防范和打击非法集资远离金融诈骗安全知识PPT
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2024年非法集资(课堂PPT)
案例二：中晋系非法集资案
中晋系通过设立多家空壳公司 ，虚构债权、股权等投资项目 ，以高收益为诱饵进行非法集 资。
该案涉及投资者众多，涉案金 额特别巨大，社会影响恶劣。
中晋系实际控制人徐勤等人被 依法追究刑事责任。
案例三：钱宝网非法集资案
钱宝网通过发布虚假广告、虚构 投资项目等方式，以高额回报为
诱饵进行非法集资。
损害投资者利益
非法集资往往承诺高额回报，吸引投 资者参与，但最终往往无法兑现承诺 ，导致投资者损失惨重。
总结非法集资的危害与防范方法
• 诱发社会不稳定因素：非法集资涉及人数众多，资金规模巨大，一旦出现问题，容易引发群体事件，影响社会稳定。
总结非法集资的危害与防范方法
加强宣传教育
通过媒体、宣传册、讲座等形式，向公众普及非 法集资的危害和识别方法，提高公众防范意识。
了解投资项目的盈利模式、市场前景 、竞争状况等，评估项目的风险和潜 在收益。
查询相关证照
查看投资项目所属公司是否具备相应 的营业执照、金融许可证等证照，确 保公司是合法经营的。
关注资金流向，避免被骗取资金
关注资金账户安全
01
保护好自己的银行账户、密码等信息，避免被他人盗用或骗取
资金。
留意资金流向
02
监管部门对非法集资的打击措施
加强监管力度
通过定期巡查、专项检查等方式，及时发现和处置非法集资行为 。
强化风险监测
运用大数据、人工智能等技术手段，对金融市场进行实时监测和 预警。
严厉打击违法行为
对查实的非法集资行为，依法予以取缔，并追究相关人员的法律 责任。
加强投资者教育，提高风险防范意识
普及金融知识
在投资过程中，要时刻关注资金的流向和动态，确保资金安全
防范非法集资宣传打击非法集资远离金融诈骗课件PPT
支付结算、信贷等 金融服务时，被不 法分子利用，虚假 宣称与银行是“合 作单位”。
银行金融机构有业 务往来的企业或个 人涉嫌非法集资导 致的外部风险。
第二部分
非法集资的基本特征
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
防范打击非法集资远离金融诈骗
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
1 非法集资的基本定义 2 非法集资的基本特征 3 非法集资的主要形式 4 非法集资的常见手段 5 非法集资的社会危害 6 非法集资的法律处罚
04
非法集资的常见手段
承诺高额回报,编造虚假项目
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神 话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与 集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承 诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金 或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。不法分 子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家 产业政策、开展创业创新等幌子。
06
非法集资的法律处罚
以非法占有为目的，使用诈骗方 法非法集资，数额较大的，处五 年以下有期徒刑或者拘役，并处 二万元以上二十万元以下罚金。
数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑并 处五万元以上五十万元以下罚金。
处十年以上有期徒刑或者无期徒 刑，并处五万元以上五十万元以 下罚金或者没收财产。
防范和打击非法集资远离金融诈骗宣传PPT
非法集资的常见手段
2.编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。
有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。
非法集资的社会危害
非法集资活动具有很大的社会危害性。
一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。
三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。
从事非法集资活动会受到的法律处罚
（七）没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚
5．《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十二条规定：设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。 第二十三条规定：擅自批准设立非法金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
3．《中华人民共和国证券法》第一百九十七条规定：未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。
防范和打击非法集资远离金融诈骗教育教学讲座PPT模板
非法集资的特征
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。 这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
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这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括
民在田 地表现
里劳作 了农民
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勤，劳概这动括首的地诗生表描活现绘，了了它农在提民烈醒终日我年当们辛空的注勤正意劳午节动这，约的首农用生诗民度活描在，，绘田珍它了里惜提在劳劳醒烈作动我日的成们当景果注空象。意的，节正概约午括用，地度农表，民现珍在了惜田农劳里民动劳终成作年果的辛。景勤象劳，动概的括生地活表，现它了提农醒民我终们年注辛意勤节劳约动用的度生，活珍，惜它劳提动醒成我果们。注意节
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注意节
约用度
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劳动成
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远离非法集资法制介绍宣传讲座新版图文PPT课件
非法集资七大问
问题三：非法集资的主要特征是什么？ 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
问题二：非法集资犯罪有哪些？ 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
防金融诈骗安全知识介绍PPT课件
01
诈骗类型逐渐增多
诈骗多运用高科技手段， 呈现高智商犯罪的特点。
涉案金额及所造成的 损失呈现上升趋势
01
1
电信诈骗
指通过电话、网络和短信方式， 编造虚假信息，设骗局对受害人 实施远程诈骗，诱使受害人给犯 罪分子打款或转账的犯罪行为。
2
电子银行诈骗
指不法分子通过网上银行、手机 银行及电话银行等电子渠道，骗 取受害人个人金融信息，并窃取
案例一
拿着厚厚的一沓银行对账单，王丽沙哑着嗓 音告诉记者，从2014年5至2015年1月，短 短8个月间，她在工商银行建南支行陆续存入 了1080万元人民币，而在今年5月7日，她突 然得知，自己的千万存款只剩下了124元。
02
案例二
信息时代新型诈骗，手机自动转发验证码致巨 额存款被盗 2分钟转走16万。18日下午4点左 右，陈先生收到一条银行的动态验证码短信。 起初他并不在意，只当做诈骗短信置之不理。 但他万万没想到，手机却向诈骗者自动转发了 验证码，导致了16万血汗钱被盗。
• 再利用受害人手机关机，以医生或警 察名义给家属打电话，谎称其生病或车祸 正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱 到指定账户救急以实施诈骗。
03
1 2
3
预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送
通过手机发送中奖短信
通过发送中奖短信，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人所得 税”、“转账手续费”、“公证费”等理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
03
不法分子通过拨打“一声 响”电话，诱使您回电， “赚”取高额话费。或以 短信形式发送“您的朋友 13XXXXXXXXX为您点播 了一首XX歌曲，以此表达 他的思念和祝福，请你拨 打9XXX收听。”
防范和打击非法集资远离金融诈骗授课课件ppt模板
防范打击非法集资远离金融诈骗
主讲人：XXXቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争 相逃离 那个有 四口大 窗户提 供光明 的教室 。可是 ，那光 明，可 望不可 即…… 因为那 里是完 成梦想 的地方 ，我知 道我只 有更努 力更刻 苦才会 成功。 我学会 了宝剑 锋从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
砺出，
梅花香
自苦寒
来。
每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争 相逃离 那个有 四口大 窗户提 供光明 的教室 。可是 ，那光 明，可 望不可 即…… 因为那 里是完 成梦想 的地方 ，我知 道我只 有更努 力更刻 苦才会 成功。 我学会 了宝剑 锋从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争 相逃离 那个有 四口大 窗户提 供光明 的教室 。可是 ，那光 明，可 望不可 即…… 因为那 里是完 成梦想 的地方 ，我知 道我只 有更努 力更刻 苦才会 成功。 我学会 了宝剑 锋从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
时间：20XX .XX 每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争
每天最欢快的时间，是吃饭的每时天间最。欢三快五的成时群间的，被是束吃缚饭的的每鸟时天儿间最争。欢相三快逃五的离成时那群间个的，有被是四束吃口缚饭大的的窗鸟时户儿间每提争。天供相三最光逃五欢明离成快的那群的教个的时室有被间。四束，可口缚是是大的吃饭，窗鸟的那户儿每时光提争天每间明供相最天。，光逃欢最三可明离快欢五望的那的快成不教个时的群可室有间时的即。四，间被可口是…，束是大吃…是缚饭，窗因吃的的那户为饭鸟时光提那的每儿间明供里时天争。，光是间最相三可明完。欢逃五望的成三快离成不教梦五的那群可室想成时个的即。的群间有被可地…的，四束是方…被是口缚，，因束吃大的那我为缚饭窗鸟光知那的的户儿明道里鸟时提争，我是儿间供相可只完争。光逃望有成相三明离不更梦逃五的那可努想离成教个即力的那群室有更地…个的。四刻方…有被可口苦，因四束是大才我为口缚，窗会知那大的那户成道里窗鸟光提功我是户儿明供。只完提争，光我有成供相可明学更梦光逃望的会努想明离不教了力的的那可室宝更地教个即。剑刻方室有可…锋苦，。四是…从才我可口，因磨会知是大那为砺成道，窗光那出功我那户明里，。只光提，是梅我有明供可完花学更，光望成香会努可明不梦自了力望的可想苦宝更不教即的寒剑刻可室地…来锋苦即。方…。从才可…，因磨会是…我为砺成，因知那出功那为道里，。光那我是梅我明里只完花学，是有成香会可完更梦自了望成努想苦宝不梦力的寒剑可想更地来锋即的刻方。从地…苦，磨方…才我砺，因会知出我为成道，知那功我梅道里。只花我是我有香只完学更自有成会努苦更梦了力寒努想宝更来力的剑刻。更地锋苦刻方从才苦，磨会才我砺成会知出功成道，。功我梅我。只花学我有香会学更自了会努苦宝了力寒剑宝更来锋剑刻。从锋苦磨从才砺磨会出砺成，出功梅，。花梅我香花学自香会苦自了寒苦宝来寒剑。来锋。从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
主讲人：XXXቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
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每天最欢快的时间，是吃饭的每时天间最。欢三快五的成时群间的，被是束吃缚饭的的每鸟时天儿间最争。欢相三快逃五的离成时那群间个的，有被是四束吃口缚饭大的的窗鸟时户儿间每提争。天供相三最光逃五欢明离成快的那群的教个的时室有被间。四束，可口缚是是大的吃饭，窗鸟的那户儿每时光提争天每间明供相最天。，光逃欢最三可明离快欢五望的那的快成不教个时的群可室有间时的即。四，间被可口是…，束是大吃…是缚饭，窗因吃的的那户为饭鸟时光提那的每儿间明供里时天争。，光是间最相三可明完。欢逃五望的成三快离成不教梦五的那群可室想成时个的即。的群间有被可地…的，四束是方…被是口缚，，因束吃大的那我为缚饭窗鸟光知那的的户儿明道里鸟时提争，我是儿间供相可只完争。光逃望有成相三明离不更梦逃五的那可努想离成教个即力的那群室有更地…个的。四刻方…有被可口苦，因四束是大才我为口缚，窗会知那大的那户成道里窗鸟光提功我是户儿明供。只完提争，光我有成供相可明学更梦光逃望的会努想明离不教了力的的那可室宝更地教个即。剑刻方室有可…锋苦，。四是…从才我可口，因磨会知是大那为砺成道，窗光那出功我那户明里，。只光提，是梅我有明供可完花学更，光望成香会努可明不梦自了力望的可想苦宝更不教即的寒剑刻可室地…来锋苦即。方…。从才可…，因磨会是…我为砺成，因知那出功那为道里，。光那我是梅我明里只完花学，是有成香会可完更梦自了望成努想苦宝不梦力的寒剑可想更地来锋即的刻方。从地…苦，磨方…才我砺，因会知出我为成道，知那功我梅道里。只花我是我有香只完学更自有成会努苦更梦了力寒努想宝更来力的剑刻。更地锋苦刻方从才苦，磨会才我砺成会知出功成道，。功我梅我。只花学我有香会学更自了会努苦宝了力寒剑宝更来锋剑刻。从锋苦磨从才砺磨会出砺成，出功梅，。花梅我香花学自香会苦自了寒苦宝来寒剑。来锋。从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
《防范金融诈骗》课件
寻求法律援助
如遭受经济损失较大，可寻求律 师的法律援助，维护自己的合法 权益。
04
金融诈骗案例分析
案例一：假冒银行客服诈骗
总结词：冒充银行工作人员，以账户安 全、消除不良记录等为由，诱骗受害人 转账或提供个人信息。
威胁受害人如果不配合处理，将产生严 重后果，如账户被冻结、信用记录受损 等。
诱导受害人提供个人信息，如身份证号 、银行卡号等，或要求受害人进行转账 操作。
定期更新知识
金融诈骗不仅会造成经济损失，还可 能泄露个人信息，影响个人声誉。
金融诈骗手段不断更新，应保持学习 ，了解最新诈骗手法。
增强风险意识
了解金融诈骗的常见手法和套路，提 高对诈骗行为的敏感度。
识别诈骗手段
警惕陌生电话和短信
诈骗分子常常通过电话和短信冒充银行、公安等机构进行诈骗。
识别虚假网站和链接
通过介绍金融知识、风险识别和应对 方法等，帮助公众增强对金融诈骗的 警觉性和自我保护能力。
加强金融监管和打击力度
总结：本部分将阐述加强金融监管和打击力度对于防范金融诈骗的作用，并提出 相关建议。
通过加强金融监管、完善法律法规和提高执法力度等措施，从源头上遏制金融诈 骗的发生，保护消费者的合法权益。
，核实情况。
及时报警和报案
03
一旦发现被骗，应立即报警并联系相关机构，以便及时追回损
失。
03
防范金融诈骗的措施
加强个人信息保护
01
02
03
保护个人信息
不轻易透露个人身份证、 银行卡等敏感信息，避免 在不可靠的网站或应用上 输入个人信息。
定期更换密码
为不同的账户设置不同的 密码，并定期更换密码， 以降低账户被盗用的风险 。
如遭受经济损失较大，可寻求律 师的法律援助，维护自己的合法 权益。
04
金融诈骗案例分析
案例一：假冒银行客服诈骗
总结词：冒充银行工作人员，以账户安 全、消除不良记录等为由，诱骗受害人 转账或提供个人信息。
威胁受害人如果不配合处理，将产生严 重后果，如账户被冻结、信用记录受损 等。
诱导受害人提供个人信息，如身份证号 、银行卡号等，或要求受害人进行转账 操作。
定期更新知识
金融诈骗不仅会造成经济损失，还可 能泄露个人信息，影响个人声誉。
金融诈骗手段不断更新，应保持学习 ，了解最新诈骗手法。
增强风险意识
了解金融诈骗的常见手法和套路，提 高对诈骗行为的敏感度。
识别诈骗手段
警惕陌生电话和短信
诈骗分子常常通过电话和短信冒充银行、公安等机构进行诈骗。
识别虚假网站和链接
通过介绍金融知识、风险识别和应对 方法等，帮助公众增强对金融诈骗的 警觉性和自我保护能力。
加强金融监管和打击力度
总结：本部分将阐述加强金融监管和打击力度对于防范金融诈骗的作用，并提出 相关建议。
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及时报警和报案
03
一旦发现被骗，应立即报警并联系相关机构，以便及时追回损
失。
03
防范金融诈骗的措施
加强个人信息保护
01
02
03
保护个人信息
不轻易透露个人身份证、 银行卡等敏感信息，避免 在不可靠的网站或应用上 输入个人信息。
定期更换密码
为不同的账户设置不同的 密码，并定期更换密码， 以降低账户被盗用的风险 。
金融安全防范非法集资PPT
非融资性担保企业以 开展担保业务为名非 法集资。
以境外投资、高新科技开发为 旗号，许诺高额预期回报。
推销纪念币、邮票等收藏品， 并承诺在今后会高价回购
以“养老地产”的名义， 邀请加盟投资等。
互联网金融的火爆而产生的 “P2P网贷平台”，炒作金融创 新概念，以高利息为诱饵。
第二章节
承诺高额回报
不法分子为吸引群众上当受骗，往 往编造“天上掉馅饼”、“一夜成 富翁”的神话，通过暴利引诱许诺 投资者高额回报。为了骗取更多的 人参与集资，非法集资者在集资初 期，往往按时足额兑现承诺本息， 待集资达到一定规模后，便秘密转 移资金或携款潜逃，使集资参与者 遭受经济损失
…… 从红尘酒馆出来，叶青羽就直接回了白马塔。 不用再去观察，他现在已经知道了幽燕关里正在发生着什么事情。
刀疤脸军官一伙人，明显并非是真正的军人，是一群冒牌货，可是他们的身上却穿着如假包换 的幽燕军制服，腰间还挂着军方的令牌，这说明了一件事情，一件一直以来叶青羽隐隐担心现在却 已经变成了现实的事情——
毕竟这呆狗连关主府中都可以进出，它的逃命功夫那绝对天下第一流的，那么就算是被抓去， 只要找到机会，应该是能够逃出来的，何况这呆狗是真的有点儿本事的，当初连那么巨大一头雪地 龙猿都被它吃了个干干净净，何况是那几个实力并不怎么样的江湖宗人中人。
完成了修炼功课之后，掌心又是一阵刺痛。 那颗血滴又开始发作了起来。
三色血滴变成了两色，白色诡异之力已经被叶青羽消解掉，只剩下黑暗火焰之力和血滴本身的 力量，发作起来比之前要弱了一些，叶青羽继续以【无上冰炎】对抗，基本上可以掌控住局面。
经过半个时辰之后，他就已经稳稳地压制了血滴之中的力量。 “这样下去，再有两三日，应该就可以将这枚血滴彻底炼化了。” 叶青羽心安了一些。
以境外投资、高新科技开发为 旗号，许诺高额预期回报。
推销纪念币、邮票等收藏品， 并承诺在今后会高价回购
以“养老地产”的名义， 邀请加盟投资等。
互联网金融的火爆而产生的 “P2P网贷平台”，炒作金融创 新概念，以高利息为诱饵。
第二章节
承诺高额回报
不法分子为吸引群众上当受骗，往 往编造“天上掉馅饼”、“一夜成 富翁”的神话，通过暴利引诱许诺 投资者高额回报。为了骗取更多的 人参与集资，非法集资者在集资初 期，往往按时足额兑现承诺本息， 待集资达到一定规模后，便秘密转 移资金或携款潜逃，使集资参与者 遭受经济损失
…… 从红尘酒馆出来，叶青羽就直接回了白马塔。 不用再去观察，他现在已经知道了幽燕关里正在发生着什么事情。
刀疤脸军官一伙人，明显并非是真正的军人，是一群冒牌货，可是他们的身上却穿着如假包换 的幽燕军制服，腰间还挂着军方的令牌，这说明了一件事情，一件一直以来叶青羽隐隐担心现在却 已经变成了现实的事情——
毕竟这呆狗连关主府中都可以进出，它的逃命功夫那绝对天下第一流的，那么就算是被抓去， 只要找到机会，应该是能够逃出来的，何况这呆狗是真的有点儿本事的，当初连那么巨大一头雪地 龙猿都被它吃了个干干净净，何况是那几个实力并不怎么样的江湖宗人中人。
完成了修炼功课之后，掌心又是一阵刺痛。 那颗血滴又开始发作了起来。
三色血滴变成了两色，白色诡异之力已经被叶青羽消解掉，只剩下黑暗火焰之力和血滴本身的 力量，发作起来比之前要弱了一些，叶青羽继续以【无上冰炎】对抗，基本上可以掌控住局面。
经过半个时辰之后，他就已经稳稳地压制了血滴之中的力量。 “这样下去，再有两三日，应该就可以将这枚血滴彻底炼化了。” 叶青羽心安了一些。
防范和打击非法集资远离金融诈骗动态教育课件ppt模板
交流， 自己发
贡献自 现的问
己的想 题扩大
到法更，在大把此范自过围己程，发中也现，听的小取问组他题的人扩每的大个同意到学见更都，大在互思范此相考围过交他，程流人也中，提听，贡出取小献的他组自问人的己题的每的，意个想把见同法自，学，己思都把的考互自想他相己法人交发与提流现大出，的家的贡问的问献题想题自扩法，己大连把的到接自想更起己法大来的，范。想把围然法自，后与己也再大发听自家现取由的的他组想问人合法题的，连扩意除接大见主起到，持来更思人。大考外然范他其后围人他再，提组自也出员由听的分组取问散合他题到，人，其除的把他主意自小持见己组人，的中外思想去其考法，他他与进组人大行员提家新分出的一散的想轮到问法讨其题连论他，接。小把起组自来中己。去的然，想后进法再行与自新大由一家组轮的合讨想，论法除。连主接持起人来外。其然他后组再员自分由散组到合其，他除小主组持中人去外，其进他行组新员一分轮散讨到论其。他小组
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组员分 进行新
散到其 一轮讨
他小组 论。
中去，
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一轮讨
论。
在此过程中，小组的每个同学都互相 交流， 贡献自 己的想 法，把 自己发 现的问 题扩大 到更大 范围， 也听取 他人的 意见， 思考他 人提出 的问题 ，把自 己的想 法与大 家的想 法连接 起来。 然后再 自由组 合，除 主持人 外其他 组员分 散到其 他小组 中去， 进行新 一轮讨 论。
在此过程中，小组的每个同学都互相 交流， 贡献自 己的想 法，把 自己发 现的问 题扩大 到更大 范围， 也听取 他人的 意见， 思考他 人提出 的问题 ，把自 己的想 法与大 家的想 法连接 起来。 然后再 自由组 合，除 主持人 外其他 组员分 散到其 他小组 中去， 进行新 一轮讨 论。
防范和打击非法集资远离金融诈骗动态课件PPT
这大概就是我的碎片化的生活。虽然 每一天 都很忙 ，很累 ，事情 又多又 琐碎， 但也是 因为这 样是我 的每一 天都很 充实， 收获颇 丰。 这大概就是我的碎片化的生活。虽然 每一天 都很忙 ，很累 ，事情 又多又 琐碎， 但也是 因为这 样是我 的每一 天都很 充实，这收大获概颇就丰是。我的碎片化的生活。虽然 每一天 都很忙 ，很累 ，事情 又多又 琐碎， 但也是 因为这 样是我 的每一 天都很 充实， 收获颇 丰。
但也是
因为这
样是我
的每一
天都很
充实，
收获颇
丰。
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PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
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防范和打击非法集资培训课件PPT
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
防范和打击非法集资 远离金融诈骗
一 、非法集资的特征
二、非法集资的主要表现形式
二、非集资的主要表现形式
二、非法集资的主要表现形式
三、非法集资的常见手段
三、非法集资的常见手段
三、非法集资的常见手段
三、非法集资的常见手段
四、非法集资的社会危害
五、参与非法集资形成的风险及损失承担
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
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克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。
3.向社会不特定 对象即社会公众
筹集资金。
4.以合法形式掩盖 其非法集资的性质
。
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的主要表现形式 利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资
从事非法集资活动会受到的法律处罚
擅自发行股票、公司、企业债券罪
《中华人民共和国刑法》第一百七十九条规定：未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或 者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘 役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单 位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役 。
金或者没收财产
未经国家有关主管部门批 02 准非法经营证券、期货或
者保险业务的，或者非法 从事资金支付结算业务的
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定:有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履 行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单 处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别 巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无过认领股份、入股分 红进行非法集资
通过会员卡、会员证、 席位证、优惠卡、消费 卡等方式进行非法集资
。
以商品销售与返租、回 购与转让、发展会员、 商家联盟与“快速积分 法”等方式进行非法集
资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的主要表现形式
非法 集资
表现形式多样，从目 前案发情况看，主要 包括债权、股权、商 品营销、生产经营等
中华人民共和国证券法
《中华人民共和国证券法》第一百九十 七条规定：未经批准，擅自设立证券公 司或者非法经营证券业务的，由证券监 督管理机构予以取缔，没收违法所得， 并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚 款；没有违法所得或者违法所得不足三 十万元的，处以三十万元以上六十万元 以下的罚款。
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
活动为名
缴纳费用
加入资格
返利依据
社会秩序
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
没收违法所得 罚款、责令停 业整顿、取缔 机构等行政处罚
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条规定：擅 自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务 活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪 的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业 监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并 处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法 所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的常见手段
编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗 号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立 合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意 混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回 报，欺骗社会公众投资。
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
04
“电子百货”投资委托经营 、到期回购等方式进行非 法集资。
02
对物业、地产等资产进行 等份分割，通过出售其份 额的处置权进行非法集资 。
05
利用互联网设立投资基金 的形式进行非法集资。
03
以签订商品经销合同等形 式进行非法集资。
06
利用“电子黄金投资”形式 进行非法集资。
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非法 集资
非法 集资
借种植、养殖、项目 开发、庄园开发、生 态环保投资等名义非
法集资
以发行或变相发行股 票、债券、彩票、投
资基金等
非法 集资
权利凭证或者以期货 交易、典当为名进行
非法集资。
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非法集资的主要表现形式
01
利用现代电子网络技术构 造的“虚拟”产品，如“电子 商铺”
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从事非法集资活动会受到的法律处罚
组织、领导传销活动罪
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一：“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加 者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的 数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。”
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
中华人民共和国商业银行法
《中华人民共和国商业银行法》第八十 一条规定：未经国务院银行业监督管理 机构批准，擅自设立商业银行，或者非 法吸收公众存款、变相吸收公众存款， 构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由 国务院银行业监督管理机构予以取缔。
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
非法吸收公众存款罪
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收 公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十 万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年 以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚 金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责 的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的常见手段
以虚假宣传造势
骗取社会公众信任
刊登专访文章
不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章 、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不 法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络 平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作 等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
参与非法集资形成的风险及损失承担
01 02 03 04
根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与 者自行承担，而所形成的债务和风险 不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以 及其他任何单位
债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上 缴中央金库。经人民法院执行， 应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地 方政府只负责组织协调工作。
以虚构的单位 或者冒用他人 名义签订合同 的
以伪造、变造 、作废的票据 或者其他虚假 的产权证明作 担保的
没有实际履行能 力，以先履行小 额合同或者部分 履行合同的方法 ，
收受对方当事人 给付的货物货款 、预付款或者担 保财产后逃匿的
以其他方法 骗取对方当 事人财物的
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
中华人民 共和国 证券投 资基金法
《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定：未经国务院证券监督管理机构核准 ，擅自募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得 ，并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 第八十七条规定：未经国务院证券监督管理机构核准，擅自从事基金管理业务或者基金托 管业务的，责令停止，没收违法所得；违法所得一百万元以上的，并处违法所得一倍以上 五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以 下罚款；给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，依法承担赔偿责任；对直接负责的 主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款；构成犯罪的 ，依法追究刑事责任。
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
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非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
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02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。
3.向社会不特定 对象即社会公众
筹集资金。
4.以合法形式掩盖 其非法集资的性质
。
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的主要表现形式 利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资
从事非法集资活动会受到的法律处罚
擅自发行股票、公司、企业债券罪
《中华人民共和国刑法》第一百七十九条规定：未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或 者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘 役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单 位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役 。
金或者没收财产
未经国家有关主管部门批 02 准非法经营证券、期货或
者保险业务的，或者非法 从事资金支付结算业务的
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定:有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履 行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单 处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别 巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无过认领股份、入股分 红进行非法集资
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。
以商品销售与返租、回 购与转让、发展会员、 商家联盟与“快速积分 法”等方式进行非法集
资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的主要表现形式
非法 集资
表现形式多样，从目 前案发情况看，主要 包括债权、股权、商 品营销、生产经营等
中华人民共和国证券法
《中华人民共和国证券法》第一百九十 七条规定：未经批准，擅自设立证券公 司或者非法经营证券业务的，由证券监 督管理机构予以取缔，没收违法所得， 并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚 款；没有违法所得或者违法所得不足三 十万元的，处以三十万元以上六十万元 以下的罚款。
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
活动为名
缴纳费用
加入资格
返利依据
社会秩序
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
没收违法所得 罚款、责令停 业整顿、取缔 机构等行政处罚
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条规定：擅 自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务 活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪 的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业 监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并 处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法 所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的常见手段
编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗 号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立 合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意 混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回 报，欺骗社会公众投资。
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
04
“电子百货”投资委托经营 、到期回购等方式进行非 法集资。
02
对物业、地产等资产进行 等份分割，通过出售其份 额的处置权进行非法集资 。
05
利用互联网设立投资基金 的形式进行非法集资。
03
以签订商品经销合同等形 式进行非法集资。
06
利用“电子黄金投资”形式 进行非法集资。
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法 集资
非法 集资
借种植、养殖、项目 开发、庄园开发、生 态环保投资等名义非
法集资
以发行或变相发行股 票、债券、彩票、投
资基金等
非法 集资
权利凭证或者以期货 交易、典当为名进行
非法集资。
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的主要表现形式
01
利用现代电子网络技术构 造的“虚拟”产品，如“电子 商铺”
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
组织、领导传销活动罪
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一：“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加 者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的 数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。”
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
中华人民共和国商业银行法
《中华人民共和国商业银行法》第八十 一条规定：未经国务院银行业监督管理 机构批准，擅自设立商业银行，或者非 法吸收公众存款、变相吸收公众存款， 构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由 国务院银行业监督管理机构予以取缔。
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从事非法集资活动会受到的法律处罚
非法吸收公众存款罪
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收 公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十 万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年 以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚 金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责 的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
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非法集资的常见手段
以虚假宣传造势
骗取社会公众信任
刊登专访文章
不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章 、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不 法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络 平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作 等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。
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参与非法集资形成的风险及损失承担
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根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与 者自行承担，而所形成的债务和风险 不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以 及其他任何单位
债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上 缴中央金库。经人民法院执行， 应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地 方政府只负责组织协调工作。
以虚构的单位 或者冒用他人 名义签订合同 的
以伪造、变造 、作废的票据 或者其他虚假 的产权证明作 担保的
没有实际履行能 力，以先履行小 额合同或者部分 履行合同的方法 ，
收受对方当事人 给付的货物货款 、预付款或者担 保财产后逃匿的
以其他方法 骗取对方当 事人财物的
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从事非法集资活动会受到的法律处罚
中华人民 共和国 证券投 资基金法
《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定：未经国务院证券监督管理机构核准 ，擅自募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得 ，并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 第八十七条规定：未经国务院证券监督管理机构核准，擅自从事基金管理业务或者基金托 管业务的，责令停止，没收违法所得；违法所得一百万元以上的，并处违法所得一倍以上 五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以 下罚款；给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，依法承担赔偿责任；对直接负责的 主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款；构成犯罪的 ，依法追究刑事责任。