银行案防知识考试中层岗位复习题(附答案)

银行案防知识考试中层岗位复习题及答案
（三）判断题（请在题后的括号内填写正确或错误）
1. 案件专项治理工作要继续采取：“查、惩、堵、防、教、督”六管齐下的办法。

（√）
2.“8个环节”是指在“六个领域”基础上加上监控检查和**弹药即为8个重要环节。

( √)
3.“双线问责”是指对经营管理和内审稽核这两条线上实施问责。

（√）
4.“四位一体”是指：“制度、教育、监督、查处”“深挖陈案、防控新案”。

（√）
5. 对违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，异地任职。

（×）
6. 严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。

（√）
7. 十个易发案件的环节是指，重要空白凭证、印签密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复和对账、**弹药、金库尾箱、ATM 机、要害岗位人员、监控录像。

（√）
8．凡自暴历史陈案的，从重处理；凡新发生的案件，可从轻处理。

（×）
9．聚众到银监会系统或银行业金融机构上访、请愿、静坐属于突发事件的范围。

（√）
10．农村中小金融机构是整个银行业案防工作最薄弱的领域。

11．代理开户时*代理人未提供本人或开户人有效身份证件，银行（信用社）经办人员可以为其开立账户。

（×）
12．柜员号管理实行终身制，一个柜员只能有唯一柜员号，柜员顶岗代班时，只能使用自己的柜员号。

（√）
13．收缴·假1币·应在客户视线内双人办理，换人复核，可不当面收缴，可不加盖“·假1币·”戳记。

（×）
14．存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。

存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。

（√）
15．·假1币·收缴后，要向客户出具·假1币·收缴凭证。

收缴的·假1币·不得再交给客户。

（√）
16．承兑、贴现、信用证可不纳入授信范围。

（×）
17．对辖内同一法人客户的授信，由法人客户所在地分支机构一家办理。

（√）
18．保函是银行无条件地承担一定经济责任的契约文件。

（×）
19．存款证明书的有效期由存款人自行决定，被列入存款证明书有效期内的存款应进行冻结。

（√）
20．在办理抵押登记时，可由抵押人独自前往登记部门办理。

21.同城票据交换中的错帐业务应经会计主管或业务主管审核确认无误后，方可进行错账的抹账、冲账。

（√）
22.当天的错账与客户有关的，必须有客户在现场，并由客户在相关单据上签字确认，才能抹账。

（√）
23.参加票据传递的凭证必须使用交换区域专用票据包或专用邮袋，一行一包，可以不加盖密封章。

（×）
24.银行（信用社）经办人员可能会出现伪造对账单或贬值虚假未达账项调节表，使往来科目月余额为正，掩盖侵占社内往来资金的行为。

（√）
25.办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约，不得混岗操作，实行定期岗位轮换和不定期强制休假。

（√）
26.股金凭证属于重要空白凭证，空白股金证不得加盖印章，员工不得留存空白或作废股金证。

（√）
27.入股手续与协议签署必须在营业场所由本人办理。

（√）
28.押运时接款时，做到“车等款”，严禁“款等车”。

（√）
29.守库员必须严格执行守卫制度，必须按时到岗，双人守护、分开值守，不得擅自离岗，不得进行与值守任务无关的其他活动，不得私自调换班次，严禁无关人员进入守库室。

（√）
30.晚间上岗之前，守卫人员必须先检查守卫区域内外环境有无
异常情况，而交接班却不用。

（×）
31.必须按规定进行账实核对，以防止重要空白凭证丢失、被盗。

（√）
32.在会计业务处理中，必须完全做到账账、账款、账据、账实、账表、内外账相符。

（√）
33．一人因同一违规行为同时触犯《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》两条以上处理规定的，依照处理较轻的规定，从轻处理。

（×）
34．违规工作人员为中国共*产*党党员的，在依据本办法给予处理的同时，可给予相应的党纪处分。

（√）
35．对于违规工作人员的经济处罚包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除等。

（√）
36.对于出租的办公楼用房也必须履行安全管理协议。

（√）
37.驾驶公务车辆违反交通管理规章不属于违反《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》的行为。

（×）
38.为提高员工安防意识必须定期进行安全教育。

（√）
39.领导带班、值班制度不属于《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》中有关安全保卫制度的要求。

（×）
40.消防和安全防护设施和器材不得擅自挪动。

（√）
（四）简答题
1．中小金融机构案件防控工作依然存在的问题有哪些？
答：由于农村中小金融机构长期历史遗留问题较多、管理体制机制改革不到位和案防机制不健全等原因，致使案件数量在银行业占比居首，风险隐患严重，案件防控工作任重道远。

（1）案件防控工作形势依然严峻
a.农村合作金融机构案件数量和涉案金额一直高居银行业首位。

b.涉案金额和平均案值较大。

c.案件专项治理工作进展不平衡。

d.村镇银行、贷款公司、资金互助社三类新型农村金融机构，由于主要面向县以下的地区，服务于零散的客户，且法人治理结构不完善，监管链条过长等，案件风险也不可忽视。

（2）防控案件风险难度加大
受全球金融危机影响，部分企业也别是县城中小企业经营困难，资金链条断裂，不仅贷款违约风险开始显现，而且诱发内外勾结侵占、挪用、诈骗银行资金案件明显增多。

（3）内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足
农村中小金融机构客观上点多面广，绝大多数分布在县及县以下广大农村地区，社会情况复杂。

管理层极多，员工队伍数量庞大，整体素质仍然较低，结构性矛盾和问题突出。

2．突发事件的特征及突发事件处置的基本原则有哪些？
答：突发事件的特征：
突发性、公共性、危害的延展性、变化发展的不确定性、处置的紧迫性
突发事件处置的基本原则：
预防和处置突发事件，必须坚持“以人为本、全员参与，依法规范、预防为主，统一领导、分级负责，系统联动、资源整合，快速反应、合理应对”的原则。

3．挂失与换折中的主要风险点包括哪些？
答：挂失与换折的主要风险点：
（1）挂失当事人、代理人
（2）授权审核
（3）解挂操作
（4）预留印鉴挂失
（5）密码挂失
（6）挂失后取现、销户
（7）换（补）折（单、卡）
（8）挂失资料审核与保管
4. 办理抵押登记环节的风险防范措施有哪些?
答：（1）在办理抵押登记时，贷款机构必须派专人共同与抵押人前往登记部门办理抵押登记手续，不得由抵押人独自办理，抵押登记证书必须由贷款机构人员亲自在登记窗口领取。

（2）不得将借款人资质审核、办理抵押登记、签订合同等重要
操作环节外包给中介机构办理。

（3）办理抵押登记后，信贷人员应当在登记部门查询，并进行信息核对，确保与登记簿信息一致，需要更正登记簿信息的，应当与抵押人和权利人共同申请变更登记。

（4）抵押登记证书从签发之日起至注销止，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人或借款人持有。

5. 防范营业场所安全风险的措施有哪些？
答：（1）监控设备布设必须覆盖营业场所和业务区域，不能存在盲点；监控设备要保证正常运行；监控影像数据资料备份按规定保存；监控设备及资料须设有专人管理，注意保密；特别是营业大堂、防尾随门、柜员操作区、客户办理区、金库、运钞车停放车位等重要区域监控必须确保影像资料连续、清晰、完整。

定期检查设备运行状况，发现问题及时报告并处理。

有条件的机构要设置集中监控室，实行24小时值班。

（2）按规定安装与公·1安110联动的报警装置，安装位置隐蔽、方便操作，并定期检查、演练，确保报警装置正常工作和熟练使用。

（3）营业室与其他区域之间应使用复核安全要求的防尾随门进行隔离，防尾随门钥匙或密码要专人管理。

营业室进出要严格按照技术要求与规定操作，确保营业室安全封闭，营业人员无特殊情况不得随意出入营业室，严禁其他无关人员进出营业室。

（4）办公场所的门窗安装必须牢固，并安装固定的钢铁护栏，
防止犯罪分子破窗入室作案。

营业窗口必须按照符合公·1安部门要求标准的防弹玻璃，防弹玻璃没有延伸到顶棚的，必须安装钢铁护栏，防止犯罪分子从外部向营业室投入危险品。

（一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内）
1．柜员卡密码设置更换频率应当做到以下哪项的要求，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。

（ B ）
A. 每天更换
B. 不定期更换
C. 每月更换
D. 每周更换
2．“四位一体”的案件防控长效机制是指哪“四位一体”（A ）A．制度、教育、监督、查处
B．制度、教育、监督、查罚
C．制度、教育、监督、整改
D．制度、教育、监督、整治
3. 商业银行发现重大违规事件应按照以下哪项的规定向银监会报告。

（B ）
A. 重大事故报告制度
B. 重大事项报告制度
C. 重大案件报告制度
D. 重大事件报告制度
4.凡有农村信用社工作人员参与**的，一律给予以下哪项处理或
解除劳动合同的处理。

（C ）
A. 经济处罚
B. 待岗
C. 开除
D. 警告
5. 2007年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”，其中“三项制度”表述错误的是（ D ）
A. 赔罚制度
B. 走人制度
C. 移送制度
D. 免责制度
6. 继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为，其中“四个回头看”表述错误的是（ B ）
A. 回头看整治情况
B. 回头看制度落实情况
C. 回头看排查情况
D. 回头看违规和案件查处情况
7. 对客户的业务请求和咨询实行以下哪项负责制；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。

（B ）
A．“行长（主任）负责制”
B. “首问负责制”
C. “客户经理负责制”
D. “内勤主任负责制”
8. 下列哪项属于件责任追究的特别规定中从轻、减轻追究相关人员责任的情况（D ）
A. 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。

B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。

C. 有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。

D. 以上都是
9. 下列哪项不属于农村中小金融机构案件防控工作规划的目标（D ）
A. 规范
B. 强化
C. 提升
D. 总结
10. 下列哪类人不属于案件专项治理工作需排查的“九种人”（C ）
A. 有“黄赌毒”行为的
B. 个人或家庭经商办企业的
C. 小额资金购买彩票的
D. 无故不能正常上班或经常旷工的
11.柜员临时离柜应及时签退系统，做到以下哪项规定，凭证、
现金入柜保管。

（A ）
A. 人离章收
B. 交接清楚
C. 四双制度
D. 钱账分管
12.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过以下哪项系统进行身份核对，识别证件信息真伪。

（ B ）
A. 经营查询系统
B. 公民身份信息系统
C.集中报送系统
D.现代化支付系统
13.·假1币·收缴后，要向客户出具（D ）
A. 收款收据
B. 多栏式收入传票
C. 行政事业性收费凭证
D. ·假1币·收缴凭证
14. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起多少个工作日后，方可办理付款业务。

但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

（ D ）
A. 0
B. 1
C. 2
D. 3
15.以下哪个账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户（C ）
A. 专用存款账户
B. 一般存款账户
C. 基本存款账户
D.临时存款账户
（二）多项选择题（请按照英文字母顺序填入括号内）
1. 2005年4月银行业案件专项治理工作第五次会议上提出了“十项措施”，下列属于该项内容的选项有（ABD ）
A. 加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。

B. 加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。

C. 加强贷款三查的尽职调查与三查档案的保管。

D. 积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。

2. 案件防控长效机制建设要求在公司治理机制方面实施以下内容（ABCD ）
A. 规范公司治理机制
B. 完善风险管理构架
C. 推进合规文化建设
D. 强化业务流程管理
3. 案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容（CD ）
A. 加大违规处罚力度
B. 提升全员素质
C. 强化岗位流程制约
D. 加强重点环节控制
4. 中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（AB ）
A. 自查从宽、他查从严
B. 尽职免责、失职重罚
C. 教育惩罚相结合
D. 处理要公平
5. 中小金融机构在案件责任追究时应当遵循以下基本要求（ABCD ）
A. 教育惩罚相结合
B. 依据要充分
C. 处理要公平
D. 处理轻重要适度
6. 突发事件的特征包括（ABCD ）
A. 公共性
B. 危害的延展性
C. 处置的紧迫性
D. 变化发展的确定性
7. 突发事件处置的基本原则包括（ABC ）
A. 以人为本、全员参与
B. 依法规范、预防为主
C. 统一领导、分级负责
D. 系统联动、资源整合
8. 案件专项治理工作中必须做到“四个不准”是指（ABCD ）
A. 发案必报不准隐实情
B. 有责必惩不准留死角
C. 按律问责不准留空间
D. 依法治理不准讲人情
9. 对于“四项制度”表述正确的是（ABCD ）
A. 干部交流制度
B. 员工岗位轮换制度
C. 近亲属回避制度
D. 强制休假制度
10. “三案件查处中必须坚持个必须”是指（ABC ）
A. 不管涉及到那一级，案件都必须查清
B. 不管涉案人员是谁，犯错必须处理
C. 只要违规，不管是否发案都必须追究
D. 只要违规，不管发案金额大小都必须追究。

11.存款业务一般分为（AB ）
A.个人储蓄
B.对公存款
C. 基本存款
D.一般存款
12.个人储蓄存款主要包括以下几类（ABCD ）
A．活期储蓄
B. 定期储蓄
C. 定活两便储蓄
D. 个人通知存款
13．柜员办理抹账、错账冲正业务必须经以下哪些人员签字审批。

对当日不能核销的过渡账务，应按相关规定报批后，方可授权做挂账处理，并在有关登记簿上详细记载。

（AB ）
A．营业机构主任
B．会计主管
C．其他柜员
D．经办柜员
14.严格执行“四项制度”是指（ABCD ）
A. 干部交流
B. 岗位轮换
C. 强制休假
D. 亲属回避
15．由于管理不善，导致档案丢失，给犯罪分子可乘之机，或利用未销毁的凭证进行作案。

可采取以下几种防控措施（ABC ）
A.严格会计档案管理，保管期满需要销毁的会计档案，档案保管部门要认真核查，编制档案销毁清册。

B.监督部门应当按照会计档案销毁清册所列内容,清点核对所要销毁的会计档案。

C.会计档案销毁时，相关部门应共同派人现场监督销毁全过程，并注意保密和安全，防止档案散失。

D.会计档案可以随意销毁。