商业保理准入制度模板

商业保理准入制度模板
第一章总则
第一条为了规范商业保理业务，防范风险，根据《中华人民共和国合同法》、
《中华人民共和国商业保理条例》等法律法规，制定本准入制度。

第二条本准入制度适用于在本公司开展商业保理业务的保理公司。

第三条保理公司开展商业保理业务，应遵守国家法律法规，诚实守信，公平竞争，确保业务稳健运行。

第二章保理公司基本条件
第四条保理公司应具备以下基本条件：
（一）具有合法有效的营业执照，经营范围包括商业保理业务；
（二）具有健全的公司治理结构，明确股东会、董事会、监事会和经营管理层的职责分工；
（三）具有符合保理业务的专业管理人员和业务人员，从业人员不少于5人；
（四）具有完善的内部管理制度，包括风险管理、财务管理、业务操作流程等；
（五）具有与开展保理业务相适应的资金实力，实收资本不低于1亿元；
（六）具备较强的风险控制能力和风险承受能力；
（七）具备良好的信用记录，未被列入失信被执行人名单；
（八）法律法规规定的其他条件。

第五条保理公司应向本公司提交以下材料：
（一）保理公司基本情况介绍，包括公司背景、业务范围、组织架构等；
（二）营业执照副本及复印件；
（三）公司章程及修正案；
（四）法定代表人、董事、监事和高级管理人员的身份证明及简历；
（五）从业人员名单及资格证明；
（六）内部管理制度文件，包括风险管理、财务管理、业务操作流程等；
（七）资金实力证明，如审计报告、银行存款证明等；
（八）信用记录证明，如信用报告、未被列入失信被执行人名单的证明等；
（九）其他相关材料。

第三章准入程序
第六条保理公司申请开展商业保理业务，应向本公司提交材料，并承诺材料的真
实性、准确性和完整性。

第七条本公司对保理公司提交的申请材料进行审查，审查内容包括但不限于：
（一）保理公司是否具备本准入制度第四条规定的条件；
（二）保理公司提交的材料是否齐全、符合要求；
（三）保理公司是否存在法律法规规定的禁止开展保理业务的情形。

第八条本公司应在收到完整申请材料后的15个工作日内作出是否准予准入的决定。

决定准予准入的，与保理公司签订保理业务合作协议，并予以公告；决定不予准入的，书面通知保理公司并说明理由。

第四章准入后的管理
第九条保理公司开展商业保理业务，应遵守本公司制定的业务规则和操作流程，
确保业务稳健运行。

第十条本公司对保理公司的保理业务进行定期检查，保理公司应予以配合。

检查
内容包括但不限于：
（一）保理公司是否按照约定履行合同义务；
（二）保理公司是否存在违规行为；
（三）保理公司的内部管理制度是否得到有效执行；
（四）保理公司的风险控制能力和风险承受能力是否符合要求。

第十一条本公司有权要求保理公司在业务开展过程中提供相关资料，保理公司应
予以配合。

第十二条保理公司如发生重大事项，应及时向本公司报告。

重大事项包括但不限于：
（一）公司股权变更；
（二）公司名称、住所变更；
（三）公司法定代表人、董事、监事和高级管理人员变动；
（四）内部管理制度重大调整；
（五）风险控制能力和风险承受能力发生重大不利变化；
（六）其他可能影响保理业务稳健运行的重大事项。

第五章违规处理
第十三条保理公司违反本准入制度或业务规则的，本公司有权采取以下措施：
（一）要求保理公司改正违法行为；
（二）暂停保理公司开展新的保理业务；
（三）终止与保理公司的保理业务合作关系；
（四）依据法律法规和本公司规定追究保理公司的法律责任。

第六章附则
第十四条本准入制度自发布之日起实施。

第十五条本公司对本准入制度拥有最终解释权。