合规试题库(多选)

1、农村信用社新的监督管理体制是：（）。

A、国家宏观调控、加强监管B、省级政府依法管理、落实责任C、信用社自我约束、自担风险D行业管理部门强化管理2、以下关于农村合作银行的性质表述正确的是：（）。

A、股份合作制的金融机构B、非盈利性金融服务机构C、农民、农村工商业户、企业法人和其他经济组织入股组成D社区性金融机构3、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（）。

A、对增加或减少注册资本做出决议B、决定农村合作银行经营计划和入股及投资方案C、决定农村合作银行内部管理结构设置D检查监督农村合作银行的财务活动4、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》中，农村合作银行下列哪些变更事项，需经中国银行业监督管理委员会批准：（）。

A、变更注册资本B、变更营业场所C、调整业务范围D修改章程5、《中国银监会关于农村信用社以县（市）为单位统一法人工作指导意见》规定，信用社和县（市）联社组建统一法人社的具体条件是：（）。

A、全辖农村信用社统算，账面资能抵债B、基层农村信用社自愿C、县（市）联社有较强的管理能力D统一法人社后股本金达到1000万元以上，并使核心资本充足率在任何时点都不低于4％6、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有: （）。

A、对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议和质询B、自由退股C、获得服务的优先权和优惠权D享有股金分红或股金保息7、农村合作金融机构社员（股东）持有的股金, 可依法:（）。

A、买卖B、转让C、继承D、赠与8、以下属于农村合作金融机构核心资本的是: （）。

A、实收资本B、股本金C、资本公积D、未分配利润9、质押合同应当包括的内容有（）。

A、质物移交的时间B 、质押担保的范围C 、质物的名称、数量、质量、状况D 被担保的主债权种类、数额10、农村合作金融机构员工要实行： （）11、 农村合作金融机构员工岗位轮换的范围包括： （）。

A 、会计B 、信贷C 、资金清算D 计算机科技管理E 、票据业务 12、 商业银行应建立（）的内部控制体系，定期或当有关法律法 规和其他经营环境发生重大变化时， 对内部控制体系进行评审和 改进。

A 、系统B 、透明C 、文件化D 、保密13、 农村合作金融机构辖内员工之间有下列关系之一的， 须实行亲属回避制度： （）。

A 、 夫妻关系B 、 直系血亲关系C 、 三代以内旁系血亲关系D 配偶的兄弟姐妹的配偶14、 按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规 定，农村合作金融机构应在董事会下设： （）。

A 、提名委员会B 、 风险管理委员会A 、岗位轮换制度B C 、亲属回避制度D 、强制休假制度 、竞争上岗制度C、薪酬委员会D审计委员会15、下列说法正确的是：（）。

A、中国人民银行实行独立的财务预算管理制度B、中国人民银行的亏损由中央财政拨款弥补C、中国人民银行的净利润，可由自身分配D中国人民银行是我国的中央银行16、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定，农村合作金融机构设立自助银行，应符合以下条件：（）。

A、内控健全有效，最近2年无违法、严重违规行为和重大案件发生B、有开展自助银行服务的技术和人员C、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施D营运资金不低于200万元人民币17、农村合作金融机构贷款五级分类中，不良贷款有：（）。

A、正常 B 、关注 C 、次级 D 、可疑 E 、损失18、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定，农村合作金融机构减少注册资本的，应符合下列条件：（）。

A、变更注册资本后应当符合最低注册资本的要求B、变更注册资本后资本充足率等监管指标符合审慎经营规则C、上年亏损不得减少注册资本D符合法定程序19、农村合作金融机构呆账准备包括：（）。

A、贷款专项准备B、贷款特种准备C、坏账准备D长期投资减值准备E、一般准备20、下列哪项属于农村信用社的固定资产：（）。

A、自用房屋 B 、保险柜 C 、计算机 D 、运钞车E大型计算机网络21、下列哪项固定资产不需计提折旧：（）。

A、已估价单独入账的土地 B 、尚未使用的房屋C、以经营租赁方式租入的固定资产 D 、已提足折旧继续使用的固定资产22、农村合作金融机构取得抵债资产的方式主要有以下几种：（）A、由借款人、贷款人、担保人三方协商并签订具有法律效力的协议书B、经仲裁机构仲裁决定C、政府置换D人民法院判决或裁定23、农村合作金融机构取得的抵债资产不能当即变现的，可按以下原则确定其价值：（）A、市场上同类产品价格B、借、贷双方协商议定的价值C、借、贷双方共同认可的权威评估部门评估确认的价值D法院裁决确定的价值24、农村合作金融机构资金有富余的，可投资于以下债券：（）A、国债B、一般企业债券C、政策性金融债D公开发行的国家重点建设企业债券25、农村合作金融机构重大事项报告的范围包括：（）。

A、联社（合行）本部重大突发性事件B、联社（合行）各级营业机构重大突发性事件C、高级管理人员重大事件D突发性事件26、中国银监会对金融机构业务营运监管的重点是监督检查金融机构的（）。

A、资本充足率B、资产质量C、流动性D内部控制27、下列哪项不属于农村信用社理事会的职能：（）。

A、审批贷款B、审查财务开支C、制定基本管理制度D聘任部门经理 E 、审批分红方案28、助学贷款实行的管理方式是：（）A、一次申请B、一次发放C、一次授信D、分期发放29、银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

A、风险管理B、内部控制C、资本充足率D资产质量30、农村合作金融机构的固定资产可分为：（）。

A、经营用固定资产B、非经营用固定资产C、投资用固定资产D、非投资用固定资产31、下列哪项属于信用社的营业收入: （）A、金融机构往来收入B、利息收入C、手续费收入D、投资收益32、非金融企业法人投资入股农村信用社应符合下列哪项要求:（）。

A、净资产达到全部资产的30%以上B、权益性投资余额不得超过企业净资产的30 %C、入股资金为自有资金且来源合法D以他人委托资金入股E、注册地在农村信用合作社辖区之内33、境内金融机构向农村信用社投资入股应满足下列哪项要求：（）。

A、银行资本充足率不低于8%B、权益性投资余额不得超过其净资产的50%C、最近2个会计年度连续盈利D注册地在农村信用合作社辖区之内E、非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%34、对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况。

A、了解你的客户B、深入调查C、优质服务D了解你客户的业务35、未遵守（）和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。

由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、资本充足率 B 、存贷比例C、资产流动性比例D、同一借款人贷款比例36、下列哪些单位可以办理储蓄业务？（）。

A、商业银行B、信用社C、邮政企业D、政策性银行37、储蓄机构的设置，应当遵循（）的原则。

A、统一规划B、方便群众C、注重实效D、确保安全38、下列哪项不能作为农村信用社的抵债资产：（）A、无形资产 B 、土地 C 、已依法设定为抵押物的房产D机器设备39、储蓄机构的设置必须具备下列哪些条件：（）。

A、有机构名称B、有组织机构C、有固定的营业场所D熟悉储蓄业务的工作人员不少于四人E、有必要的安全防范设备40、企业流动比率过高, 可能表明（）。

A、企业的流动资产占用较多B、应收账款占用过多C、难以如期偿还债务D在产品、产成品呆滞、积压41、按照《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列哪些银行应计提市场风险资本：（）。

A、交易账户总头寸高于表内外总资产的10%勺商业银行B、交易账户总头寸低于表内外总资产的10%勺商业银行C、交易账户总头寸为80亿元人民币的商业银行D交易账户总头寸为90亿元人民币的商业银行42、储蓄机构可以办理（）服务性业务。

A、代发工资B、代收房租C、水电费D、代收电话费43、储蓄存款的所有权发生争议涉及办理过户的，储蓄机构依据人民法院发生法律效力的（）办理过户手续。

A、判决书B、裁定书C、调解书 D 、口头协议44、人民币辅币包括（）。

A 、一元币B 、五角币C 、五元币D 、分币E 、两角币和一角币45、凡残损人民币属于下列情况之一的金融机构不予兑换：（）A、票面残缺二分之一以上者B、票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色不能辨别真假者C、故意挖补、涂改、剪贴、拼凑、揭去一面者46、下列哪些账户可以提取现金？（）A、基本存款账户 B 、一般存款账户C、单位银行卡账户 D 、个人结算账户47、金融机构在收缴假币过程中发现下列哪些情况，应当立即报告公安机关。

（）A、一次性发现假人民币20张（枚）以上的B、一次性发现假外币10张（枚）以上的C、属于利用新的造假手段制造假币的D有制造、贩卖假币线索的E、持有人不配合金融机构收缴行为的48、金融机构在假币收缴过程中必须遵循以下哪几项操作程序？（）A、两名以上业务人员收缴B、在持有人视线范围内当面收缴C、加盖“假币”章或专用袋加封D出具《假币收缴凭证》E、向持有人告知其权利49、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具（）。

A、假币没收收据 B 、假币收缴凭证C、货币真伪鉴定书 D 、假币鉴定凭证50、现金业务必须坚持的原则是（）。

A、当日核对B、离岗交接C、双人押运D、双人管库51、开户单位提取现金的用途，必须符合下列规定（）。

A、职工工资、津贴B、向个人收购农副产品和其他物资的价款C、出差人员必须随身携带的差旅费D支付货款52、损伤票币是指（）的票币。

A、图案不全B、墨色不正C、污损变色D、破孔53、下列哪些情形可持人民币向金融机构全额兑换？（）A、损伤币票面损伤不超过1/4，其余文字、图案照原样连接的B、损伤币票面损伤1/2以上至3/4，其余文字、图案照原样连接的C、人民币票面污损变色，但能辨别真假，票面完整的54、个人银行结算账户业务范围（）。

A、代发工资B、代付水、电费C、现金收、付款55、不能支付现金的业务有（）oA、支付单位存款利息B、发放给农户的个人贷款C、单位给个人的用于支付小额劳务费的现金支票D有权机关扣划的款项56、下列哪种情况符合不宜流通人民币挑剔标准？（）A、纸币票面裂开2处以上，长度每处超过5毫米的；裂口1处，长度超过10 毫米的B、纸制票面起皱明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的C、纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的；不超过 2 平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的D硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字图案模糊不清等情形之一的57、贷款通则所指的借款人，系指从经营贷款业务的金融机构取得贷款的（）。