2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷A卷附答案

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷A卷附答案
单选题（共40题）
1、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金管理人。

A.1
B.2
C.3
D.6
【答案】 D
2、在保本基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。

A.20%
B.50%
C.80%
D.100%
【答案】 D
3、（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。

A.律师事务所
B.基金托管人
C.基金代理销售机构
D.会计师事务所
4、目前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
5、下列关于对冲基金的说法错误的是( )。

A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式
D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险
【答案】 B
6、基金管理人应当在（）办理基金份额的申购和赎回业务。

A.每周一次
B.每三个工作日
C.每两个工作日
D.每个工作日
7、（2016年真题）基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。

A.智商高
B.电子化
C.手段多样
D.涉案金额低
【答案】 D
8、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.5，10
B.10，15
C.15，10
D.15，15
【答案】 D
9、（）不属于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原则。

A.投资者教育应有助于监管者保护投资者
B.投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代
C.投资者教育没有一个固定的模式
D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务
【答案】 B
10、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。

A.联席会员
B.特别会员
C.临时会员
D.普通会员
【答案】 D
11、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。

A.5
B.10
C.20
D.30
【答案】 B
12、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。

A.本金保证
B.收益保证
C.红利保证
D.风险保证
【答案】 D
13、（2018年真题）根据（）不同，基金可以分为公募基金和私募基金。

A.法律形式
B.运作方式
C.资金来源和用途
D.募集方式
【答案】 D
14、资本市场的基础是（）。

A.充足的资金
B.信息披露
C.资金增值
D.高效的交易平台
【答案】 B
15、（2021年真题）基金产品风险评价的主要依据不包括（）。

A.基金的管理费率
B.基金成立以来有无违规行为的发生
C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金历史规模、持仓比例
【答案】 A
16、某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（）。

A.I、II、IV
B.I、II
C.II、IV
D.I、II、III
【答案】 C
17、合规管理部门的基本职责不包括（）。

A.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议
B.实施充分且有代表性的压力评估和测试
C.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
D.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订
【答案】 B
18、以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全
【答案】 C
19、（）不属于基金公司的其他支持性部门。

A.人力资源部
B.财务部
C.后台运营部
D.行政管理部
【答案】 C
20、（2020年真题）关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。

针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（）。

A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误
B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确
C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确
D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误
【答案】 A
21、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的有（）。

A.有利于降低投资成本
B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全
C.有利于发挥资金规模优势
D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务
【答案】 B
22、根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，以下不属于我国保本基金的保本保障机制的是（）。

A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务
B.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失
C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利
D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任
【答案】 C
23、（）在基金运作中具有核心作用。

A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金销售机构
D.证券交易所
【答案】 A
24、（2017年真题）筹集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】 C
25、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是( )。

A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明
【答案】 D
26、货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。

A.货币市场进入门槛很低
B.货币市场进入门槛很高
C.货币市场属于场外交易市场
D.货币市场属于场内交易市场
【答案】 B
27、（2021年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前
（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30日
B.45日
C.90日
D.60日
【答案】 A
28、(2016年)（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资
观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A.投资者教育
B.投资者服务
C.基金公司宣传
D.基金公司风险提示
【答案】 A
29、关于基金投资能够优化金融机构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。

A.有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险
B.提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展
C.基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例
D.起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用
【答案】 B
30、（2017年真题）通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金（）的作用。

A.优化金融结构，促进了经济增长
B.严格合格投资人的识别和认定
C.完善了金融体系和社会保障体系
D.为中小投资者拓宽投资渠道
【答案】 C
31、（2019年真题）某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。

该销售机构违反了基金销售适用性的（）。

A.投资人利益优先原则
B.及时性原则
C.差异性原则
D.全面性原则
【答案】 B
32、下列哪项是对另类投资基金的描述？（）
A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益
B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产
D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业
【答案】 C
33、下列关于契约型基金的说法中，错误的是（）。

A.契约型基金不具有法人资格
B.我国的证券投资基金均为契约型基金
C.契约型基金是依据基金合同设立的
D.契约型基金相对于公司型基金的优点是法律关系明确清晰
【答案】 D
34、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

A.职业道德
B.道德
C.基金职业道德教育
D.基金职业道德修养
【答案】 C
35、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。

A.中国人民银行
B.中国证监业协会
C.中国证监会
D.中国基金业协会
【答案】 C
36、封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为（）。

A.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/二级市场价格×100%
B.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%
C.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/基金份额总值×100%
D.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/二级市场价格×100%
【答案】 B
37、金融工具最初被称为（）。

A.金融票据
B.金融凭证
C.资本工具
D.信用工具
【答案】 D
38、督察长的合规责任不包括（）
A.关注员工的合规和风险意识
B.总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告
C.对合规管理承担最终责任
D.对新产品的合法合规性提出意见
【答案】 C
39、基金行业协会的权力机构为（）。

A.全体会员组成的会员大会
B.理事会
C.专业委员会
D.监事会
【答案】 A
40、投资者甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容？（）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ【答案】 A。