个人理财实务课程期末大作业要求

《个人理财实务》课程期末大作业要求
一、内容要求
大作业共分四部分内容，分别是：本学期资产负债表与年度收支表；个人财务指标分析；个人理财规划（这部分根据时间又分为未来一年内，未来1-5年内，未来5-10年内，三部分规划）；课程学习心得。

下面，对这四部分内容做以具体要求和说明。

（一）本学期资产负债表和年度收支表
利用“财客在线”导出本学期的资产负债表和年度收支表。

导出时，两份表的截止日期为考试当天日期。

将导出的两份表，复制粘贴到大作业的word文档中即可。

（二）个人财务指标分析
要求同学们从以下六个指标入手，分析个人的财务情况（如无特别要求，数据均请用一个学期的数据）。

同学在分析每个指标时，不仅要写明公式，带入数据，算出结果，还务必要对照指标的参考值分析每个指标。

具体可做如下的简短分析：由于…………原因，这个指标没有达到参考值，这意味着…………，以后我将…………。

注：每个人实际情况不同，风险偏好也不同，指标的参考值只是一个建议，并不会以同学们根据自己实际的财务数据计算出的指标值未到或不符合参考值为由来扣分。

1、财务自由度=投资性收入/日常消费支出
年轻人此项指标的参考值：0.15—0.2。

2、流动性比率=流动性资产（现金或现金等价物）/月支出
此项指标的理想值范围：3—6
3、储蓄比率=储蓄额/收入总额
此项指标的理想值范围：0.1—0.2
4、负债总资产比率=负债总额/资产总额
此项指标的理想值范围：0.5以下
5、负债收入比率=每月债务偿还总额/收入总额
此项指标的理想值范围：35%以下
6、净投资资产与净资产比=投资资产总额（也叫生息资产）/净资产
此项指标的理想值范围：20%左右
（三）个人理财规划
1、未来1年的理财规划
理财目标（请从存款、债券、保险、基金、股票等金融工具，结合自身情况详细列明理财目标）：
理财方案（请从存款、债券、保险、基金、股票等金融工具，结合自身情况详细制定实施方案）：
2、未来1-5年的理财规划
理财目标（请从存款、债券、保险、基金、股票、房产等金融工具，结合自身情况详细列明理财目标）：
理财方案(请从存款、债券、保险、基金、股票、房产等金融工具，结合自身情况详细制定实施方案)：
3、未来5-10年的理财规划
理财目标（请从存款、债券、保险、基金、股票、房产、房产等金融工具，子女教育，自身养老等方面结合自身情况详细列明理财目标）：
理财方案（请从存款、债券、保险、基金、股票、房产、房产等金融工具，子女教育，自身养老等方面结合自身情况详细制定实施方案）：
（四）课程学习心得
二、上交时间及形式要求
本次考核方式采取大作业随堂考的方式。

上交时间为随堂考试下课前，以word文档形式上交电子版即可。

Word文档命名，请以“学号+姓名”命名，学号为全号。

三、大作业格式及字数要求
题目：黑体，小二，居中
一级标题，即“一、二、三、四、”：黑体，四号，顶格
二级标题，即“（一）（二）”：宋体，小四，顶格
三级标题，即“1、2、3、4、”：宋体，小四，顶格
正文均为宋体，小四号字。

各个正文的自然段，均首字空两格，即空两个汉字的距离。

其中，两份财务报表要居中。

正文最后要有落款，如： 13金融X班：XXX 2014年6月XX日全文字数至少1500字。

四、成绩评定依据
从本次大作业内容的真实性，计算财务指标的正确性，理财目标及制定方案的合理性和阐述地是否全面细致，格式的规范性四方面，加上平时成绩60%，综合评定成绩。

注：为使同学形象了解大作业形式，示例如下：
《个人理财实务》课程期末大作业
一、本学期资产负债表与年度收支表
（一）资产负债表
XXXXX
（二）年度收支表
XXXXX
二、个人财务指标分析
（一）财务自由度
财务自由度=投资性收入/日常消费支出=XXX/XXX=XX
分析：XXXXXX
（二）流动性比率
流动性资产（现金或现金等价物）/月支出=XXX/XXX=XX
分析：XXXXXXXXXX
…
…
…
…
…
…
…
…
…
…
（六）净投资资产与净资产比
净投资资产与净资产比=投资资产总额（也叫生息资产）/净资产=XXX/XXX=XX 分析：XXXX
三、个人理财规划
（一）未来1年的理财规划
理财目标（短期）：XXX
理财方案：XXXXXXXXXXXXX
（二）未来1-5年的理财规划
理财目标（中期）：XXXXXXXXXXXX
理财方案：XXXXXXXXXXXXXX
（三）未来5-10年的理财规划
理财目标（长期）：XXXXXXXXXXXXXX
理财方案：XXXXXXXXXXXXXX
四、课程学习心得
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
13金融X班：XXX 2014年6月XX日。