点趣乐考网-2023年中级银行从业考试《银行管理》模拟试题3

点趣乐考网-2023年中级银行从业考试《银行管理》模拟试题3
1、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。

【单选题】
A.依法筹资原则
B.成本控制原则
C.量力而行原则
D.利益可观原则
正确答案:D
答案解析:商业银行负债业务管理应遵循以下基本原则：（1）依法筹资原则；（2）成本控制原则；（3）量力而行原则；（4）加强质量管理原则。

选项D：“利益可观原则”属于混淆选项。

2、可能影响银行的内部风险主要分为两部分：业务风险和控制风险。

其中，业务风险不包括（）。

【单选题】
A.战略、信用及操作风险
B.财务稳定性
C.产品/服务的性质
D.管理层及员工
正确答案:D
答案解析:可能影响银行的内部风险主要分为两部分：业务风险和控制风险。

其中，业务风险包括战略、信用及操作风险、财务稳定性、产品/服务的性质；控制风险包括组织、内控体系、管理层及员工、合规性要求、客户服务。

3、反洗钱的预防和控制措施包括（）。

【多选题】
A.客户身份识别
B.客户身份资料和交易记录保存
C.大额交易报告
D.可疑交易报告
E.反洗钱培训
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐藏毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而采取的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等一系列预防和控制措施。

4、对商业银行股东评估要求，至少每年评估一次。

【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:为实现股东资质和行为从静态到动态的管理，商业银行董事会应当至少每年对主要股东资质情况、履行承诺事项情况、落实公司章程或协议条款情况以及遵循法律法规、监管规定情况进行评估，并及时将评估情况报告报送银保监会或其派出机构。

5、中国财务公司协会是企业集团财务公司的行业自律组织，是全国性、营利性的社会团体法人。

【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:中国财务公司协会是企业集团财务公司的行业自律组织，是全国性、非营利性的社会团体法人。

6、金融债券不可以根据下列哪种分类标准进行分类？（）【单选题】
A.按发行主体划分
B.按债券偿还期限划分
C.按是否附有选择权划分
D.按组织形式划分
正确答案:D
答案解析:根据不同的分类标准，可以将金融债券划分为不同的种类：（1）按发行主体划分，可以分为政策性银行金融债券、商业银行金融债券、证券公司金融债券、财务公司金融债券以及其他金融机构发行的金融债券，目前政策性银行金融债占有较大的比重；（2）按债券偿还期限划分，可以分为长期金融债券、中期金融债券和短期金融债券；（3）按是否附有选择权划分，金融债券可以分为普通债券和含权债券，含权债券又分为发行人选择权债券和投资人选择权债券。

选项D：“按组织形式划分”属于混淆选项。

7、净稳定资金比例值越高，说明银行稳定资金来源越充足，应对中长期资产负债结构性问题的能力越强。

【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:净稳定资金比例值越高，说明银行稳定资金来源越充足，应对中长期资产负债结构性问题的能力越强。

8、银行业监督管理机构应该对拟任人是否具备履职条件进行审查，其方式包括（）。

【单选题】
A.审核申请材料、考察谈话
B.考试、考察谈话
C.考察谈话、考核
D.审核申请材料、考核
正确答案:A
答案解析:银行业监督管理机构通过审核申请材料、考察谈话等方式对拟任人是否具备履职条件进行审查。