【财务知识】信贷管理与核算系统接口开发规范(DOC 14页)

信贷管理与核算系统接口开发规范(DOC
14页)
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信贷管理系统与核算系统
接口规范
21
3.8.响应报文示例
25
4.交易类接口说明 (26)
4.1.贷款发放
26
4.2.贷款展期
40
4.3.贷款核销
42
4.4.退货
43
4.5.还款账号变更
45
4.6.银承出账
46
4.7.保函结清
52
4.8.保函出账
52
4.9.贴现出账
57
4.10.抵质押品出入库
63
4.11.单项减值确认和计提
65
4.12.组合减值计提
66
4.13.交易撤销
67
4.14.资产卖出
68
4.1
5.日终步骤
72
4.16.主动还款试算
73
4.17.主动还款
76
4.18.还款计划调整
81
4.19.贷款停息
83
4.20.归还委托贷款利息
86
4.21.保函付款
88
4.22.授权交易处理
90
5.查询类接口说明 (110)
5.1.欠款查询
110
5.2.记帐状态查询
110
5.3.还款计划试算
111
5.4.日终步骤状态查询
121
5.5.贷款发放授权查询
123
5.6.主动还款授权查询
127
6.参数类接口说明 (152)
6.1.核算规则
152
6.2.费用类型
156
6.3.还款方式
158
6.4.还款顺序配置
161
6.5.会计分录配置
163
6.6.会计科目设置
164
7.系统参数对照表 (171)
7.1.币种对照表
171
7.2.钞汇标志对照表
171
7.3.证件类型对照表
171
7.4.账户状态对照表
172
7.5.贷款品种对照表
172
7.6.利率模式
173
7.7.利率代码（基准利率代码）
7.8.罚息利率类型(罚息基准利率代码)
173
7.9.还款间隔单位
173
7.10.还款方式
174
7.11.还款方式类型
174
7.12.业务数据来源
174
7.13.宽限期类型
175
7.14.扣款方式
175
7.15.罚息利率种类
175
7.16.计算罚息部分
175
7.17.下一次利率调整选项
176
7.18.系统账户类型
7.19.账户类型
176
7.20.利息计算基础
177
7.21.收付标志
177
7.22.贴现种类
177
信贷管理系统与核算系统接口规范
1.概述：
核算系统与信贷管理系统的接口，具有开放、灵活、方便的特点，核算系统考虑到与外围系统接口的多样性，而核算系统与管理系统有可能是统一部署，也有可能独立部署，核算系统在设计中考虑了上述两种情况，如果是统一部署则信贷管理系统可以采用共享表方式，只需要在调用核算接口处理前将数据插入到共享表中即可；如果是独立部署，则调用核算提供的WEB服务调用即可，由于目前绝大部分项目都是统一部署，所以下面就统一方面进行说明。

由于核算系统的核算交易本身也是具有工作流支持，所以发放后核算交易的处理可以支持工作流的审批。

核算系统与信贷管理系统、核心系统接口架构如下图所示：
步骤如上所示：
1.信贷管理系统完成业务操作的审批流程后，调用核算
提供的接口，核算将数据放到相关的授权表中。

2.会计人员在信贷核算系统中发起记账交易的流程，流
程结束后，核算系统完成记账处理。

3.核算系统调用核心记账。

4.核算系统调用管理系统提供的更新台账接口，更新信
贷管理系统台账信息。

1.1.编写目的
本文档用于描述信贷管理系统（包括对公及对私）与核算系统之间的接口规范。

1.2.适用范围
信贷管理系统与信贷核算系统之间接口开发及维护人员。

2.接口清单说明
3.接口通讯报文规范3.1.交易码描述
（交易码将会随接口文档而变化）
3.2.报文规范
（HTTP渠道方式）
3.3.请求报文结构
系统报文头：CMIS;servi0000000021;
5位：渠道编号（系统命名）
1位：分割‘;’
15位：交易码（serviceId+funId）
1位：分割‘;’
报文体：
<?xml version="1.0" encoding="GB2312" ?> <msgbody>
<Request_Name>Loan
Drawdown</Request_Name>
<Loan_Info>--借据信息表
………
</Loan_Info>
<Loan_Acct_Info_List>--账号信息列表
<Loan_Acct_Info>--账号信息表
…………
</Loan_Acct_Info>
</Loan_Acct_Info_List>
<Loan_Paym_Mtd_List>--还款方式表，会有多条的情况
<Loan_Paym_Mtd>--还款方式表
…………………..
</Loan_Paym_Mtd >
</Loan_Paym_Mtd_List>
<Loan_Fee_Info_List>--费用有可能存在多条的情况
<Loan_Fee_Info >
…………………..
</Loan_Fee_Info >
</Loan_Fee_Info_List>
</msgbody>
报文例子如下所示：
kfs;servi0000000021;
<?xml version="1.0" encoding="GB2312" ?> <msgbody>
<Request_Name>Contract_Detail</Request _Name>
<ID>110104************</ID>
<Contract_Num />
<Bue_Bill/>
</msgbody>
3.4.响应报文结构
报文体：
kfs;servi0000000021;
<?xml version="1.0" encoding="GB2312" ?>
<msgall>
<errorCode> <errorCode/>
<errorMsg> </errorMsg/>
<msgbody>
</msgbody>
</msgall>
报文例子如下所示：
kfs;servi0000000021;
<?xml version="1.0" encoding="GB2312" ?>
<msgall>
<errorCode> 1000000023<errorCode/>
<errorMsg> 没有找到对应的服务信息</errorMsg/>
<msgbody>
<Name> Loan Drawdown </name>
</msgbody>
</msgall>
3.5.渠道编号
3.6.错误代码描述
3.7.请求报文示例
CMIS;servi0000000021;
<?xml version="1.0" encoding="GB2312" ?>
<msgbody>
<Request_Name>Loan
Drawdown</Request_Name>
<Loan_Info>--借据信息表
<gen_gl_no>10021 </gen_gl_no>
<appl_seq>102389 </appl_seq>
<input_dt>2011-03-09 </input_dt>
<lend_office>user1</lend_office>
<cont_no>C10009 </cont_no>
<bch_cde>101</bch_cde>
<loan_no>102120090 </loan_no>
<bank_cde> 1000 </bank_cde>
<cust_id> 1021 </cust_id>
<cust_name>ABCD </cust_name>
<id_type> 01 </id_type>
<id_no> 522337190899813 </id_no> <iss_ctry>CNY </iss_ctry>
<dealer_cde> D1009</dealer_cde>
<loan_ccy> CCY </loan_ccy>
<orig_prcp> 10000 </orig_prcp>
<loan_actv_dt>2011-03-09
</loan_actv_dt>
<loan_typ> 1024</loan_typ>
<last_due_dt> 2019-09-08
</last_due_dt>
<int_start_dt> 2011-03-09
</int_start_dt>
<due_day> 21 </due_day>
<loan_rate_mode> FX </loan_rate_mode>
<rate_base>D </rate_base>
<loan_rate_typ>R02 </loan_rate_typ>
<loan_base_rate>0.0783
</loan_base_rate>
<int_adj_pct> 0.2</int_adj_pct>
<loan_sprd> 0.1 </loan_sprd>
<loan_int_rate> 6.890 </loan_int_rate> <od_rate_base> </od_rate_base>
<loan_od_rate_typ>R02
</loan_od_rate_typ>
<loan_od_base_rate> 0.076
</loan_od_base_rate>
<loan_od_sprd> 0.1 </loan_od_sprd>
<loan_od_int_rate>0.6
</loan_od_int_rate>
<paym_freq_unit> M </paym_freq_unit>
<paym_freq_freq> 1 </paym_freq_freq>
<loan_paym_mtd> M01 </loan_paym_mtd> <loan_paym_typ> 01 </loan_paym_typ>
<buss_typ>LOAN </buss_typ>
<loan_grace_typ> </loan_grace_typ>
<loan_od_grace> </loan_od_grace>
<loan_repay_mthd> </loan_repay_mthd>
<loan_fix_od_int_ind> N </loan_fix_od_int_ind>
<loan_od_cat> </loan_od_cat>
<loan_od_rate_adj_pct>
</loan_od_rate_adj_pct>
<loan_od_comm_part>
A</loan_od_comm_part>
<loan_od_cpd_ind> Y </loan_od_cpd_ind>
<next_repc_opt> NYF</next_repc_opt>
<next_repc_num></next_repc_num>
<next_repc_unit> </next_repc_unit>
<loan_diver_adj_pct>0.2
</loan_diver_adj_pct>
</Loan_Info>
<Loan_Acct_Info_List>--账号信息表
<Loan_Acct_Info>--账号信息表
…………
</Loan_Acct_Info>
</Loan_Acct_Info_List>
<Loan_Paym_Mtd_List>--还款方式表
<Loan_Paym_Mtd>--还款方式表
…………………..
</Loan_Paym_Mtd >
</Loan_Paym_Mtd_List>
<Loan_Fee_Info_List >
<Loan_Fee_Info >
…………………..
</Loan_Fee_Info >
</Loan_Fee_Info_List>
</msgbody>
3.8.响应报文示例
kfs;servi0000000021;
<?xml version="1.0" encoding="GB2312" ?>
<msgall>
<errorCode> 1000000023<errorCode/>
<errorMsg> 没有找到对应的服务信息</errorMsg/>
<msgbody>
<Name> Loan Drawdown </name>
</msgbody>
</msgall>
4.交易类接口说明
4.1.贷款发放
可以用于资产买入。

注意：对于委托账户，需要3条账户信息。

需要提供委托人账户信息。

服务名：serv10000000022
应用场景：本交易接口用于当信贷管理系统已经完成审批流程后，信贷管理系统将相关核算信息通过该交易发送到信贷核算系统，包据借据信息、账号信息、费用等信息。

请求报文：
LM_LOAN_T(管理与核算接口数据表)：51
单条记录
还款方式策略信息 LmDnShdMtdTList （该部分数据可以不
填写，但要保证报文存在，如果不填写，则根据还款方式LOAN_PAYM_MTD计算）
LM_PM_SHD_T(买入或者自由还款方式)对应于核算的lm_PM_shd_tmp
当前日期以前的还款计划
有多条记录
费用授权信息LmFeeTxTList(有可能有多条记录)
上述红色部分是需要在接口中进行扩展。

备注：只有在有费用的情况下，才需要传这部分信息。

LM_ACCT_INFO_T(账号信息表)
有多条记录
备注：红字部分为待扩展部分。

4.2.贷款展期
服务名：serv10000000023
应用场景：本交易接口根据传入的展期相关信息进行还款计划的变更调整，系统根据传入参数实时进行调整。

请求报文：
LM_MRTY_EXTN_T(贷款展期接口表)：
4.3.贷款核销
服务名：serv10000000023
应用场景：当信贷管理系统或者核心系统在前端操作界面发起交易请求后，核算系统根据核销相关信息完成后续的账务处理。

请求报文：
LM_CO_T(贷款核销接口表)
4.4.消费信贷退货
服务名：serv10000100028
应用场景：本交易接口主要运用于消费信贷系统，当消费者触发退货交易后，将相关退货请求发送到核算系统后，核算系统根据退货信息完成记账处理。

请求报文：
LM_RETRN_T(退货授权表)结构说明
4.5.还款账号变更
服务名：serv1
应用场景：当借款人发起变更账号时，调用该接口变更还款账号。

请求报文：
返回报文
4.6.银承出账
服务名：serv10000000025
应用场景：银承业务在信贷管理系统完成审批流程后通过调用该交易接口将相关信息发送到信贷核算系统，信贷核算系统完成后续相关的处理。

请求报文：
LM_ACCP_T(银承授权接口表)30
单条记录
LM_GUTR_AMT_LOG_T(保证金授权登记簿) 有可能存在多条记录。