工行达成首批人民币对新加坡元直接交易
工行境外汇款及结汇
首 页外汇理财个人结售汇 外汇储蓄]个人外汇汇款如果您需要向境外(包括港澳台地区)汇款,或者需要接收境外汇入的外币,我行均可以为您提供快捷、周到的服务。
一、境外汇入汇款币种 我行可受理9种外币储蓄币种(美元、港币、日元、欧元、英镑、澳元、加元、新加坡元、瑞郎)的境外汇出汇款业务;如何接收境外汇款您可以使用我行的e 时代灵通卡(蓝色)、活期一本通(多币种存折)、理财金账户接收境外汇入款。
在接收汇款时,至少需要将您的收款账号、收款户名、收款行名称(工行北京分行英文名称)、收款行swift 代码(工行北京分行swift 代码)告知境外的汇款人。
为了帮助您及时收妥境外的汇入汇款,我行按不同汇款币种提供以下最佳汇入路径,您可以将这些信息事先通知给您的境外汇款人,以便他们汇款时能正确选择使用,详情请点击“外币汇入汇款路径”。
在汇入款信息无误的情况下(如:“收款人姓名”与“收款帐号”对应的“户名”一致,账户状态正常、账户币种与汇入币种一致等),我行收到汇款后将直接解付存入您的“收款账户”。
另外,建议您通知汇款人在汇款信息的“附言”里留下您的联系电话,以便在汇款出现问题时银行及时与您取得联系。
二、境外汇出汇款币种我行可接收“每日外汇牌价”中所有币种的汇入汇款业务,但上述9个币种之外的汇入币种,或是按国家外汇管理规定结成人民币,或是按外汇牌价转换成上述9个币种的资金解付。
相关规定根据国家外汇管理政策,个人往境外汇款因资金性质的不同(外币现钞或现汇)、汇款的用途不同(留学、就医、援助等),对单笔境外汇款的金额有不同限定,具体要求可参见国家外汇管理局相关规定或咨询我行业务人员。
如何往境外汇款您须携带身份证件(若汇款金额超过一定限额还需提供必要的证明材料),在我行指定网点用英文填写《境外汇款申请书》,完整、清晰的填写申请日期、汇款币种、金额、收款人开户银行名称及swift 代码、收款银行国别及城市、收款人名称及地址、收款人账号、汇款人姓名及联系电话等要素即可。
中国工行发行40亿元人民币“狮城债”
工行新加坡分行债券资本市场主管特伦斯•谢(Terence Chia)表示,尽管伦敦、新加坡、台湾和香港等离岸人民币中心都想推动自己的市场,但鉴于投资者对此类债券需求强劲,协作仍有空间。
中国工行发行40亿元人民币“狮城债”
中国工商银行(ICBC)在新加坡和台湾发行了总额为40亿元人民币(合6.5亿美元)的人民币计价债券,这是两个人民币离岸市场首次跨境协作。
3款“狮城债”(新加坡往往被称作狮城)在周一发行,其中一款在新加坡证交所(SGX)上市,另两款在新加坡证交所和台北的证券柜台买卖中心(GreTai Securities Markets)双重上市。
新加坡是一个有540万人口的小岛国。东南亚国家联盟(ASEAN,简称“东盟”)快速发展的经济体在区域贸易中日益使用人民币结算,新加坡正利用由此带来的机会,将自己打造为东南亚的人民币中心。新加坡大约55%的对外贸易来自亚洲内部,而香港的这一比例大约为20%。
2年期债券将在新加坡证交所上市,5年期和7年期债券将在新加坡证交所和台北双重上市。
自汇丰(HSBC)和渣打(Standard Chartered)去年5月成为发行人民币计价债券的首批银行以来,新加坡的人民币债券发行在中资银行的带领下有所增长。
此次“狮城债”的发行突显出,自工行去年在新加坡启动人民币交易清算服务以来,新加坡作为人民币离岸中心的地位迅速成熟。
在台湾,这种需求来自希望得到较长期票据的保险公司。他说:“每个离岸中心都希望被看作是人民币中心,但无论是台湾的‘宝岛债’,还是香港的‘点心债’或‘狮城债’,都是离岸债券。我相信,这些中心始终有协作的空间,因此我们完全可以让人民币国际化。”
境外汇款
境外汇入的方式包括:电汇汇入、预结汇汇款、个人外汇票据托收、外币旅行支票代兑、速汇金个人外汇汇入,请您根据实际情况选择恰当的境外汇入汇款方式。
方式一:电汇汇入汇款☆服务简介您只要在工行开立了活期多币种账户(如理财金账户、牡丹灵通卡e时代、活期一本通等),即可接受境外电汇汇入汇款。
中国工商银行作为国际swift清算组织成员,利用先进的银行外汇汇款及资金清算系统、强大的境内外服务网络和代理行资源,为您提供多币种的、快捷的个人境外汇入汇款的解付服务。
☆服务特色1、多币种、多地区:通过我行,您可接收来自世界不同国家或地区(港澳台地区)、可自由兑换货币(以我行对外公布的每日牌价币种为准)的境外汇入款;但其中,我行可以经营外币储蓄存款的币种可以原币入账,非存款币种的可自由兑换货币需要您提供国家外汇局规定的有关结汇的证明材料合规办理结汇后方可入账。
2、实惠:我行不收取任何接收境外汇入款手续费。
3、轻松入账:只要提供我行的活期多币种账户(如活期一本通、理财金账户、e时代灵通卡)作为汇款接收账户,款项到达后将由我行自动为您办理入账手续,而无需您亲自前往。
4、汇款速度快,入账及时:当您接收境外汇入汇款之前,我行为您提供详细的境外汇款路线指引,您可将其提供给您境外的汇款人,并请该汇款人依据该指引将款项以最简单、经济、快速的汇给您。
5、提供个人外汇预结汇汇款服务:汇款人只需在我行提供此项服务的境外机构向境内工行机构汇入汇款,即可实现汇款人境外外币汇款、收款人境内人民币收款,汇率按汇出当日的汇率计算,有效规避汇率风险(详见方式二、预结汇汇款)。
☆服务渠道1、汇款人可通过世界各个国家和地区的银行往我行汇款,收款人则可通过柜台、电话银行或者网上银行方便的查询收款账户余额变化情况。
2、汇款人可通过我行新加坡分行、东京分行、汉城(釜山)分行、卢森堡分行、澳门分行、中国工商银行(亚洲)和中国工商银行(伦敦),办理新加坡元、日元、美元、欧元、港币和英镑多个币种项下的个人外汇预结汇汇款业务,实现汇款人境外外币汇款、收款人境内人民币收款,汇率按汇出当日的汇率计算,有效规避汇率风险(详见方式二、预结汇汇款)。
工商银行跨境人民币结算业务简介
基础业务产品
• 国际结算业务产品 • 国际贸易融资业务产品 • 同业人民币购售 • 同业资金拆借 • 境外人民币存款、理财产品 • 人民币全球现金管理 • 境外人民币电子银行
工银跨境通
特色业务产品
• 证融通 • 代付通 • 人民币内保外贷 • 汇兑通 • 转口贸易通 • 结算理财通 • 债券结算通
工商银行以当前适用的跨境人民币业务产品为基础,形成了以 “工银跨境通”为品牌,以结算为基础,融合融资、理财等产 品的跨境人民币业务产品体系,同时配套“人民币账户融资” 、“债券结算代理与交易”和“人民币购售”等三项金融市场 产品,充分展示了人民币业务的优势。
跨境人民币 工行通全球
□降低经营成本
合同计价货币和企业 运营货币一致,企业 在签约前就能切实了 解交易成本和收入, 可提高企业决策有效 性,同时减少外汇衍 生品及双重外汇交易 的成本
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跨境人民币 工行通全球
□加速资金周转
贸易用资金和生产用 资金的币种一致,减 少了汇兑手续以及资 金流动环节,加快了 企业结算和资金周转 速度,提高企业资金 使用效率,使得企业 能更有效地进行资金 管理
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跨境人民币 工行通全球
证融通
基本组合:人民币进口信用证+A出口押汇/B承兑贴现/C福费廷+理财
产品特点:1、境内客户享受跨境人民币结算的各项便利
2、境外客户获得外汇贸易融资(操作简单、方便,质押 当日放款)、人民币升值收益、远期收益当期体现
3、开立人民币远期信用证不占用外债额度
适用客户类型:有真实贸易往来的关联客户,且境外客户有贸易融资需求,
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跨境人民币 工行通全球
跨境业绩 同业翘楚
作为全球人民币业务大行,工商银行具有很强的人民币综 合服务能力。从2009年7月跨境人民币业务启动到今年6月 底,工行境内外机构共办理跨境人民币业务5349亿元,范围 覆盖贸易、服务、资本融资、债券承销等广泛领域,共为 境外机构和代理行开立境内人民币清算账户252个,覆盖53 个国家和地区,居同业首位,成功建立起了全球的人民币 同业清算网络。
工行达成首批人民币对新加坡元直接交易
ADVERTORIAL |市场部企划 |28工行达成首批人民币对新加坡元直接交易工行积极支持中小商户经营发展文_本刊记者 江玲文_本刊记者 江玲2014年10月28日,在中国银行间外汇市场开展人民币对新加坡元直接交易的首日,作为人民币对新加坡元直接交易做市商的中国工商银行于市场开盘后首批达成人民币对新加坡元直接交易。
当日,工行在银行间外汇市场持续报出人民币对新加坡元的直接报价,为市场提供流动性,累计交易笔数60笔,交易量7.5亿人民币(1.56亿新加坡元)。
10月29日,中国工商银行又达成了人民币对新加坡直接交易挂牌以来的首笔人民币对新加坡元远期交易和首笔人民币对新加坡元掉期交易,并在市场持续报出人民币对新加坡元各期限远掉期交易报价。
工行相关负责人表示,作为银行间外汇市场首近年来,中国工商银行紧密结合商贸类小微企业的金融服务需求,通过创新的商户服务平台——“工银商友俱乐部”积极支持中小商户的经营发展。
截至今年三季度末,工行已在全国37个省市区组建了超过3000家商友俱乐部,服务各类商户会员总量超过1500万,其中年内新增400多万,搭建起了遍布各县域地区的全国性服务网络。
工行相关负责人表示,通过持续推进专属产品的创新开发,工银商友俱乐部陆续推出和完善了会员专属服务介质“商友卡”,会员专属结算优惠套餐“商友通”,会员专属融资产品“商友贷”,会员专属个人理财产品“商友富”,并形成了涵盖转账汇款、消费结算、个人贷款、投资理财、增值服批人民币对新加坡元直接交易做市商,工行将充分发挥全球市场业务优势以及丰富的产品和报价经验,积极履行做市商义务,在银行间外汇市场提供人民币对新加坡元的连续双边报价,为市场提供流动性。
同时,工行也将进一步提高报价能力,丰富产品线,促进人民币对新加坡元直接交易的蓬勃发展。
据了解,截至目前,银行间市场可与人民币直接交易的货币包括美元、日元、澳元、新西兰元、卢布、英镑、林吉特、欧元以及新加坡元9个币种,工行可在银行间市场提供以上所有币种对人民币的连续交易报价,是目前银行间市场做市币种最全的商业银行。
中国外汇交易中心产品指引(外汇市场)V2.0
6. 外汇期权交易
38
6.1. 外汇期权交易(FX Option) --------------------------------------------------------------------- 38 6.2. 外汇期权交易相关定义 ----------------------------------------------------------------------------- 38 6.3. 外汇期权交易基本结构 ----------------------------------------------------------------------------- 47
5. 货币掉期交易
32
5.1. 货币掉期交易(CCS / CRS) --------------------------------------------------------------------- 32 5.2. 货币掉期交易相关定义 ----------------------------------------------------------------------------- 32 5.3. 货币掉期交易基本结构 ----------------------------------------------------------------------------- 34
1
1. 修订人民币对英镑中间价形成方式; V1.6 2014 年 6 月 2. 增加人民币对英镑直接交易做市商定义; 3. 更新案例; 4. 其他文字性修订。 1. 修订人民币对欧元中间价形成方式; V1.7 2014 年 9 月 2. 增加人民币对欧元直接交易做市商定义; 3. 修订银行挂牌汇价管理规定; 4. 其他文字性修订。 1. 增加人民币对新加坡元直接交易相关内容; 2. 其他文字性修订。 1. 增加标准化人民币外汇掉期交易相关内容; 2. 增加人民币对坚戈区域交易相关内容; V1.9 2015 年 4 月 3. 增加人民币对林吉特、卢布、新西兰元远掉期交易、新西兰元竞价交易相关 内容; 4. 增加外币拆借业务相关内容; 5. 其他文字性修订。 1. 增加人民币对瑞士法郎、兰特、韩元直接交易相关内容; 2. 增加撮合交易模式; 3. 修订人民币对美元汇率中间价形成方式; 4. 修订最小交易金额规定; V2.0 2016 年 7 月 5. 修订远掉净额清算适用期限范围; 6. 修订 C-Swap 期限;增加 C-Forward 相关内容; 7. 修订期权差额交割参考价相关内容; 8. 增加期权组合相关内容; 9. 修订交易时间; 10. 其他文字性修订(C-Swap 和货币掉期示例等)。
人民币与东盟国家货币直接挂牌交易推进路径研究
人民币与东盟国家货币直接挂牌交易推进路径研究作者:李智武文杰来源:《财经理论与实践》2021年第02期摘要:基于演化博弈理論,构建博弈模型,运用仿真分析法,考量人民币与东盟国家货币直接挂牌交易推进路径。
结果表明,稳定价差、增强激励、削减成本,是博弈双方均衡推进人民币直接挂牌交易的有效策略。
鉴此,宜在成本调控基础上,稳定汇率价差,再创新金融产品,适时推动汇率市场化改革,最终实现规模化、市场化的人民币与东盟国家货币直接挂牌交易。
关键词:人民币直接挂牌交易;演化博弈;仿真分析;推进路径一、引言东盟是中国推动双循环发展的重要国际市场,随着RCEP协议的正式签署,中国与东盟国家的经贸关系将进一步加深。
由于人民币和部分东盟国家货币是不可以自由兑换的,需要使用汇率相对稳定、与经贸双方货币汇率存在较强关联性,同时具有较广的货币交易网络和一定市场厚度的货币作为媒介,帮助经贸双方完成交易[1-4]。
因为美元等国际货币与各国货币汇率关联密切,因此,中国与东盟经贸往来长期借助以美元为主的媒介货币进行汇率套算,甚至通过“地摊银行”进行货币兑换。
媒介货币的存在使得双边的市场参与者承受较大的汇兑风险和交易成本。
中国与东盟经贸关系的加深使得双方更加需要一种货币直接交易机制。
中国于2011年在滇桂试点人民币与东盟国家货币的直接挂牌交易业务,陆续推出人民币对东盟国家货币的双向直接汇价。
货币直接挂牌交易是指银行根据市场需求挂牌人民币对其他货币的汇价,进行无媒介货币套算的交易。
根据《人民币东盟国家使用分析报告》,截至2019年新加坡元、马来西亚林吉特、泰铢已在中国外汇交易中心实现直接挂牌交易,柬埔寨瑞尔实现区域银行间挂牌交易;对其他东盟国家货币推出银行柜台挂牌交易,如广西东兴推出的人民币兑越南盾“东兴模式”。
实际上,人民币对东盟国家货币还未完全实现市场化的直接挂牌交易,受到“美元锚”和他国金融机构汇率定价影响较大。
如“东兴模式”下人民币对越南盾直接挂牌汇率是基于人民币、越南盾对美元汇率以及“地摊银行”报价形成的。
工商银行发展历史
工商银行发展历史1984年1月中国工商银行正式成立,注册资金208亿元,总资产3,333亿元。
1985年6月中国工商银行成为国际储蓄银行协会正式会员。
1986年7月中国工商银行不再设立董事会,实行行长负责制。
1987年11月确立以城市行为基本经营核算单位的营运体制,在沈阳和广州进行了“目标经营责任制”试点。
1988年5月中国工商银行在北京主办了第三次储蓄银行国际研讨会。
1989年10月首次发行牡丹信用卡,“牡丹卡”迅速成长为同业领先的银行卡品牌。
2002年5月,国内首家银行卡专业化经营机构——牡丹卡中心成立。
1990年10月中国工商银行全国计算机网络系统正式运行,联网城市达91个。
1991年10月《欧洲货币》杂志对1991年世界500家大银行按资产进行排序,中国工商银行名列第8位;若按资金收益率和净收入排序,则名列第一。
1992年3月第一家境外分支机构新加坡代表处开业。
1994年1月在中国工商银行成立10周年之际,中共中央总书记江泽民、国务院总理李鹏亲笔题词表示祝贺。
1995年11月中国工商银行伦敦代表处开业,这是中国工商银行在欧洲设立的第一个机构。
1996年1月下发《关于实行中国工商银行法人授权制度的通知》正式推行法人授权制度。
1997年12月工行网站建立。
1999年9月,正式推出全国统一电话银行服务号码“95588”。
2000年2月、8月分别开通企业网上银行和个人网上银行。
1998年2月与香港东亚银行以收购形式合资组建工商东亚金融控股有限公司,占75%的股份;2000年4月,收购香港上市银行一友联银行并更名为中国工商银行(亚洲)有限公司(简称“工银亚洲”)。
1999年9月数据大集中工程正式启动。
2002年10月建成了国际先进水平的南、北数据处理中心,实现了全行经营数据的集中。
2000年10月中国工商银行综合业务系统(CB2000)对公子系统在北京、上海、浙江(杭州、嘉兴)、山东、福建、广东投产成功。
工商银行发展历史
工商银行发展历史1984年1月中国工商银行正式成立,注册资金208亿元,总资产3,333亿元。
1985年6月中国工商银行成为国际储蓄银行协会正式会员。
1986年7月中国工商银行不再设立董事会,实行行长负责制。
1987年11月确立以城市行为基本经营核算单位的营运体制,在沈阳和广州进行了“目标经营责任制”试点。
1988年5月中国工商银行在北京主办了第三次储蓄银行国际研讨会。
1989年10月首次发行牡丹信用卡,“牡丹卡”迅速成长为同业领先的银行卡品牌。
2002年5月,国内首家银行卡专业化经营机构——牡丹卡中心成立。
1990年10月中国工商银行全国计算机网络系统正式运行,联网城市达91个。
1991年10月《欧洲货币》杂志对1991年世界500家大银行按资产进行排序,中国工商银行名列第8位;若按资金收益率和净收入排序,则名列第一。
1992年3月第一家境外分支机构新加坡代表处开业。
1994年1月在中国工商银行成立10周年之际,中共中央总书记江泽民、国务院总理李鹏亲笔题词表示祝贺。
1995年11月中国工商银行伦敦代表处开业,这是中国工商银行在欧洲设立的第一个机构。
1996年1月下发《关于实行中国工商银行法人授权制度的通知》正式推行法人授权制度。
1997年12月工行网站建立。
1999年9月,正式推出全国统一电话银行服务号码“95588”。
2000年2月、8月分别开通企业网上银行和个人网上银行。
1998年2月与香港东亚银行以收购形式合资组建工商东亚金融控股有限公司,占75%的股份;2000年4月,收购香港上市银行一友联银行并更名为中国工商银行(亚洲)有限公司(简称“工银亚洲”)。
1999年9月数据大集中工程正式启动。
2002年10月建成了国际先进水平的南、北数据处理中心,实现了全行经营数据的集中。
2000年10月中国工商银行综合业务系统(CB2000)对公子系统在北京、上海、浙江(杭州、嘉兴)、山东、福建、广东投产成功。
钱从何处来?
钱从何处来随着人民币国际化进程加快,中国巨额外汇储备被释放,这成为“一带一路”战略的雄厚资金保障。
这些外储将以主权投资基金和区域多边金融开发机构为载体投向沿线国家。
在区域多边金融开发机构的模式下,中国之外的新兴市场伙伴国的资金也将进入“一带一路”的目标市场。
除了中央级资金池,地方政府及社会资本也将融入进来,为“一带一路”这一长远战略输送源源不断的资金。
“一带一路”沿线国家和地区众多,主要是新兴经济体和发展中国家,涵盖中亚、南亚、西亚、东南亚和中东欧等地区,这些地区是目前全球贸易和跨境投资增长最快的地区之一。
随着它们的工业化和城市化进程加快,其对基础设施投资的需求也愈发旺盛。
据亚洲开发银行测算,2020年之前仅亚洲地区每年基础设施投资需求将高达7300亿美元,但资金缺乏是瓶颈。
那么,“一带一路”战略将如何筹资,来帮助这些国家和地区完成基础设施建设呢?外汇储备释放是“一带一路”的资金保障在加入WTO后,中国出口导向型发展战略导致外汇占款大规模增加,人民币的发行机制实质上是由不可兑换法币制度向美元本位制度转变,人民币币值的稳定,实际上取决于美元的稳定。
随着中国的崛起,人民币国际化战略成为一个必然选择。
随着中国外汇储备的不断累积,人民币的流动性、安全性得到了较好的保障。
当人民币可以和其他主要货币进行直接兑换之后,中国央行的资产负债表中,过去被作为货币发行保证金的外汇储备将被释放出来,成为可以动用的战略性资产。
2014年,人民币国际化的进程明显加速,欧元、新加坡元、英镑和纽元成为可以直接交易的货币(表1)。
对于超出流动性需要的外汇储备,应该如何运用?过去,中国对外投资虽然规模庞大,但结构不合理导致投资收益较低。
截至2014年三季度,中国对外投资所形成的海外资产总额达6.29万亿美元,储备资产达3.95万亿美元,占比高达62.8%(其中外汇资产为3.88万亿美元,占据了储备资产的98.5%)。
以储备资产为主的对外资产结构决定了资产回报率只能处于相对低位,因为储备资产对于流动性的要求制约了其投向。
14年货币政策大事记
1月7日,中国人民银行联合科技部、银监会、证监会、保监会和国家知识产权局等六部门发布《关于大力推进体制机制创新扎实做好科技金融服务的意见》(银发〔2014〕9号),从鼓励和引导金融机构大力培育和发展服务科技创新的金融组织体系、加快推进科技信贷产品和服务模式创新、拓宽适合科技创新发展规律的多元化融资渠道等方面进行工作部署,要求金融机构推进体制机制创新,做好科技金融服务各项具体工作。
1月17日,中国人民银行发布《关于开展常备借贷便利操作试点的通知》(银发〔2014〕19号),在北京、江苏、山东、广东、河北、山西、浙江、吉林、河南、深圳开展分支机构常备借贷便利操作试点,主要解决符合宏观审慎要求的地方法人金融机构流动性需求,稳定市场预期,促进货币市场平稳运行。
1月26日,中国人民银行向全国人大财经委员会汇报2013年货币政策执行情况。
1月26日,印发《中国人民银行金融市场司关于商业银行理财产品进入银行间债券市场有关事项的通知》(银市场〔2014〕1号),允许符合条件的银行理财产品入市并进行了相应规范。
1月28日,中国人民银行发布《关于建立场外金融衍生产品集中清算机制及开展人民币利率互换集中清算业务有关事宜的通知》(银发〔2014〕29号),建立场外金融衍生产品集中清算机制,促进场外金融衍生品市场安全高效运行和健康规范发展。
1月29日,为贯彻落实2014年人民银行工作会议精神,发挥信贷政策导向作用,印发《中国人民银行办公厅关于做好2014年信贷政策工作的意见》(银办发〔2014〕23号),要求人民银行各分支机构和各银行业金融机构加强对“三农”、小微企业、新型城镇化、产业结构调整、保障性安居工程、扶贫、就业等民生领域以及信贷政策导向效果评估和信贷资产证券化试点的金融服务工作。
1月30日,为进一步改善宏观调控,规范再贷款的功能定位,充分发挥中央银行流动性管理和引导金融机构优化信贷结构的功能,更好地服务于中央银行履职,中国人民银行发布《关于调整再贷款分类的通知》(银发〔2014〕36号),将再贷款由三类调整为四类,即将原流动性再贷款进一步细分为流动性再贷款和信贷政策支持再贷款,金融稳定再贷款和专项政策性再贷款分类不变。
工商银行外汇业务基础知识
工商银行外汇业务基础知识导读:就爱阅读网友为大家分享的“工商银行外汇业务基础知识”资料,内容精辟独到,非常感谢网友的分享,希望这篇资料对您有所帮助。
外汇业务是很多银行的重要业务,所以大多数的银行管理者都会想知道银行外汇业务知识。
下面为您精心推荐了工商银行外汇业务知识,希望对您有所帮助。
工商银行外汇业务知识第一部分:产品知识1.什么是结汇?结汇,是指客户将外汇卖给中国工商银行(以下简称工行),工行根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(现钞或现汇买入价)付给客户等值人民币。
2.什么是售汇?售汇,是指工行向客户出售外汇,并根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(卖出价)向客户收取等值人民币。
3.什么是个人外汇预结汇?个人外汇预结汇,是指客户在工行境外机构办理向工行境内机构的外汇汇款时,按照当日中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率约定结汇汇率,工行境内指定机构收到外汇汇款后,按照约定的结汇汇率,将所汇外币款项先结成人民币,再以人民币形式解付给收款人,从而为客户规避以外币形式解付后再结汇可能面临的汇率风险。
境内个人或境外个人均可办理个人外汇预结汇业务,但客户办理个人外汇结汇汇款的收款人需为境内居民个人。
4.现汇和现钞有什么区别?(1)来源途径不同:现汇是指从境外汇入的、没有取出就直接存入银行的外币款项,它包括从境外银行直接汇入的外币、居民委托银行代其将外国政府公债、国库券、公司债券、金融债券、境外银行存款凭证、商业汇票、银行汇票、外币私人支票等有价证券托收和贴现后所收到的外币。
现钞是指外币现金或以现金形式存入银行的外币款项。
(2)结汇时适用汇率不同,差距较大:现汇结汇时使用现汇买入价,现钞结汇时使用现钞买入价。
原因在于中国境内外币不能流通,账户上的现汇资金可以直接作为电子结算资金在世界上流通结算,而现钞需要经过一定时间的积累,运送到境外后才能进入结算领域,在积累及运送过程中银行需要承担一定的利息损失、运费、保险费等各项费用,造成现汇买入价与现钞买入价的差异。
.5货币兑换手续费
1.5货币兑换手续费一、1.5货币兑换手续费--概述这里所称的“外汇兑换手续费”是指两种外汇之间,例如美元-英镑、美元-欧元之间兑换手续费,而不是指美元-人民币之间的兑换。
事实上,在兑换任何两种货币的过程中,银行都是有利头的,买入价和卖出价的差异就藏着银行的利润。
二、1.5货币兑换手续费(以工行的手续费为例)网上汇市是不用交手续费的,不过交易额要超过10美元(折合) 工行会扣你的点差,其实就是在交手续费。
将人民币兑换成外币,您需要办理因私购汇业务,规定如下:境内个人购汇的范围:持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。
购汇用途:自费出境学习(学费、生活费)、出境旅游、商务考察、探亲会亲、境外就医、朝觐、境外培训、被聘工作、国际交流、出境定居、外派劳务、境外邮购费用、缴纳国际组织会费、境外直系亲属救助。
还包括境外咨询、其他服务贸易费用、货物贸易及相关费用等经常项目购汇。
购汇币种:购汇币种可以是9种可自由兑换外币:美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎中的任意一种。
额度管理:(1)按年度总额管理,每人每年凭本人有效身份证件可购等值5万美元(含)。
(2)超过“年度总额5万美元”购汇的,网点需审核规定的真实需求凭证,按凭证标明的实际需要金额办理,无金额限制。
年度总额内的购汇仅凭本人法定身份证件办理即可;如购汇年度总额需超过等值5万美元,建议您可提供具体购汇用途,以便为您详细说明所需提供的证明材料。
二、计算方法例一:我用美元信用卡支付域名费用由一家英国公司掌握(AC在ISO 3166中是指英国在南大西洋的殖民地Ascension(阿松森岛)岛),他们索要的是30英镑/年。
我的信用卡是招行的人民币-美元双币卡,假设英镑兑美元是1.98,招行要为这种兑换收1.5%。
假设我要用人民币还帐,假设美元兑人民币是7.82,而人民币与外币的兑换是不收手续费的。
推动人民币对周边国家货币银行间市场区域交易的思考
◎ 曾慕李
【内容简介】 文章总结分析了人民币对周边国家货币银行间市场区域交易的现状和发展意义,指出当前存在 人民币在部分周边国家尚未得到法律认可、在周边国家的使用不够广泛、银行间市场区域交易不够活跃等问题,提 出加强与周边国家的金融交流与合作、扩大人民币在周边国家的使用、完善人民币跨境结算清算体系建设等相关政 策建议。
随着我国对外开放发展、“一带一路”建设及人民币国际化
FINANCIAL VIEW 金融视界
的稳步推进,周边国家在我国对外关系中的战略地位日益突出。 开展人民币对周边国家货币银行间市场区域交易,有利于加强我 国与周边国家在货币领域的合作,为新时期我国与周边国家开展 更广泛的经济金融合作注入新的活力,进一步增进双方互信,推 进战略合作,保持我国与周边国家在地区和国际事务中的协调, 在地缘政治等方面对我国都具有重要的战略意义。
人民币对周边国家货币 银行间市场区域交易的现状
开展人民币对周边国家货币 银行间市场区域交易的意义
近年来,随着我国与世界各国经贸往来的不断深化,个人、 企业、银行等市场主体对人民币与周边国家货币银行间市场直接
作者单位:中国人民银行南宁中心支行
12 /2019 年第 6 期
(一) 有利于推进中国与周边国家的战略合作
(三) 有利于促进人民币国际化
从货币国际化的国际经验来看,美元、欧元、日元等货币国 际化的过程,基本都经历“周边化—区域化—全球化”的地域影 响力不断扩张的过程。对于人民币国际化发展路径,很多研究学 者认为,人民币国际化发展路径也要经历周边化、区域化和国际 化三个阶段。人民币国际使用起步于我国与周边国家签订的双边 本币结算协议,周边国家是推进人民币国际化的重点区域,人民 币在周边国家使用深度和广度的提升也进一步促进人民币国际化 发展。开展人民币对周边国家货币银行间市场区域交易,有利于 双方贸易投资中使用人民币计价、结算和收付,促进周边国家商 业银行为其客户开立人民币账户,提供人民币储蓄、贷款、兑 换、汇款等相关金融服务,通过市场主体的自主选择,不断扩大 人民币在周边国家的使用,推动人民币国际化发展。
境外汇款处理建议
境外汇款处理建议第一篇:境外汇款处理建议境外汇款处理建议:境外来款我行并不涉及手续费问题,主要看对方行的收取标准,如果将境外资金汇入境内同名帐户,监管方面需提供相应资金的合法来源证明,其他方面并无特殊要求。
结汇方面,根据我国现行的外汇管理制度,境内个人经常项目下,非经营性结售汇年度总额度为等值5万美元之外币,如超过年度总额,则需客户凭本人有效身份证件并根据款项性质不同,提供相应材料在银行办理:(一)捐赠:经公证的捐赠协议或合同。
捐赠须符合国家规定;(二)赡家款:直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明,如银行存款证明、个人收入纳税凭证等;(三)遗产继承收入:遗产继承法律文书或公证书;(四)保险外汇收入:保险合同及保险经营机构的付款证明。
投保外汇保险须符合国家规定;(五)专有权利使用和特许收入:付款证明、协议或合同;(六)法律、会计、咨询和公共关系服务收入:付款证明、协议或合同;(七)职工报酬:雇佣合同及收入证明;(八)境外投资收益:境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明;(九)其它:相关证明及支付凭证。
如客户身份为非具名,则需按照非居民结售汇相关政策处理,超过年度总额的,可凭本人有效身份证件及相应证明材料在银行办理:(一)房租类支出:房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知;(二)生活消费类支出:合同或发票;(三)就医、学习等支出:境内医院(学校)收费证明;(四)其它:相关证明及支付凭证。
上述结汇单笔等值5万美元以上的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。
第二篇:境外汇款境外汇入的方式包括:电汇汇入、预结汇汇款、个人外汇票据托收、外币旅行支票代兑、速汇金个人外汇汇入,请您根据实际情况选择恰当的境外汇入汇款方式。
方式一:电汇汇入汇款☆服务简介您只要在工行开立了活期多币种账户(如理财金账户、牡丹灵通卡e时代、活期一本通等),即可接受境外电汇汇入汇款。
“一带一路”国家人民币直兑交易的现状、影响因素及进一步发展研究
《西部金融》2020年第10期专稿“一带一路”国家人民币直兑交易的现状、影响因素及进一步发展研究牟灵芝(中国人民银行上海总部,上海200120)摘要:本文结合人民币与“一带一路”沿线国家货币直兑交易的发展现状,分析了其主要影响因素:实体经济需求和金融配套安排,同时运用这一分析框架对“一带一路”沿线国家进一步开展人民币直兑交易进行了整体可行性评估和个别案例分析。
建议下一步可考虑推动印度尼西亚、菲律宾货币与人民币的直兑交易,智利、埃及、巴基斯坦货币可纳入候选名单。
对于条件基本成熟国家货币,建议通过加强双边货币金融合作、构建双边或多边货币清算网络、扩大双向金融开放等为货币直兑提供技术支撢。
对于条件不成熟的国家货币要着力培育市场需求,继续大力推动人民币在双边经贸往来中的使用。
关键词:“一带一路”;人民币直兑交易;金融开放中图分类号:F381.2 文献标识码:B文章编号:1674-0017-2020(10)-0013-06一、定义及现状(一)定义人民币直兑交易,是指人民币与其他非美元货币直接兑换,这是相对长期以来,我国境内外汇交易以美 元作为中间转换媒介的历史背景而言的。
从内涵来说,包含人民币与其他货币直接挂牌汇率与直接兑换两个 环节。
从市场形态上来说,包含柜台零售与银行间批发两个市场,前者是指银行柜台面向机构、个人开展直接 挂牌交易,后者是指银行间相互提供头寸调拨、流动性供给的行为。
银行间市场可为柜台零售提供充足的流 动性支持,是柜台零售的重要配套基础和保障,且目前银行柜台直接加挂币种不存在政策障碍。
因此,本研究 仅分析银行间市场的人民币直兑交易。
(二)发展现状2012年6月1日,我国银行间外汇市场推出人民币对日元的直接交易,是首个与人民币开展直兑交易的 非美元货币。
此后,又陆续推出澳元、新西兰元、英镑等。
截至目前,共有26个非美元货币在我国银行间外汇 市场开展直兑交易,包括16个“一带一路”沿线国家\以下简称沿线国家)货币,其中12个为全国银行间直 接交易货币,4个为区域交易货币(见表1、表2)。
农行常识知识
●全称中国农业银行股份有限公司●中国农业银行,前身最早可追溯至1951年成立的农业合作银行,是在新中国时期成立的第一家专业银行。
●中国农业银行于1979年2月恢复成立,总部设在北京。
●1979年2月23日,国务院发出《关于恢复中国农业银行的通知》。
●1984年6月1日,农业银行引进首笔世界银行贷款。
●1985年6月24日,中国农业银行首次统一行名字体。
●1985年6月25日,中央决定成立中国农业银行党委。
●中国农业银行标志于1988年11月1日启用,原作者是陈汉民先生。
中国农业银行标志图圆形,由中国古钱和麦穗组成。
●1994年中国农业发展银行分设。
[●1996年农村信用社与中国农业银行脱离行政隶属关系,中国农业银行开始向国有独资商业银行转变。
●1997年,农行政策性业务剥离速度加快。
●1999年,农行和工,中,建三家银行剥离1.4万亿元不良资产给四大资产管理公司。
●2004年,农行第一次上报股改方案。
●2009年1月15日,中国农业银行由国有独资商业银行整体改制为现代化股份制有限公司,并在2010年完成A+H两地上市(103.10亿股)●中国农业银行私人银行部于2010年5月在上海成立,服务宗旨是恒业行远,至诚相伴●2014年全球企业500强:工商银行25、建设银行38、农业银行47、交通银行217●2014全球1000家大银行排行:工商银行1、建设银行2、中国银行7、农业银行9、交通银行19●农行、工行、建行、中行、民生总部设在北京;●中国农业银行在新加坡、香港、首尔、东京、纽约、法兰克福、迪拜设有分行,2014.4在悉尼设立了分行。
●中国农业银行的第一大股东是汇金公司,然后是财政部●农行改制后的历任董事长:1、项俊波 2、蒋超良 3、刘士余●高级管理层是中国农业银行的执行机构,由行长、副行长、董事会秘书以及董事会确定的其他管理人员构成。
●农业银行的广告语:1、总有别人不曾走过的路,总有别人不曾看过的风景。
银行间外汇市场开展人民币对新加坡元直接交易
银行间外汇市场开展人民币对新加坡元直接交易
佚名
【期刊名称】《中国货币市场》
【年(卷),期】2014(000)011
【摘要】经中国人民银行授权,中国外汇交易中心近日发布公告,自:2014年10月28日起银行间外汇市场开展人民市对新加坡元直接交易。
这将促进中国与新加坡之间的双边贸易和投资,便利人民币和新加坡元在贸易投资结算中的使用,满足经济主体降低汇兑成本的需要。
【总页数】1页(PF0002-F0002)
【正文语种】中文
【中图分类】F830.92
【相关文献】
1.银行间外汇市场并展人民币对欧元直接交易 [J], ;
2.银行间外汇市场发展人民币对澳大利亚元直接交易 [J],
3.银行间外汇市场发展人民币对日元直接交易 [J],
4.银行间外汇市场推出澳元对人民币、加元对人民币交易 [J],
5.英镑对人民币交易推出,市场交易持续活跃——2006年8月银行间外汇市场运行报告 [J],
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工行达成首批人民币对新加坡元直接交易在中国银行间外汇市场开展人民币对新加坡元直接交易的首日,作为人民币对新加坡元直接交易做市商的中国工商银行于市场开盘后首批达成人民币对新加坡元直
接交易。
当日,工行在银行间外汇市场持续报出人民币对新加坡元的直接报价,为市场提供流动性,累计交易笔数60笔,交易量7.5亿人民币(1.56亿新加坡元)。
同时,工行还通过引入多路国际外汇市场数据源,创新报价方式,优化报价效率,以业内领先的报价水平向银行间外汇市场提供优质高效的做市服务。
10月29日,中国工商银行又达成了人民币对新加坡直接交易挂牌以来的首笔人民币对新加坡元远期交
易和首笔人民币对新加坡元掉期交易,并在市场持续报出人民币对新加坡元各期限远掉期交易报价。
工行相关负责人表示,作为银行间外汇市场首批人民币对新加坡元直接交易做市商,工行将充分发挥全球市场业务优势以及丰富的产品和报价经验,积极履行做市商义务,在银行间外汇市场提供人民币对新加坡元的连续双边报价,为市场提供流动性。
同时,工行也将进一步提高报价能力,丰富产品线,促进人民币对新加坡元直接交易的蓬勃发展。
近年来,随着中新经贸往来不断加深和人员往来更趋频繁,当地公司、企业和个人在贸易、投资、个人结算及理财等金融活动中越来越多地使用和接受人民币。
发展人民币对新加坡元直接交易,有利于形成人民币对新加坡元直接汇率,降低交易汇兑成本,促进中新双边贸易和投资往来,也将进一步推动人民币国际化进程。
10月28日,在工行总行完成首批人民币对新加坡元直接交易之际,中国人民银行指定的新加坡人民币业务清算行――工行新加坡分行以中国外汇交易中心场内交易会员身份,完成了本地首批人民币对新加坡元直接交易。
作为新加坡人民币清算行,工行新加坡分
行是唯一一家能够直接参与中国外汇交易中心交易的本地银行,其他本地参加行可通过清算行获得中国境内人民币对新加坡元直接兑换报价。
据了解,截至目前,银行间市场可与人民币直接交易的货币包括美元、日元、澳元、新西兰元、卢布、英镑、林吉特、欧元以及新加坡元9个币种。