2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编贰(答案参考)试卷号：4

2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编贰（答案参考）
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一.全考点综合测验(共50题)
1.
【单选题】我国创业板正式启动的时间是()。

A.2011 年
B.2009 年
C.2012 年
D.2010 年
正确答案：B
2.
【单选题】保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于( )的前提下，募集人才能偿付本息。

A.100%
B.50%
C.75%
D.90%
3.
【单选题】金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为( ) 。

Ⅰ. 货币衍生工具
Ⅱ . 股权类产品的衍生工具
Ⅲ. 结构化金融衍生工具
Ⅳ .OTC 交易的衍生工具
A.ⅠⅡ
B.Ⅲ Ⅳ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
正确答案：A
4.
【单选题】发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括（）。

A.公司最近1 期末经审计的净资产不低于人民币15 亿元
B.最近2 个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1 年的利息
C.最近3 个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1 年的利息
D.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1 期末净资产额的40%
5.
【单选题】由证券交易所组织的、有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是
A.场内交易市场
B.柜台交易市场
C.场外交易市场
D..店头交易市场
正确答案：A
6.
【单选题】包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是
A.货币市场基金
B.指数基金
C.衍生证券投资基金
D.上市开放式基金
正确答案：C
7.
【单选题】证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币()元
B.5 000万
C.1亿
D.3亿
正确答案：B
8.
【单选题】下列关于债券与股票的说法中，错误的是()。

A.债券和股票都属于有价证券
B.债券和股票都说无期证券
C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定
D.债券和股票的收益率是互相影响的
正确答案：D
9.
【单选题】银行间债券市场长期债券信用等级划分为( )。

A.三等九级
B.三等六级
正确答案：A
10.
【单选题】( ) 对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。

A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.中央政府
正确答案：B
本题解析：
中国银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。

11.
【单选题】典型的间接融资形式便是与()发生信用关系。

A.银行
C.信托中心
D.信贷机构
正确答案：A
12.
【单选题】上海证券交易所证券的收盘价为（）。

A.当日该证券的最后一笔成交价格
B.当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价
C.当日该证券的第一笔成交价格
D.当日该证券最后一笔交易前五分钟所有交易的成交量加权平均价
正确答案：B
13.
【单选题】股票本身没有任何价值，但股票是一种代表()的有价证券。

A.资金权
B.债权
C.财产权
D.转让权
14.
【单选题】证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。

注册资本最低限额为人民币( ) 元。

A.5 亿
B.2 亿
C.1 亿
D.5000 万
正确答案：C
本题解析：
经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元; 经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。

15.
【单选题】从托管级别角度来说,中央国债登记结算公司是中国债券市场的()。

A.总托管人
B.分托管人
D.监管者
正确答案：A
本题解析：
中央结算公司作为中国债券市场的总托管人,直接托管银行间债券市场参与者的大部分债券资产,而中证登作为分托管人托管交易所债券市场参与者的债券资产,四大国有商业银行作为二级托管人托管商业银行柜台市场参与者的债券资产。

16.
【单选题】银行间债券市场的委托结算机构是（）。

A.中央结算公司
B.中国结算公司
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行
正确答案：A
17.
【单选题】为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供查询服务，这属于证券公司的
B.累积优先股票股东
C.参与优先股票股东
D.可转换优先股票股东
正确答案：C
18.
【单选题】关于交易制度的说法，正确的是( )。

A.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由做市商报出
B.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由投资者报出
C.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由投资者报出
D.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由做市商报出
正确答案：D
19.
【单选题】某可转换债券面值为1000元，规定其转换价格为25元，则转换比例为
A.50
B.30
C.20
正确答案：D
20.
【单选题】我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在()。

A.萌芽期
B.发展期
C.整顿期
D.再度发展期
正确答案：D
21.
【单选题】上证成分股指数采用()公式计算，以样本股的调整股本数为权数，并采用流通股本占总股本比分级靠档加权计算方法。

A.几何加权价格指数
B.基期加权价格指数
C.简单算术价格指数
D.派许加权综合价格指数
22.
【单选题】一般来说,下列基金中,管理费率最低的是()。

A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.认股权证基金
正确答案：C
23.
【单选题】根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的()。

A.50%
B.40%
C.30%
D.20%
正确答案：C
24.
【单选题】沪深300股指期货合约的合约乘数为()。

A.每点100元
B.每点300元
C.每点600元
D.每点900元
正确答案：D
25.
【单选题】一般来说，下列基金中，管理费率最低的是()。

A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.认股权证基金
正确答案：C
26.
【单选题】除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为
A.非累积优先股票
B.非参与优先股票
C.可赎回优先股票
D.股息率固定优先股票
正确答案：B
27.
【单选题】通过发行债券筹集资金的主体通常是( ) 。

Ⅰ. 政府Ⅱ . 金融机构Ⅲ . 企业Ⅳ . 个人
A.ⅠⅡⅢ Ⅳ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢ Ⅳ
正确答案：C
28.
【单选题】证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入()。

A.注册资本
B.总资本
C.净资本
D.净资产
正确答案：C
29.
【单选题】QDII 基金份额净值应当至少（）计算并披露一次。

A.每旬
B.每周
C.每月
D.每个工作日
正确答案：B
30.
【单选题】下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是( )。

A.证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理
B.目前，我国证券市场采用的是法人结算模式
C.在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
D.证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与资金存管银行配合完成
正确答案：A
31.
【单选题】下列不属于影响债券利率因素的是()。

A.筹资者的资信
B.债券票面金额
C.债券期限长短
D.借贷资金市场利率水平
正确答案：B
32.
【单选题】下列各项不属于《证券法》授予证券交易所的监管权力的是( ) 。

A.根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监管机构批准
B.对证券的上市交易申请行使审核权
C.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权
D.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权正确答案：A
33.
【单选题】股票本身没有任何价值,但股票是一种代表()的有价证券。

A.资金权
B.债权
C.财产权
D.转让权
正确答案：C
34.
【单选题】凯恩斯学派认为，货币政策传导机制发挥作用的最关键环节是
A.利率
B.政策
C.货币供给
D.货币需求
正确答案：A
35.
【单选题】作为有价证券，债券和股票具有的相同点是()。

Ⅰ.都是经济主体筹措资金的手段
Ⅱ.都是间接融资的手段
Ⅲ.都是直接融资的手段
Ⅳ.筹资成本相同
A.Ⅰ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：C
36.
【单选题】证券公司的( )或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。

A.总资产
B.固定资产
C.负债
D.净资本
正确答案：D
37.
【单选题】为保证资产证券化业务中资金和基础资产的安全，特点目的机构通常聘请信誉良好的()进行资本和资产的托管。

A.证券服务机构
B.金融机构
C.大型工商企业
D.清算公司
正确答案：B
38.
【单选题】下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是( )。

A.A股账户
B.基金账户
C.期权账户
D.B股账户
正确答案：D
39.
【单选题】证券发行核准制实行( ) 管理原则。

A.公开
B.公平
C.公正
D.实质
正确答案：D
本题解析：
证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件。

40.
【单选题】世界银行于1944年成立，是全球最大的（）机构。

A.商业贷款
B.金融定价
C.货币发行
D.发展援助
正确答案：D
41.
【单选题】金融中介也被称为()。

A.市场操纵者
B.市场破坏者
C.市场监管者
D.市场创造者
正确答案：D
本题解析：
个国家的金融机构越活跃,金融行业就越发达金融中介也被称为市场创造者( Marketmakers)。

42.
【单选题】下列不属于国际债券的主要投资者的是
A.自然人
B.各国政府
C.银行或其他金融机构
D.工商财团
正确答案：B
43.
【单选题】恒生指数是由香港恒生银行于1969 年11 月24 日起编制，最初挑选了( ) 种有代表性的上市股票为成分股。

A.30
B.33
C.65
D.225
正确答案：B
44.
【单选题】下列关于混合资本债券的说法正确的有( ) 。

Ⅰ. 期限在15 年以上，发行之日起10 年内不得赎回
Ⅱ. 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利崖
Ⅲ. 当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之肖
Ⅳ. 混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该击券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债宝的本金和利息
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅢ Ⅳ
D.ⅡⅢ Ⅳ
正确答案：B
45.
【单选题】2010年，作为国际金融危机爆发后欧盟最重大的改革举措之一，欧洲议会审议批准了一项重要法案，该法案是()
A.《金融服务现代化法案》
B.《格拉斯-斯蒂格尔法》
C.《金融监管改革法案》
D.《泛欧金融监管改革法案》
正确答案：D
本题解析：
2010年9月欧洲议会批准了欧盟成员国财政部长通过的泛欧金融监管改革法案。

这是国际金融危机爆发之后,欧盟最重大的改革举措之一。

46.
【单选题】证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的（）结构。

A.筹资者
B.管理者
C.投资者
D.监管者
正确答案：C
47.
【单选题】按照( )，金融市场划分为有形市场和无形市场。

A.金融工具发行特征
B.金融交易的场地和空问
C.交易标的物的不同
D.金融工具流通特征
正确答案：B
本题解析：
按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。

48.
【单选题】地方政府债券以当地政府的()作为还本付息的担保。

A.到期续发收入
B.国企收入
C.税收能力
D.公共设施收入
正确答案：C
本题解析：
地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为：①一般债券(普通债券)，其本身不具有增值能力，还本付息完全由地方政府的税收承担。

它的安全性主要由地方政府的税收状况决定。

②专项债券(收益担保债券)，其本息是从投资项目所取得的收益中支取，往往还加上地方政府的税收做额外担保。

49.
【单选题】在Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是( )。

A.虚拟货币
B.货币供给
C.名义货币
D.货币需求
正确答案：B
50.
【单选题】个人进行证券投资应具备的基本条件有( ) 。

Ⅰ. 符合国家有关法律的规定
Ⅱ . 具备一定的经济实力
Ⅲ . 具有一定的产品知识
Ⅳ . 签署书面的知情同意书
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
正确答案：D。