黑龙江2015年基金交易基金从业资格望、闻、问、切考试题

黑龙江2015年基金交易基金从业资格望、闻、问、切考试
题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括__。

A．有效识别投资者身份
B．向投资者提供《投资人权益须知》
C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等
D．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求
2、考察基金经理投资哲学的要点有__。

A．基金经理是否追求中长期战略市场
B．基金经理是否重视公司调研
C．基金经理是否倾向于集中投资
D．基金经理是否追求绝对收益
3、通常情况下，__被视为无风险证券。

A．金融债券
B．政府机构债券
C．中央政府债券
D．中央银行发行的证券
4、目前我国的基金会计核算细化到__。

A．日
B．周
C．月
D．季
5、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。

A．股票型基金
B．债券型基金
C．混合型基金
D．货币市场基金
6、下列描述不正确的是__。

A．基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动
B．基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务
C．基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关D．基金份额持有人有按规定支付托管费的义务
7、在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率要__ETF。

A．高于
B．低于
C．等于
D．不低于
8、封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为__年以上。

A．2
B．5
C．7
D．10
9、下列属于我国公司股东权利的有__。

A．公司重大决策参与权
B．对公司的经营管理提出质询
C．持有的股份可以依法转让
D．查阅公司章程
10、__属于基金信息披露的实质性原则。

A．及时性原则
B．规范性原则
C．易解性原则
D．易得性原则
11、下列不属于基金利润来源的是__。

A．存款利息收入
B．发放贷款利息收入
C．投资收益
D．公允价值上升带来的收益
12、基金财产应当同基金管理人、基金托管人的固有财产__。

A．相互独立
B．相互不独立
C．进行合并，但单独做账
D．进行合并，不需单独做账
13、债券的久期是指__。

A．债券本息支付的加权平均期限
B．债券的票面到期时间
C．债券的付息周期
D．债券的价格波动
14、前台业务系统应具备的功能包括__。

A．提供投资资讯功能
B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能
C．交易功能
D．为基金投资人提供服务的功能
15、目前，在我国，只能由__担任基金管理人。

A．保险公司
B．基金管理公司
C．商业银行
D．证券公司
16、下列各项中，不属于基金营销核心内容的是__。

A．产品
B．费率
C．渠道
D．包销
17、关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系，下列说法正确的有__。

A．发行人必须在约定的时间还本付息
B．发行人是出借资金的经济主体
C．投资者是借入资金的经济主体
D．债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证
18、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的____
A：政策风险
B：非系统风险
C：总风险
D：系统风险
19、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__形式。

A．投资
B．负债
C．融资
D．资产
20、基金托管人在基金运作中的作用主要有__。

A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产
B．对基金管理人的投资运作进行监督
C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
D．对基金资产进行会计复核和审查
21、金融期货一般不包括__。

A．期权期货
B．利率期货
C．股票指数期货
D．货币期货
22、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的____列入公司法定积金。

A：百分之五
B：百分之十
C：百分之五至百分之十
D：没有规定
23、关于基金宣传推介材料登载过往业绩，下列说法正确的是__。

A．基金合同生效不足6个月也可登载过往业绩
B．基金合同生效1年以上但不满10年的，只需登载最近1个完整会计年度的业绩
C．基金合同生效5年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
D．基金合同生效10年以上的，只需登载最近5个完整会计年度的业绩
24、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。

A．投资人交易时间外的申请均视为无效
B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致
C．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理
D．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策25、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起__个工作日内递交报告材料。

A．3
B．5
C．10
D．15
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日__。

A．基金未分配利润
B．未分配利润中已实现收益
C．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数
D．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数
2、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为__份。

A．69510
B．69514
C．69559
D．69462
3、证券投资基金销售机构的客户服务模式有__。

A．电话服务中心
B．手机短信
C．“多对一”专人服务
D．邮寄服务
4、证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价____
A：越大
B：不变
C：越小
D：不能判定
5、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。

这体现了基金市场营销的____
A：服务性
B：专业性
C：持续性
D：适用性
6、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债
券为样本编制的指数。

A．上证国债指数
B．上证企业债指数
C．中国债券指数
D．中证全债指数
7、QDII基金交易与一般开放式基金交易的区别不包括__。

A．币种
B．拒绝申购的情形
C．暂停申购的情形
D．巨额赎回的情形
8、、是契约型证券投资基金的最高权力机构。

A：基金份额持有人大会
B：基金公司股东大会
C：基金管理公司董事会
D：基金管理公司
9、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。

A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动
B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具
C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系
D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性
10、客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。

A．价格原因
B．产品原因
C．技术原因
D．服务原因
11、凭证式债券是债权人认购债券的__。

A．流通凭证
B．会计凭证
C．收款凭证
D．付款凭证
12、基金托管人的职责包括__。

A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B．编制中期和年度基金报告
C．按照规定召集基金份额持有人大会
D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
13、____不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。

A：收入型基金
B：上市开放式基金
C：公募基金
D：私募基金
14、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确
定股票的__。

A．票面价格
B．开盘价格
C．发行价格
D．票面价值
15、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循__原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

A．连续性
B．有效性
C．审慎性
D．自律性
16、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。

申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．15
B．10
C．3
D．5
17、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于__。

A．向他人贷款或者提供担保
B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
C．从事承担无限责任的投资
D．买卖其他基金份额(国务院另有规定的除外)
18、确定资产类别收益预期的主要方法有____
A：风险收益法
B：情景综合分析法
C：预期收益最大化法
D：成本收益法
19、______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。

__
A．基金投资者；基金投资者
B．基金管理人；基金管理人
C．基金投资者；基金管理人
D．基金管理人；基金投资者
20、下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。

A．货币供应量宽松
B．公司业绩稳定增长
C．公司股息提高
D．印花税税率提高
21、____即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

A：基金份额持有人
B：基金管理人
C：基金托管人
D：基金市场服务机构
22、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利1.7元人民币，派发股息0.6元人民币，必要年收益率为8%，则该上市公司股票的理论价格应为__元人民币。

A．21.25
B．2.83
C．7.5
D．17
23、目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足____中所有对有限责任公司公司治理结构的规定
A：《证券投资基金法》
B：《中华人民共和国公司法》
C：《中华人民共和国证券法》
D：《中华人民共和国刑法》
24、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括__。

A．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票
B．只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求
C．ETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金
D．ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行
25、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。

A．时间加权收益率
B．算术平均收益率
C．几何平均收益率
D．简单收益率。