国际金融理财师(CFP)复习考试技巧

国际金融理财师（CFP）复习考试技巧
【复习阶段】
一、复习时间大约需要多少？如何统筹安排？
复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。

一般来说，正常的复习时间大约在30—40天左右。

（一）第一遍通读讲义，试做习题（15天左右）。

这是整体复习安排的“地基”，非常重要，也比较艰苦。

要对每个知识点仔细研读、整理知识架构（讲义2-3个章节集中在一张A4纸上）；弄清楚每个例题，加边注；试着做一做习题。

要达到以下几个目的：①在头脑中建构“知识树”，将知识点体系化；②变一本厚书为几张薄纸，以后复习以这几张纸为主；③对大篇幅文字形成熟悉感，做概念题时“有印象、选得出”就可以了。

（二）第二遍、第三遍强化知识点复习，注重习题操练（8天左右）。

复习前期整理出来的提纲，独立完成习题、标记错题。

（三）第四遍、第五遍以习题为主，查缺补漏（7天左右）。

除去四个单科复习以外，开始着手综合案例的复习。

最重要的是要调整考试状态，前期复习强度太大，要好好休息。

精神好了，会大幅度提升速度和准确度。

二、面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的？
（一）主要是结合考试大纲，必须把C3、A3要求掌握的部分
搞懂弄会，做到熟练掌握，融会贯通。

（二）复习中要制定复习重点规划，把每门课程的重点内容列个提纲，针对每个知识点进行细分，可以登录标委会提供的网站，会有学员提问、老师的解答和经验的介绍，可以使大家的复习思路更加明朗。

（三）讲课时反复强调的、课件中多次出现的，肯定是重点和难点，应熟练掌握；除此之外，如果时间允许，建议不要严格对照大纲分级对待，力争了解甚至掌握课件中涉及的所有知识点。

第一，因为考试题目综合度比较高，可能会因为一个小知识点导致整到题目的丢分；第二，考试过程中遇到明显不会的题目，会非常影响考试状态。

三、复习过程中，教材和课件如何结合？
基本上以课件为主。

如果有时间，可以有针对性地看看《投资学》（直接译过来的那个版本）部分章节。

四、复习过程中，如何将看书和做题两种方式相结合？
关于看书（指课件）和做题的关系，要做到紧密结合，相互辅助。

看书为练习提供的相应理论基础，练习可以进一步明确各个章节需要掌握的重点内容。

因此，建议看完一章课件后马上就着手做本章习题，利用习题加强对本章内容的了解和掌握，发现问题及时查找课件和教材中的对应内容，做到强化记忆，串联要
点，整体掌握。

与此同时，考前一周要再次回顾所有习题，针对之前做错的题目要重点浏览，做到心中有数。

值得注意的是，课件和书上的习题数量上少于真实考试，难度上低于真实考试。

五、复习经验与技巧
（一）复习切忌“眼高手低”，一定要着重锻炼自己的动手能力，只有将题目做对弄懂，才算真正掌握了知识点。

同时，尽量模拟考试环境，提高做题速度，确保一定的正确率，尽快适应真实考试的速度和难度。

（二）课件内容是基础和源泉，所有的课件，必须一张不少的看遍，尤其不要因为是小字就忽略不看，很多细节都是考点。

例如，正态分布几个西格玛的分布概率，考过不止一次，在课件上只有一张图，很容易被忽略。

建议课件至少要看两遍以上，重点内容要背熟。

（三）考试前一周一定要和学员多交流，多沟通。

交流复习经验，共享做题技巧，提升考试信心。

（四）整个复习阶段要注意劳逸结合。

前期体力战术，高强度复习，短时间强化；后期注重调整，充分休息，恢复脑力和体力，通过状态调整，提高做题的速度和准确度。

【考试阶段】
一、考试过程中的做题策略？
（一）考试中速度是第一位的。

要坚决保持 1.5-2.5分钟/题的进度。

较复杂的题，3-4分钟做不出来就先做个标记，猜个答案填上（以免造成答题卡错行），继续往下做。

当然，复习阶段就应该知道哪类题耗时间了，也应该有相应对策。

例如，综合案例里会遇到求学费IRR的题，按答案步骤算至少需要十几分钟；因此，在考试之前就决定放掉同类型的题了。

07年11月CFP综合案例考试中大概有2-3题为求学费IRR类型题，遇到后将2-3个选项直接带到题中算回报率，近似“0”的就视为答案。

（二）考试时要大概估算一下题量和时间，如果对公式不是很熟悉可以先把公式写在草稿纸上备用。

一定要看清题目，对于不会做的题不要浪费时间，因为每门课考试的时间都非常紧张，尤其是综合案例，基本上是做不完的，所以千万不要浪费时间。

（三）抓大放小，采取关注全局的考试策略。

在考试过程中，要有一个“全局”观念，可以放掉比重不大的偏题或繁题，在考试时间内完成全部题目的基础上，保证80%-85%左右的正确率，其余的题目可以采取“轻松”的战略。

二、如何结合题目对应书中重点的知识点和计算公式？
（一）结合题目对应书中重点的知识点和计算公式：对重点的公式要明确公式所涉及的概念，记住字母的内涵，明确公式的物理含义，考试时可先把难以记忆的公式写在试卷上，在做题时
把已知数据套入公式，复杂的公式可能反而是简单的题，因为套入公式一步即可完成。

（二）对课件熟悉的话可能看到题就知道考点和运用的公式了，大部分的计算题是多步骤多个公式的，考试时的每个计算题的答案都不是随意给的，尤其是员工福利，大家不同的理解比如期初和期末的理解等都可以找到对应的答案，所以对题目的理解和对知识点的熟悉很重要。

（三）学会逆向思维，在复习做习题阶段和考试阶段都可以把自己放在出题老师的位臵，要想“出这个题是希望考学生哪个知识点”。

一般来说，重点都要考到，非重点不会重复考。

三、概念题的做题技巧
做题的时候要比较关注概念题的出题习惯，熟悉问法，只记正确选项。

考试时不要反复比较分析——因为比较分析对于概念题选既定答案无任何意义，要快速选出印象中正确的答案。

概念题在考试中的涉及最多的应该是保险部分，内容需要大家对课件的每个内容都要熟悉掌握，否则就会对题目有种不知所答的感觉。

四、计算题的做题技巧
计算题是整个CFP考试的重点题型。

在投资规划中计算题的考察很细，比如对于期权的内容就会涉及到构建套期保值的内容，
一般会问到是买权还是卖权，买卖多少个期权，还有大家要对题目看清楚，对于题中给的数据要先分析再使用。

员工福利的计算题非常多，而且题目中给的答案不同的理解都能算出答案，所以大家要熟悉员工福利中的每个概念，知道哪些要算期初，哪些算期末。

税法是很多人都觉得较为简单的课程，但实际税法部分的计算题难度较大，一是时间较为紧张，二是考点非常细。

比如对于企业所得税适用税率是33%，但有些照顾性税率，年应纳税额在3-10万的，税率27%，应纳税额小于3万的，税率18%。

考试中，题目会告诉我们公司利润、成本等内容，让我们先算出应纳税额，在计算对应的企业所得税，计算出应纳税额后不少考生直接就乘以33%的税率了，实际上题目中的应纳税额是属于照顾性税率范畴的，所以在做计算题时务必要先熟悉相关的知识点。

保险部分会有案例题，主要是计算保险缺口和用遗嘱法、收入法计算保费的部分，难度不是很大但需要对每种算法都熟悉。

综合案例的计算题量非常大，很多考生根本做不完，考点也很灵活。

在考试时，建议采用先看问题再回到案例中找相关的信息的方法，可以节省一些时间。

相对五门课程而言，投资的计算题是最容易的，背公式就行了。

其他各类计算题本质都是时间的货币价值（其实投资也是，只不过有固定公式），熟练掌握计算器的使用是首要条件；其次要熟悉名义利率和实际利率的转换：例如一笔贷款，年率10％、按
季度计息、按月还款，计算实际利率等。

这部分讲课时并没有特别强调，但是历次考试的重点和难点；不管题目多长，要条理清晰、层次分明的阅读，迅速找出有用条件。

五、考试注意事项
（一） CFP是要学以致用的，因此CFP考试也是与时俱进的。

例如07年11月投资考试中，大篇幅考查了当时的热点“股指期货”的计算题。

后听说CFP官方网站上挂有该部分的补充讲义和习题，但由于老师讲课时较为简省，也由于准备时间太紧张，一大部分考生忽略了该部分内容的复习。

建议大家提高政治敏感度，在掌握讲义的基础上，关注复习考试期间的经济政策和市场热点。

（二）考试前一天一定要休息好，保证考试时有充沛的精力。

此外，要做好考试工具的准备工作，可以给计算器准备一块备用电池。

（三）要严格遵守考场纪律，认真听从监考老师的各项指令，确保不要出现诸如将考卷或答题卡带出考场的行为。