债
16、基金利息收入主要来源于__等方面。

A．存出保证金
B．债券投资
C．结算备付金
D．银行存款
17、基金投资咨询机构的作用有__。

A．建议、策划作用
B．优化基金选择
C．深入挖掘基金信息
D．加强投资者教育
18、通过__，投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。

A．公司是否有违规事件发生
B．公司在投资上是否出现过重大的失误
C．公司旗下目前的基金业绩
D．公司的一些事件性公告
19、我国封闭式基金实行__日交割、交收。

A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+4
20、__的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。

A．零息债券
B．浮动利率债券
C．息票累积债券
D．附息债券
21、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。

A．佣金
B．过户费
C．经手费
D．证管费
22、以下关于代销渠道特点的说法错误的是____
A：对客户的控制力强，且有广泛的客户基础
B：客户可得到独立的顾问服务
C：代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本
D：商业对手对渠道的竞争提高了代销成本
23、在基金宣传推荐可能出现的情形中，不属于违反基金分析和评价的客观公正性原则的是__。

A．存在着虚假信息
B．带有利益倾向的诋毁同行
C．以片面信息作为评价依据
D．仅考察基金的短期业绩表现
24、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券具有双重选择权的特征
B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
25、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。

A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．高风险性
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。

A．无风险等级
B．低风险等级
C．中风险等级
D．高风险等级
2、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。

A．行动方案
B．组织结构
C．决策和奖励制度
D．人力资源和企业文化
3、下列对我国证券交易所的描述，正确的有__。

A．依法设立
B．不以营利为目的
C．为证券集中和有组织交易提供场所、设施
D．实行行政管理
4、反映股票型基金风险的指标包括__。

A．贝塔系数
B．基金分红
C．份额净值增长率
D．持股集中度
5、目前，__构成了我国基金销售的主要渠道。

A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．专业基金销售机构
6、根据规定，证券投资基金应委托____对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。

A：基金保管机构
B：基金保险机构
C：基金代理机构
D：基金管理机构
7、跟踪误差大致可分为__。

A．仓位型跟踪误差
B．结构型跟踪误差
C．交易型跟踪误差
D．费用型跟踪误差
8、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。

A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用
B．股票一般没有期限性
C．股票可以视为无期证券
D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求
9、基金托管人在保管基金财产时，无须__。

A．保证基金财产的安全
B．对基金投资损失承担赔偿责任
C．依法处分基金财产
D．严守基金商业秘密
10、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。

A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展
C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响
D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段
11、关于政府债券，下列说法正确的有__。

A．政府债券的发行主体是政府
B．政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段
C．中央政府发行的债券称为国债
D．根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年
12、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A．60%
B．70%
C．80%
D．90%
13、基金管理人的主要职责包括__。

A．投资管理
B．基金估值
C．基金营销
D．会计核算
14、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括__。

A．对基金业实行严格监管
B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击
C．强制基金定期进行充分及时的信息披露
D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配
15、基金信息披露最根本、最重要的原则是__。

A．准确性原则
B．及时性原则
C．公平披露原则
D．真实性原则
16、认购开放式基金的步骤通常包括__。

A．开户
B．认购
C．协调
D．确认
17、基金管理公司最基本的一项业务是__。

A．基金募集
B．投资管理
C．基金销售
D．受托资产管理
18、证券投资基金市场营销的内容包括__。

A．营销过程管理
B．营销环境分析
C．营销组合设计
D．目标客户确定
19、____是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。

A：利息收入
B：投资收益
C：其他收入
D：公允价值变动损益
20、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．过往业绩
B．从业经验
C．投资能力
D．操作风格
21、2004年6月1日____的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展历史上的又一个重要
里程碑。

A：《中华人民共和国证券投资基金法》
B：《证券投资基金法》
C：《开放式证券投资基金试点办法》
D：《证券投资基金管理暂行办法》
22、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是__。

A．营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac和促销(Promotio B．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低
C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者
23、下列关于证券种类及发行的说法，正确的有__。

A．我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券
B．我国目前允许省级政府发行政府机构证券
C．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券
D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券
24、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是__。

A．利率互换
B．现金互换
C．信用互换
D．保证金互换
25、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0.5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为____
A：30;5
B：5;30
C：7.5;5
D：7.5;30。