风险防范自查报告

风险防范自查报告
第1篇：银行风险防范自查报告
银行风险防范自查报告
根据我行文件《关于进一步做好有关风险防范的通知》的通知，我分理处主任为排查第一责任人，于2011年11月10日至2011年11月11日进行了一次认真自查，确保我分理处各项业务安全稳健运行。

现就自查情况汇报如下：
一、我分理处通过自查方式，确定我处员工未有参与民间借贷、非法集资、高利贷行为。

通过员工行为排查，我处员工均未参与民间高息借贷、非法集资、未从事冒名贷款以及当民间借贷的“掮客”参与民间借贷行为。

二、我分理处一直以来加强贷后管理，严格执行贷款“三个办法、一个指引”，确保我处贷款资金未流入民间借贷、涉农企业未参与民间借贷，通过贷款用途自查，确保了贷款使用的真实性、合法性。

我处员工未有为亲属、朋友等关系人，违规办理贷款、投保、担保、融资、结算等业务。

三、我分理处积极配合地方政府做好非法集资处置工作，发挥银行业宣传优势，通过正面的金融知识普及，提高社会公众的风险意识和辨别能力，特别对大额支取和账户进行监测，关注民间借贷、非法集资线索，防范民间借贷风险向银行业传递。

通过我分理处的排查，未发现存在民间借贷、非法集资行为。

排查结束后，我处员工签订《承诺书》，承诺没有参与民间借贷、非法集资和高利贷等活动，并自愿接受单位审查和群众监督，并主动接受单位的管理。

第2篇：个人廉政风险防范自查报告
个人廉政风险防范自查报告
（一）姓名、单位、职务
姓名：单位：办公室职务：主任
（二）主要岗位职责
负责办公室日常管理工作，负责办公室的行政、接待、文件管理等工作，监督印鉴管理、信访、接待、公务车管理和档案管理工作，安排总公司大型会议，负责对外联系协调，以及领导交办的其他工作。

（三）在履行工作职责时，可能存在的廉政风险存在凭借本岗位权力获取利益的风险；存在对下属工作人员管理监督不力，导致本部门出现廉政风险。

（四）工作流程和管理制度存在的可能造成廉政风险的环节和漏洞在工作中不断有新的情况出现，可能因管理制度不能及时完善而出现漏洞。

（五）在外部环境方面，存在的可能造成廉政风险的因素在与外部单位、人员接触的过程中，可能存在凭借自身职权获取利益的廉政风险。

（六）防范措施。

加强自身修养，筑牢拒腐防变的思想防线，严格按照总公司制度办事，决不利用岗位权力谋取私人利益。

进一步完善办公室内部各项管理规定，在办公室日常管理工作中，坚持原则，客观公正地处理各项事务，加强对下属工作人员的教育、监督和检查，有针对性地对各岗位廉政风险提前防范，并实时进行监控。

（七）完善工作流程和管理制度的意见
关注实际工作中不断出现的新情况，根据实际情况的发展变化，对办公室相关工作流程和管理制度适时进行修改和完善。

第3篇：银行防范操作风险自查报告
银行防范操作风险自查报告
为贯彻落实合行总部工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。

通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。

现将自查情况汇报如下：
一、牢固思想防线。

本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线
1、提高政治意识。

能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。

二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。

三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。

四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

2、恪守规章制度。

一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。

二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。

三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。

四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。

五是能够严格按照我省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。

六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

二、严谨工作、生活作风在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。

工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。

二是牢记一个“细”字。

细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做
好库房的保管工作，确保工作无疏漏。

三是做到一个“快”。

完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。

四是做到一个“严”。

严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。

反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

三、存在问题一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。

二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。

除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。

三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。

四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。

四、今后的努力方向一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。

二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。

三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。

第4篇：个人廉政风险防范自查报告
个人廉政风险防范自查报告
（一）姓名、单位、职务
姓名：单位：办公室职务：主任（二）主要岗位职责
负责办公室日常管理工作，负责办公室的行政、接待、文件管理等工作，监督印鉴管理、信访、接待、公务车管理和档案管理工作，安排总公司大型会议，负责对外联系协调，以及领导交办的其他工作。

（三）在履行工作职责时，可能存在的廉政风险存在凭借本岗位权力获取利益的风险；存在对下属工作人员管理监督不力，导致本部门出现廉政风险。

（四）工作流程和管理制度存在的可能造成廉政风险的环节和漏洞在工作中不断有新的情况出现，可能因管理制度不能及时完善而出现漏洞。

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（五）在外部环境方面，存在的可能造成廉政风险的因素在与外部单位、人员接触的过程中，可能存在凭借自身职权获取利益的廉政风险。

（六）防范措施。

加强自身修养，筑牢拒腐防变的思想防线，严格按照总公司制度办事，决不利用岗位权力谋取私人利益。

进一步完善办公室内部各项管理规定，在办公室日常管理工作中，坚持原则，客观公正地处理各项事务，加强对下属工作人员的教育、监督和检查，有针对性地对各岗位廉政风险提前防范，并实时进行监控。

（七）完善工作流程和管理制度的意见
关注实际工作中不断出现的新情况，根据实际情况的发展变化，对办公室相关工作流程和管理制度适时进行修改和完善。

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第5篇：风险防范报告
风险防范报告
一、实训目的通过实训，了解国际贸易常见风险类型、成因，掌握国际贸易风险防范的措施。

加强小组成员的信息沟通、交流和合作，培养团队精神。

二、实训内容
（1）本笔贸易潜在的风险及后果。

（2）拟采取的防范化解措施或对策建议
三、实训报告
（一）本次贸易中存在的风险
1.汇率风险
外汇风险的种类有很多，在国际贸易中较主要的就是交易风险、会计风险和经营风险这三种。

具体来说，交易风险是指企业财务管理过程中因为汇率变化而导致的企业应收账款和应付债务价值发生变化的风险，汇率变动之后，企业本来的实际收益会变小，这是外贸企业在交易过程中不能忽视的一种风险；会计风险又可以称之为做帐风险、转换风险或折算风险，这是因为汇率变动导致资产负债表中外汇项目价值发生变化的风险，通常是企业在实际经营的过程中企业以外币来计算资产负债等情况时在转换本币的过程中就有可能产生账面上的变化，这种风险严重的时候甚至会对企业收益造成重大影响；企业在运营的过程中因为不可预料的汇率变化使得企业未来收益发生变化的风险就是经营风险，汇率变化之后会对企业的生产成本、企业产品市场价格造成影响，较终影响企业的经济收益。

外汇风险产生的主要原因就在于汇率的变动，由于汇率受到很多因素的影响，很难准确预测，从而导致一国各类经济主体产生损失。

当今国际关系日益复杂，经济形势呈现多样性、不确定性，导致国际经济贸易中面临的外汇风险也日益严峻。

在本次交易中，会用到美元作为中间币种，所以, 如何防范本次交易外汇风险是每个企业在进出口贸易中应关注的重要问题。

2.政策风险
中国国内的市场还算稳定，我方与中方进行服装买卖受政治因素影响的情况较小，然而严重的政治风险会给国际贸易结算活动带来的直接后果就是延迟付款、暂停付款或没收货款。

由于政治风险一般不易预测，一旦出现，对订约的交易双方往往造成巨大损失。

或是由于政治原因不能顺利通关等,都将引起双方利益的潜在损失。

因此，我们还是必需密切注意中方的政策变化。

3.合同风险
鉴于我公司与该公司是多次合作。

所以对中方公司的信誉较高，
但是也要注意合同条款内容上的缺陷导致风险，确定合同的准确无误。

4.市场风险
作为进口方，要了解出口方国家服装的特点是中国国内生产厂家多，产品质量参差不齐，而市场的风险主要源于市场供需及价格的变动或结算货币汇率的波动。

市场风险的发生必然会给贸易中的一方带来损失，同时，也可能使面临风险的一方企图采取欺诈或不合理的手段以逃避或转嫁风险，从而给贸易对方造成损失。

5.信用风险国际贸易结算中信用风险的产生在很大程度上取决于进出口商的品德。

当然，进出口商的资信情况也是一个重要的方面，如果交易双方资本雄厚、财力充裕，一般产生信用风险的可能性就小，反之，出现信用风险的可能性就大。

中方与本公司的多次合作，并未出现任何信用上的不良情况。

6.其它贸易风险
我方在与中方进行服装的国际贸易时，除前面的一些可预见的风险之外，还有些外贸企业无法预知，最终导致企业承受资产受损的后果。

例如货物运输途中的风险、战争、罢工等不可预见的风险。

（二）应对国际贸易风险的策施
1.我们要密切注意中国政治形势的发展变化，收集其政局演变的情报，及时了解贸易伙伴国的贸易管制和外汇管制情况，对中国的政治、经济变化实施跟踪测试和监控，以尽早发现显露的政治风险的前兆，以便争取主动，采取相应的措施，最大限度避免不必要的损失。

政治风险具有突发性，有些事件是事先不易预测的，但大多数事件存在一系列前兆，只要预测工作做得好就可以最大程度减免损失。

2.利用衍生金融工具进行风险管理，增加企业价值。

企业在参与境外的衍生金融工具交易时,可以选择信用等级高的金融机构作为合作方,不仅可以避免风险，而且合作方还能为企业提供有益的咨询意见。

3．建立自己的信息情报系统，降低市场风险现代社会已经进入了信息时代,信息获取快速且渠道多样。

但各类信息都会具有一定的不完全性、不准确性、不对称性,特别是信息的时效性,都有可能导致外贸企业在决策上出现失误。

因此,要建立自己的信
息情报系统,全面展开对国际国内市场的调查与研究工作,及时了解国际国内政治、经济、法律等方面的政策动向,及时掌握消费者偏好、产品供需状况以及外汇市场等的变动情况,及时反馈这些信息。

4.完善管理体系，弱化信用风险
在进口贸易中,要努力提高对应付货款的管理水平,不但要落实货款结算的责任与任务,还要重视应货款的流动性以及对实际成本的核算,从事前防范、事中控制和事后追款进行全程风险控制,防止坏帐形成或陷入贸易骗局。

5.适当及时投保，防范运输风险
进出口业务中货物的运输多数是运输路途远、运输时间长,程序复杂,环节众多,是一些固有风险或恶意风险的密集段。

所以,在运输途中对货物进行适当、及时的保险是十分必要的。