美满金生加品质金账户的考题及答案

美满金生加品质金账户的考题及答案
一、单选题(每题1分,共90分)
1、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A.产品设计
B.投资管理
C.销售环节
D.风险控制
答案为C
【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。

2、基金在其放开申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每个开放日
B.每个估值
C.每周
D.每月
答案：C
35下列（）不是基金当事人。

A、基金份额持有人
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金销售公司
答案：D
3、下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.投资者利益优先原则
B.品牌良好原则
C.安全第一原则
D.专业规范原则
『正确答案』B
【解析】品牌良好不是基金客户服务的原则。

4、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）
A．分析基金走势
B．宣传推介基金
C．发售基金份额
D．办理基金份额申购和赎回
答案为A，解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

5、（）又被称为指数型基金。

A、主动型基金
B、被动型基金
C、公募基金
D、私募基金
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。

被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。

6、以下关于基金依法披露的信息对投资者的价值的表述，不正确的是（）。

A.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定
B.可以评价基金经理的管理水平
C.及时了解基金投资的具体品种，从而判断是否申购或者赎回持有的基金
D.判断基金的风险状况
答案：D
7、（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

A.期限不同
B.份额限制不同
C.交割月份不同
D.价格形成方式不同
答案：C
解析：封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。

8、以下选项中（）不是金融交易的组织方
式。

A．股票交易方式
B．交易所交易方式
C．柜台交易方式
D．电信网络交易方式
【答案】A
9、狭义的监管方式不包括（）。

A、对基金机构的审核注册
B、对基金机构行为的检查
C、对基金机构各种违法违规行为的处置
D、对基金机构出现某些法定情形后的处置
答案为A【解析】本题考查基金监管体系。

狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场进入准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。

10、根据债券基金自身特点将债券基金划分为标准债券基金、普通债券基金和其他策略债券基金三种，其中，（）是指主要进行债券投资(80％以上基金资产)，但也投资于股票市场。

A.标准债券基金
B.纯债基金
C.普通债券型基金
D.其他策略债券基金
【答案】C
11、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。

A.融资
B.筹资
C.投资
D.基金
答案：C
解析：目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。

12、以下选项中，（）不是证券投资基金的
特点。

A．集合理财、专业管理
B．个人自愿、风险自担
C．利益共享、风险共担
D．组合投资、分散风险
【答案】B
13、基金管理人董事会可以下设(),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查,草拟公司风险管
理战略,评估公司风险管理状况。

A.风险管理部
B．合规管理部
C．合规与风险管理委员会
D.合规与风险控制部
答案为C,解析:基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查,草拟公司风险管理战,评估公司风险管理状况。

14、下列不属于ETF联接基金特征的选项是（）。

A．联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道，增强
ETF市场的交易活跃度。

联接基金主要是为银行渠道的中
小投资者申购ETF打开了通道
B.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作
C.联接基金不是基金中的基金(FOF)，联接基金完全依附主基金，将所有投资通过主基金进行
D.联接基金虽然也能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模
【答案】D
15、（）是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

A.调查取证
B.检查
C.限制交易
D.行政处罚
答案：B，解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

16、证卷投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。

A.降低投资风险
B.利益共享风险共担
C.独立托管保障安全
D.降低投资成本
答案：D
解析：集合投资的优点是降低投资成本。

17、2007年，中国证券业协会设立了()，负责联络与业务交流工作。

A:基金公会
B:基金业行会
C:基金公司会员部
D:证券投资基金业委员会
答案为C，解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

18、证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于（）。

A、提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展
B、通过基金进行证券投资分流储蓄资金提高直接融资的比例
C、通过组合投资消除投资者风险
D、为广大中小投资者提供较好的投资回报
答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。

近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。

19、基金客户服务中，售后服务的内容包括（）。

Ⅰ.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
Ⅱ.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
Ⅲ.提醒客户及时核对交易确认
Ⅳ.进行相关信息披露。