2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合检测试卷A卷含答案

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷A卷含答案
单选题（共40题）
1、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。

A.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3 个月内进行基金募集
【答案】 D
2、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（）。

A.基金管理人可设总经理、副总经理多人
B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径
D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务
【答案】 A
3、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.1
B.3
C.6
D.12
【答案】 C
4、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律
B.社会力量监督
C.政府基金监管
D.基金机构内控
【答案】 C
5、公司型基金的最高权力机构是( )。

A.会员大会
B.股东大会
C.投资决策机构
D.监察稽核机构
【答案】 B
6、(2016年)某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为（）。

A.98850.00份
B.98863.64份
C.98814.25份
D.98864.23份
【答案】 D
7、关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（）。

A.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利
B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有专业投资者不同的特别保护
C.普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资收益的承诺高于专业投资者
D.普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利
【答案】 C
8、基金销售渠道审慎调查包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ
【答案】 A
9、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。

A.交易部
B.销售部
C.研究部
D.财务部
【答案】 C
10、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。

A.兼任其他基金公司董事会成员
B.兼任公司理事
C.任免公司总经理
D.列席公司相关会议
【答案】 D
11、危机处理应遵循的原则是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
【答案】 C
12、截至20l7年6月末，货币市场基金数量共计（）只。

A.371
B.372
C.381
D.382
【答案】 B
13、根据中国证监会对基金类別的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

A.80%
B.60%
C.70%
D.50%
【答案】 A
14、董事会应当履行的合规职责不包括（）。

A.制定并执行以风险为本的合规管理计划
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估【答案】 A
15、下列哪项不属于管理人应当采取的会计控制措施（）。

A.建立凭证制度
B.建立复核制度
C.内外网分离制度
D.成本控制和业绩和业绩考核制度
【答案】 C
16、下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.依法监管原则
B.安全第一原则
C.专业规范原则
D.客户至上原则
【答案】 A
17、中国证券投资基金业协会的特别会员不包括（）
A.基金销售机构
B.证券期货交易所
C.地方基金业协会
D.登记结算机构
【答案】 A
18、“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中（）的内容。

A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则
【答案】 D
19、关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。

A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让
B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评
C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书
D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责
【答案】 B
20、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（）的独立董事通过。

A.三分之一以上
B.三分之二以上
C.四分之一以上
D.全体
【答案】 B
21、下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。

A.基金投资者是基金的所有者
B.基金管理人负责基金的投资操作
C.基金实行组合投资，以便分散风险
D.基金管理人负责基金财产的保管
【答案】 D
22、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3
B.7
C.5
D.10
【答案】 C
23、基金行为监管的三条底线是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
24、(2017年)下列不属于基金份额持有人大会职权的是（）。

A.决定基金的重大投资方案
B.决定基金扩募或者延长基金合同期限
C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准
D.决定更换基金管理人、基金托管人
【答案】 A
25、以下不是证券投资基金营销特殊性的是（）。

A.专业性
B.服务性
C.有形性
D.适用性
【答案】 C
26、基金信息披露的内容不包括( )。

A.基金招募说明书
B.基金合同
C.基金份额持有人的资产状况
D.基金份额上市交易公告书
【答案】 C
27、（）不是基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。

A.德尔菲法
B.缘故法
C.介绍法
D.陌生拜访法
【答案】 A
28、（2017年真题）下列关于基金代销机构的说法中，错误的是（）。

A.代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金
B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金
C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议
D.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务
【答案】 C
29、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A.3
B.5
C.7
D.9
【答案】 C
30、下列有关基金销售直销和代销方式比较的表述，不正确的是（）。

A.代销机构通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些
B.代销机构仅销售一家基金公司的产品，直销方式往往同时销售多家基金公司的产品
C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限；而代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本；代销机构则是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本
【答案】 B
31、投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为( )。

A.520.45
B.530.45
C.540.45
D.550.45
【答案】 B
32、(2016年)关于封闭式基金的说法正确的是（）。

A.核准规模的80%以上
B.注册规模的80%以上
C.基金管理人应当自募集期限届满之日起7日内聘请法定验资机构验资
D.收到验资报告之日起5日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告
【答案】 A
33、ETF申购赎回原则包括（）。

A.金额申购份额赎回
B.份额申购份额赎回
C.申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额以及其他对价
D.申购赎回后不得撤销
【答案】 B
34、（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金
【答案】 C
35、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（）个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。

A.3；0.5％
B.6；0.5％
C.6；1％
D.3；1％
【答案】 A
36、（2017年真题）当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。

A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）
B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）
C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单
D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单
【答案】 C
37、当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（）。

A.电话提示
B.约见谈话
C.公开谴责
D.行政处罚
【答案】 D
38、关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（）。

A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止
B.被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止
C.在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止
D.被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止
【答案】 C
39、关于开放式基金赎回金额的计算公式，下列说法错误的是（）。

A.赎回费用=赎回总额×赎回费率
B.赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额
D.赎回金额=赎回总额-赎回费用
【答案】 C
40、我国混合型基金的投资对象不包括（）。

A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.金融衍生品
【答案】 D。