公积金专办员考试整理

深圳公积金专办员考试资料整理
●住房公积金是指国家机关、事业单位、企业、民办非企业单位、社会团体及其在
职职工逐月缴存的支持职工解决自住住房问题的具有保障性、互助性、强制性的长期住房储金。

记住误导选项：中央机关、地方机关
●住房公积金执行年度为：当年的7月1日至次年的6月30日。

●住房公积金结息日为每年的6月30日。

●最终归职工个人所有的住房公积金包括：职工个人缴存部分和单位为职工缴存部
分。

●住房公积金的缴存不分户籍，具有强制性。

●单位每年可以对住房公积金缴存比例调整一次
●职工本人首次登陆时公积金账户的初始密码是：身份证号码后六位数。

●职工如何修改个人公积金账户的密码：通过登陆“个人登录”登陆网上办事大厅
修改。

●住房公积金“网上办事大厅”向专办员提供的单位登陆方式：专办员密码登录、
数字证书登录。

记住：没有个人登陆；个人公积金账号登录
●数字证书可以直接在网上办结的业务：个人账户设立、个人账户封存及启封、
缴存比例调整、缴存基数调整
●使用专办员密码登录办理业务的环节：网上申报、网上预约、到网点柜台
办结；
记住：没有网上办结
●个人免缴恢复正常缴存比例业务办结后，职工个人的缴存比例：和单位选取的比
例一致
●专办员未按预约的时间地点办理业务又未取消预约的，网上预约失效且（ 2 ）
个工作日内不能再进行同一个业务的预约
●单位需要通过补缴往月的方式，补缴时系统主要根据个人账户的启用年月计
算补缴月份的单位应缴存人数
●单位专办员办理补缴业务需要提供的材料：
1）《深圳市住房公积金汇（补）缴书》
2）《深圳市住房公积金补缴清册》
3）单位使用现金缴存住房公积金的，需到指定银行填制指定的《现金缴款单》4）单位选择支票缴款的，填制与汇缴金额一致的转账支票
●只能到公积金业务银行网点柜台办理的补缴方式：部分补缴中的整月补缴、部
分补缴中的少月补缴记住：没有补缴往月
●单位补缴的类型：补缴往月、部分补缴、整月补缴、少缴补缴
●部分补缴中的整月补缴和少缴补缴可以通过的方式：
1）网上申报，柜台办结
2）携带纸质材料直接到公积金业务银行网点办结
记住：没有网上直接办结和电话办结
●由于专办员为职工设立个人账户时登记信息错误，导致实际缴存额小于应缴额，
●单位因近两年连续亏损的可以申请降低缴存比例或缓缴，申请缓缴的单位在缓缴
期间：单位的全部在职职工处于停缴状态
●联名卡卡面上信息：职工个人公积金账号；联名卡的银行卡号；公积
金管理中心LOGO
●公积金联名卡功能：
1）住房公积金账户具有住房公积金账户查询、提取、还贷等功能
2）银行储蓄账户具有个人储蓄、结算和消费等功能
记住：没有透支功能
●联名卡的公积金账户的功能：住房公积金账户查询、提取、还贷
记住：没有个人储蓄
●联名卡的储蓄账户的功能：个人储蓄、结算和消费
记住：没有透支
●联名卡中储蓄账户的密码的修改方式：银行个人业务柜台、银行自助终端
记住：没有银行服务热线、银行公积金柜台
●专办员到银行网点领取公积金联名卡。

专办员需要提交审核的材料：《深证市住
房公积金业务回执-联名卡领卡》、联名卡签收表
记住误导选项：联名卡开户银行所需要提供的申请表和各项证明材料、所有申请
设立公积金账户职工的身份证复印件各一份。

●专办员领取住房公积金联名卡后，应当在 10 日内通知职工本人领取住房公积金
联名卡
●住房公积金联名卡是指公积金中心与本市住房公积金归集专户银行共同发
行，以服务住房公积金缴存人为目的，以信息网络为技术基础的银行卡，是住房公积金缴存人缴存住房公积金的有效凭证。

记住：不是单独、委托、指定
●职工办理查询个人住房公积金账户信息、登录公积金中心网上服务平台系统
办理住房公积金业务、在住房公积金业务网点办理住房公积金业务应当使用或提交住房公积金联名卡。

记住误导选项：公积金业务咨询
●职工住房公积金个人账户设立后，住房公积金归集专户银行应当按规定为其免费
制作住房公积金联名卡且免收：住房公积金联名卡年费、小额账户管理费。

●职工本人登录网上办事大厅操作查询或信息变更等其他业务首先要修改联名卡
密码，修改联名卡密码的方式：凭公积金账号及初始密码进行“个人登录”、在联名卡—联名卡密码修改中修改密码；
记住：没有：在个人信息变更—联名卡密码修改中修改联名卡密码、在查询—联名卡密码修改中修改联名卡密码
●单位的缴存基数在一个公积金年度可调整一次
●单位缴存登记注销试用于：单位合并及分立的；单位撤销的；单位解散或破
产的
●个人账户设立时出现“身份证号重复”的报错提示的原因：该职工为存量职工、
确实存在身份证重号
●身份证重号的个人账户设立，专办员在公积金中心管理部办理时提供的资料：
1）《深圳市住房公积金个人账户设立申请清册》
2）专办员身份证原件和联名卡原件
3）职工身份证原件及复印件
4）公安部门开具的身份证明原件
●提取情形的设置主要基于解决自住住房问题；兼顾其他群体的提取需求；
积累资金，降息贷款考虑，记住误导选项：公积金保值增值
●专办员办理业务有三种方式：网上直接办结；网上申报柜台办结；携带纸
质材料直接到公积金业务银行网点办结。

记住：电话不能办结
●采用网上预约方式办理业务的好处和作用是：
1）可以灵活选择业务办理的时间和地点
2）利于避免业务繁忙时排队时间过长
3）缩短柜台业务办理时间
4）可以网上系统自动审核专办员填报的信息，避免在柜台审核信息出错
●深圳市住房公积金业务银行网点业务受理范围：汇补缴业务、个人账户封存起
封、个人账号市内转移，转入集中封存户，异地转入；记住：没有单位缴存登记注销
●需要到公积金业务银行网点办理的信息：职工本人的姓名、职工本人的证件
号码、职工本人的户籍情况、职工本人的婚姻状况
●深圳市住房公积金管理中心办事大厅管理部业务受理范围：
1）一个职工有两个住房公积金账号，办理并户的
2）身份证号重复的职工申请个人账户设立的
3）按最低工资标准领工资的职工申请个人免缴住房公积金
记住：没有单位信息变更、个人信息变更
●购买数字证书的专办员可以对单位成立时间、单位地址、公积金业务经办
部门等单位信息直接变更；记住：不能变更组织机构代码
●专办员可以对办公电话、电子邮箱、移动电话进行信息变更；记住：
没有证件号码修改
●单位汇缴方式：托收、现金、支票；记住：没有转账、预付
●单位申请降低缴存比例、缓缴业务时需要满足的条件：单位连续亏损两年、经
本单位职工代表大会或工会讨论通过
记住误导选项：单位盈利较少的；单位不愿意缴纳的选项
●我市住房公积金缴存基数的依据：
●对公账户封存适用的情况：职工因休假等原因工资暂停发放、职工离职的
记住误导选项：调整缴存基数；申请个人免缴的选项
●直接转账个人公积金从一个单位转移到另一个单位之前，首先要做的是封存
●不允许做集中封存的情况有：托出单位有在途、已经集中封存的职工，个人状态
为销户
记住：没有未补缴记录的账户
●原单位或清算组织等可以将职工住房公积金账户转移至公积金中心设立的集中
封存户管理的情况：单位撤销、解散、破产。

记住：没有合并●职工与单位终止劳动关系或者与单位中止工资关系但仍保留劳动关系的，单位应
●原单位或清算组织等可以将职工住房公积金账户转移至公积金中心设立的集中
封存户管理的情况：
1）职工调出原单位或与原单位解除劳动关系，且未落实新单位或新单位未办理住房公积金缴存登记的
2）单位撤销、解散或破产的
记住误导选项：单位合并的、单位分立的
●个人账户状态为销户账户，不可集中封存
●对职工账户启封适用的情况：
1）恢复工资发放可继续和单位共同缴纳公积金
2）单位接收新调入职工后
记住误导选项：职工因公出国；申请个人免缴的选项
●保留劳动关系的，职工与单位恢复工资关系后，单位应当为职工办理住房公积金
账户启封手续
●专办员办理个人账户市内转移业务正确的是：转出单位先做封存、转入单位
做转移
记住误导选项：1）职工个人公积金账户为正常状态；2）转入单位专办员需填写转出单位公积金号
●办理个人账户市内转移时，需要单位录入职工的信息：职工的个人公积金账号、
职工的身份证号码
●专办员办理个人账户市内转移业务需要：
1）须先在深圳设立个人公积金账户
2）填写深圳市住房公积金个人账户异地转入申请表，加盖单位公章
3）持表格到住房公积金盖管理机构印章
4）表格须加盖转出地公积金管理机构印章，盖章后表格须带回深圳用于办理入账手续
●符合下列（）情况的，职工所在新单位应当办理职工住房公积金账户转移手续，
并提交《深圳市住房公积金个人账户市内转移清册》
1）职工在本市范围内调动工作的
2）单位合并或分立的
3）集中封存户职工与新单位建立劳动关系的
记住误导选项：单位破产的
●“个人账户设立”需要填写的信息：身份证号码、启用年月、缴存基数●个人账户转移可以由转出个人、转入单位；
记住误导选项：转出单位、没有转入单位和转出单位
●单位备案类信息有：单位地址、邮政编码
●单位核准类信息有：单位名称、组织机构代码、法定代表人或负债人证件号
码
●个人备案类信息变更中，修改数据项：职称、最高学历、电子邮箱
●职工通过“个人登录”并直接修改的信息：移动电话、电子信箱、职称、学
历
●职工个人首次进入“网上办事大厅”进行“个人登录”时，需输入：姓名、个
人公积金账号、初始密码、身份证号码
●哪些缴存方式需要每月去指定网点办理：现金、支票
记住：没有托收
●住房公积金采用现金和支票缴存的可以去的指定网点：建行、招行、中行
记住：没有公积金中心管理部
●公积金缴存银行：建行、招行、中行
●个人免缴恢复正常缴存比例的方式：
1）使用数字证书网上直接办结
2）携带规定申请材料到公积金业务银行网点办结
3）网上申报预约后到公积金业务银行网点办结
记住：没有公积金管理部柜台办理
●存量职工是指曾在深圳市社保局缴存住房公积金的职工。

存量职工在设立个人账
户正确的是：
1）专办员到公积金业务银行网点柜台查询单位全部“存量职工”的明细列表、
2）专办员办理账户市内转移业务、
3）专办员对存量职工账户进行启封
●单位需要为存量职工正常缴存住房公积金的步骤：到公积金业务银行网点查询并
确认存量职工信息、个人账户转移、个人账户启封
记住：没有个人账户设立
●单位因近两年连续亏损的可以申请降低缴存比例或缓缴，如果单位选择申请降低
缴存比例，单位的缴存比例可降至：1%、2%、3%、4%
●降低缴存比例的上限是0.05
●进入批量页面，添加批量数据，需要单击“数据编辑”
●涉及批量页面的业务中，Excel如果成功导入需要注意：把路径和文件名填入、
导入的Excel须关闭、导入的Excel不能有多个标签页；
记住：没有导入的Excel中标签页的名字是中文
●涉及批量页面的业务中，如果点击保存按钮，保存未成功，会提示：将错误内容
标红、数据区下方会有红色字体提示
●涉及批量页面的业务中，Excel导入都支持的版本：Excel197、Excel12000、
Excel2003
●职工个人缴存的住房公积金由单位代扣代缴
●凭证没有打印直接关闭页面，可以去辅助功能凭证补打重新进行打印
●专办员登录网上办事大厅，提示验证码失效或已经安装控件却提示没有安装，这
两种情况需要做封操作是：安装客户端，从客户端登陆。

●新调入的职工从调入单位发放工资之日起缴存住房公积金，住房公积金缴存
为职工本人当月工资。

●新参加工作的职工开始缴存住房公积金的时间为：参加工作的次日。

●凭证补打中的信息会在10 个工作日后自动删除
●缴存单位、职工申请办理住房公积金缴存业务的，住房公积金业务网点应当自受
理申请之日起3日内办理完毕。

●新设立的单位应当自设立之日起 30 日内在住房公积金业务网点申请办理住
房公积金缴存登记和专办员注册登记。

●《深圳市住房公积金管理暂行办法》实施前已成立的单位应当在《深圳市住房公
积金管理暂行办法》实施之日起 6 个月内，按照规定办理住房公积金缴存登记和专办员注册登记。

●单位分立、撤销、解散、破产或被合并的，应当自发生上述情况之日起30 日
内由原单位或清算组织等申请办理注销登记。

●自公积金中心核准缴存登记之日起 20 日内，单位应当为职工办理住房公积金
账户设立手续，并提交《深圳市住房公积金个人账户设立申请清册》
●公积金管委会是本市住房公积金管理的决策机构，公积金管委会的成员中，市人
民政府负责人和住房保障、财政、人民银行等有关部门负责人以及有关专家占1/3 ，工会代表和职工代表占 1/3 、单位代表占 1/3
●职工工人住房公积金存款，当年归集的按结息日挂牌公告的（活期）存款利
率计息，结息后转入上年结转户。

●职工个人住房公积金存款，上年结转的按结息日挂牌公告的（三个月）定期
整存整取利率利息。

●职工申请住房公积金提取或个人贷款，隐藏或虚报婚姻状况、直系亲属关系、购
房行为、住房数量等情况的，公积金中心可以自该违规行为认定之日起（ 5年内）不予受理其公积金贷款申请
●进入公积金系统，专办员需要下载的控件是：密码控件、打印控件、 Uky控
件
●专办员登陆方式：专办员密码登陆、数字证书登录
●单位专办员不能直接办结，需要在柜台审核的业务：单位汇缴登记、补缴往月
登记
●个人账户设立时需要注意的事项：使用简体办公系统、户籍状态等信息请按要
求填写相应代码、缴存基数注意小数问题、婚姻状况需如实申报和录
●登录或交易时提示“没有符合条件的证书”，原因有：ukey驱动没有安装正确、其
他数字证书问题；记住：没有未进行网页刷新、退出重新登录
●控件没有安装好，页面会出现：打印时报错批量数据编辑区域有问题、打印页
面展示为Excel表格装或者空白，什么内容也没有、批量编辑页面出现红X、批量数据编辑区域有问题
●进入“+*单位信息变更”业务的操作方式：双击“单位信息变更”、单击“+”
●单位不办理住房公积金缴存登记或不为本单位职工办理住房公积金账户设立手
续的，由公积金中心责令限期办理；逾期不办理的，处1万元以上5万元以下的罚款。

●公积金中心应当对专办员组织业务培训，并不得收取业务培训费用。

●单位申请办理降低住房公积金缴存比例或者缓缴住房公积金的，凭（具有法
定资格的中介机构出具的审计报告）证明连续亏损2年及以上，并经本单位职工代表大会或者工会讨论通过。

●单位因连续亏损2年及以上申请办理降低住房公积金缴存比例或缓缴住房公积金
的，应当提交的材料：《深圳市住房公积金降低缴存比例/缓缴申请表》、单位职工代表大会决议书或工会决议书、具有法定资格的中介机构出具的审计报告。

●因连续亏损两年等情况存缴住房公积金确有困难的单位，经本单位职工代表大
会和工会讨论通过，可以向公积金中心申请缓缴或降低住房公积金缴存比例。

●单位以委托银行收款方式或补缴住房公积金的，应当和公积金中心签订《深圳
市住房公积金委托收款协议》，并提交《深圳市住房公积金汇（补）缴书》。

●职工可以提取住房公积金账户的存储余额的情况：
1）购买、建造、翻建、大修具有所有权的自住住房的；
2）偿还自住住房贷款本息的
3）按本市规定的比例支付自住住房租金的
4）退休的
●在职职工是指和用人单位建立劳动关系或经调解组织、劳动争议仲裁委员会、人
民法院认定存在事实劳动关系，并由单位支付工资的在岗从业人员，以及国家机关、事业单位等单位中按照编制管理的在职工作人员。

●单位为职工缴存的住房公积金，按照下列规定列支：
机关在预算中列支
事业单位由财政部门核定收支后，在预算或费用中列支
企业在成本中列支
●职工有权督促单位履行的义务：
住房公积金的缴存登记或变更、注销登记
住房公积金账户的设立、转移或封存
按月、逐月、足额缴存住房公积金
●职工本人申请办理个人登记信息变更，除提交《深圳市住房公积金个人信息变更
申请表》外，还需要提交材料：
职工姓名、身份证明文件号码等信息变更的，提交身份证明文件和公安部门出具的变更证明或户口簿
户籍情况变更的，提交身份证明文件和户口簿
婚姻状况变更的，提交结婚证、离婚证、人民法院判决书或调解书
●在职职工是指和用人单位建立劳动关系或经调解组织、劳动争议仲裁委员会、
人民法院、认定存在事实劳动关系，并由单位支付工资的在岗从业人员，以及国家机关、事业单位等单位中按照编制管理的在职工作人员
●根据有关规定，下列应计入工资总额的是：月基本工资、交通及通讯补贴、节
假日加班工资、奖金
单位新增专办员，准专办员可在网上“单位设立登记”界面，输入准专办员社保电脑号和身份证号进入，申报预约银行网点及办理时间，携带所需材料前往办理。

具体材料及要求请查看深圳市住房公积金中心门户网站-办事指南-缴存类-新增专办员注册登记业务办理指南。

职工注册成为单位专办员后，可直接进入公积金官方网站首页“专办员园地”进行在线培训，通过在线考试的将自动激活专办员网上业务办理权限，激活后，专办员可登录网上办事大厅申报预约相关业务及查询单位缴存明细等信息。

如原专办员有数字证书的，请新专办员及时与数字证书公司联系办理变更信息手续。

原专办员已离职的，应办理原专办员的注销登记手续。