某人寿公司客户经理网点经营基本技能

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四、稳定江山—网点服务
1.帮助促进银行业务
新开卡、网银、电话银行、信用卡、存 款、基金、第三方托管、银行理财产品
2、做好保险产品售后服务
➢ 投诉处理 ➢ 疑义解答 ➢ 保单递送 ➢ 客户维护—保单品质保证 ➢ 保单质押 ➢ 退保手续
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只有每一天的成功， 才会有成功的一天！
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最为命运所屈辱的人，只要还抱有希 望，便 无所怨 惧。
某人寿公司客户经理网点经 营基本技能
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保险市场风起云涌， 群侠争相亮相， 谁人在刀光剑影中， 顺势而上，独领风骚？
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工欲善其事，必先利其器 。 先上信泰山拜师学艺。
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课程内容
一、闭关修炼—接触前准备 二、南征北战—网点接触 三、雄霸江湖—稳固网点 四、稳定江山—网点服务
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一、闭关修炼—接触前准备
理财经理：客户较为优质，自身对客户的负责度 高，较为理智客观，以相应方案辅助（客户或自 身方案）
大堂经理和柜员：以小利为主，注重感情投入， 出单送小礼品 ，少量 多次
三、雄霸江湖—稳固江山
1、投其所好 2、建立感情 3、寻找网点代言人
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1、投其所好
1、分析性格
沉稳型VS活泼型；情绪型VS理智型；
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业精于勤，荒于嬉。20.12.1320.12.132 701:42: 3020.1 2.13
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合作是一切团队繁荣的根本。
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我知道什么是劳动:劳动是世界上一切 欢乐和 一切美 好事情 的源泉 。
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世间没有一种具有真正价值的东西， 可以不 经过艰 苦辛勤 劳动而 能够得 到的。01:4201:42:3020.12.1301:42
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最有希望的成功者，并不是才华最出 众的人 ，而是 那些最 善于利 用每一 时机发 掘开拓 的人。2020年12月13日星期 日2020/12/13
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一个伟大的企业，对待成就永远都要 战战兢 兢，如 覆薄冰 。
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如果强调什么，你就检查什么；你不 检查， 就等于 不重视 。
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为了能拟定目标和方针，一个管理者 必须对 公司内 部作业 情况以 及外在 市场环 境相当 了解才 行。01:4201:42:302020年12月
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人生是尊贵的。大家重新励志，努力 奋斗， 为时应 犹未晚 。
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观念决定思路，思路决定出路。20.12.132020年12月 13日星 期日1时42分30秒
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谢谢各位！
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1、银行性质
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国有银行：执行力强，人员比较保守 ，任务从上往下，抓住上层攻关
商业银行：员工多从国有银行出来， 具备较好的专业技能，想向上发展，注重 自身成绩的展示，对利益的要性较强，想要敢要 ，做哪家保险公司产品的主观意识较大
3、网点人员定位
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主任：具有大局观，喜被重视。定期由渠道经理 陪同拜访，优质网点协同部门经理，基础利益的 率先沟通者。
虚荣型VS务实型；精明型VS淡泊型；
2、了解需求 对银行人员的饮食喜好了解，适时关心； 银行人员孩子学业资料；
3、各个击破 真心以待，保护隐私
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2、建立感情
时刻关心对方，但不能如影随形，选 择合适的感情建立模式
1、知心大姐型 2、君子之交型 3、夜生活型
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3、寻找网点代言人
1、与自己有共同语言，第一时间投缘 2、容易接受新事物，容易被说服 3、有一定的出单经验 4、人际关系和谐 5、会对利益提出自己的需求，为人直爽
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有信念不一定成功，没信念一定会失 败。20.12.1320.12.1320.12.1320.12.13
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我这一生基本上只是辛苦工作，我可 以说， 我活了 七十五 岁，没 有那一 个月过 的是舒 服生活 ，就好 象推一 块石头 上山， 石头不 停地滚 下来又 推上去 。2020年12月13日1时 42分01:4201:42:30
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微软公司在用人上所表现出的胆略与 气魄是 别的公 司无可 比拟的 。
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因为有了感谢之心，才能引发惜物及 谦虚之 心，使 生活充 满欢乐 ，心理 保持平 衡，在 待人接 物时自 然能免 去许多 无谓的 对抗与 争执。
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只有一条路不能选择01:42:3001:42:30
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一个人在科学探索的道路上，走过弯 路，犯 过错误 ，并不 是坏事 ，更不 是什么 耻辱， 要在实 践中勇 于承认 和改正 错误。
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靠制订和管理标准吃饭的，有什么样 的判断 就会有 什么样 的产品 ，有什 么样的 标准就 会有什 么样的 人才。
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讲到国家的政治，根本上要人民有权 ；至于 管理政 府的人 ，便要 付之于 有能的 专家们 。
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只要有坚强的持久心，一个庸俗平凡 的人也 会有成 功的一 天，否 则即使 是一个 才识卓 越的人 ，也只 能遭遇 失败的 命运。
1.礼仪：
① 着装
② 仪容 仪表
2.展业工具
1.资料夹
2.客户登记簿
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1.资料夹
公司介绍 产品介绍 保全知识 退保知识 保单填写
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2.客户登记簿
已成交的客户 未成交的客户
3、网点资料
1、网点性质 2、网点业务 3、网点人员信息 4、周边环境
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二、南征北战—网点接触
八小时内网点经营 八小时外网点经营
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怀疑和否定之海，围绕着人们小小的 岛屿， 而信念 则鞭策 人，使 人勇敢 面对未 知的前 途。20.12.1320.12.1320.12.1320.12.13
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对人才的运用，仅仅限于收罗是远远 不够的 ，重要 的是对 人才不 仅要善 于识别 其长处 ，而且 要敢于 大胆地 使用， 以让其 充分显 示自己 的才能 。
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诚恳待人是迈向成功的唯一途径。这 与没有 尝过辛 苦，而 获得成 功的滋 味迥然 不同。 不下功 夫，却 能成功 ，根本 是不可 能的事 情。
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管理关系就是人的关系。01:422020年 12月13日1时42分
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创新是惟一的出路，淘汰自己，否则 竞争将 淘汰我 们。
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危机不仅带来麻烦，也蕴藏着无限商 机。
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这个世界并不在乎你的自尊，只在乎 你做出 来的成 绩，然 后再去 强调你 的感受 。20.12.1320.12.1301:42
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以爱为凝聚力的公司比靠畏惧维系的 公司要 稳固得 多。
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珍惜今天的拥有，明பைடு நூலகம்才会富有。
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一个公司要发展迅速得力于聘用好的 人才， 尤其是 需要聪 明的人 才。
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3岁前后严格管理，做孩子的家长；13岁前后 逐步放 手，做 孩子的 朋友。 有效的 教育是 先严后 松，无 效的教 育是先 松后严 。有效 的激励 是朝五 晚九， 无效的 激励是 朝九晚 五。20.12.1320.12.1301:4220.12.13
3.接触话题
看相 、养生 、教育
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4.资料收集
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业务结构：对公 对私
销售氛围：网点主任支不支持保险的销售 那个柜员最会卖保险
深化了解：那个柜员对金钱比较渴望—重点培养对象
八小时外的网点接触
1、银行性质 2、客户经理性别 3、网点人员定位
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2、客户经理性别 男性客户经理：运动、酒吧、棋牌 女性客户经理：美容、逛街、美食
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一次良好的撤退，应和一次伟大的胜 利一样 受到奖 赏。
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有非凡志向，才有非凡成就。上午1时 42分30秒20.12.1301:42:30
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我的人生哲学是工作，我要揭示大自 然的奥 秘，并 以此为 人类服 务。我 们在世 的短暂 的一生 中，我 不知道 还有什 么比这 种服务 更好的 了。
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抓住时机并快速决策是现代企业成功 的关键 。
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八小时内网点经营
1 金融知识 2产品专业知识 3接触话题 4资料收集
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1.金融知识
金融的三架马车：银行，证劵，保险 银行储蓄的种类和特点 证券的种类和特点 保险的种类和特点
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2.产品专业知识
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保险产品的基本知识： 分红险，万能险，投连险 我们公司销售的保险产品的基本知识和特点 同业公司在销售的保险产品的类型及和我们的产品的对比特征