保函核退流程

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工程质保金退还流程

工程质保金退还流程
朋友！今天咱来唠唠工程质保金退还这档子事儿。

先说这第一步啊，你得把那些质保期内的相关资料都准备齐全喽！啥资料？就像工程验收报告啦，质量检测证明啥的。

这可不能马虎，要是少了一样，那可就麻烦啦！我跟你说，我当年刚开始弄这事儿的时候，就因为少了个报告，被领导好一顿批，唉！
然后呢，你得填一堆申请表。

这表啊，密密麻麻的，填的时候可得仔细，别写错啦！我记得有一回，我一个同事写错了个数字，好家伙，从头再来，那叫一个郁闷！
填完表，就得交给相关部门审核。

这审核的过程啊，有时候快，有时候慢，就看运气喽！要是碰到审核的人心情好，说不定很快就给你过了。

要是赶上人家忙，那你就等着吧。

说到这，我想起之前有个项目，审核的时候出了点岔子，好像是数据对不上，哇，那可真是急死人！后来才发现是个小误会，虚惊一场。

等审核通过了，财务那边就会给你打款。

这钱啥时候能到账呢？我记得好像是 7 个工作日左右，不过也可能记错喽。

我这说着说着，好像有点乱啦。

反正大概就是这么个流程。

朋友，你要是在操作的过程中遇到啥问题，别着急，慢慢来，谁还没个犯错的时候呢！
对了，我还听说隔壁公司有个项目，质保金退得那叫一个曲折，好像是甲方那边出了啥幺蛾子。

咱可别像他们那样！
嗯...我这讲得清楚不？要是有啥没说明白的，你可得跟我说哈！。

保函核退流程

第五章-FI05_保函核退流程1.流程说明本流程主要涉及责任中心和财务部两个部门。

主要涉及的流转表单包括“保函原件”。

本流程主要适用于标的项目完成和保函到期的业务。

由责任中心营业人员从顾客处取得银行保函原件交总部资金调度人员退送银行，完成银行保函清帐流程。

注：在银行保函凭证的文本中应注明保函支付的责任中心及客户简称。

相关附件：银行保函申请单、保函划转资金票据、银行保函申请书、银行保函。

2.流程图3.系统操作3.1.操作范例银行保函核退收款：保函核退3.2.系统菜单及交易代码路径:会计?财务会计?总分类帐?凭证输入?过帐并清帐交易代码：F-043.3.系统屏幕及栏位解释栏位名称栏位说明资料范例凭证日期原始凭证日期2001/07/13记帐日期清款记帐日期。

2001/07/13SA：总分类帐凭证凭证类型以区分资产的会计记帐凭证和其他类型的会计记帐凭证。

不同的记帐凭证具有不同的凭证编号范围，同一种记帐凭证编号连续F001：震旦总公司公司代码为财务会计的组织结构基本单元，在其层面上出具资产负债表和损益表等法定会计报表，震旦家具公司之公司代码设定为自“F001”至“F999”RMB 货币/汇率为会计凭证之业务货币种类，本公司之记帐本位币为人民币（RMB），业务货币则有美元（USD）等凭证抬头文本会计凭证摘要黄浦责任中心外服保函清帐记帐码指定过帐的借贷方和科目40:总分类帐借方帐户指定总帐科目。

00业务范围跨公司代码的核算环境以出具跨公司代码的资产负债表和损益表，震旦家具公司业务范围区分为震旦中国家具董事会（1001）和震旦中国办公家具（1002）1002：震旦中国办公家具特别G/L 特别总帐指示码用于指定特殊交易事项的入帐科目和借贷方无按<Enter>进入下一画面:栏位名称栏位说明资料范例金额增加该客户应收款项的金额10000业务范围跨公司代码的核算环境以出具跨公司代码的资产负债表和损益表，震旦家具公司业务范围区分为震旦中国家具董事会（1001）和震旦中国办公家具（1002）1002：震旦中国办公家具文本财务会计凭证摘要黄浦责任中心外服保函清帐按<处理未清项>或F6进入下一个画面。

工程质保金退还流程是怎样的？

工程质保金退还流程是怎样的？发包方与承包方约定一定期限内扣留工程质保金的现象是较为常见的，在质保期后虽然需要悉数返还，但是为了避免纠纷，必须按照一定的流程进行返还，该流程的规定是根据工程质保金的相关管理办法进行制定的，具体来说，工程质保金退还流程是怎样的?推荐：工程验收单建设工程承包合同工程施工合同拖欠工程款工程款税率工程款支付申请发包方与承包方约定一定期限内扣留工程质保金的现象是较为常见的，在质保期后虽然需要悉数返还，但是为了避免纠纷，必须按照一定的流程进行返还，该流程的规定是根据工程质保金的相关管理办法进行制定的，具体来说，▲工程质保金退还流程是怎样的?▲一、工程质保金退还流程当满足返还的条件以后，由合同乙方向质量保修期管理部门提出返还申请书，并附下列资料复印件：工程竣工验收证明、附有合约部现场造价工程师签字的关于质保金约定的合同当页、付款申请、质量保证金退还审批表、财务决算单(第二联原件)以及发票复印件。

质量保修期管理部门在质量保证金退还审批表上签署返还意见、金额后，交由质量保证金管理部门审核，最终确定本次返还金额、返还形式并通知财务部办理相关返还手续。

▲具体流程如下：(一)建设单位向住建局质检部门提出申请(二)经城区物业管理办公室签署退还意见并加盖章印返还至质监部门方可退还。

1、由物管科派人到小区，要求物业企业在小区内悬挂横幅。

2、在个单元门口张贴通知：(三)公告期限内无反映问题的，由物业确认，物管科领导签字报综合科复核无异议后盖章返还至住建局质监部门。

(四)对存在反映问题的，由物管科统计整理后，责成开发建设单位进行维修，维修合格经反映业主签字、物业盖章确认报物管科按程序履行。

▲返还金额、时间：如合同未进行明确约定，原则上质量保修金应于质量保修期满以后一次性返还。

但返还时应扣除以下的款项/费用：1)根据经审核的扣除质量保证金违约金通知单上明确的扣除款项;2)保修期内代合同乙方支付的各种款项;3)合同乙方尚未支付但经质量保修期管理部门确定将要支付的款项;4)因质量缺陷对项目造成的损失的相应赔偿金;5)其他需要扣除的情况。

厦门工程担保保函的取回

厦门工程担保保函的取回第一篇：厦门工程担保保函的取回工程担保保函的取回一、办理业主工程款支付保函、承包商履约保函取回提交以下相关资料（1）经办人员所在单位的介绍信和有效身份证件（2）交易中心开具的《保函、担保书收讫证明》原件（3）加盖交易中心“原件收讫”印章的保函复印件（4）施工合同原件（核对完返还）（5）建设单位取回支付保函（或担保书）申请（样式从厦门招投标网/担保系统企业端下载）。

（6）承包商取回履约保函（或担保书）申请（样式从厦门招投标网/担保系统企业端下载）。

（7）工程竣工验收证明资料原件、复印件（核对后返还原件）（8）施工单位开具的“建设单位工程款支付情况一览表”（9）施工单位开具经加盖单位公章的收款发票复印件（10）同意承包商取回履约担保函（或担保书）证明（样式从厦门招投标网/担保系统企业端下载）（11）取回保函或担保书资料登记表（样式从厦门招投标网/担保系统企业端下载）二、办理程序（一）登录“厦门招投标网”首页，工程担保企业端，点击业务预约菜单，打开新增栏，选择项目竣工撤消取件，按要求填写好表中具体内容后保存并预约办理。

（二）带以下相关资料到交易中心办理取回保函或担保书原件手续。

1、取回工程款支付保函或担保书原件须提交资料：（1）、（2）、（3）、（4）、（5）、（7）、（8）、（9）、（11）。

2、取回承包商履约保函或担保书原件须提交资料：（1）、（2）、（3）、（4）、（6）、（7）、（10）、（11）。

三、办理时限、地点：正常工作日，即到即办。

交易中心交易科（联系电话：0592—2996717，2996718）四、办理依据：关于印发建设工程担保实施办法（试行）的通知（厦建建〔2008〕33号）（厦门招投标网 / 政策法规 / 市级规范性文件）五、重要提示对保函或担保书特殊情况的处理1、工程项目在保函（或担保书）约定的有效期内发生索赔的，索赔方可凭索赔文件原件和“交易中心”开具的《保函、担保书收讫证明》，到“交易中心”取回被索赔方的保函（或担保书）原件，向保证人提起索赔。

预收款退款保函

预收款退款保函尊敬的先生/女士：您好！我们很荣幸地得知，贵公司与我公司签订的XX项目，涉及到了预收款退款的问题。

考虑到该问题的重要性和复杂性，我公司建议采用预收款退款保函的方式来解决。

以下是我公司就预收款退款保函提供的相关信息和建议：一、保函说明该保函是由我公司开具给贵公司，内容是为确保贵公司可以按照合同中相关规定进行预收款的退款。

保函金额为XX元。

保函中具体约定的条款包括：贵公司需在XX个工作日内将已收到的所有预收款及利息汇入我方指定的账户中。

如贵公司未按照约定时间和条件进行退款，则我公司有权根据合同规定采取法律手段追诉或采取其他合法手段进行维权。

同时，我公司应承担由此产生的所有法律费用及赔偿责任。

二、保函开立流程1.贵公司根据合同约定向我公司提出预收款退款申请。

2.我公司需收到贵公司的正式申请，并人工核实相关信息。

3.我公司开立保函并通知贵公司，同时将保函原件邮寄给贵公司。

三、保函费用开立保函需要收取服务费用。

具体费用标准请在申请时与我公司协商确定。

四、其他注意事项1. 该保函仅在原被保险人（即贵公司）未能按照合同约定进行预收款退款时才会生效。

2. 保函中的金额应与开票金额保持一致。

3. 只有持有原件的收款方（即贵公司）才有权利对保函进行使用和索赔。

以上是我公司针对预收款退款保函的相关信息和建议。

如果您需要进一步了解该保函的开立流程和具体使用方式，欢迎您就此事与我们进行进一步的沟通和商议。

如果您同意采用这种方式来解决预收款退款问题，我们将尽快按照您的要求为您开立保函。

同时，我们也相信，在您的合作支持下，该项目一定会取得圆满成功！祝好！此致敬礼！X 公司日期：XXXX年XX月XX日。

保证金保函返还流程及注意事项

保证金保函返还流程及注意事项下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!一、保证金保函返还流程1. 提交申请申请人在保证金保函到期前，向开具保函的银行提交保证金保函返还申请。

关于保函注销问题的Q&A

关于保函注销问题的Q&AQ：哪些保函可以办理注销手续？A：1、有约定明确到期日或失效日的保函，到期日或失效日届满后，可以办理注销手续；2、有约定明确失效事件的保函，在失效事件发生后，经审查流程通过后可以办理注销手续；3、未到期保函，经受益人出具书面解除声明后，可以办理注销手续。

Q：有明确到期日或失效日保函的注销流程及应附材料是什么？A：1、对于保函到期且收回保函正本原件的，管户客户经理应首先核实系统中的到期日期是否准确，然后将保函正本扫描并在信贷系统中上传，按正常流程在信贷系统中发起注销流程。

2、对于保函已到期不能收回保函正本原件的，按如下流程办理注销手续：申请人出具书面申请→经管户客户经理审核属实并在申请书上签字确认→在EOA发起申请并附保函复印件，经支行行长/团队长、分行公司业务/中小企业市场营销部负责人、分行信贷管理部门负责人（或其授权人）审核→客户经理在信贷系统上传扫描的审批意见和申请人书面申请并发起注销流程。

Q：有明确失效事件保函的注销流程及应附材料是什么？A：1、对于保函中约定的失效事件已发生且收回保函正本原件的，管户客户经理应首先收集保函中约定的失效事件已发生的证明材料，然后将保函正本、该证明材料扫描并在信贷系统中上传，按正常流程在信贷系统中发起注销流程。

2、对于保函中约定的失效事件已发生但不能收回保函正本原件的，按如下两种流程办理注销手续：（1）能够提供受益人出具的解除保函责任声明文件的，管户客户经理应将该声明文件扫描并在信贷系统中上传，按正常流程在信贷系统中发起注销流程。

（2）不能够提供受益人出具的解除保函责任声明文件的，申请人出具书面申请、保函复印件、能够证明保函中约定的失效事件已经发生的证明材料→经管户客户经理审核属实并在申请书上签字确认→在EOA发起申请，经支行行长/团队长、分行公司业务/中小企业市场营销部负责人、分行信贷管理部门负责人（或其授权人）、信贷法律人员审核→客户经理在信贷系统上传扫描的审批意见和相关书面证明文件并发起注销流程。

保函退回申请书

尊敬的[受益人/担保机构名称]：我司[公司名称]，根据《中华人民共和国担保法》及相关法律法规的规定，现就[保函类型]保函的退回事宜，向贵单位提出申请，具体如下：一、保函基本信息1. 保函编号：[保函编号]2. 开立日期：[开立日期]3. 有效期限：[有效期限]4. 担保金额：[担保金额]5. 担保事项：[担保事项]二、退回保函的原因1. [项目名称]项目已按照合同约定完成全部工程量，项目验收合格。

2. [项目名称]项目已按照合同约定支付了全部款项，不存在拖欠情况。

3. [其他原因，如：保函期限已满、担保合同解除等]三、退回保函的具体要求1. 请贵单位核实上述信息，确认我司具备退回保函的条件。

2. 请贵单位出具书面同意退回保函的证明文件。

3. 请贵单位按照规定流程办理保函退回手续。

四、退回保函的相关材料1. 本申请书；2. [项目名称]项目竣工验收证书复印件；3. [项目名称]项目付款凭证复印件；4. [其他相关材料，如：合同、协议等]。

五、退回保函的时间及方式1. 我司希望贵单位在收到本申请书后[具体时间]内予以办理退回保函手续。

2. 退回保函的方式：[具体方式，如：邮寄、送达等]。

六、其他事项1. 本申请书的送达即视为我司正式向贵单位提出退回保函的申请。

2. 如贵单位对本次退回保函申请有异议，请及时与我司联系，以便双方协商解决。

敬请贵单位予以高度重视，并尽快办理退回保函手续。

在此过程中，如需我司提供其他相关材料，请及时告知。

特此申请！[公司名称][申请日期][公司盖章][联系人姓名][联系电话][电子邮箱]。

银行保函的解除流程

银行保函的解除流程
银行保函是指银行在客户申请下，为保障债权人权益而发出的一种担保函。

当债权人收到保函后，如债务人未能按照约定履行债务，债权人就可以向银行申请索赔。

不过，银行保函在一些情况下也需要解除，下面是银行保函的解除流程：
一、申请解除
银行保函的解除需要债务人向银行提出申请。

在申请解除时，债务人需要提交相关的解除证明材料，如履行完毕债务的证明文件等。

银行在收到申请后，需核实相关情况，确定债务人已履行完毕债务。

二、解除审批
银行在核实债务人已履行完毕债务后，将申请解除的文件提交给相关部门审批。

审批过程需要认真审核，确保解除的合法性及真实性。

审批通过后，银行将解除申请书和相关文件转交给保函受益人。

三、解除通知
银行在向受益人通知解除申请书的同时，需要告知其银行解除申请书的内容以及解除的理由，以便受益人及时处理。

通知后，银行将根据受益人的指示，处理保函的解除事宜。

四、解除处理
解除保函后，银行将解除文件和相关证明材料交给受益人，同时要求受益人将保函原件退回。

银行在收到保函原件后，将保函文件销毁。

总之，银行保函的解除需要债务人向银行申请，经过银行审批后
通知受益人处理，最终处理完毕并销毁保函文件。

保证金退还程序及要求

保证金退还程序及要求保证金是指在某些交易或合同签署过程中，为了确保交易的安全性和信任度，一方向另一方提供的一笔款项。

保证金的目的是在交易过程中提供一定的担保，并作为违约方可能承担的违约赔偿金。

保证金退还是在交易或合同履行完毕后，根据特定的程序和要求将保证金返还给提供方的过程。

在保证金退还的过程中，需要注意一些程序和要求，以确保退还的顺利进行。

一、保证金退还程序：1. 履约确认：首先，双方需明确在交易或合同中约定的履约条件。

一旦履约条件得到满足，退还保证金的程序将开始。

2. 申请退还：提供方应填写退还申请，并附上相关的证明文件和必要的资料。

退还申请应包括双方的基本信息、保证金金额、交易或合同的编号以及申请退还的原因等。

3. 资格审查：受方收到退还申请后，会进行资格审查，核对双方的身份和相关信息，并确认是否满足退还条件。

如资格审查通过，则进入下一步程序。

4. 审批确认：玩家在通过资格审查后，退还申请将转至相关部门进行审批。

审批确认的过程可能包括内部审核、财务核对和法律评估等环节。

一旦审批通过，退还程序将进一步进行。

5. 退还款项：经过确认和审批后，受方会按照约定的方式和时间将保证金退还给提供方。

退还方式可以是电汇、支票或银行转账等，具体方式应在交易或合同中约定。

二、保证金退还要求：1. 合同履约：保证金的退还通常要求交易或合同的双方已完成履约。

只有在双方都履行了合同中的约定，且没有发生违约情况，才能启动退还程序。

2. 书面申请：提供方在申请退还时需要书面提交申请。

书面申请应包括完整的退还理由、相关证明文件以及提供方的基本信息等。

3. 资格审查：退还程序进行时，受方会对提供方进行资格审查，以确认其身份和资格。

提供方应提供相关的身份证明、合同或交易文件的副本等。

4. 退还时限：退还程序需要在一定的时限内完成。

具体的时限应在交易或合同中约定，一般不应超过合理的时间范围。

如未在规定时限内退还保证金，受方可能需要支付利息或其他违约赔偿。

保证金和保证函的销案程序

保证金和保证函的销案程序海关律师讲解保证金和保证函的销案程序如下:首先,保证金/保证函的销案是指担保人在担保期内履行了事先承诺的义务，凭有关证明向海关要求退还已缴纳的保证金或注销已提交的保证函，以终止所承担义务的海关手续。

保证金销案第一步：担保人向业务现场提出保证金销案申请。

应填写《退转保金保函申请书》，并随附足以证明已完成担保事项的书面单证、材料：（一）海关在接受担保时所开具的《中华人民共和国海关保证金收据》；（二）暂时进口货物的出口报关单或暂时出口货物的进口报关单；（三）申请担保时因故不能及时提供的进出口许可证件；（四）申请担保时因故无法提供有关单证（如发票、合同、装箱清单等）；（五）申请担保时因故无法提供的减免税证明；（六）有关部门对进出口货物的归类、价格确认证书；（七）其他足以证明已完成担保事项的书面单证、材料。

第二步：现场海关对《退转保金保函申请书》和所附单证、材料进行初审，并将签署意见的《退转保金保函申请书》和有关单证传送通关管理处审单中心。

并将经审批的《退转保金保函申请书》传送有关现场海关。

第四步：有关现场海关进行保证金的帐面核销，签退有关单证，打印《退转保证金联系单》。

需要转税的，由业务现场海关打印税单；需要退保证金的，开具《海关领款书》，凭此到海关财务部门办理退款手续。

保证函销案第一步：担保人向业务现场提出保证函销案申请。

应填写《退转保金保函申请书》，并随附足以证明已完成担保事项的书面单证、材料：（一）报关人留存的《保证函》；（二）暂时进口货物的出口报关单或暂时出口货物的进口报关单；（三）申请担保时因故不能及时提供的进出口许可证件；（四）申请担保时因故无法提供有关单证（如发票、合同、装箱清单等）；（五）申请担保时因故无法提供的减免税证明；（六）有关部门对进出口货物的归类、价格确认证书；（七）其他足以证明已完成担保事项的书面单证、材料。

工程退还质保金的流程

工程退还质保金的流程《说说工程退还质保金那些事儿》嘿，朋友们！今天咱来唠唠工程退还质保金的流程这档子事儿。

咱都知道，搞工程可不是件容易的事儿，这当中的各种环节那真是让人又爱又恨呐！先说这质保金吧，那就是个让人又盼又忧的存在。

盼呢，是因为这是咱应得的钱啊，好不容易完成了工程，就指望着它能顺利回到咱兜里呢！忧呢，就是这退还的流程啊，有时候真是能把人折腾得够呛。

一般来说，工程结束后，咱就得开始留意这退还质保金的事儿了。

首先，你得去把该办的手续都给办齐了，什么验收报告啦、质量检测合格证明啦，这一个都不能少。

就好像是一场闯关游戏，你得把这些关卡都打通了，才能往前进。

然后呢，就得去找那些相关部门或者甲方啦。

这时候啊，就像是去拜访一位“大神”，得小心翼翼，陪着笑脸，把该说的都说清楚，可别惹人家不高兴咯。

要是运气好，碰到好说话的，那还好说；要是运气不好，碰到个难缠的，那可就有得受了。

有时候，他们会挑你的刺儿，说这儿不合适那儿不合适的。

咱心里那个郁闷啊，明明都做得挺好的呀！但没办法，还得耐着性子陪着笑脸去解释，去整改，就为了能早点拿到那质保金。

等这些都弄好了，就等着拿钱啦。

这等待的过程啊，就像是热锅上的蚂蚁，心里那个急啊！时不时就得去问问进度，生怕出什么岔子。

等终于拿到那质保金的时候，那感觉，就像是中了彩票一样高兴！哈哈，总算没白忙活一场。

其实啊，工程退还质保金的流程虽然有点繁琐，但也是为了保证工程的质量和各方的权益嘛。

只要咱把该做的都做好了，按照流程一步一步来，最后肯定能顺利拿到钱的。

虽然过程中可能会遇到一些小麻烦，但咱就把它当成是一场锻炼，锻炼咱的耐心和沟通能力。

总之呢，工程退还质保金就像是一场有趣的冒险，有困难，也有喜悦。

只要咱保持乐观的心态，积极应对，就一定能够顺利闯过所有关卡，拿到属于我们的那份胜利果实！朋友们，加油吧！。

保函退回申请书

保函退回申请书在经济活动中，保函退回申请书的存在是非常重要的。

保函退回申请书是为了让保函提供人或银行可以在遇到一些状况或者需要进行某些操作的时候，可以顺利地将保函退回。

下面，我将从几个方面详细地阐述保函退回申请书的相关内容。

一、申请书的基本信息保函退回申请书的基本信息应该包括：申请人的姓名、联系方式、公司名称、公司地址、保函开具日期、保函金额、保函编号等。

一定要确保基本信息的准确无误，以避免对申请的产生不良影响。

二、填写退回原因在填写保函退回申请书时，一定要详细地填写退回原因。

退回原因可以是申请人或者银行的某种要求，也可以是银行需要执行的要求，例如保函的失效等情况。

同时，还要确保退回原因的真实性，并在申请书中注明。

三、签署申请书在保函退回申请书中，签署者要保持一定的规范性。

签署人所填写的签字应当与填写人的姓名一致，签署时间应当明确。

如果是个人签署，需要签字；如果是公司签署，需要加盖公司公章，并注明签署职位，以保证签署的有效性。

四、准备相关材料在提交保函退回申请书时，还需要准备相关的材料。

例如，保函本身、退税证明、退税申请表、申请人的身份证明等。

确保所有材料的准备齐全，并核对清楚。

五、递交申请当所有材料和申请书全部准备齐全的时候，申请人需要将所有材料递交给需要处理的银行或者保函提供人。

等待银行或者保函提供人通过检查之后，将保函退回给申请人。

总之，保函退回申请书的填写与准备对于各个行业的客户都十分重要。

特别是在国外公司保函项目的落地过程中，涉及到大量的退税工作，退税申请是必须的，同时，保函退还申请书也变得不可或缺。

因此，申请人需要保持一定的规范性，确保申请书的详细规范，从而确保退还的顺利进行。

工程担保保函提交保管及取回服务指南

工程担保保函提交保管及取回服务指南一、事项名称工程担保保函提交保管及取回。

二、办理依据（一）中华人民共和国建设部《关于在建设工程项目中进一步推行工程担保制度的意见》中第22条：地方建设行政主管部门可以实行保函集中保管制度。

建设行政主管部门可以委托建设工程交易服务中心或相关单位具体实施保函保管、工程担保信息的统计分析工作以及对索赔处理的监管。

第23条：建设单位在申办建设工程施工许可证前，应当将施工单位提供的承包商履约保函原件和建设单位提供的业主工程款支付保函原件提交建设行政主管部门或其委托单位保管。

工程投标担保提倡以保函形式提交，把投标保函纳入集中保管的范围。

实行分段滚动担保的，应将涵盖各阶段保证责任的保函原件分阶段提交建设行政主管部门或其委托单位保管。

第26条：工程建设单位、施工单位的主合同义务已实际履行完毕，应当分别凭施工单位出具的工程款支付情况证明或工程竣工验收证明文件以及由建设行政主管部门出具的保函收讫证明原件，由保函受益人到建设行政主管部门或其委托单位分别取回保函原件，退回保证人。

（二）青岛市城乡建设委员会《关于进一步规范房屋建筑工程业主支付担保工作的通知》一、规范业主支付担保行为（一）基本要求1.青岛市行政区域内财政性资金比例低于30%的房屋建筑工程项目应实行业主支付担保。

（二）规范业主支付担保程序1.实行业主支付担保的房屋建筑工程项目，建设单位在办理建设工程施工许可手续时应提供保函的原件和加盖建设单位、施工单位公章的保函复印件。

保函复印件于施工许可办理完毕后存入施工许可档案。

2.被保证人的建设工程合同和担保合同义务已实际履行完毕，被保证人和保函受益人共同凭下列资料到建设行政主管部门取回保函原件退还保证人：领取业主工程款支付保函原件申请；受益人证明合同权利义务已经履行完毕的文件；施工单位出具的工程款情况证明或工程竣工验收备案证明材料。

三、取回受理单位及办理地点青岛市城乡建设委员会建筑工程管理局（青岛市市南区澳门路121号）。

保函费退费流程

保函费退费流程
一、提交退费申请
客户或相关人员需提交书面退费申请，说明退费原因和金额。

申请需注明申请人姓名、联系方式、保单号、退费金额等信息，并需经申请人签字确认。

二、审核退费申请
收到退费申请后，相关人员将对申请进行审核，核实退费原因和金额是否符合公司规定。

审核通过后，将进行下一步处理。

三、计算退费金额
根据审核结果，财务人员将计算应退还的金额。

计算过程需仔细核对，确保金额准确无误。

四、退费处理
财务人员将按照公司规定的支付方式进行退费处理。

一般情况下，退费会原路返回至客户支付的账户中。

若客户支付方式发生变更，需提前告知公司以便进行相应调整。

五、退费完成
退费处理完成后，相关人员将通过电话或邮件通知客户退费已完成，并告知客户核对退费金额是否正确。

六、退保单处理
退费完成后，客服人员将对相关保单进行处理，如进行合同解除或注销等操作。

处理完成后，将向客户发送确认邮件或短信，告知保单
处理结果。

七、文件存档
所有与退费相关的文件和记录将进行存档，以便日后查证和处理。

存档文件包括退费申请、审核记录、财务凭证等。

八、客户回访
为了确保客户对退费流程的满意度和了解退费情况，公司将进行客户回访。

回访过程中，客服人员将了解客户对退费流程的评价和建议，以便公司不断改进服务质量。

公司保函业务操作规程

关于印发《保函业务操作规程》的通知第一条为加强中国葛洲坝集团股份有限公司（以下简称“公司”）保函业务管理，规范操作程序，提高保函办理效率，现制定公司保函业务操作规程。

第二条本规程所指保函是所属单位以公司名义向金融机构申请办理的投标、履约、预付款、质保金等各类国内外保函。

第三条信贷证明、资信证明、授信证明、信用证等其他需金融机构出具的资信业务可参照本规程执行。

第四条公司财务产权部是公司保函业务的归口管理部门，负责审核、协调办理公司保函业务，并监督所属单位的保后管理。

第五条申办单位是本单位保函业务的责任主体，负责选择金融机构、发起、办理和管理本单位保函业务，应配备专人办理。

第六条公司每笔保函原则上须向不低于5家金融机构竞价，并以保函费率为主，再结合办理时间、收费方式等综合因素确定经办金融机构。

第七条项目招标文件或合同等文件对保函经办金融机构有明确要求的，在要求范围内竞价确定经办金融机构。

第八条项目招标文件或合同等文件明确保函经办金融机构的，申办单位应协商金融机构尽量控制保函费率。

第九条申办单位申请以公司名义办理保函时，具体操作流程如下：1.根据招标文件或合同约定，明确保函格式、金额、币种、语种、提交时间、有效期、开立方式和经办金融机构要求等保函要素；2.向与公司有保函授信业务的金融机构（见附件1）发出保函竞价邀请函（格式见附件2），明确告知各项保函要素，并要求在2个工作日内书面回复。

需转开的国际项目保函，回复中应分别明确国内外行费率及其他费用。

3.保函经办人员整理金融机构回复情况，填报保函竞价情况表（格式见附件3），报本部门负责人和本单位总会计师审签，并加盖本单位公章。

4.发起申办保函OA流程报公司审批，除招标文件、合同或业主相关函件、保函格式等与保函相关的文件外，发出的保函竞价邀请函、保函竞价情况表及金融机构回复也应作为OA附件。

5.公司审批同意后，保函经办人员将保函协议等文件填写完整，与公司财务产权部金融处联系加盖公司印章。

xx融资担保有限公司担保保证金退还流程（精）

xx融资担保有限公司担保保证金退还流程（精）第一篇：xx融资担保有限公司担保保证金退还流程(精)xx融资担保有限公司担保保证金退还流程为规范本公司担保业务保证金的退还等管理工作,根据我公司业务实际情况特制定本流程。

一、本公司担保业务终止,业务部必须在三个工作日内发起保证金的退还工作。

具体流程为:业务部在确认担保业务终止后,填写《解除担保责任申批表》并附相关要件(解保通知书、还款凭证等和退还客户保证金请款单及相关附件交风控部审查;同时打印退保证金退还申请书交担保银行并办理完毕相关手续。

二、风控部在接到业务部提交的《解除担保责任申批表》后必须在半个工作日内进行审核(书面和实地审查、签批后并出具《终止担保责任确认书》;贵阳市金属材料流通商会会员业务直接提交业务建议人。

三、法务部在接到法务部提交的《解除担保责任申批表》后必须在半个工作日内进行审核并及时将签批好的申批表和确认书报业务建议人。

四、业务建议人应及在一个工作日内报公司总经理审批。

五、企管部根据总经理签批的《终止担保责任确认书》,将保管的该笔业务的相关原件退还客户,并完整办理相关交接手续,并签署《解除担保责任申批表》。

六、财务部。

1、财务部出纳人员在收到业务部转交的保证金退还申请书及相关退款手续后,必须在一个工作日内办理保证金的退还工作(贵阳银行业务:需由业务部理相关手续;农商行业务:保证金一般自动退到业务行的一般户,并跟踪到帐情况,检查保证金的计息情况并取回到帐回单。

并将相关情况及时报告相关人员;2、收接企管部转交的《解除担保责任申批表》及附件后及时签署保证金退还情况。

3、若收取退客户保证金的,财务部要审查是否确实收取客户保证金。

确认后,再根据总经理批准的请款单,办理客户保证金的退还,并做好相关账务登记。

七、财务部办理完相关退保事宜后,签署《解除担保责任申批表》交风控部归档。

八、罚则。

1、对未能按规定时限完成本部门相应工作环节的部门(个人,每单按不低于人民币50元予以经济处罚。

银行履约保函退回流程

银行履约保函退回流程我呀，在工程界混了好些年了。

这其中打交道最多的，除了甲方乙方施工队，那就是银行了。

为啥呢？就因为这银行履约保函啊。

这东西就像工程界的一个信用小卫士，保证着工程顺利进行。

不过呢，工程结束了，这保函要是能顺利退回，那也是一件大事。

今天我就给大家唠唠这银行履约保函退回的流程。

咱先得明白，啥是银行履约保函啊？简单来说，就好比你去租房子，你给房东押了一笔钱保证你会好好遵守租约，这银行履约保函就是施工方给甲方的一种类似的保证。

不过这钱不是直接押在甲方那，而是由银行出面做担保。

那这保函退回的事儿，首先就得看合同咋规定的。

一般来说，项目完工了，验收合格了，就该考虑保函退回了。

我就见过这样的例子，老张他们公司做了个大工程，工程完工后，老张高兴啊，想着保函能立马退回，钱就能周转开了。

他就跑去银行，结果银行直接给他一盆冷水。

为啥呢？原来合同里还有一些小尾巴没处理干净呢。

这里面就涉及到和甲方的沟通。

这就像是一场接力赛，你觉得你跑到终点了，可人家裁判还没喊停呢。

老张就赶紧去找甲方，陪着笑脸说：“大哥啊，咱们工程都验收合格了，您看这保函是不是能让银行退给我们了？”甲方那边的负责人呢，也不是故意刁难，就说：“老张啊，你看合同里规定的一些后期维护资料还没给齐呢。

”老张一听，恍然大悟，赶紧回去准备资料。

这资料准备可不能马虎。

就像是考试交卷，少了哪一页都不行。

一般来说，得有工程竣工验收报告，这就像是学生的毕业证书，证明工程已经合格毕业了。

还有一些其他的补充文件，比如说工程有没有遗留问题啊，如果有，解决方案是什么。

这就好比你租房子的时候，要是有东西损坏了，你得告诉房东你是怎么处理的。

资料准备好了，就得再去找甲方签字确认。

这时候可不能像个闷葫芦似的，得积极主动。

老张又去找甲方负责人了，说：“大哥，您看，资料我都按照合同要求准备好了，您给过过目，签个字呗。

”甲方仔细检查了一遍，没什么问题了，大笔一挥就签了字。

然后呢？这才只是完成了一半。