保险诚信教育学习30页PPT课件

保险诚信要求
• 对保险从业人员的诚信要求
根据保监会下发《关于发布保险中介从业人员职业道德 指引的通知》，保险代理人诚信的基本要求是7个方面28个 字：守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽
责、公平竞争、保守秘密。
其中“诚实信用、客户至上”两点尤为重要
保险诚信经营
１、诚信要求 ２、诚信规范行为 ３、诚信宣言
谢谢大家
荣幸这一路，与你同行
It'S An Honor To Walk With You All The Way
演讲人：XXXXXX 时 间：XX年XX月XX日
诚信的含义
春秋战国时期有了最早的记载
－管仲：“先王贵诚信，诚信者，天下之结也”－《管子 枢言》 －荀子：“诚信生神，夸诞生惑”－《荀子 不苟》 －孟子：“诚者，天之道也：思诚者，人之道也”－《孟子 离娄上 －孔子：“言必行，行是诚实守信，它要求人们在社会生活和人际交往 中，要真诚、诚实、守诺、守信。
课程目的
了解行业及公司对于诚信经营的相关规定
掌握销售中的诚信实操
讲授技巧
• 授课工具
保险法、公司相关制度规定、案例
• 授课方式
提问、举例、引导学员给出答案
学员在讲师的带领下一起颂读“约法三章”及“诚信宣言”
课程大纲
一、诚信教育的意义 二、诚信教育的含义 三、保险诚信经营
还记得吗？
诚信友爱是构建和谐社会的道德基石
诚信规范行为－禁止行为
《保险法》第一百三十一条
（六）伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证 明材料；
（七）挪用、截留、侵占保险费或者保险金； （八）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益 （九）串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金； （十）泄露在业务中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密。
胡锦涛主席曾指出： “我们所要建设的是社会主义和谐社会，应该
是民主法制、公平正义、诚信友爱、充满活力、安 定有序、人与自然和谐相处的社会”。
如果没有诚信…
• 不诚信发生在银行业会怎样？ • 不诚信发生在证券业会怎样？ • 不诚信发生在保险业又会怎样？
课程大纲
一、诚信教育的意义 二、诚信教育的含义 三、保险诚信经营
诚信在保险行业中的含义：
投保人最大诚信原则 从业人员最大诚信原则
XX人寿诚信理念
XX人寿董事长XX在创业之初，就多次讲到：打造百 年XX品牌，必须要坚持：
诚信经营
不诋毁同业
不销售误导
课程大纲
一、诚信教育的意义 二、诚信教育的含义 三、保险诚信经营
保险诚信经营
１、诚信要求 ２、诚信规范行为 ３、诚信宣言
诚信规范行为
保险从业人员的必备条件：
•
取得《保险代理从业人员资格证书》
《保险法》第一百三十一条
•
个人保险代理人、保险代理机构的代理从业人员、保险经纪人的经纪从业
人员，应当具备国务院保险监督管理机构规定的资格条件，取得保险监督管
理机构颁发的资格证书。
诚信规范行为
• 应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息，应当 向客户明确说明保险合同中责任免除、犹豫期、健康保险产品等待期、 退保等重要信息。
课程思路
1、诚信教育分为3章节内容 。各章节为递进关系。分别阐释为什么，是什么， 怎么做。 2、本节课程的重点是第3章的保险诚信经营，也就是“怎么做”的内容。让 学员了解及掌握银保诚信经营的具体方法，通过本课程树立学员的责任感。 3、本套课程多为标准PPT模板组成，内容多为行业及公司相关的规定，若相 关规定有增加或修改，内容需及时调整 4、本套课程内容偏重于理性，需要讲师在讲授过程中添加一些案例来帮助学 员进一步理解 5、本套课程只适用于公司内部培训
➢ 绝不恶意误导客户 ➢ 绝不私自承诺产品收益 ➢ 绝不代替客户签字 ➢ 绝不欺瞒客户承担的风险
结束语
说
老
办
实
做
老
话
实
老
事
实
人
课程回顾
一、诚信教育的意义 二、诚信教育的含义 三、保险诚信经营
结束语
当你尽了自己的最大努力时，失败也是伟大的， 所以不要放弃，坚持就是正确的。
When You Do Your Best, Failure Is Great, So Don'T Give Up, Stick To The End
诚信规范行为－反商业贿赂
保险公司除向
代理人、
经纪人
支付手
禁
续费和 佣金外，
止
不得向
投保人 或其经 办人员 及其他
向银行柜员支 付额外手续费 或其他财物
向投保人或其 他相关人员支 付回扣或其他 财物
有关人
员支付
手续费、
佣金或
回扣。
诚信规范行为－反洗钱
一、客户身份识别制度 二、大额交易和可疑交易报告制度
• 销售分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的，应当明确 告知客户此类产品的费用扣除情况，并提示购买此类产品的投资风险。
诚信规范行为
• 保险从业人员应当将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人 本人签名确认
• 保守涉及公司和客户的所有秘密 • 积极做好客户售后服务工作
诚信规范行为－禁止行为
诚信教育
课程设计思路
诚信教育是一堂偏重理性的课程，通过一些行业 中的相关规定告诉学员在银保销售中什么可为什么不 可为，因此本堂课程以一些不诚信的典型案例作为开 始，引起学员的关注，并从社交中的诚信准则讲到销 售中的诚信要求，最后以宣言的形式过渡到诚信实操 （诚信宣言），让学员增强从事这份职业的责任感及 使命感。
保险诚信经营
１、诚信要求 ２、诚信规范行为 ３、诚信宣言
XX司训
求实创新 稳健进取 专业规范 亲和诚信 铸造团队 成就自我 分享成功 奉献社会
“约法三章”
绝不提供虚假客户信息 绝不书面或口头误导客户
绝不代签名
诚信宣言
➢ 坚决维护客户利益 ➢ 坚决维护银行信誉 ➢ 坚决维护行业品质 ➢ 坚决维护公司品牌
《保险法》第一百三十一条
保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中 不得有下列行为 （一）欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人； （二）隐瞒与保险合同有关的重要情况； （三）阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务， 或者诱导其不履行本法规定的如实靠知义务； （四）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受 益人保险合同约定以外的利益； （五）利用行政权力、职务或者职业便利以及其他 不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；
诚信规范行为－法律处罚
《保险法》第一百七十四条
个人保险代理人违反本法规定的，由保险监督管理机构给予 警告，可以并处二万元以下罚款；情节严重的处二万元以上十万 元以下的罚款，并可以吊销其资格证书
《保险法》第一百七十九条
违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督 管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业