财险公司四级机构发展调研报告范文

财险公司四级机构发展调研报告范文
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财险公司四级机构发展调研报告范文1
时光如水，光阴似箭，充满机遇与挑战的20xx年即将过去。

一年来因为有了上级领导的正确领导，有了公司同仁的关心帮助，第一营
销服务部各方面的工作均取得了可喜的成就，有了长足的进步。

看到
公司业务蒸蒸日上，我的内心感到无比欣慰和骄傲，因为这其中饱含
着我们全体员工辛勤的劳动和汗水，是我们与时俱进，奋发有为精神
风貌的体现，也是我们兢兢业业，齐心协力，迎难而上，扎实工作的
结果。

在这里我要感谢分公司能够给我这样一个开创事业的机会，可
以让我亲身参与与见证一个新的部门的成长，我想一个人只有经过不
断努力，不断奋斗，才能克服自身的缺点，才能不断超越自我，实现
理想与人生的价值，这些经历对我今后的工作和生活来说都将是宝贵
的财富。

现就我自20xx年12月任第一营销服务部经理助理以来所做
的在主要工作向大家做一简要陈述，不妥之处请批评指证。

一、深化思想认识，明确职责定位
我一直认为，干好工作的前提是不仅要对自己的能力有客观的估量，而且对自己的岗位职责也要有相当清醒的认识。

作为一名副职，
我给自己的定位是：顾全大局，听服从安排，积极协助正职开展日常
工作，此外要充分发挥主观能动性，为业务发展和内控管理出谋划策，
同时不断提高自己个人的业务能力。

有了这一明确的定位，在工作中
我就完全可以做到有的放矢，张弛有度，全身心的投入。

目前我和张
经理的职能分工还不是很明确，下一步还需要再加以细化，这样才能
避免出现职能死角，有效提升工作效率。

二、努力学习政治、业务理论，不断提高业务素质和管理水平
进入保险公司多年，一直都是在从事机关工作，缺乏管理与一线
销售的经验，新的工作岗位又要求我要尽快完成角色转换，能够在以
前不太熟悉的领域有所建树。

在实际工作中，其实有很多问题都不是
很难解决，但是恰恰是知识与经验上的不足使得我只能摸着石头过河，事倍功半。

现代社会是一个快节奏，重能力的社会，稍有不慎就会被
淘汰，我必须知耻而后勇，时刻心存危机感。

因此一年来我几乎所有
的业余时间都在学习和充电，营销、管理、策划、政治、法律、金融，我如饥似渴的补充一切有用的知识。

为了能够胜任这个岗位，为了能
够做出更大的成绩，为了以后不再出现书到用时方恨少的尴尬，我需
要加倍的努力。

在这个过程中，我清楚的意识到，干一份工作很容易，但是想要干好就绝不是那么简单了。

三、严格履行公司的各项规章制度和纪律要求
没有规矩，不成方圆，己所不欲，勿施于人。

规范的制度，严明
的纪律是我们一直都在强调的。

作为管理人员，必然要在遵章守纪上
做出表率。

俗话说：“喊破嗓子，不如做出样子”，如果在台上说的
是一套，在台下做的又是一套，就会对下属造成非常不好的影响。

因此，任职以来，在日常工作中，我非常注重自身言行一致的形象，要
求下属做到的，我自己首先坚决做到，要求部属不能做的，我带头不
去违犯。

在这一方面，我受到了比较高的评价。

同时我自己也要克服
长期从事机关工作形成的惰性，严以律己，戒骄戒躁，把饱满的工作
热情和良好的精神面貌展现在大家面前。

财险公司四级机构发展调研报告范文2
在紧张匆忙中度过，回首一年来的工作，繁杂却充实，忙碌而不
失条理。

自从任保险公司银行保险部经理以来，我强化部门内部管理、加大团队人员的培训和管理、突出抓好市场渠道的走访与沟通，不断
拓展新的市场。

一年来在公司领导的关怀下，在保险部各位职工热情
支持下，各项工作得以顺利进行，并取得了一些成绩。

现就一年来我
所做的工作，廉洁自律情况向公司领导和同仁们作如下简要述职，若
有不妥和错误的地方，请领导和同仁们批评指正。

一、工作概况
保险公司银行保险部认真积极地贯彻落实各项工作方针和各项中
心工作，全体同仁以崭新的精神面貌，饱满的工作热情，顽强的斗志，高标准，创造性地开展了各项工作。

做到了目标明确，思路清晰，节
奏掌控有力，措施全面具体。

大家干劲十足，终于使的各项工作跃上
了新的台阶，提前圆满完成了公司领导下达的各项任务。

在银行保险
部45人中、合理的分配人力资源实现了市场期缴同比正增长、在去年基础上新增了仁怀、习水等县域机构，加大合规管理、续期业务及团
队建设，各项工作如期圆满完成。

二、工作的具体过程和成效
（一）发展是硬道理，发展是第一要务。

作为保险公司银行保险部经理，任何时候都不能有丝毫的松懈，一年来业务发展策划都是在大
量调查研究基础上，根据公司的指导思想，结合保险部实际,注重业务
推动，达到了很好的业务推动效果。

一年来年，保险公司银行保险部
加强风险控制，提高业务总体质量，合规和效益意识，保险公司银行
保险部管理得到了进一步的加强，工作效率明显提高，加大了业务的
选择性，剔除了一些赔付率或成本率高的不良业务，优化了业务结
构。

（二）、致力培育团结、和谐、高效率的队伍不论什么时候，“人”是公司发展壮大的第一要素，员工素质的高低决定公司管理和发展水平。

按照打造创建学习型团队的要求，结合公司经营管理需要，积极
倡导培养学习型人才，采取“请进来、走出去”、“老带新、先带后”等多种形式的学习教育培训方法，良好的学习氛围带动了员工的学习
热情，保险公司银行保险部整体文化、业务素质得到全面提升。

在工
作中，我始终坚持“以行导之，以情动之，以德为之”的思想，不断
提升自身及班子成员的标竿和模范带头作用，自从担任保险公司银行
保险部经理以来，克服了工作千头万絮，压力大，身体欠佳等诸多困难，和全体员工同甘共苦，肝胆相照，在保险公司银行保险部营造了
良好的人际工作环境，培育团结、和谐的工作氛围，纯洁员工队伍思想，增强中心凝聚力和战斗力。

按照“简捷、高效、适用”的原则，
建立适应保险公司银行保险部需要的管理机构，完善岗位责任管理机
制，明确分工和职责，强化保险公司银行保险部职能作用，加大人员
考核力度，奖勤罚懒，激发公司内在活力，调动员工工作积极性。

(三)、内管工作上了新的台阶
公司狠抓内部管理，健全内控机制，实施精细化管理，努力提高
业务质量，加强合规建设，坚持规范经营。

在继续做好承保管控的同时，启动了三大改革，即机构人事改革、销售体系改革、理赔管理改革。

这些措施的实施，使公司以往的粗放式经营方式得到有效遏制，
开始从外延式发展向内涵式发展转变。

公司发展的美好前景，令大家
向往。

三、个人工作作风和廉洁自律情况
作为保险公司银行保险部经理，为了能搞好自己的工作，适应工
作岗位的需要。

我在政治上，讲党性，心系员工，服务大众，坚定正
确的政治方向，树立正确的世界观、人生观、价值观，在工作和生活中，出实招、干实事、鼓实劲是我工作中的一贯追求。

在工作中我始
终保持坚强的党性原则，廉洁奉公、严格自律。

特别是在处理公与私、感情与原则等问题上，做到原则面前不让步、不含糊，是非分明、立
场坚定、作风扎实，确保了我做业务的安全。

工作一来我时刻绷紧廉
政这根弦，做到了常在河边走，就是不湿鞋，真正做到踏踏实实做事，干干净净做人。

尊敬的领导和同志们，一份辛劳，一份收获，我的工作得到了领
导和我同志们的赞誉，但我深深地知道荣誉属于过去，未来我还需努
力，成绩不找跑步了，问题不找不得了，目前的工作与同事的期望和
领导的要求尚有一定的距离，再往后的工作中还需以人为镜，不断完
善自己。

总之，过去一年将过去，我们面临着新的机遇和挑战，还有很多
工作要做，面临的困难业很多，工作压力将更大，要求会更高，因此，我们必须坚持团结一心，齐心协力，勤奋工作，把各方面的工作做的
更好，让公司领导放心。

谢谢大家，我的述职完毕！
财险公司四级机构发展调研报告范文3
我于20xx年12月受区分公司党委、总经理室的重托，担任人保
财险xx市分公司党委书记、总经理。

近一年来，在区分公司党委、总经理室的正确领导下，认真贯彻落实总公司、区分公司工作会议精神，围绕“更新观念，调整结构，强化管控，提高效益”的总体工作思路
和“抓住一个重点，明确两个目标”的结构调整工作要求，坚持两个
文明建设一起抓，在公司其他班子成员的积极配合和协助下，带领公
司全体员工克服困难、开拓创新、努力拼搏，在全体员工的积极努力下，公司经营管理工作取得了明显成效，保费收入大幅增长，各项管
理显著提高，职工精神面貌焕然一新。

下面，我将一年来的思想和工
作情况向各位领导和同志们报告如下，请大家评议。

一、主要经营业绩
今年计划保费收入万元；净利润万元；已赚净保费元；综合成本
率85.5%。

今年一到十月，我公司共完成保费收入万元，完成年计划99.39%，增长20.26%；报表累计承保利润（按香港口径）万元，承保利润率17.96%，报表累计利润总额万元，抵减所得税后，实现净利润万元，净利润率为11.82%；实现已赚净保费万元，完成年初计划92.23%；赔款支出万元，简单赔付率为47.03%，同比下降7.39个百分点；营业费用控制在万元，同比下降9.18个百分点；综合成本率为82.04%，其中赔付率57.34%，营业费用率24.70%。

二、主要工作及其绩效
（一）、采取积极有效措施，开拓业务新领域，推进业务快速发展。

xx公司今年各项工作都面临着很大的压力和困难。

“三个中心”
建设亟待进一步加强和完善；业务发展需要填补高达多万元的缺口；
理赔工作又要消化上年遗留下来的多万元巨额赔款，这些因素给xx公司今年的经营工作带来巨大压力。

面对以上压力，我并没有畏难退缩。

为了确保今年各项经营目标
的实现，我与班子其他成员团结协作，大家集思广益，开拓创新，采
取积极有效措施，奋力推进业务快速发展。

一是积极寻找业务增长点，努力做好上层公关协调工作，为基层
公司营造良好宽松的展业环境。

今年经过我们的努力，改善了与政府
及交警、邮政、银行、安监、卫生等部门的关系，特别是取得了交警、邮政、安监等部门的大力支持，拓展了业务发展新领域，使摩托车险、责任险等效益险种业务获得了快速发展，摩托车险业务同比增长%，
责任险同比增长15%，意外险同比增长7.2%。

二是积极开展业务竞赛和业务突击活动，加大营销力度，推进业
务发展。

从今年3月到9月，我们共开展了“责任险、意外险专项营销活动”、“非车险业务突击活动”、“秋季学幼险突击活动”和“责
任险、意外险业务突击活动”等五次业务竞赛和业务突击活动，通过
开展各种业务突击活动，采取政策扶持、费用倾斜措施，调动了员工
的展业积极性，使今年整体业务发展收到了良好的效果，至10月底，全辖已有7个支公司完成了全年保费计划，全市收入保费万元，完成年初预算目标99.39%，同比增长20.26%。

（二）、强化内部管理，控制成本支出，促进效益提高。

（三）、认真贯彻落实三季度经营形势分析会精神，加大业务结构调整力度。

区分公司第三季度经营形势分析会议召开后，我对上级公司的经
营决策高度重视，坚决服从，及时组织传达贯彻会议精神，召开业务
结构调整动员会，分解下达业务结构调整指标，研究制定政策措施。

为确保区分公司结构调整目标的实现，我们还制定了费用和手续费的
倾斜措施，出台非车险业务发展奖励办法，帮助基层公司寻找业务增
长点，组成工作组加强督导检查。

由于我们班子能够顾全大局，坚持
以公司整体利益为重，采取了切实可行的措施，使我公司结构调整工
作取得了初步成效，10月份当月完成非车险业务保费收入万元，与去年同月相比增长47.52%，使非车险业务占比从9月份的30.83%上升到31.70%。

（四）、加强“三个中心”建设，提高公司管理水平。

为实施总公司《“三个中心”建设与运行的实施方案》，我十分重视“三个中心”建设，做了大量工作。

根据公司实际，一是亲自制定工作方案，落实各项工作责任；二是落实整改措施，建立健全各项规章制度；三是强化培训工作，提高人员素质；四是定期召开汇报会，认真分析研究“三个中心”建设与运行情况，狠抓整改。

从而确保了我司实现全辖范围核保、报案、财务处理、信息数据、同城范围内查勘定损五个集中。

目前，我公司“三个中心”运行状况良好，“三个中心”的职能作用正在逐步发挥和显现。

（五）加强应收保费管理，抓好车贷清收工作，规避经营风险。

一是加强应收保费管理。

为了规避应收保费带来的经营风险，保证业务数据的真实性，年初以来，我们就对应收保费数据进行全面清理，加大了清理、追收、控制三个环节的工作力度，在彻底清除垃圾数据的同时，制定了《应收保费管理规定》，严格控制应收保费产生，取得了明显成效，应收保费占比由一季度末的17.10%下降到10月底的5.35%，有效地控制在区分公司下达的指标以内。

财险公司四级机构发展调研报告范文4
过去的一年，在xx公司总经理室的正确领导下，在分公司的大力支持下，较好地完成了各项工作任务。

在业务发展、队伍管理、教育训练等方面取得了一定成绩。

过去的一年及将结束的时候，根据总经理室的要求，本人对过去的一年的工作述职如下：
一、基础性的工作
1、建立健全各项制度。

如：内控制度、管理规定、实施细则及各种办法xx多个，初步形成一套完整的管理制度，使整个客服工作和人的行为均在制度的管控范围之内，做到有法可依，有章可循。

2、规范流程。

采取科学、合理、实用的流程，规范和制约整个理赔工作，如：《理赔工作实务》、《查勘定损工作流程》等。

3、强化培训。

我们通过各种渠道，广泛招聘和吸纳理赔人才，从保险同业和应届大学毕业生中优中选优，采取现招现用、培训提高、和人才储备，保证短期和中长期的人力资源。

一年来，参加公开招聘xx次，组织达的培训xx次，小的培训xx次。

受到良好的效果。

4、协调关系，加强沟通。

包括公安、交通队、公估公司、律师、修配厂等部门，为理赔工作打下良好基础。

二、各项指标情况
1、共立案：xx件
2、已决案件：xx件，已决进额：xx万元。

3、未决案件：xx件，未决金额：xx万元。

4、赔付率：xx%。

5、结案率：xx%。

6、人伤调查率：
7、告破骗赔案件：xx件，挽回赔偿金额：xx万元。

8、拒赔案件：xx件，拒赔金额：xx万元。

9、核价剔除金额：xx万元。

10、人伤剔除金额：xx万元（其中车险万）。

上述合计为公司减少赔付：xx万元。

三、几项主要工作
1、抓管理。

客服的管理工作，是非常重要的工作，它包括人的管理、业务的管理、和服务的管理。

在对人的管理上，一是抓制度建设，建立健全各项规章制度，做到有章可循、有法可依；二是做好人的思
想工作，提高理赔人员的积极性、责任心和责任感；在业务管理上，
主要是规范理赔流程和监督检查，使理赔流程科学、合理和实用，同
时加强对各个环节的监督检查，从而提高整个理赔水平。

2、抓服务。

服务是保险企业的宗旨，是缺课服中心工作的核心内容，服务主要是为员工服务、为公司服务、为客户服务。

在为员工的
服务上，为了公司业务的发展，我们力争做到方便、快捷和周到；在
对客户服务上我们力争做到主动、迅速、合理、简捷、周到，急客户
之所急、想客户之所想，做到该赔的一定赔到位，不该赔的决不滥赔，不该赔的也力争让客户满意，通过我们的思想工作和处事艺术，使理
赔工作更拉近与客户的距离，更促进业务的发展，使员工满意、公司
满意，客户也满意。

3、抓培训。

为了提高理赔人员的服务水平，必须强化岗位培训。

主要的培训内容是：有关法律法规、保险条款、公司规定、汽车专业
知识、定损技术及有关的知识。

培训的方式是：集中培训和个别培训
相结合，理论培训和实际操作相结合，外请培训和自我培训相结合。

每次培训都有测试，每次测试都和业绩挂钩，年终将进行综合评价。

4、抓理赔质量。

一年来，我们很抓理赔质量，首先把住定损关，做到既严又准；其次，把住核价关，做到准确、合理；最后，把住责
任关，即准确界定保险责任，严格洞察骗赔案件，慎重处理拒赔案件，严格剔除不合理赔付。

一年来，据上述统计，告破骗赔案件、拒赔案件、剔除不合理赔付，共为公司减少赔付万元，实际为公司创造利润
xx万元。

四、存在的问题和不足
1、思想意识保守，工作不够大胆和创新，工作虽然到职，但没到位，工作力度不大，工作不够细，思想工作也不到位，组织、协调和
沟通不够。

2、客服的基础工作有一定的差距，如：制度建设、人员配备、工作流程、服务网络和信息支持等都不够。

3对各种制度、规定贯彻和执行的不利、不严、不细、不彻底，如：奖惩办法等。

4、服务意识不强、措施不利，全省的服务体系和服务网络不够健全，服务的办法不多，也没什么特色。

五、今后的打算
1、加强思想政治工作，加强学习，认真贯彻执行总公司的各项方针政策，树立服务的观念、管理的观念。

2、加强管理工作，一是加强对人的管理，制度管理和思想工作，提高部门员工的思想觉悟、工作责任心和责任感；二是业务的管理，
管好业务流程，管好理赔质量，使整个业务在规范有序中进行。

3、强化服务意识、完善服务职能，改善服务措施。

改变以往传统的服务观念，大胆创新，强化服务的角色定位，采取全方位的服务措施，如：一次性定损、简易赔付、通保通赔、附加值服务、网上定损等，形成一个具有xxx品牌的特色服务。

4、加强培训，提高理赔人员的政治素质、专业素质及综合素质，培训采取近期与长期相结合、理论与实际相结合、内部与外部相结合，力争在短期内大大提高员工的素质，从而提高服务水平。

5、加强内部管理与考核。

一是管和人的行为，二是管好业务流程，按着奖惩方案和制度的规定对理赔人员进行严格的考核，制定一套完
整的科学的合理的考核方案，做到该奖的奖该罚的罚，奖罚兑现，通
过奖惩去规范员工的行为。

财险公司四级机构发展调研报告范文5
20xx年本人在分公司总经理室的正确领导下，在公司同事的关心指导下，认真贯彻了总、分公司年初制定的经营目标，较好的完成了
本部门全年工作计划，取得了一定的成绩。

现述职述廉如下：
(一)加强学习,扩宽思路，不断提高履职能力和水平
加强管理能力和政治理论方面的学习。

坚持把管理能力的学习放
在首位，不断提高思想政治站位。

结合营销管理部工作实际，认真学
习领会总公司20xx年上半年工作会议精神，学习分公司办公会中加强和改进管理工作，提高工作认识的思想和论断。

通过学习增强了事业心，提高了工作的管理能力。

拓宽工作思路，综合各个业务环节全方面考虑问题，目前看来合
理的工作方法，并不是最好的方法，在工作中不断总结好的经验，不
能被经验所束缚，抱有质疑的心态，增强创新精神。

在不断的学习中，工作能力得到了提升，明确了努力工作的方向，增强了做好工作的责
任感和使命感。

(二)进一步加强工作机制改革创新
进一步规范完善工作管理制度和流程的同时，管理模式的创新逐
步增强。

管控方式从公司内部转移到合作机构和个人，切实落实管理
考核机制，充分调动一切可以利用的资源，围绕着公司目标开展工作。

在自己工作职责范围内，充分发挥积极性、主动性和创造性，提高预
见性、超前性和计划性，在管理成本相同的前提下，创造出了更多的
经济价值。

(三)完善管理制度，依法合规经营
公司开业初期，根据湖北市场和公司经营情况制定了《营销团队及营销序列人员基本管理办法(试行)》、《渠道业务管理办法》、《个人代理人管理办法》、《直销业务管理办法》、《业务交叉管理办法》等管理制度，在制度上保证业务协调有序发展。

在合规经营方面，要求发展要建立在依法合规的基础上，严格按
公司内控制度和监管部门的要求处理业务，定期进行自查工作，对于
出现的问题及时汇报、总结，不是藏着掖着，把问题放在桌面上，在
依法合规的前提下，共同讨论解决方法。

在中介业务合规方面，不仅只要求自己清楚，同时也要求部门员工、中介机构能共同学习，深刻领会合规工作的重要性。

年内组织了
多次渠道业务管理培训，引导中介机构的业务经营方式的转变，把
“稳健经营，以效益为中心”的经营思路带到业务一线。

(四)抓好基础工作，推动业务有序发展
在业务高速发展的同时，管理能力也在不断得到加强。

在制度制
定工作得到不断完善的同时，严格按照相关制度的要求安排工作，把
工作分解到各个环节，责任到人，确保工作按质按量完成。

工作的高
效完成，有力得推动了业务的发展。

加强管理，推动业务发展的'同时，在三季度把巩固车险业务，推
动非车险跨越式发展作为工作重点;四季度把车险结构调整作为工作方向;围绕“以利润为中心”的思路，每个季度都有不同的业务发展重点。

在抓业务数量的同时，提高业务质量，坚决的屏弃屡保屡亏的“垃圾”业务，利用赔付率、折扣率、费用率三率联动的杠杆作用引导业务发
展方向，确保业务的可持续性发展。

(五)定期分析总结，发现问题及时跟进解决
定期对公司经营情况进行总结、分析，及时发现工作中的问题，
把问题消灭在萌芽状态。

业务分析可通过各项经营数据的对比，发现
问题出现的原因和预计可能的结果，为公司经营决策提供依据。

业务
经营分析能够比较客观的反映公司经营情况，为营销、承保、理赔、
等各个业务环节提供数据支持。

(六)以点带面，强化培训，全面提高部门综合素质
高标准、高要求这是对工作结果的要求，充分调动部门员工工作
能力，提高他们工作能动性，才能确保工作结果准确无误。

部门工作
压力大、进度快，对新员工进行系统化培训是不现实的。

我们采用的
方式是工作中学习，是将工作安排到每个人，由工作责任人先向上级。