合规建设年活动实施方案

合规建设年活动实施方案
XXX案件防控
合规建设年活动实施方案
为引导XXX信用社稳健经营，促进案件防控合规建设，实现又好又快发展，XXX信用社决定在全辖范围内开展“案件防控合规建设年”活动。

一、活动目的
通过“合规建设活动”，使全辖农村信用社风险管理机制不断完善，案件防范意识和执行力明显增强，合规文化逐步成熟，员工更加规范，违规问题逐渐减少，竞争力显著提高。

二、基本原则
一）坚持研究与检查相结合原则。

把合规制度的梳理、研究、教育、培训与自查等活动有机结合起来，边研究、边对照检查，切实提高“合规建设活动”的针对性和有效性。

二）坚持全面部署与突出重点相结合原则。

既要全面部署“合规建设活动”，又要把工作重点放在案件比较突出、内控制相对薄弱的地区、机构和环节，确保“合规建设活动”真正取得实效。

三）坚持发觉问题与整改相结合原则。

将整改作为“合规扶植举动”最终目的，同过“合规扶植举动”，使案件防控合规扶植达到新程度。

三、活动内容
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一）加强内控制度和案件防控制度的研究。

组织全辖员工认真研究资产类业务、负债类业务、结算类业务、案件防控类等制度。

重点研究《商业银行操风格险管理指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《银行业从业人员职业操守指引》等合规方面指点性文件，以及《银行业金融机构案件防控警示教育读本》和《银行业金融机构案件防控宣传手册》，逐步建立全员自觉合规意识。

二）强化内控制度和案件防控制度的执行。

结合XXX经营实际，有针对性的开展“合规扶植举动”。

以“三法一指引”为契机，强化XXX以信贷业务为重点的合规扶植，纠正执行贷款新规过程中的违规行动，真正从源头上控制信贷违规及资金被挪用风险。

继续加强经济联保义务制，完善内控管理，深入排查案件风险防控方面的漏洞和问题，确保对该项工作抓实、抓好、抓出成效。

三）通过采取自查的方式，督促全辖机构认真执行案件防控有关制度，提高自我约束力。

大力开展制度后评价工作，按照轻重缓急和难易程度，切实做好内控制度的废、改、立工作，进一步增强内控制的针对性和实效性。

四、举动安排
XXX“合规扶植举动”分三个阶段进行，具体时间为2011年6月至2011年9月。

一）研究培训阶段：（2011年6月）
1、研究培训，增强意识。

以开展案件防控为主题，以XXX
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会《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行风险管理指引》、《银行业从业人员职业操守指引》、“三法一指引”和各项案件防控制度等为主要研究内容，开展全员研究培训活动，解决知规、守规、执规的问题，增强全员主动合规意识，积极倡导和营造合规有益、违规有害的合规文化。

2、以案施教，警示风险。

将《银行业金融机构案件防控警示教育读本》和《银行业金融机构案件防控宣传手册》以及警示教育片作为案例，加强风险教育和案例警示教育。

3、开展竞赛，扩大效应。

开展竞赛举动，充分发挥和调动从业人员研究案件防控合规扶植等法规的积极性，充分发挥和调动全员合规扶植的自动性。

二）自查自纠阶段：（2011年7至8月）
1、排查风险，数理分析。

按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，重点对2010年以来发生的业务，以案件防控合规扶植的内容为基础，以操风格险和员工行动规范自查为重点，以充分揭示机制落后、制度缺失、执行偏差、行动失范为主线，摸清底数，透析成因，研究对策，强化合规风险防范措施，夯实合规风险防范基础。

2、落实整改，强化内控。

在“合规建设活动”自查的基础上，结合近年来内部审计、外部审计等渠道发现的问题，开展纠偏、整改工作，规范操作规程，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。

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三）总结提高阶段：（2011年9月）
1、深入开展规章制度的后评价和完善工作。

结合前两个阶段查找的突出问题，深入剖析制度执行中存在的不足和偏差，对发现的问题和薄弱环节要制定具体的整改方案，提出整改措施。

2、以防范操作风险和规范员工行为为重点，进一步提升员工职业操守。

对照监管政策，修订内部规章制度缺陷；对照内部政策要求，堵塞操作行为漏洞；对照员工从业规范行为，规范员工个人行为。

3、认真做好举动的总结工作。

全面总结举动成果，并以此次举动所获得的成果为基础，继续深入推进内控与合规文化扶植，强化风险管理。

五、工作要求
一）坚持统筹兼顾。

正确处理开展“内控与合规扶植年”举动与做好当前工作的关系，经心组织，周密安排。

把举动融入到实际工作中去，把推进各项工作结合到举动中来，做到“两不误、两促进”。

二）及时上报自查报告。

按照属地监管原则，于2011年10月10日前将“合规建设活动”自查报告报送XXX监管三科。