金融纪检监察测试题

农发行市分行纪检监察测试题（2012年）1、中共中央总书记胡锦涛在中央纪委十七届六次全会上强调：要认真学习党章，自觉遵守党章，切实贯彻党章，坚决维护党章，努力促进党的执政能力建设和（先进性）建设，不断解决好提高党的领导水平和执政水平、提高（拒腐防变）和（抵御风险）能力两大历史性课题，为加快推进社会主义现代化而努力奋斗。

2、各级行党政领导班子对党风廉政建设负全责，党委书记、行长对党风廉政建设负（总）责，对领导班子及其成员和下一级党委书记、行长的党风廉政建设负（主要）领导责任，领导班子成员根据分工，对职责范围内的党风廉政建设负（直接）责任。

3、《廉洁办贷十不准》是根据我行业务发展和信贷工作实际提出的有针对性的（信贷）人员行为规则，它对于进一步规范我行信贷工作、提高信贷质量、降低信贷（风险）、树立良好形象、促进我行又好又快发展有着极其重要的作用，各级行领导干部和广大信贷工作人员要严格用《廉洁办贷十不准》约束自己的行为，做到自尊、自重、（自警）、自励。

4、构建防治商业贿赂长效机制要遵循以下原则：坚持标本兼治、综合治理、稳步推进、维护大局的原则，将长效机制建设与（案件）专项治理、纠正行业不正之风、（内控）机制建设、落实（四个违反规章制度行为）处理办法以及树立社会主义荣辱观等工作相结合；坚持教育、制度、监督并重，三者统一于长效机制之中，相互促进，共同发挥作用；坚持科学性、系统性、可行性相统一，理论与实际相结合，充分发挥长效机制的整体效能。

5、为适应新的形势和任务要求，进一步加强内部管理，预防案件事故，防范各种风险，保障业务经营健康运行。

总行决定，从2007年开始，在全系统开展“无经济案件、无（刑事案件）、无重大责任事故、无（严重违规违纪）问题”的创建活动。

6、《违反规章制度行为处理办法》，是总行党委依法（从严治行）要求的具体措施，也是一项打基础、管长远的工作，对加强我行内控建设和规范化管理、防范和化解（风险）、促进反腐倡廉，具有十分重要的意义。

7、未尽管理责任，导致发生重大案件和事故，涉案金额在100万元（含），不足1000万元，或造成经济损失在（10）万元以上，不足100万元的，给予(本级)负责人警告至降级处分；其中造成经济损失50万元以上的，同时给予上一级负责人警告至（记大过）处分。

8、未尽管理责任，导致发生重大案件和事故，涉案金额在1000元以上，不足１亿元，或造成（经济损失）在10万元以上，不足1000万元的，给予本级负责人撤职至（留用察看）处分，给予上一级负责人（记大过）至撤职处分。

9、未尽(管理)责任，导致发生重大案件和事故，涉案金额在１亿元以上，或造成经济损失在1000万元以上的，给予本级负责人留用察看至( 开除 )处分，给予上一级负责人撤职至(留用察看)处分。

10、各级机构负责人对案件线索或(已经立案查处)的案件不按规定向(上级)报告，涉案金额在100万元以上，1000万元以下的，给予记过至降级处分；涉案金额在1000万元以上的，给予撤职至（开除）处分。

11、上报案件（弄虚作假），或案件情况发生重大变化后未按规定向上级报告的，给予有关责任人警告至撤职处分；对上报案件进行（阻扰）的，给予记过至撤职处分；对执行报案制度的工作人员（打击报复）的，给予记过至开除处分。

12、不按规定报案并采取相应措施，贻误（办案时机）时机或影响案件查处的，应( 从重)处分。

案件发生后及时报案，并采取措施减少或避免( 经济损失 )的，可减轻或免于处分。

13、信访举报应按照《河南省分行纪检监察信访举报工作管理办法》的有关规定，分别情况进行处理。

1、（直接查办），2、转办，3、留存14、拒不执行组织的分配、调动、交流决定的，（给予警告）、严重警告或者（撤销党内职务）处分。

15、在干部、职工的录用、考核、职务晋升、职称评定和征兵、安臵复转军人等工作中，隐瞒、歪曲事实真相或者利用职务上的便利违反规定为本人或者其他人谋取利益的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分。

16、以不正当方式谋求本人或者其他人用公款出国（境），情节较轻的，给予警告处分；情节较重的，给予严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务处分。

17、利用职务上的便利，非法占有非本人经管的国家、集体和个人财物，或者以购买物品时象征性地支付钱款等方式非法占有国家、集体和个人财物，或者无偿、象征性地支付报酬接受服务、使用劳务，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。

18、利用职务上的便利，占用公物归个人使用，时间超过六个月，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务处分。

19、党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，接受可能影响公正执行公务的礼品馈赠，不登记交公，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。

20、党和国家工作人员或者其他从事公务的人员利用职务上的便利，为他人谋取利益，其父母、配偶、子女及其配偶以及其他共同生活的家庭成员收受对方财物的，应当追究该人员的责任，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分。

21、利用职务上的便利操办婚丧喜庆事宜，在社会上造成不良影响的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务处分。

22、党和国家工作人员或者受委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。

23、党和国家机关、国有企业（公司）、事业单位、人民团体，违反有关规定以单位名义将国有资产集体私分给个人的，追究主要责任者和其他直接责任人员的责任，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。

24、党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，在经济往来中违反有关规定收受财物或者各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论，依照本条例第八十五规定处理。

25、金融从业人员违反金融法律、法规，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。

26、不履行法定纳税义务，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。

27、对批评、检举、控告进行阻挠、压制，或者将批评、检举、控告、申诉材料私自扣押、销毁，或者故意将其泄露给被批评人、被检举人、被控告人的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。

28、诬告陷害他人的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。

29、对配偶、子女、身边工作人员严重违法违纪知情不管的，责令其辞职或者对其免职；包庇、纵容的，给予撤销党内职务处分，情节严重的，给予留党察看或者开除党籍处分。

30、行务公开的基本形式有:文字通报、专题会议、公开栏、媒体公告、其它公开形式。

31、对违反财务会计规章制度的工作人员纪律处分:包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除;32、对违反财务会计规章制度的工作人员组织处理:包括辞职、停职、免职、降职、限期调离,解聘专业技术职务、辞退等;33、采取隐瞒重要事项、提供虚假内部财务报告或财务计划等手段骗取绩效考核奖励、个人荣誉以及其他利益的,给予有关责任人警告至撤职处分。

34、不依法设臵会计账簿或者主要业务活动不按规定入账反映的,给予有关责任人员记大过至开除处分。

34、编制和对外提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告,给予有关责任人员记大过至开除处分。

35、故意多计、少计利息,违反规定豁免利息、擅自降低利率或者不按期结计利息的，给予有关责任人员警告至记过处分。

36、给没有实际交付货币或者没有足额交付货币的单位开具存单或者其他存款凭证，给予关责任人员记大过至开除处分。

37、现金账款当日结账时发现账款不符,不及时查明原因,在规定时间内隐瞒不报，情节较轻的,给予有关责任人经济处罚或警告至记大过处分;情节严重的,给予降级至开除处分。

38、会计、出纳人员之间不按规定进行业务交接,情节较轻的,给予有关责任人经济处罚或其他处理;情节严重的,给予警告至记大过处分。

39、违反规定管理章、证、机、押管理并导致章、证、机、押丢失以及被串换的,给予有关责任人警告至记大过处分;造成严重后果的,给予记大过至开除处分。

40、备用的重要空白凭证加盖银行章的，责令限期改正,情节较轻的,给予有关责任人通报批评;情节严重,造成重大损失的,给予警告至撤职处分41、擅自销毁重要空白凭证或有价单证的，给予有关责任人员开除处分42、对票据、凭证、密押、证明文件等审核不严,造成透支的,给予有关责任人经济处罚或警告至记过处分;造成资金被挪用、冒领、被骗的,给予撤职至开除处分。

43、未按照规定使用和保管印鉴、密押、口令及使用手册等控制文件,造成泄密或遗失的，责令限期改正,情节较轻的,给予有关责任人通报批评;情节严重,造成损失的,给予警告至开除处分44、各级机构负责人对案件线索或已经立案查处的案件不按规定向上级报告,涉案金额在100万元以上,1000万元以下的,给予记过至降级处分;涉案金额在1000万元以上的,给予撤职至开除处分。

45、不按规定报案并采取相应措施,贻误办案时机或影响案件查处的,应从重处分。

46、、信贷和资金管理是指对农发行各类信贷业务的受理、调查、审查、审议、审批、发放、监管、收回全过程管理和资金营运管理以及信贷资产风险管理等。

47、违规后主动采取补救措施,减轻或避免经济损失的，可以从轻、减轻或者免予处理。

48、无计划、超计划发放贷款的，给予有关责任人警告至记过处分;造成损失或其他严重后果的,给予记大过至撤职处分49、由于主观原因请调资金不及时或不执行上级行资金调拨命令,影响正常营业的情节较轻的,给予有关责任人其他处理;情节严重的,给予警告至开除处分。

50、未按规定进行贷前调查或调查情况及资料不真实,导致审批人决策失误或贷款损失的，给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分;情节严重,造成损失的,给予降级至撤职处分:51、明知申请人不符合贷款条件,仍伙同借款申请人提供虚假调查材料的，给予有关责任人撤职至开除处分。

52、未经有权审批人审批发放贷款或未落实贷款审批条件即发放贷款的，给予有关责任人员警告至记过处分;造成损失或其他严重后果的,给予记大过至撤职处分:53、对企业亏库、空库未及时发现或已发现未及时采取有效措施或向领导报告,并书面通知借款人限期纠正的，情节较轻的,给予有关责任人员经济处罚或其他处理;情节较重的,给予警告至记过处分;造成经济损失或其他严重后果的,给予记大过至撤职处分:54、违反规定以贷收息的，给予有关责任人经济处罚或警告至记大过处分。