保险代理人培训体系介绍精品PPT课件
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《代理人培训模式》PPT课件
要求学员每日应按当天学习进度进行相应的习题练 习并对明日所学课程例出树状图。
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14
四、章节题复习。
以做过的章节习题为复习对象，特别要注意在第 一遍做习题过程中，做错的题目，找出其对应的知识 点，再理解，记忆。
一定选用经验丰富，有一定授课能力，全面掌握理 解能力，综合串讲能力的讲师来担当这样的课程。章 节习题复习，要全面、俱到，不可有遗漏知识点。戏 称为“地毯式轰炸”。简单的，大路的知识点可以一 带而过，前面授课过程中易忽视，易混淆，难理解的 知识点要重点再解释。
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16
六、讲解应试技巧。
考试注意事项，特别是电脑的使用。
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17
基本要求——讲师要求
熟悉教材：我们这里所说的熟悉教材并不 是指去记忆某项内容在哪一页，哪一行，而
是把教材的整个架构、讲授的方式熟悉掌握。
运用多种授课方式：教材的讲授很容易操作 成枯燥的介绍，应将多种方式综合使用，例如
运作方式：前期由各业务室自行组织学 习或自习为主，考前2天集中辅导。
运作时间：前期根据各业务室制定，后 期集中2天进行重点讲解和模拟题或真题 练习。
组织范围：以业务部或区（县）营销服 务部为组织单位或中可整支理ppt公司统一组织。 9
运作流程：
时间
前期 （N）
内容安排 自学
第一天
模拟题 练习、 重点讲
可整理ppt
22
提示四
切忌“念”答案：在试题校对过程 中千万不要“念”标准答案，而要 利用试题来发现遗漏，让学员自己 主动找书，并回忆关内容，并且掌 握记忆方法。
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运作流程：
时间
内容 安排
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14
四、章节题复习。
以做过的章节习题为复习对象，特别要注意在第 一遍做习题过程中，做错的题目，找出其对应的知识 点，再理解，记忆。
一定选用经验丰富，有一定授课能力，全面掌握理 解能力，综合串讲能力的讲师来担当这样的课程。章 节习题复习，要全面、俱到，不可有遗漏知识点。戏 称为“地毯式轰炸”。简单的，大路的知识点可以一 带而过，前面授课过程中易忽视，易混淆，难理解的 知识点要重点再解释。
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六、讲解应试技巧。
考试注意事项，特别是电脑的使用。
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基本要求——讲师要求
熟悉教材：我们这里所说的熟悉教材并不 是指去记忆某项内容在哪一页，哪一行，而
是把教材的整个架构、讲授的方式熟悉掌握。
运用多种授课方式：教材的讲授很容易操作 成枯燥的介绍，应将多种方式综合使用，例如
运作方式：前期由各业务室自行组织学 习或自习为主，考前2天集中辅导。
运作时间：前期根据各业务室制定，后 期集中2天进行重点讲解和模拟题或真题 练习。
组织范围：以业务部或区（县）营销服 务部为组织单位或中可整支理ppt公司统一组织。 9
运作流程：
时间
前期 （N）
内容安排 自学
第一天
模拟题 练习、 重点讲
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提示四
切忌“念”答案：在试题校对过程 中千万不要“念”标准答案，而要 利用试题来发现遗漏，让学员自己 主动找书，并回忆关内容，并且掌 握记忆方法。
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内容 安排
保险代理人PPT课件
革浪潮。
• 1992年底，第一批寿险代理人出现在上海的大街小巷，他 们俱来自中国友邦。此后，以中国人寿、中国平安、中国 太保为代表的国内各大保险公司亦开始启用这种营销模式。
在友邦保险代理人传统管理模式的推动下，1995年，个人 代理制成为国内寿险营销的主渠道。据统计，寿险业由 1992年之前在总保费收入中占比不到20%，迅速发展到 2003年的80%左右。而1996年-2004年间，中国寿险保费 收入更以年均40%的速度增长。友邦保险传统营销管理模 式，在中国经展现辉煌的同时，也问题显现。
• 2004年，保监会再度提出了新的解决方案，在原来三 条路的基础上，将“完善现行的保险制度”作为第一 条，其他三条路可以试行。该方案获得一致认可。
5
• 2006年，保监会正式发布了我国保险业第一部《保险营销 员管理规定》，进一步完善中国保险中介监管制度体系， 规范保险营销服务行为，提高保险从业人员整体素质和服 务水平。
方解除合同，张某离开保险公司后要求从2002年起按5年
计算经济补偿金，保险公司则主张从2006年起按1年计算
经济补偿金，双方为此发生争议。张某为此申请仲裁，劳
动部门裁决保险公司给付5年的经济补偿金。2007年3月，
保险公司不服，诉至法院。张某提交了保险公司发的工资
折、获奖证书等证据。
10
劳动关系与保险代理关系在法律特征上的区别：
11
• 四、从管理方式上看，劳动法律关系中其管理是 有章可寻的。但保险代理人可自由掌握工作时间。 保险公司唯一能够掌握和考核的就是其工作业绩， 尽管各家保险公司强调加强对保险代理人的管理 但目前还没有形成一套完整、规范的管理模式。
• 2002年，保监会中介部成立工作小组，针对营销员体制进 行调研。不久后，保监会负责对《保险法》进行第一次修 改，虽然仍未能明确营销员的法律身份，但加大了保险公 司对保险营销员的管理责任。
• 1992年底，第一批寿险代理人出现在上海的大街小巷，他 们俱来自中国友邦。此后，以中国人寿、中国平安、中国 太保为代表的国内各大保险公司亦开始启用这种营销模式。
在友邦保险代理人传统管理模式的推动下，1995年，个人 代理制成为国内寿险营销的主渠道。据统计，寿险业由 1992年之前在总保费收入中占比不到20%，迅速发展到 2003年的80%左右。而1996年-2004年间，中国寿险保费 收入更以年均40%的速度增长。友邦保险传统营销管理模 式，在中国经展现辉煌的同时，也问题显现。
• 2004年，保监会再度提出了新的解决方案，在原来三 条路的基础上，将“完善现行的保险制度”作为第一 条，其他三条路可以试行。该方案获得一致认可。
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• 2006年，保监会正式发布了我国保险业第一部《保险营销 员管理规定》，进一步完善中国保险中介监管制度体系， 规范保险营销服务行为，提高保险从业人员整体素质和服 务水平。
方解除合同，张某离开保险公司后要求从2002年起按5年
计算经济补偿金，保险公司则主张从2006年起按1年计算
经济补偿金，双方为此发生争议。张某为此申请仲裁，劳
动部门裁决保险公司给付5年的经济补偿金。2007年3月，
保险公司不服，诉至法院。张某提交了保险公司发的工资
折、获奖证书等证据。
10
劳动关系与保险代理关系在法律特征上的区别：
11
• 四、从管理方式上看，劳动法律关系中其管理是 有章可寻的。但保险代理人可自由掌握工作时间。 保险公司唯一能够掌握和考核的就是其工作业绩， 尽管各家保险公司强调加强对保险代理人的管理 但目前还没有形成一套完整、规范的管理模式。
• 2002年，保监会中介部成立工作小组，针对营销员体制进 行调研。不久后，保监会负责对《保险法》进行第一次修 改，虽然仍未能明确营销员的法律身份，但加大了保险公 司对保险营销员的管理责任。
《保险代理人》课件
通过提供多样化的保险产品，满足不同客户 的需求和偏好。
2 投保建议
根据客户的需求和情况，提供专业的保险规 划和咨询服务。
3 理赔协助
对客户的索赔事宜进行协助，保证客户在索 赔过程中的权益。
4 续保提醒与促进
负责客户的续保工作，提醒客户续保，促进 保险公司业务的发展。
保险代理人的职业生涯与发展
1
初级代理人
保险市场状况
随着国内保险市场的不断扩大和 需求的不断增加，保险代理行业 前景广阔。
Байду номын сангаас保险代理行业规模和趋势
数字化转型和科技应用
保险代理行业规模日益扩大，代 理企业数量和个人数量稳步增长。
数字化转型和科技应用已成为当 今保险代理行业发展的重要趋势， 如线上销售、自动化理赔等。
结语
1 保险代理人的重要性
主要从事保险产品的销售和客户服务工
中级代理人
2
作。
涉及业务拓展、客户管理、团队管理和
业务培训等多方面的工作。
3
高级代理人
负责整个保险代理机构的运营管理和业
务拓展工作，并对下属代理人进行管理
职业发展途径
4
和培训。
从保险代理人到保险经理、保险顾问等 职位，甚至创业经营自己的保险代理公
司。
保险代理人需要掌握的技能
交际技巧
人际互动是保险代理 人日常工作中必不可 少的技能，包括谈判、 解决冲突、沟通等。
保险产品知识
保险代理人要深入了 解各种保险产品的特 点和适用范围，为客 户提供个性化和专业 的建议。
竞争分析
了解市场中其他保险 公司的产品和销售策 略，加以分析和优化， 提高公司的竞争力。
营销策略
掌握多种营销策略和 技巧，如差异化竞争、 联盟营销、社交媒体 推广等。
2 投保建议
根据客户的需求和情况，提供专业的保险规 划和咨询服务。
3 理赔协助
对客户的索赔事宜进行协助，保证客户在索 赔过程中的权益。
4 续保提醒与促进
负责客户的续保工作，提醒客户续保，促进 保险公司业务的发展。
保险代理人的职业生涯与发展
1
初级代理人
保险市场状况
随着国内保险市场的不断扩大和 需求的不断增加，保险代理行业 前景广阔。
Байду номын сангаас保险代理行业规模和趋势
数字化转型和科技应用
保险代理行业规模日益扩大，代 理企业数量和个人数量稳步增长。
数字化转型和科技应用已成为当 今保险代理行业发展的重要趋势， 如线上销售、自动化理赔等。
结语
1 保险代理人的重要性
主要从事保险产品的销售和客户服务工
中级代理人
2
作。
涉及业务拓展、客户管理、团队管理和
业务培训等多方面的工作。
3
高级代理人
负责整个保险代理机构的运营管理和业
务拓展工作，并对下属代理人进行管理
职业发展途径
4
和培训。
从保险代理人到保险经理、保险顾问等 职位，甚至创业经营自己的保险代理公
司。
保险代理人需要掌握的技能
交际技巧
人际互动是保险代理 人日常工作中必不可 少的技能，包括谈判、 解决冲突、沟通等。
保险产品知识
保险代理人要深入了 解各种保险产品的特 点和适用范围，为客 户提供个性化和专业 的建议。
竞争分析
了解市场中其他保险 公司的产品和销售策 略，加以分析和优化， 提高公司的竞争力。
营销策略
掌握多种营销策略和 技巧，如差异化竞争、 联盟营销、社交媒体 推广等。
保险代理人培训教材课件
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❖ （二）损失后目标：
1、减轻损失的危害程度 2.及时提供经济补偿，使企业和家庭恢复正常的生产和 生活秩序，实现良性循环 （如及时向受灾的企业提供经济补偿 ，以及向受灾家庭 提供补偿，及早获得资金，重建家园，从而保证社会生活的 稳定）
四、风险管理的方法
17
❖ （一）控制型风险管理技术:
(1) 避免: 设法回避损失发生的可能性，比较消极 (2) 预防 : 风险事故发生前，消除或减少损失，所谓“防范 于未然” （如 定期体检 等） (3) 抑制: 风险事故发生时或发生后，降低损失（如 安装自 动喷淋设备以抑制火灾事故等） 风险单位: 是指发生一次风险事故可能造成的损失的范围。
18
❖ （二）财务型风险管理技术
(1) 自留风险: 对风险的自我承担 (2) 转移风险:
财务型非保险转移风险: 是指单位或个人通过经济合同， 将损失或与损失有关的财务后果，转移给另一些单位或个人 去承担 （保险互助、基金制度等） 财务型保险转移风险: 指单位或者个人通过订立保险合同， 将其面临的财产风险、人身风险和责任风险等转嫁给保险人 的一种风险管理技术
❖ 2、风险因素是： 风险事故发生的潜在原因，是造成
损失的间接原因 对建筑物而言：风险因素是指建筑材料、
建筑结构等 对人而言：风险因素是指健康状况和年 3
❖ （二）风险事故 风险事故: 汽车刹车失灵酿成车祸而导致车毁人亡，
其中刹车失灵是风险因素，车祸是风险事故
4
（三）损失
❖ 1、在风险管理中，损失的含义是指非故意的、非预期的、非计划的经 济价值的减少 但是像精神打击、政治迫害、折旧以及馈赠行为的结果一般不视为 损失
10
❖ （四）风险的可测性
根据以往大量资料，利用概率论和数理统计的方法可测 算风险事故发生的概率及其损失程度，并且可构造出损失分 布的模型，成为风险估测的基础。 例如:在人寿保险中，根据精算原理，利用对各年龄段人群 的长期观察得到的大量死亡记录，就可以测算各个年龄段的 人的死亡率，进而根据死亡率计算人寿保险的保险费率
❖ （二）损失后目标：
1、减轻损失的危害程度 2.及时提供经济补偿，使企业和家庭恢复正常的生产和 生活秩序，实现良性循环 （如及时向受灾的企业提供经济补偿 ，以及向受灾家庭 提供补偿，及早获得资金，重建家园，从而保证社会生活的 稳定）
四、风险管理的方法
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❖ （一）控制型风险管理技术:
(1) 避免: 设法回避损失发生的可能性，比较消极 (2) 预防 : 风险事故发生前，消除或减少损失，所谓“防范 于未然” （如 定期体检 等） (3) 抑制: 风险事故发生时或发生后，降低损失（如 安装自 动喷淋设备以抑制火灾事故等） 风险单位: 是指发生一次风险事故可能造成的损失的范围。
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❖ （二）财务型风险管理技术
(1) 自留风险: 对风险的自我承担 (2) 转移风险:
财务型非保险转移风险: 是指单位或个人通过经济合同， 将损失或与损失有关的财务后果，转移给另一些单位或个人 去承担 （保险互助、基金制度等） 财务型保险转移风险: 指单位或者个人通过订立保险合同， 将其面临的财产风险、人身风险和责任风险等转嫁给保险人 的一种风险管理技术
❖ 2、风险因素是： 风险事故发生的潜在原因，是造成
损失的间接原因 对建筑物而言：风险因素是指建筑材料、
建筑结构等 对人而言：风险因素是指健康状况和年 3
❖ （二）风险事故 风险事故: 汽车刹车失灵酿成车祸而导致车毁人亡，
其中刹车失灵是风险因素，车祸是风险事故
4
（三）损失
❖ 1、在风险管理中，损失的含义是指非故意的、非预期的、非计划的经 济价值的减少 但是像精神打击、政治迫害、折旧以及馈赠行为的结果一般不视为 损失
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❖ （四）风险的可测性
根据以往大量资料，利用概率论和数理统计的方法可测 算风险事故发生的概率及其损失程度，并且可构造出损失分 布的模型，成为风险估测的基础。 例如:在人寿保险中，根据精算原理，利用对各年龄段人群 的长期观察得到的大量死亡记录，就可以测算各个年龄段的 人的死亡率，进而根据死亡率计算人寿保险的保险费率
保险代理人专业培训资料ppt(共31页)
（二）保险代理人的代理行为是基于保险 人授权的委托代理； 委托代理必须采取书面形式。
（三）保险代理人的代理行为是代表保险 人利益的中介行为；
（四）保险代理人的权力既包括明示权力 ，又包括默示权力。
第一节 保险代理人概述
一、保险代理人的概念 二、保险代理人的法律特征 三、保险代理人的权利和义务 四、保险代理人和保险经纪人的区别
件，经中国保监会批准取得经营保险代 理业务许可证，根据保险人的委托，向 保险人收取手续费，在保险人授权的范 围内专门代为办理保险业务的单位。
（二）我国专业保险代理机构的组织形式：
合伙企业、有限责任公司和股份有限公司。
（三）我国专业保险代理机构的经营范围：
1、代理销售保险产品； 2、代理收取保险费； 3、代理相关保险业务的损失勘查和理赔； 4、中国保监会规定的其他业务。
保险代理的主体是保险代理人，其 客体是代理行为。
第一节 保险代理人概述
一、保险代理人的概念 二、保险代理人的法律特征 三、保险代理人的权利和义务 四、保险代理人和保险经纪人的区别
二、保险代理人的法律特征
（一）保险代理人的代理行为是由保险法 和民法调整的行为。
1、保险代理人以保险人的名义进行代理活动 ；
注意事项：
8、保险公司委托保险营销员从事保险营销活动， 应当与保险营销员签订书面委托协议； 9、保险公司应当组织保险营销员参加岗前培训和 后续教育培训； 10、保险公司委托保险营销员销售人身保险新型 产品的，应当对保险营销员进行专门的培训。
谢谢 Thank you
2、保险代理人在保险人授权范围内作独立的 意思表示；
二、保险代理人的法律特征
3、保险代理人与投保人实施的民事法律 行为，具有确立、变更或终止一定的民 事权利义务关系的法律意义；
（三）保险代理人的代理行为是代表保险 人利益的中介行为；
（四）保险代理人的权力既包括明示权力 ，又包括默示权力。
第一节 保险代理人概述
一、保险代理人的概念 二、保险代理人的法律特征 三、保险代理人的权利和义务 四、保险代理人和保险经纪人的区别
件，经中国保监会批准取得经营保险代 理业务许可证，根据保险人的委托，向 保险人收取手续费，在保险人授权的范 围内专门代为办理保险业务的单位。
（二）我国专业保险代理机构的组织形式：
合伙企业、有限责任公司和股份有限公司。
（三）我国专业保险代理机构的经营范围：
1、代理销售保险产品； 2、代理收取保险费； 3、代理相关保险业务的损失勘查和理赔； 4、中国保监会规定的其他业务。
保险代理的主体是保险代理人，其 客体是代理行为。
第一节 保险代理人概述
一、保险代理人的概念 二、保险代理人的法律特征 三、保险代理人的权利和义务 四、保险代理人和保险经纪人的区别
二、保险代理人的法律特征
（一）保险代理人的代理行为是由保险法 和民法调整的行为。
1、保险代理人以保险人的名义进行代理活动 ；
注意事项：
8、保险公司委托保险营销员从事保险营销活动， 应当与保险营销员签订书面委托协议； 9、保险公司应当组织保险营销员参加岗前培训和 后续教育培训； 10、保险公司委托保险营销员销售人身保险新型 产品的，应当对保险营销员进行专门的培训。
谢谢 Thank you
2、保险代理人在保险人授权范围内作独立的 意思表示；
二、保险代理人的法律特征
3、保险代理人与投保人实施的民事法律 行为，具有确立、变更或终止一定的民 事权利义务关系的法律意义；
《保险代理人》课件 (2)
保险代理人的工作范围
行业领域广泛
保险代理人可以在各个行业开展业务，如人 寿保险、财产保险、车险等
业务范围较广
保险代理人需要开展的工作包括销售、客户 咨询、保单管理等多个方面
对象多元化
保险代理人的客户可以是个人、家庭、企业 等不同群体
工作协作性高
保险代理人需要与领导、同事及客户等多方 进行沟通和协作
保险代理人需要完成公司或个 人的业绩目标，并不断提高业 绩水平
市场竞争
对于保险代理人来说，市场竞 争激烈、客户需求多样化是常 见的挑战
学习更新
保险代理人需要不断学习更新 知识和技能，以应对市场的变 化和挑战
保险代理人的优势和劣势
优势
• 收入高，奖励好 • 自主性强，工作灵活 • 人脉广泛，职业发展前景好
3 树立个人形象
保持良好的职业操守和 形象，以提高个人人脉 和口碑
结论和要点
要点一： 要点二： 要点三：
保险代理人需要掌握市场情况和客户需求， 制定针对性的销售策略
保险代理人需要不断学习更新知识和技能， 提高个人能力和竞争力
保险代理人需要保持良好的职业操守和个人 形象，以提高口
沟通能力
2
与客户沟通的质量直接决定销售业绩，
需要有良好的口头表达和写作能力
3
市场分析
掌握市场状况、了解各类风险、分析 竞争同行，从而制定针对性的销售策 略
知识水平
不仅需要了解各种保险产品的特点， 还要了解相关法规、保险市场、金融 产品等方面的知识
保险代理人的目标和挑战
业绩目标
《保险代理人》PPT课件 (2)
这份PPT课件将对保险代理人的角色、工作范围、技巧和技能、目标和挑战、 优势和劣势以及成功之路进行详细讲解。
《保险代理人概述》课件
3
销售谈判
根据客户需求和预算，制定保险计划并进行价格并签署合同。
保险代理人的销售技巧
1 倾听并理解
仔细倾听客户需求，理解 他们的关切并提供相应的 解决方案。
2 灵活适应
根据客户的情况调整销售 策略，提供最适合的保险 产品。
3 交流清晰
用简单明了的语言解释保 险条款，确保客户了解并 接受所购买的保险。
保险代理人的角色和职责
咨询顾问
为客户提供关于保险产品的咨询和建议，根据他们的需求定制最合适的保险计划。
销售代表
推销保险产品并完成销售目标，为客户提供购买保险的便利和优势。
客户服务
维护现有客户的满意度，处理索赔申请和解决问题，确保客户得到及时的支持和帮助。
保险代理人的资格和要求
持有相关证书
要成为保险代理人，需要通过保 险行业的认证考试并获得相应的 执照。
保险代理人的成功因素
目标导向
关系管理
设定明确的销售目标并努力实现， 持续追求个人和团队的成功。
与客户建立长期关系，提供良好 的客户服务以增加忠诚度和复购 率。
持续学习
保持对保险行业的了解和学习， 不断提升专业知识和销售技巧。
结论和要点
保险代理人在保险销售中扮演重要角色，他们的职责是为客户提供咨询、销 售和服务，并通过良好的销售技巧和关系管理实现个人和团队的成功。
良好的沟通技巧
与客户有效沟通，理解其需求并 解答疑问是保险代理人的重要技 能。
谈判技巧
在保险合同谈判中，保险代理人 需要运用自己的谈判技巧以获得 良好的保险条款和价格。
保险代理人的工作流程
1
市场调研
了解目标市场和客户需求，为销售策略做好准备。
2
《保险代理人》课件
考试难度
考试难度根据地区和保险公司 的要求而有所不同，一般要求 考生具备一定的学习能力和应
试技巧。
保险代理人认证机构与标准
认证机构
常见的保险代理人认证机构包括各地 区的保险行业协会、保险公司内部认 证机构等。
认证标准
认证标准通常包括专业知识、工作经 验、职业道德等方面的要求，同时还 需要通过相应的资格考试。
02
保险代理人资格与认证
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
保险代理人资格要求
01
02
03
04
学历要求
通常要求高中或以上学历，部 分地区或保险公司可能要求大
专或以上学历。
专业知识
具备基本的保险知识，了解保 险产品、保险市场和保险法规
。
工作经验
在相关行业或保险领域有一定 的工作经验，能够为客户提供
。
行业自律
同时，行业协会和自律组织也会 对违规行为进行自律惩戒，通过 公开谴责、通报批评等方式维护
行业形象和声誉。
05
保险代理人发展趋势与挑战
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
互联网对保险代理人的影响
互联网技术改变了传统保险销售模式
随着互联网技术的发展，保险产品可以通过线上平台进行销售，保险代理人需要适应线上 销售模式，利用互联网技术提高销售效率。
《保险代理人》PPT课件
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
• 保险代理人概述 • 保险代理人资格与认证 • 保险代理人销售技巧与策略 • 保险代理人职业道德与规范 • 保险代理人发展趋势与挑战
考试难度根据地区和保险公司 的要求而有所不同，一般要求 考生具备一定的学习能力和应
试技巧。
保险代理人认证机构与标准
认证机构
常见的保险代理人认证机构包括各地 区的保险行业协会、保险公司内部认 证机构等。
认证标准
认证标准通常包括专业知识、工作经 验、职业道德等方面的要求，同时还 需要通过相应的资格考试。
02
保险代理人资格与认证
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
保险代理人资格要求
01
02
03
04
学历要求
通常要求高中或以上学历，部 分地区或保险公司可能要求大
专或以上学历。
专业知识
具备基本的保险知识，了解保 险产品、保险市场和保险法规
。
工作经验
在相关行业或保险领域有一定 的工作经验，能够为客户提供
。
行业自律
同时，行业协会和自律组织也会 对违规行为进行自律惩戒，通过 公开谴责、通报批评等方式维护
行业形象和声誉。
05
保险代理人发展趋势与挑战
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
互联网对保险代理人的影响
互联网技术改变了传统保险销售模式
随着互联网技术的发展，保险产品可以通过线上平台进行销售，保险代理人需要适应线上 销售模式，利用互联网技术提高销售效率。
《保险代理人》PPT课件
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
• 保险代理人概述 • 保险代理人资格与认证 • 保险代理人销售技巧与策略 • 保险代理人职业道德与规范 • 保险代理人发展趋势与挑战
《代理人开训》课件
讨论不同类型代理人及其特点
2 代理人的作用和优势
描述代理人在销售和客户服务中的好处
代理人业务
代理人职责和要求
概述代理人应承担的职责和必 备素质
代理人与投保人关系
讲解代理人与投保人之间的互 动和合作
代理人的责任和权利
详细说明代理人的责任和权益
代理人销售技巧
1
代理人销售模式和原则
介绍成功的销售模式和重要原则
2
与客户建立良好关系
分享建立信任和客户关系的关键要素
3
注意销售细节
强调销售过程中的关键细节和技巧
代理人合规和风险控制
相关法规政策
概述代理人应了解的保险法规和 政策
合法合规销售方式
建议代理人遵循的合法销售方式 和技巧
风险控制与投保人利益
保护投保人的利益和风险控制的 重要性
总结和展望
本次代理人开训的主要内容
总结课程提供的重要信息和技能
代理人未来的发展
展望代理人角色在保险行业的发展前景
答疑和分享交流
安排时间与学员互动、分享经验和解答疑问
《代理人开训》PPT课件
通过本次课件，我们将讨论代理人的基本概念、职责与技巧，以及如何合规 经营。
欢迎与介绍
欢迎参加开训课程
课程目标、时间安排及主讲人简介
代理人的重要性
介绍代理人对保险行业的重要作用
学员自我介绍
认识学员，建立互动
代理人概述
1 什么是代理人？
解释代理人的定义和
2 代理人的作用和优势
描述代理人在销售和客户服务中的好处
代理人业务
代理人职责和要求
概述代理人应承担的职责和必 备素质
代理人与投保人关系
讲解代理人与投保人之间的互 动和合作
代理人的责任和权利
详细说明代理人的责任和权益
代理人销售技巧
1
代理人销售模式和原则
介绍成功的销售模式和重要原则
2
与客户建立良好关系
分享建立信任和客户关系的关键要素
3
注意销售细节
强调销售过程中的关键细节和技巧
代理人合规和风险控制
相关法规政策
概述代理人应了解的保险法规和 政策
合法合规销售方式
建议代理人遵循的合法销售方式 和技巧
风险控制与投保人利益
保护投保人的利益和风险控制的 重要性
总结和展望
本次代理人开训的主要内容
总结课程提供的重要信息和技能
代理人未来的发展
展望代理人角色在保险行业的发展前景
答疑和分享交流
安排时间与学员互动、分享经验和解答疑问
《代理人开训》PPT课件
通过本次课件，我们将讨论代理人的基本概念、职责与技巧，以及如何合规 经营。
欢迎与介绍
欢迎参加开训课程
课程目标、时间安排及主讲人简介
代理人的重要性
介绍代理人对保险行业的重要作用
学员自我介绍
认识学员，建立互动
代理人概述
1 什么是代理人？
解释代理人的定义和
保险代理人幻灯片
不能优雅地活着只好憋屈地死去地活着只好憋屈地死去面对已近翻番的700多万代理人热血沸腾者多冷静思考者少有人或会因死亡而激愤有人却读出一条生路你是哪一种
致保险代理人：不能优雅 地活着，只好憋屈地死去
面对已近翻番的700多万代理人，热 血沸腾者多，冷静思考者少，有人或 会因死亡而激愤，有人却读出一条生 路，你是哪一种？
这种销售“劣等”产品为主业的 商业模式本身就难以持续。
第 二 种 死 法
第三种死法，他杀。
活路在哪里？
• 死路很多，思路很多，活路很少。要么不做保 险，如果要继续做保险，一定要改变商业模式。
。
· END·
其中，既有外因，世界在改变，互联网正 在掀起传统行业的颠覆式改造；也有内因， 代理人制度病苦已久，盖病灶有四：
定位，营销层级，保费
其式 三层 ，层 组盘 织剥 发， 展组 类织 传成 销本 ，居 金高 字不 塔下 。
第一种死法，自杀。
自己干不下去。
单纯的销售，单一产品的销售， 单一而且不创造价值的产品销售， 在耗尽亲友资源，求完各种人等， 陌拜陌CALL各种数据之后，只有 走人。
致保险代理人：不能优雅 地活着，只好憋屈地死去
面对已近翻番的700多万代理人，热 血沸腾者多，冷静思考者少，有人或 会因死亡而激愤，有人却读出一条生 路，你是哪一种？
这种销售“劣等”产品为主业的 商业模式本身就难以持续。
第 二 种 死 法
第三种死法，他杀。
活路在哪里？
• 死路很多，思路很多，活路很少。要么不做保 险，如果要继续做保险，一定要改变商业模式。
。
· END·
其中，既有外因，世界在改变，互联网正 在掀起传统行业的颠覆式改造；也有内因， 代理人制度病苦已久，盖病灶有四：
定位，营销层级，保费
其式 三层 ，层 组盘 织剥 发， 展组 类织 传成 销本 ，居 金高 字不 塔下 。
第一种死法，自杀。
自己干不下去。
单纯的销售，单一产品的销售， 单一而且不创造价值的产品销售， 在耗尽亲友资源，求完各种人等， 陌拜陌CALL各种数据之后，只有 走人。
保险代理人培训体系介绍40页PPT
11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。——迈克尔·F·斯特利
保险代理人培训体系介绍
1、纪律是管理关系的形式。——阿法 纳西耶 夫 2、改革如果不讲纪律，就难以成功。
3、道德行为训练，不是通过语言影响 ，而是 让儿童 练习良 好道德 行为， 克服懒 惰、轻 率、不 守纪律 、颓废 等不良 行为。 4、学校没有纪律便如磨房里没有水。 ——夸 美纽斯
5、教导儿童服从真理、服从集体，养 成儿童 自觉的 纪律性 ，这是 儿童道 德教育 最重要 的部分 。—— 陈鹤琴
保险代理人培训体系介绍
1、纪律是管理关系的形式。——阿法 纳西耶 夫 2、改革如果不讲纪律，就难以成功。
3、道德行为训练，不是通过语言影响 ，而是 让儿童 练习良 好道德 行为， 克服懒 惰、轻 率、不 守纪律 、颓废 等不良 行为。 4、学校没有纪律便如磨房里没有水。 ——夸 美纽斯
5、教导儿童服从真理、服从集体，养 成儿童 自觉的 纪律性 ，这是 儿童道 德教育 最重要 的部分 。—— 陈鹤琴
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二、岗前课程内容及授课要点
三、转正课程内容及授课要点
四、业务主任晋升课程内容及授课要点
五、高级业务主任晋升课程内容及授课要点
六、业务部经理晋升课程内容及授课要点
七、高级业务部经理晋升课程内容及授课要点
八、业务总监晋升课程内容及授课要点
业务主任育成课程内容及授课要点
业务主任研修课程内容及 推动绩效
掌握业务部经营管理的日常管理、增员、辅导 训练、销售支持、绩效管理五大系统的建立与 运作；学会会议经营和教育训练的方法。推动 队伍持续稳健经营。
总监晋升
团队经营 职业规划
明确业务部的经营哲学，掌握营销发展规律；通过 有效沟通和管理促进队伍发展，并做好各层级的涯 规划。
高级主任晋升
打造绩优 组织育成
明确自主经营的意识和能力，学会组织育成和做大 直辖组的方法，达成个人绩优和团队有效人力。
代理人制式课程体系一览表（基础培训类）
特点
描述
业务经理晋升
架构育成 团队管理
掌握业务部经理的角色与职业定位，通过基本 法的运作做大做强团队，建立增员系统，提高 绩优占比，稳定架构；能够很好的进行二次早 会的经营，同时做好时间管理和目标管理。
业务部经理育成课程内容及授课要点
业务部经理研修课程内容及授课要点
业务总监研修课程内容及授课要点
非制式培训运作
良 好 的 评 估
7 培训三大重点工作及后续1234
新人养成
绩优培养
营服经理 培训
配合三大重点工作的举措
9月份之前，完成新人养成的系列课程
教材打基础
年底前，完成主任、绩优的系列课程 明年上办年完成业务部经理、总监的课程和营服经理的课程
的教育培训体系的执行情况。
文化是队伍的核心 专业是营销的展示 执行是体系的生命 创新是组织的超越
教育培训的创新
凝神、取势、明道、优术、合力、有度
理念
方式
建立自我超越跟进、改 变心智模式、维护共同 愿景、加强团队学习、 系统思考运作的学习型 团队。
个险营销之道的系统思考----
会报 系统
激励 系统
明年下半年完成教学视频片的拍摄
下半年完成一系列制度的出台与修订
制度作保障 对于新人养成要规范入司流程和手续
加强对培训效果的督导、评估与考核
下半年完善组织架构，人员到位，各类型培训班的带班流程
执行为牵引
和配套工具出台；定期推出具有公司特色的手语舞；推出《 XX共此时》电子书刊及Elearning教育；全面推广、督导新
转正培训
知识培训 技能提升
掌握以客户需求为导向的销售方式、推进个人 技能提升，成为绩优；初步形成增员的概念。
代理人制式课程体系一览表（基础培训类）
特点
描述
主任晋升
增员训练 辅导检查
掌握增员 “三三法”、学会初步的辅导方法， 能够对新人进行有效的辅导；能够对组员的工 作日志进行检查和辅导；熟悉早夕会经营的流 程和内容。
基础 管理
培训 系统
业务 系统
增员 系统
产品 系统
公司经营7大系统
营服、部的五大系统
35
总公司培训组织未来规划图
总公司 培训部2
组
织
管理处
训练处
研发处
结
构
处培 综 经训 合 理管 管 岗理 理
岗岗
处内 外 经勤 勤 理训 训 岗练 练
岗岗
处制
非
经式
制
理课
式 教
岗程
材
岗
岗
人
1人 2人 1人
1人 2人 4人
1人 2人 4人
力
配
5人
7人
7人
置
30人
督训处
片片 片 区区 区 督督 督 导导 导 岗岗 岗 3人 3人 3人
9人
教育培训体系推动落实1234
1、专项汇报总经理室及相关部门，寻求支持和指导以完善 （7月25-31日）
2、汇集机构个险分管总和培训部经理宣导和落实明确责任 （8月6-10日）
3、组织种子讲师班传授新体系操作并分发推广系列工具 （8月25-31日）
代理人培训体系
代理人制式课程体系一览表（基础培训类）
特点
描述
职前培训
参加培训 获取证书
通过行业未来、公司文化的介绍吸引人才选择 XX人寿，并取得代理人资格证书。
岗前培训
以人为本 实用性强
掌握专业化销售的环节（计划与活动、主顾开 拓、接触前准备、接触、说明、促成、、递交 保单与售后服务），明确销售的思路，掌握基 本销售方法及话术。
4、完善相应制度，配合企业文化宣讲进行机构督导落实评估 （9月----10月）
写在最后
经常不断地学习,你就什么都知道。你知道得越多,你就越有力量 Study Constantly, And You Will Know Everything. The More
You Know, The More Powerful You Will Be
代理人制式课程体系一览表（提升培训类）
代理人制式课程内容及授课要点
•关键概念流程图 • 讲师手册 • 学员手册 • 投影片
标准
课程内容
系统
• 互动教学 • 参考模版 • 直接应用
实用
•保险顾问：理念、产品、销售 • 主 任：增员、辅导、训练 • 经理及总监：团队经营能力
一、职前课程内容及授课要点
结束语
感谢聆听
不足之处请大家批评指导
Please Criticize And Guide The Shortcomings
讲师：XXXXXX XX年XX月XX日