基金从业《基金法律法规》复习题集(第3911篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前

练习

一、单选题

1.金融资产是代表( )的凭证。

A、收益权

B、过去收益权

C、现在收益权

D、未来收益权

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【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；

金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，

2.职业关系具有( )的特点。

Ⅰ社会性

Ⅱ专业性

Ⅲ高效性

Ⅳ复合性

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第5章>第1节>职业道德

【答案】：C

【解析】：

职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职业内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。

3.下列关于专业审慎的的含义表达不正确的是( )

A、具备从事相关活动所必需的专业知识

B、保持专业胜任能力

C、提高风险管理能力

D、广泛高效的开展业务

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【知识点】：第5章>第2节>专业审慎

【答案】：D

【解析】：

专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求。如果基金从业人员从事自己力所不能及的工作，就不符合职业道德的要求。

知识点：专业审慎

4.现货市场的交易协议达成后在( )交易日内进行交割。

A、当天

B、1个

C、2个

D、5个

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小

5.道德与法律的区别不包括( )。

A、表现形式不同

B、内容结构不同

C、依据标准不同

D、调整手段不同

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【知识点】：第5章>第1节>道德

【答案】：C

【解析】：

道德与法律的区别表现为：①表现形式不同；②内容结构不同；③调整范围不同；④调整手段不同。

6.基金管理人应在开放式基金合同生效后每__________个月结束之日起__________日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。( )。

A、6；30

B、3；45

C、3；30

D、6；45

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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：D

【解析】：

基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。

7.基金投资咨询与互动交流的内容有( )。

A、深入了解客户的投资需求

B、及时向客户传递基金投资信息

C、处理潜在风险隐患、客户建议及意见

D、以上都是

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【知识点】：第23章>第2节>基金投资咨询与互动交流

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解客户服务流程；

基金投资咨询与互动交流：

基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务。对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密。同时提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。

互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：

(1)深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。

(2)及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品

8.( )是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

A、风险投资基金

B、证券投资基金

C、另类投资基金

D、对冲基金

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：D

【解析】：

(教材上册P24)对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

知识点：投资基金的主要类别

9.诚实守信就是真诚老实、表里如一、言而有信。下列关于诚实守信的基本要求的表述中，错误的是( )。

A、在宣传销售基金产品时，基金从业人员应正确向其揭示投资风险，不得作出不当承诺

B、证券投资基金活动应遵循公平、公开、公正的原则，不得进行内幕交易

C、基金业是个竞争激烈的行业，基金从业人员应为了公司排挤竞争对手

D、基金从业人员不得利用资金优势、持股优势等误导和干扰市场

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：C

【解析】：

诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金。故C项说法错误。

10.基金份额登记是指基金份额的( )等业务活动。

A、登记过户

B、存管

C、结算

D、以上都是