银监会签署的双边监管合作谅解备忘录和监管合作协议一览表
银监会简介和“三会”分工
（十）依照中央有关规定和干部治理权限，负责本系统党的建设、纪检和干部治理工作；负责国有保险公司监事会的日常工作。
（十一）承办国务院交办的其他事项。
第七条银监会、证监会、保监会任何一方需要对他方的监管对象搜集必要的信息，可委托他方进行。
第八条对金融控股公司的监管应坚持分业经营、分业监管的原那么，对金融控股公司的集团公司依据其要紧业务性质，归属相应的监管机构，对金融控股公司内相关机构、业务的监管，依照业务性质实施分业监管。
被监管对象在境外的，由其监管机构负责对外联系，并与本地监管机组成立工作关系。
（三）审查、认定பைடு நூலகம்类保险机构高级治理人员的任职资格；制订保险从业人员的大体资格标准。
（四）审批关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率，对其他保险险种的保险条款和保险费率实施备案治理。
（五）依法监管保险公司的偿付能力和市场行为；负责保险保障资金的运用政策，制订有关规章制度，依法对保险公司的资金运用进行监管。
开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动；
对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组；
对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤销；
对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结；
（八）国务院规定的其他职责。
第五条依照《中华人民共和国证券法》、《股票发行与交易治理暂行条例》、《期货交易治理暂行条例》和《国务院办公厅关于印发中国证券监督治理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定的通知》的规定，证监会依法对全国证券、期货市场实行集中统一监督治理，履行如下职责：
中国银监会办公厅关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知
中国银监会办公厅关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.07.19•【文号】银监办发[2007]162号•【施行日期】2007.07.19•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】信托与投资,其他金融机构监管正文中国银监会办公厅关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发〔2007〕162号2007年7月19日）各银监局，银监会直接监管的信托公司：为促进信托公司受托境外理财业务的稳健发展，进一步提升信托公司从事该项业务的竞争力，在严格业务经营规则和强化风险控制的前提下，现对《信托投资公司受托境外理财业务管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）中规定的境外投资范围做如下调整并提出相关要求：一、《暂行办法》第十五条和第十六条中的最后一款“中国银监会规定的其他投资品种和工具”包括下列金融产品或工具：（一）已与中国银监会签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的国家或地区相关监管机构所批准或登记注册的公募基金。
信托公司的受托境外理财集合信托计划或单一信托产品的投资对象全部为境外基金的，每只境外基金投资比例不得超过该集合信托计划或产品所募集资金余额的20％，该类基金投资组合中包含境外伞型基金的，该伞型基金应当视为一只基金。
（二）已与中国银监会签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证（以下简称股票等投资产品），且满足以下条件：1.在任何时点上，单个受托境外理财信托计划或产品中的股票等投资产品的资金余额不得超过该信托计划或产品所募集资金余额的50%；投资于单只股票等投资产品的资金余额不得超过该信托计划或产品所募集资金余额的5%。
2.在任何时点上，投资于任一国家或地区市场的股票等投资产品的资金余额不得超过该信托计划或产品所募集资金余额的20%。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发外资银行风险监管框架的通知-银监办发[2005]20号
![中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发外资银行风险监管框架的通知-银监办发[2005]20号](https://img.taocdn.com/s3/m/bba9670f54270722192e453610661ed9ad515595.png)
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发外资银行风险监管框架的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发外资银行风险监管框架的通知（银监办发[2005]20号）北京、天津、辽宁、上海、江苏、浙江、福建、湖北、广东、海南、重庆、四川、云南、陕西、大连、宁波、厦门、青岛、深圳银监局：为提高外资银行监管的专业性和有效性，银监会制订了《外资银行风险监管框架》（以下简称《框架》），现印发给你们，请结合本地实际用《框架》指导外资银行监管工作，执行过程中的问题与建议请及时向银监会反映。
特此通知。
2005年1月17日外资银行风险监管框架外资银行风险监管框架是中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）风险监管体系之一，通过规范和整合各类监管手段，突出以风险为核心的监管理念，并实现持续监管外资银行的目的。
本框架运用的现场和非现场监管手段包括：衡量风险识别、计量、监测和控制能力的风险评估体系；评估外资法人机构经营和风险状况的骆驼评价体系（CAMELs）；评估外国银行分行经营和风险状况的风险评价体系（ROCA），以及评估母行支持意愿和能力的母行支持度评估体系（SOSA）；体现综合监管思路的并表监管方式（CCS）；以快速反应及专业领域监管为核心的特别检查机制（SEG）；实现总体风险分析和预警目的的非现场风险监测机制（OSG）；防范新业务风险的衍生产品业务监管工作指引等监管技术。
外资银行风险监管框架分两个层次实现：第一层次是对单家机构的监管循环；第二层次是在单家机构监管循环的基础上，贯彻并表监管意图的境内多家分支机构整体监管循环。
资料-在金融监管方面分工合作备忘录
中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在金融监管方面分工合作的备忘录指导原则第一条根据有关法律法规和国务院行政规章达成本备忘录。
第二条本备忘录旨在明确中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）、中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）、中国保险监督管理委员会（以下简称保监会）在金融监管方面的职责，为三家机构协调配合，避免监管真空和重复监管，提高监管效率，鼓励金融创新，以达到所有金融机构及其从事的金融业务都能得到持续有效的监管，保障金融业稳健运行和健康发展。
第三条本备忘录基于以下五项指导原则：（一）分业监管。
按照有关法规加强监管，各司其责，提高监管资源的有效使用。
（二）职责明确。
各监管机构明确职责范围，依法监管，监管行为符合规范的要求。
（三）合作有序。
各机构按一定程序交流合作，有利于加强协调、增强合力，符合运转协调的要求。
（四）规则透明。
让社会和公众了解各机构的运作规则，有利于增强信心，加强监督，符合公正透明的要求。
（五）讲求实效。
提高办事效率，提高服务质量，有利于降低行政成本，符合廉洁高效的要求。
职责分工第四条根据国家法律和国务院的授权，银监会负责统一监督管理全国银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。
（一）制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；（二）审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围；（三）对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处；（四）审查银行业金融机构高级管理人员任职资格；（五）负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；（六）负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；（七）会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议；（八）国务院规定的其他职责。
第五条根据《中华人民共和国证券法》、《股票发行与交易管理暂行条例》、《期货交易管理暂行条例》和《国务院办公厅关于印发中国证券监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定的通知》的规定，证监会依法对全国证券、期货市场实行集中统一监督管理，履行如下职责：（一）研究和拟定证券、期货市场的方针政策、发展规划；起草证券、期货市场的有关法律、行政法规；制定有关证券、期货市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批权或核准权。
关于对安全生产领域失信生产经营单位及其有关人员开展联合惩戒的合作备忘录
关于对安全生产领域失信生产经营单位及其有关人员开展联合惩戒的合作备忘录为全面贯彻落实党的十八大和十八届三中、四中、五中全会精神，落实《国务院关于印发社会信用体系建设规划纲要（2014-2020年）的通知》（国发…2014‟21号）、《国务院办公厅关于加强安全生产监管执法的通知》（国办发…2015‟20号）和《国务院安委会关于加强企业安全生产诚信体系建设的指导意见》（安委…2014‟8号）等有关要求，加快推进安全生产诚信体系建设，建立健全失信联合惩戒机制，促进各类生产经营单位诚实守信、合法经营，国家发展改革委、人民银行、安全监管总局、中央文明办、科技部、财政部、人力资源社会保障部、国土资源部、环境保护部、住房城乡建设部、国资委、海关总署、税务总局、工商总局、质检总局、银监会、证监会、保监会等部门就针对安全生产领域失信生产经营单位及其有关人员开展联合惩戒达成如下一致意见。
一、联合惩戒的对象联合惩戒的对象为在安全生产领域存在失信行为的生产经营单位，及其法定代表人、主要负责人、分管安全的负责人、负有直接责任的有关人员等。
上述联合惩戒对象，由安全监管总局定期汇总后提供。
二、惩戒措施（一）加强安全监管监察。
各级负有安全监管监察职责的部门针对存在失信行为的生产经营单位及其有关人员制定并落实以下措施：1.加大执法检查频次；2.作为重点监管监察对象，建立常态化暗查暗访机制，不定期开展抽查；3.约谈其主要负责人，对其主要负责人及相关责任人进行安全培训；4.暂停对其安全生产标准化评审,对已取得安全生产标准化证书的，撤销其证书；5.依法依规对存在失信行为的生产经营单位及其主要责任人实施市场禁入；6.发现有新的安全生产违法违规行为的，依法依规从重处罚。
（二）依法暂停审批其新的重大项目申报，核减、停止拨付或收回政府补贴资金。
（三）依法限制参与建设工程招投标。
（四）依法限制取得政府性资金支持。
（五）依法限制生产经营单位取得或者终止其基础设施和公用事业特许经营。
北京基金基金从业资格：开放式基金的认购考试题
北京基金基金从业资格：开放式基金的认购考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金投资者是__。
A．基金的出资人B．基金资产的所有者C．基金的管理者D．基金投资收益的受益人2、下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是__。
A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换C．投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认3、契约型基金和公司型基金的划分依据是__。
A．运作方式不同B．法律形式不同C．投资目标不同D．投资对象不同4、基金市场营销的活动包括__。
A．基金产品设计B．价格定位C．促销D．市场定位5、__是基金利润的最主要来源。
A．债券利息投资收益B．买卖差价收入C．股利利息收入D．公允价值变动收益6、证券投资基金的主要投资风险不包括____A：市场风险B：管理风险C：汇率风险D：巨额赎回风险7、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起__日内编制并披露临时报告书。
A．2B．3C．5D．78、ETF具有__的特点。
A．保本基金B．指数基金C．主动型基金D．基金中的基金9、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为__。
A．金融期权B．金融期货C．金融远期合约D．结构化金融衍生工具10、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告__A．基金销售机构违规使用基金销售专户B．基金销售机构挪用投资人资金或基金资产C．基金代销机构同时销售多只基金D．基金销售中出现的其他重大违法违规行为11、以下说法正确的是____A：封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行B：封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行C：开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位D：开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位12、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__原则。
中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于印发《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》的通知
中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于印发《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销),国家外汇管理局•【公布日期】2007.03.12•【文号】银监发[2007]27号•【施行日期】2007.03.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】信托与投资,外汇管理正文中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于印发《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》的通知（银监发[2007]27号）各银监局，国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，中诚信托投资有限责任公司、中信信托投资有限责任公司、中国对外经济贸易信托投资有限责任公司：为促进信托公司健康发展，鼓励具备资质的信托公司进行审慎金融创新，提高自身竞争能力，在严抓风险控制和防范的同时，落实“分类监管，扶优限劣”的监管政策，中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局制定了《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》。
现将该办法印发给你们，请遵照执行。
二○○七年三月十二日信托公司受托境外理财业务管理暂行办法第一章总则为规范信托公司受托境外理财业务，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，制定本办法。
本办法所称受托境外理财业务，是指境内机构或居民个人（以下简称委托人）将合法所有的资金委托给信托公司设立信托，信托公司以自己的名义按照信托文件约定的方式在境外进行规定的金融产品投资和资产管理的经营活动。
投资收益与风险按照法律法规规定和信托文件约定由相关当事人承担。
信托公司开展受托境外理财业务，应当遵守境内外相关法律法规及本办法规定，并采取切实有效的措施，加强相关风险的管理。
中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）负责信托公司受托境外理财业务的准入管理和业务管理。
国家外汇管理局（以下简称国家外汇局）负责信托公司受托境外理财业务涉及的外汇管理。
银行业监管的发展方向
银行业监管的发展方向2003年4月28日正式成立银监会，是我国不断完善金融监管体制的重要举措，标志着我国银行业监管进入了新的发展阶段。
十余年来，在党中央、国务院的坚强领导下，银监会始终坚持风险为本的监管理念，坚持服务实体经济的监管导向，认真履行为民监管职责，持续加强科学审慎监管，不断推进银行业改革发展和监管事业迈上新台阶。
我国银行业监管取得的主要进展自成立以来，银监会紧密围绕“促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心”的法定监管目标，建立健全与我国国情相适应的监管体系，着力提高监管有效性，逐步探索出了具有中国特色的银行业监管模式。
风险为本的监管理念全面实施。
银监会成立后，在总结国际国内监管经验和实践的基础上，坚持风险为本，提出了“管法人、管风险、管内控和提高透明度”的监管理念和良好监管标准。
针对中国银行业以信贷为主的业务特征，确立了“准确分类—提足拨备—做实利润—资本充足”的持续监管路线图，以此作为规范监管程序、突出监管重点、实施审慎监管的有力抓手。
银监会始终坚持风险底线思维，强调监管的一切法规制度、政策措施和行为指向，都必须立足于防范和化解风险，有效识别、计量和控制风险。
既关注微观经济运行和单体机构风险，又监测宏观形势变化和银行业整体风险；既推动银行业加强风险管理，又注重发挥逆周期监管作用，较好地守住了不发生系统性、区域性风险的底线。
科学审慎的监管框架不断健全。
监管政策是实施科学审慎监管的制度基础。
为实现对银行体系全方位、系统性监管，银监会相继发布实施了近700项部门规章，形成了涵盖各类机构、业务及公司治理、风险管理、资本和流动性监管等方面的审慎监管法规体系，以及包括不良资产率、流动性比率、拨备覆盖率等在内的监管“工具箱”。
近年来，银监会充分吸取本次国际金融危机教训，强化宏观审慎监管理念，加强金融监管与宏观政策的协调，进一步完善审慎监管政策框架，探索运用逆周期资本、动态拨备、贷款价值比率等逆周期监管工具，增强银行业应对经济周期性波动和结构性调整的能力。
2021基金证券投资基金基础知识考题精选及答案15
2021基金证券投资基金基础知识考题精选及答案15考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、在其他条件都一样的情况下，美式期权的期权费（）欧式期权的期权费。
A、高于B、低于C、等于D、不确定答案为A【解析】本题考查美式期权。
在其他条件都一样的情况下,美式期权的期权费通常要比欧式期权的期权费高一些。
2、下列关于证券价格指数的说法正确的是（）。
A.常见的证券价格指数有股票价格指数和债券价格指数。
目前股票价格指数编制的方法主要有三种，即算术平均法、几何平均法和加权平均法B.国际上主要的股票价格指数有道琼斯股价指数、沪深300股价指数、金融时报股价指数、日经指数等C.主要的债券价格指数包括美林债券指数、JP摩根债券指数、道琼斯公司债券指数和摩根士丹利资本国际债券指数等D.国内股票价格指数主要包括上证股票价格指数、深证综合股票价格指数、沪深300指数、上证180指数等，债券价格指数主要包括中国债券系列指数、上海证券交易所国债指数和中信债券指数等答案为B3、可转换债券可以看做一种（）A.看涨期权B.看跌期权C.百慕大期权D.利率期权解析：可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换成发行人普通股票的价值，即看涨期权的价值。
4、某基金测算出A政权组合的在险价值(VaR)要大于B证券组合的在险价值(VaR)，该结论主要依赖的是（）。
A.全过程指标B.事后指标C.事中指标D.事前指标答案：D5、开放式基金的利润分配依据是（）。
A、投资者持有的基金份额数量B、投资者购买基金份额的时间顺序C、投资者的性质D、投资者选择的分红方式答案为A【解析】本题考查基金利润分配。
开放式基金的利润分配是指基金管理人根据基金利润情况,按投资者持有基金份额数量的多少进行利润分配。
6、下列不属于指数基金在跟踪指数收益时经常采用的方法的是（）。
A、完全复制B、优化复制C、迭代复制D、抽样复制答案为C【解析】本题考查指数跟踪方法。
我国对银行业的监管
我国对银行业的监管——“天宝系”案例解析银行业监管有广义和狭义两种理解。
从狭义上讲，银行业监管是指国家金融监管机构对银行业金融机构的组织及其业务活动进行监督和管理的总称。
广义的银行业监管则不仅包括国家金融监管机构对银行业金融机构的外部监管或他律监管，也包括银行业金融机构的内部监管或自律监管。
为了与本国的政治经济体制、宏观调控手段、金融体制、金融市场发育程度相适应，各国确立了各自不同的银行业监管体制，我国现阶段实行的是金融分业监管体制，中国银行业监督管理委员（简称“银监会”）会作为专门的银行业监管机构，依法对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理。
案例中，审计署发现问题后向上报告后，问题交由银监会进行全面了解和警示信贷风险，由此可见银监会在我国的银行业监管中的作用。
银监会作为专门的银行业监管机构行使银行业监管职能，中央银行不行使对银行业的监管职能。
目前，中国银监会机关设15个职能部门：办公厅、政策法规部、银行监管一部、银行监管二部、银行监管三部、非银行监管机构监管部、合作金融机构监管部、统计部、财务会计部、国际部、监察局、人事部、宣传工作部、监事会工作部。
其中，主要业务部门按照监管对象进行职责分工：银行监管一部，主要负责国有商业银行和资产管理公司的监管；银行监管二部，主要负责股份制商业银行、城市商业银行和城市合作信用社的监管；银行监管三部，主要负责外资银行、政策性银行、邮政储蓄银行的监管；非银行金融机构监管部，主要负责信托投资公司、财务公司和金融租赁公司等非银行金融机构的监管；合作金融机构监管部，主要负责农村信用社和农村商业银行的监管。
中国银监会根据履行职责的需要设立派出机构，并对派出机构实行统一领导和管理。
目前，中国银监会在全国31个省、自治区、直辖市和大连、青岛、厦门、深圳、宁波5个计划单列市设银监局。
中国银监会的派出机构在中国银监会的授权范围内，对本辖区内的银行业金融机构进行监督管理，承办中国银监会交办的其他事项。
印度尼西亚投资指南
３．出口管理制度 印尼工贸部１ ／ＭＰＰ ／Ｋｅ ／ ／ ／ ９ ９ ８年第 ５ ５ ８ １ ２ １ ９ ９ ８ 号部长令和贸易部 ２ ０ ０ ７ 年第 ０ １ ｐ ／ Ｍ ＤＡＧ／ ＰＥＲ／ １ ２ ０ ０ ７号法令是印尼出口管理的基本制度。上述法令将出口货物分为４ 类， 并规定企业及个人出口货物必须持有商业企业注册号 （ ／商业企业准字 （ ＴＤＵＰ） Ｓ Ｉ 或由技术部根据有关法律签发的商业许可， 以及企业注册证（ 。 ＵＰ） ＴＤＰ） ２ ０ １ ０年变化： （ １）解除猪肉出口禁令 印尼解除了生猪、 猪肉及相关产品的出口禁令。该禁令是出于 ２ ０ １ ０年 ２月 １ １日 ， 于２ 对甲型 Ｈ１Ｎ１流感疫情的考虑， ０ ０ ９年５月份开始实施的。 （ ２）取消大宗商品出口信用证 印尼政府决定取消价值 １ 橡胶、 咖啡、 棕 ２ ０ １ ０年 ６月 ２ ９日 ， ０ ０万美元以上的可可、 榈油和矿产出口必须使用信用证的规定。该规定自２ ０ １ ０年７月１日开始正式实行。 （ 关于应使用信用证的出口商品的第１ ／Ｍ ／ ３）《 ０ ＤＡＧ／ ＰＥＲ／ ３ ２ ０ ０ ９号条例》 为了方便外汇收入， 配合之前出台的《 对以天然资源为基础的出 ２ ０ １ ０年 ７月 ８日 ， 印尼政府公布了 《 关于应使用信用证的出口商品的第 口商品及出口外汇收入的规定》 ， ／Ｍ ／ 。 １ ０ ＤＡＧ／ ＰＥＲ／ ３ ２ ０ ０ ９号条例》 该条例的主要内容包括： 从事出口的出口商， 每个月必须向贸易部外贸处处长提 ａ． 交完整和正确的出口实现报告和出口收入报告； 上述所提交的出口实现报告， 包括其 ｂ． 出口已实现或未实现的； 上述所提交的出口收入报告， 包括其出口收入已实现或未实 ｃ． 现的； 上述所指的出口商品须通过国内外汇银行 Ｌ 和在 ＰＥＢ 填 ／Ｃ 付款方式的义务， ｄ． 入Ｌ 于２ 上述所指的出口商品， 其付款方式 ／Ｃ 编码和日期， ０ １ ０年７月１日开始生效； ｅ． 可以使用 Ｌ 在 ＰＥＢ上填入有关利用 Ｌ ／Ｃ 或国际贸易使用的其他付款方式； ／Ｃ 付款及 ｆ． 其编码和日期， 或其他付款方式及其编码和日期（ 若有） 的义务。 （ ４）矿产品出口新规 印尼能源和矿产资源部出台新规， 决定在每月初为煤炭以及包括锡、 ２ ０ １ ０年 １ ０月 ，
中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境(精)
中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发〔2007〕114号）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：自《关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》（银监办发〔2006〕164号，以下简称《通知》）公布以来，商业银行开展代客境外理财业务基本理顺了相关业务流程，积累了投资经验。
在商业银行严格区分自有资金与客户资金进行境外投资并根据客户类别销售产品的前提下，为进一步丰富代客境外理财产品投资品种，促进该项业务稳健发展，现对境外投资范围做如下调整并提出相关要求：一、《通知》第六条第四款中“不得直接投资于股票及其结构性产品、商品类衍生产品，以及BBB级以下证券”的规定调整为：不得投资于商品类衍生产品，对冲基金以及国际公认评级机构评级BBB级以下的证券。
二、商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，需满足以下条件：（一）所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票。
（二）投资于股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的50%；投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的5%。
商业银行应在投资期内及时调整投资组合，确保持续符合上述要求。
（三）单一客户起点销售金额不得低于30万元人民币（或等值外币）。
（四）客户应具备相应的股票投资经验。
商业银行应制定具体评估标准及程序，对客户的股票投资经验进行评估，并由客户对相关评估结果进行签字确认。
（五）境外投资管理人应为与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构批准或认可的机构。
商业银行应对所选择的境外投资管理人进行尽职审查，并确保其持续取得相关资格。
（六）商业银行应选择在与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构监管的股票市场进行股票投资。
三、商业银行发行投资于境外基金类产品的代客境外理财产品时，应选择与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构所批准、登记或认可的公募基金。
2021基金从业考试考题科目二试题及答案解析15
2021基金从业考试考题科目二试题及答案解析15考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于投资组合管理反馈阶段的表述，错误的是（）。
A、在实践中，再平衡可以定期进行，或由特定规则触发，也可以根据投资经理对情况变化的判断来确定B、对投资管理能力的评价包括业绩度量、业绩归因和绩效评估三部分C、投资组合管理的反馈由监控和再平衡两个部分组成D、监控和再平衡是指对投资者情况与经济和市场因素的监控，持续调整投资组合以适应新的变化，使投资组合能够符合客户的投资目标和限制答案为C【解析】本题考查投资组合管理的基本步骤。
投资组合管理的反馈由两个组成部分:监控和再平衡、业绩评估。
2、（）通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。
A、方差B、分位数C、均值D、中位数答案为B【解析】本题考查随机变量与描述性统计量。
分位数通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。
3、开放式基金的分红方式包括现金分红和（）。
A.增发新股B.股份分红C.分红再投资转换为基金份额D.分红再投资转化为股票答案：C解析：开放式基金的2种分红方式：现金分红方式、分红再投资转换为基金份额。
4、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的（）。
A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同D.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同答案：C解析：远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。
5、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）。
A.投资期限B.收益需求C.风险容忍度D.流动性答案：D解析：对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]我国基金管理人进行基金的募集，必须向( )提交相关文件。
A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行【答案】A【解析】我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
2、[选择题]关于私募基金的表述，正确的是()。
A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可B.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案C.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【答案】D【解析】中国证监会对私募基金不设行政许可，私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国基金业协会办理基金备案。
基金法授权的法定自律组织是指基金业协会。
3、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至( )。
A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】C【解析】本题考查基金份额的登记流程。
T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。
同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。
QDII基金则通常是T+2日登记。
4、[选择题]关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是( )。
A.必须以金额赎回方式进行B.采取未知价交易原则C.赎回的工作日为证券交易所交易日D.采取份额赎回的方式【答案】A【解析】我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。
5、[单选题]下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。
A.员工自律B.风险控制制度C.部门各级主管的检查监督D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】B6、[选择题]在现阶段，居民理财的两大主要方式是()。
2021年广西公需科目《广西发展新机遇》考试题库(含答案)
2021年广西公需科目《广西发展新机遇》考试题库（含答案）单选题1.《中国（广西）自由贸易试验区总体方案》中明确了广西自由贸易试验区的实施范围为（）。
（答案）A.119.99平方公里2.高质量建设中国（广西）自由贸易试验区的核心原则是（）。
（答案）B.制度创新3.广西陆路交通建设中，围绕西部陆海新通道的是（）。
（答案）B.“北联”通道4.根据国务院批复精神，百色试验区建设为期（）。
（答案）B.10年5.“南向、北联、东融、西合”全方位开放发展新格局中，东融是指融入（）。
（答案）A.粤港澳大湾区6.在广西形成的“一基地、一中心、一主轴、两组团”数字产业发展格局中，沿边沿海组团不包括（）。
（答案）D.玉林7.（）,国务院批复同意设立中国（海南）自贸试验区并印发《中国（海南）自贸试验区总体方案》。
（答案）D.2018年10月16日8.关于防城港国际医学开放试验区优化提升营商环境的具体任务，下列表述错误的是（）。
（答案）C.试验区资金雄厚，不需招商引资9.2020年8月5日，百色市委、市政府成立了规格最高的广西百色重点开发开放试验区建设工作领导小组，明确抽调（）名优秀领导干部全脱产推进试验区工作。
（答案）D.4010.下列选项中，不属于财政专项扶贫资金的政策因素指标的是（）。
（答案）D.建档立卡贫困人口规模11.据数据统计，2018年GDP增速排在前三位的西部地区不包括（）（答案）D.广西12.《加快建设面向东盟的金融开放门户若干措施》中，关于鼓励优质金融要素集聚的具体措施，下列表述错误的是（）。
（答案）C.对新型金融机构落户奖励最高达2000万元13.对股权投资机构在海南自由贸易港、西部陆海新通道两大国家战略在北部湾区域叠加的大背景下，海南的发展方向是（）。
（答案）A.侧重于国际化发展和壮大现代服务业14.在广西提出的“四向”全方位区域开放战略中，先导战略是（）。
1（答案）A.“南向”15.《广西壮族自治区建设面向东盟的金融开放门户总体方案》中，关于扩大金融服务业对内对外开放的专项任务,下列表述不正确的是（）。
两马并驾,共赴大金融——银保合作走上共赢之路
的，通 过共 同的 销售渠 道为 共 同 是简易性。无论是寿险，还是意外 切实加强管理和服务；使银保双方 的客户提 供产 品 的一体 化营销 和 险 、医疗 险， 宜 多开发 折式 、卡 加强对彼 此营销理念 、管理规程 、
多元化 金融服 务 。更加 宽泛 意义 式、撕单式简单保险单，符合银行 职业操守的了解，促进企业文化的 上 的银 行保 险，应 涵盖 银保 双方 险的销售环境 。三是组合性，通过 交流，实现银保双方合作理念和职
走 向成熟 的检验 者， 一切 都应从 于 对客 户基 础 资料 的掌握 。保 险 试 开 展 客 户 经 理 营 销 、 网 络 营 客 户利益 出发。
公 司 可 以 通 过 对 客 户 进 行 市 场 细 销 、 “ 绑式 ”销 售 以及 电话 服 捆
确 立产 品 开发 以客 户 为 中 分 ，根 据不 同 的需 求层 次设 计 相 务和信 用卡服 务等 简单 易行 的销
心 ，为客户提供组合式的金融服务 应 的保 险产 品，有 助 于产 品的 开 售 方 式 ， 让 客 户 获 得 方 便 、 快 的经营理念。现阶段银行保险产品 发 和营销。 捷 、准确 的 “ ～站式”服务 。＠ 中投资分红类产品 占据 了绝对 的份 加强人才培训ｌ 合作，加强对客 额，在外部投 资环境不够成熟 的情 户 的把握 。银行保险 的经营状况很 况下，这类产 品并非惟一选择或上 大程度上取决于业务人员的专业素 策，要确保银行保险 “ 量”的增长 质， 因此必须加强对银行保险销售
险 公 司 的 闸 门正 式 开启 。
尽管银 行和保险公 司在业 务领域 的合作 由来已久， 不过， 从 大方 面来看，银保正 式合作也 就算刚刚开
始，可谓任 重道远 。那 么，二 者合作如何 才能走上 “ 共赢”之路昵 ？
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《中国银行业监督管理委员会跨境银行监管合作工作规程》的通知
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《中国银行业监督管理委员会跨境银行监管合作工作规程》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2004.12.20•【文号】银监办发[2004]354号•【施行日期】2005.01.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《中国银行业监督管理委员会跨境银行监管合作工作规程》的通知(银监办发〔2004〕354号)机关各部门：经会领导同意，现将《中国银行业监督管理委员会跨境银行监管合作工作规程》印发给你们，请遵照执行：二00四年十二月二十日中国银行业监督管理委员会跨境银行监管合作工作规程第一章总则第一条为促进跨境银行监管合作，规范工作程序，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行境外机构监管指引》、中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）与有关国家和地区监管机构签订的《银行监管合作谅解备忘录》等，制订本工作规程。
第二条银监会国际部、监管部门及其他有关部门共同负责承办跨境银行监管合作。
国际部负责统筹和规划跨境银行监管合作，监管部门及其他有关部门负责具体实施。
第三条本规程适用于与银监会签订监管合作谅解备忘录的境外监管机构合作。
第二章监管合作关系的建立第四条银监会与境外监管机构之间监管合作关系的建立由国际部负责。
合作关系的建立应通过监管合作谅解备忘录的形式，也可以双方认可的其他形式。
第五条监管合作谅解备忘录的主要内容包括信息交换、现场检查和市场准入、人员交流和培训、监管信息保密的相关安排、定期或非定期监管工作会谈、联系人等内容。
第六条监管合作谅解备忘录的文本内容由国际部负责起草，由政策法规部负责审核，最终签署文本和签署方式需报经银监会主席同意。
第七条监管合作谅解备忘录自双方授权的签字人签字之日或标明日期起生效。
监管合作谅解备忘录一经签署，国际部应及时以适当形式知会监管部门及其他有关部门。
《金融资产管理公司监管办法》全文
《金融资产管理公司监管办法》全文(11)《金融资产管理公司监管办法》全文(二) 银监会积极寻求同集团附属非金融法人机构的行业主管部门签署合作谅解备忘录，同该行业的主管部门保持沟通与信息共享。
(三) 为避免重复监管，银监会对集团附属金融法人机构的了解和评估，在集团母公司提供的信息之外，主要依赖证监会、保监会等监管机构提供的信息，如有必要，可委托相关监管机构收集附属法人机构的特定信息。
在监管协作的范围内，证监会、保监会等监管机构可从银监会获得集团运营中有可能影响到附属法人机构的信息。
(四) 如果发现附属法人机构的活动可能会给集团运营带来实质性风险，银监会将与相关监管机构协调，联合开展检查或测试。
(五) 银监会促进各相关监管机构就集团范围监管问题形成统一意见。
对于金融监管政策等方面的协调，通过金融监管协调部际联席会议协调解决。
如存在具体监管分歧，银监会通过与其他监管机构监管合作途径，及时协调解决。
(六) 银监会和财政部、人民银行、证监会、保监会等相关监管机构及主管部门建立健全集团监管信息共享平台，包括检查报告、风险评估报告、内外部处罚情况和日常监管情况等信息。
第一百五十七条银监会与境外监管机构开展监管合作，对集团跨境业务的监管和协调做出安排。
第二节监管检查第一百五十八条银监会通过持续的非现场监管，现场检查以及不定期地对集团重要的风险管理和内部控制进行压力测试及情景分析等方式，持续深入了解集团的运营状况，判断集团是否符合相关法律、法规规定和满足审慎监管要求。
第一百五十九条银监会持续监测和分析集团信息，评估集团整体的风险状况。
集团母公司应当为银监会的持续监管提供必要的信息，并定期报送集团风险评估报告，适时报送集团重大事项以及监管部门要求报送的其他资料。
第一百六十条银监会和集团母公司董事会、高级管理层之间应当就监管检查中发现的问题深入沟通，确保监管检查取得实效，促进集团母公司董事会和高级管理层及时采取纠正措施。
关于对失信被执行人实施联合惩戒的合作备忘录
关于对失信被执行人实施联合惩戒的合作备忘录发布时间：2016年04月28日来源：最高法为深入贯彻党的十八届三中、四中、五中全会精神，落实《中央政法委关于切实解决人民法院执行难问题的通知》（政法〔2005〕52号）、《国务院关于促进市场公平竞争维护市场正常秩序的若干意见》（国发〔2014〕20号）、《国务院关于印发社会信用体系建设规划纲要（2014-2020年）的通知》（国发〔2014〕21号）等文件精神及“褒扬诚信、惩戒失信”的总体要求，促进大数据信息共享融合，创新驱动健全社会信用体系，国家发展改革委、最高人民法院、人民银行、中央组织部、中央宣传部、中央编办、中央文明办、最高人民检察院、教育部、工业和信息化部、公安部、安全部、民政部、司法部、财政部、人力资源社会保障部、国土资源部、环境保护部、住房城乡建设部、交通运输部、农业部、商务部、文化部、卫生计生委、国资委、海关总署、税务总局、工商总局、质检总局、安全监管总局、食品药品监管总局、林业局、知识产权局、旅游局、法制办、国家网信办、银监会、证监会、保监会、公务员局、外汇局、共青团中央、全国工商联、中国铁路总公司等部门就针对违法失信的被执行人实施联合惩戒措施达成如下一致意见：一、联合惩戒对象联合惩戒对象为最高人民法院公布的失信被执行人（包括自然人和单位）。
二、信息共享与联合惩戒的实施方式国家发展改革委基于全国信用信息共享平台建立失信行为联合惩戒系统。
最高人民法院通过该系统向签署本备忘录的其他部门和单位提供失信被执行人信息并按照有关规定更新动态。
其他部门和单位从失信行为联合惩戒系统获取失信被执行人信息，执行或协助执行本备忘录规定的惩戒措施并按季度将执行情况通过该系统反馈给最高人民法院和国家发展改革委。
三、惩戒措施、共享内容及实施单位（一）设立证券公司、基金管理公司、期货公司审批，私募投资基金管理人登记参考；限制发行企业债券及公司债券；限制收购上市公司将失信被执行人相关信息作为设立证券公司、基金管理公司、期货公司审批，私募投资基金管理人登记的依据或参考；限制失信被执行人发行公司债券；对失信情形严重的被执行人，限制其收购上市公司，由证监会实施；限制失信被执行人发行企业债券，由国家发展改革委实施。
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个人资料整理，仅供个人学习使用银监会签署的双边监管合作谅解备忘录和监管合作协议一览表1．澳门金融管理局Monetary Authority of Macao Macao SAR20XX年8月22日2．香港金融管理局Hong Kong Monetary Authority Hong Kong SAR20XX年8月25日3．英国金融服务局Financial Services Authority U.K.20XX年12月10日4．韩国金融监督委员会Financial Supervisory Commission Korea20XX年2月3日5．新加坡金融管理局Monetary Authority of Singapore Singapore20XX年5月14日6-1．美联储/Board of Governors of the Federal Reserve System (FED)/U.S.20XX年6月17日美国货币监理署/Office of the Comptroller of the Currency (OCC) /美国联邦存款保险公司/Federal Deposit Insurance corporation (FDIC)/6-2. 美国加利福尼亚州金融厅California Department of Financial Institutions20XX年11月6日6-3 美国纽约州银行厅New York State Banking Department20XX年5月7日7．加拿大金融机构监管署Office of the Superintendent of Financial Institutions Canada Canada20XX年8月13日8．吉尔吉斯共和国国家银行National Bank of the KyrgyzRepublic Kyrgyzstan20XX年9月21日9．巴基斯坦国家银行State Bank of Pakistan Pakistan20XX年10月15日10．德国联邦金融监理署Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)Germany20XX年12月6日11．波兰共和国银行监督委员会Commission for Banking Supervision of the Republic of Poland Poland20XX年2月27日12．法兰西共和国银行委员会Commission Bancaire France20XX年3月24日13．澳大利亚审慎监管署Australian Prudential Regulation Authority Australia20XX年5月23日14．意大利中央银行Banca d’Italia Italy20XX年10月17日15．菲律宾中央银行Bangko Sentral ng Pilipinas Philippines20XX年10月18日16．俄罗斯联邦中央银行Central Bank of the Russian Federation Russia20XX年11月3日17．匈牙利金融监管局Hungarian Financial Supervisory Authority Hungry20XX年11月21日18．西班牙中央银行Banco de Espana Spain20XX年4月10日1 / 119．泽西岛金融服务委员会Jersey Financial Services Commission Jersey20XX年4月27日20．土耳其银行监理署Banking Regulation and Supervision Agency of Turkey Turkey20XX年7月11日21．泰国中央银行Bank of Thailand Thailand20XX年9月18日22．乌克兰中央银行National Bank of Ukraine Ukraine20XX年1月30日23．白俄罗斯国家银行National Bank of the Republicof Belarus Belarus20XX年4月23日24．卡塔尔金融中心监管局Qatar Financial Centre Regulatory Authority Qatar20XX年5月11日25．冰岛金融监管局Icelandic Financial Supervisory Authority Iceland20XX年6月11日26．迪拜金融服务局Dubai Financial Services Authority Dubai20XX年9月24日27．瑞士联邦银行委员会Swiss Federal Banking Commission Switzerland20XX年9月29日28．荷兰中央银行De Nederlandsche Bank Netherlands20XX年12月25日29. 卢森堡金融监管委员会Commission de Surveillance du Secteur Financier Luxemburg Luxemburg20XX年2月1日30. 越南国家银行State Bank of Vietnam Vietnam20XX年5月5日31．比利时金融监管委员会Banking, Finance and Insurance Commission of Belgium Belgium20XX年9月25日32．爱尔兰金融服务监管局Irish Financial Services Regulatory Authority Ireland20XX年10月23日33. 尼日利亚中央银行Central Bank of Nigeria Nigeria20XX年2月6日34．马来西亚中央银行Bank Negara Malaysia Malaysia20XX年11月11日35．台湾方面金融监督管理机构Financial Supervisory Commission of Chinese Taipei Chinese Taipei20XX年11月16日36、捷克中央银行The Czech National Bank CzechRepublic20XX年1月5日37、马耳他金融服务局The Malta Financial Services Authority Malta20XX年2月2日38、印度尼西亚中央银行Bank of Indonesia Indonesia20XX年7月15日印尼金融服务局OtoritasJasaKeuanganRepublic of Indonesia20XX年6月4日39、南非储备银行The Bank Supervision Department of The South African ReserveBankSouth Africa20XX年11月17日40、塔吉克斯坦国家银行National Bank of Tajikistan Tajikistan20XX年11月25日41、印度储备银行Reserve Bank of India India20XX年12月16日42、古巴中央银行Central Bank of Cuba Cuba20XX年6月5日1 / 143、智利银行和金融机构监理署The Superintendency of Banks and Financial Institutions of Chile Chile20XX年6月9日44、阿联酋中央银行The Central Bank of the United Arab Emirates United Arab Emirates20XX年7月13日45、塞浦路斯中央银行The Central Bank of Cyprus Cyprus20XX年7月15日46、阿根廷中央银行金融交易机构监管署The Central Bank of Argentina (TheSuperintendence of Financialand Exchange entities)Argentina20XX年10月5日47、耿西金融服务委员会Guernsey Financial Services Commission Guernsey20XX年11月15日48、巴西中央银行Banco Central do Brasil Brazil20XX年6月21日49、柬埔寨国家银行National Bank of Cambodia Cambodia20XX年4月8日50、马恩岛金融监管委员会The Financial Supervision Commission of the Isle of Man Isle of Man20XX年4月15日51、赞比亚中央银行Bank of Zambia Zambia20XX年4月25日52、乌拉圭中央银行金融服务监管署Superintendencia de Servicios Financieros del Banco Central delUruguayUruguay20XX年5月27日53、以色列银行The Supervisor of Banks at the Bank of Israel Israel20XX年5月27日54、巴林中央银行The Central Bank of Bahrain Bahrain20XX年9月16日55、哈萨克斯坦国家银行The National Bank of Kazakhstan Kazakhstan20XX年9月25日56、加纳中央银行Bank of Ghana Ghana20XX年6月9日57、瑞典金融监管局Finansinspektionen (Swedish Financial Supervisory Authority)Sweden20XX年6月25日58、蒙古中央银行The Bank of Mongolia Mongolia20XX年8月21日59、秘鲁银行保险基金监管局The Superintendence of Banking,Insurances and Private PensionFundAdministrators of PeruPeru20XX年10月10日60、卡塔尔中央银行Qatar Central Bank Qatar20XX年11月3日61、新西兰储备银行The Reserve Bank of New Zealand New Zealand20XX年1月21日62、科威特中央银行Central Bank of Kuwait Kuwait20XX年3月28日63、立陶宛中央银行The Bank of Lithuania Lithuania20XX年6月12日1 / 1。