企业流动性风险应急预案

一、编制目的
为了有效防范和应对企业流动性风险，确保企业资金链安全，维护企业稳定运营，降低企业风险损失，特制定本预案。

二、适用范围
本预案适用于公司所有部门，涉及公司经营活动中可能出现的流动性风险。

三、组织架构及职责
1. 成立流动性风险应急领导小组，由公司总经理担任组长，各部门负责人为成员。

2. 流动性风险应急领导小组职责：
（1）组织制定、修订和实施流动性风险应急预案；
（2）协调各部门应对流动性风险；
（3）监督、检查流动性风险防范措施的实施；
（4）对流动性风险事件进行应急处置；
（5）及时向公司高层汇报流动性风险状况。

3. 各部门职责：
（1）财务部：负责公司资金预算、资金筹措、资金结算等工作，确保资金链安全；
（2）销售部：负责产品销售，扩大市场份额，增加公司收入；
（3）采购部：负责原材料采购，确保原材料供应；
（4）生产部：确保生产秩序，提高生产效率；
（5）人力资源部：确保员工队伍稳定，提高员工素质；
（6）法务部：负责公司法律事务，防范法律风险。

四、流动性风险预警与监测
1. 预警信号：
（1）公司销售收入下降；
（2）原材料价格上涨；
（3）融资渠道受限；
（4）债务违约风险增加；
（5）客户流失；
（6）政策风险。

2. 监测指标：
（1）现金流量比率；
（2）资产负债率；
（3）应收账款周转率；
（4）存货周转率。

五、应急处置措施
1. 优化资金结构，提高资金使用效率；
2. 加强融资渠道建设，拓宽融资渠道；
3. 加大销售力度，提高市场份额；
4. 严格控制成本，降低经营风险；
5. 加强与金融机构的合作，争取信贷支持；
6. 优化债务结构，降低债务风险；
7. 加强与供应商、客户的沟通，确保供应链稳定。

六、应急响应流程
1. 发现流动性风险预警信号，及时上报流动性风险应急领导小组；
2. 流动性风险应急领导小组组织相关部门分析评估风险；
3. 根据风险评估结果，启动应急处置措施；
4. 各部门按照应急处置措施要求，落实相关工作；
5. 流动性风险应急领导小组对应急处置情况进行监督、检查，确保措施落实到位。

七、预案修订与培训
1. 定期对预案进行修订，确保预案的时效性和实用性；
2. 对全体员工进行流动性风险应急预案培训，提高员工风险防范意识。

本预案自发布之日起实施，如遇特殊情况，由流动性风险应急领导小组负责解释。